Bróker más barato para comprar acciones españolas 2021

Bróker más barato para comprar acciones españolas 2021

Una parte de nuestra rentabilidad en bolsa dependerá de operar con el bróker más barato y el que mejor se adapte a nuestro perfil. Para invertir en España en 2021 tenemos muchas opciones pero es importante analizar las tarifas debido a que la diferencia entre el más barato y más caro puede representar más de 20€ de diferencia por operación

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a determinado perfil de inversor.

Mejor broker acciones españolas 2021

Mejor bróker para invertir en España 2021

Para seleccionar un bróker debes distinguir entre los más baratos y los mejores. 

El bróker más barato es aquel que nos cobra las menores comisiones posibles por operar con acciones en España. Si estás comenzando seguramente te preguntarás qué tipo de comisiones te puede cobrar un bróker.

Las comisiones más importantes y que más pueden afectar a la rentabilidad de nuestras operaciones de compra-venta de acciones en España, son:

  • la comisión por operación
  • la comisión de mercado
  • la comisión de custodia
  • la comisión por cobro de dividendos

Además en 2021 para invertir en España deberás tener en cuenta la Tasa Tobin que gravará con un 0,2% las compras de 55 compañías españolas. Esto implicará que por cada 10.000€ de compras en acciones españoles el bróker te cobrará 20€ de tasa. 

En nuestra opinión luego de revisar y analizar más de 25 brókers que ofrecen comprar acciones españolas, creemos que lo mejor es separarlos por categorías y explicaros las diferencias entre cada uno de estos brókers. 

Para ello, hemos dividido en tres los tipos de brókers: brókers sin comisiones (a continuación descubriremos si realmente lo son), brókers online y brókers bancarios.

 

¿Buscas un bróker? Mira nuestras recomendaciones:

Degiro

Comisiones muy bajas

Ver más
XTB

Comisiones 0% en acciones y ETFs

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ETORO

Depósito mínimo 200€

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Bankinter

Sin necesidad de modelo D6 y 720

Ver más

 

Brókers sin comisiones para acciones españolas 2021

Si decidimos operar con este tipo de brókers, que promocionan sus productos con el aliciente de ser "sin comisiones" en la compra-venta de acciones, debemos tener en cuenta una serie de características:

  • Los brókers sin comisiones, generalmente no ofrecen todas las acciones españolas pero sí las más grandes.
  • Debes analizar las horquillas entre compra y venta.
  • Debes analizar el resto de comisiones más allá de la de compra y venta, ya que muchos no incluyen la comisión de mercado.

Ranking mejores brókers sin comisiones para comprar acciones en España en 2021

Bróker Comisión por operación ¿Comisión de mercado incluida? Comisión de custodia Comisión por dividendo
eToro Gratis* No Gratis* Gratis*
XTB Gratis* Gratis

Gratis

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

En esta categoría estaría también el bróker JFD Bank que ejecuta sus órdenes en acciones a través de Interactive Brókers. 

IMPORTANTE: Es necesario que sepas que estos brókers no están exentos de pagar la tasa Tobin, por lo que a partir de este 2021 deberás tener en cuenta que si realizas trading con estos intermediarios deberás sufragar esta tasa como en todos los demás. 

 

 

Brókers online: tarifas bajas y mayor oferta de productos

Este tipo de brókers online ofrece una serie de ventajas e inconvenientes a la hora de invertir que debes tener en cuenta antes de contratarlos:

  • Suelen tener tarifas bajas y una oferta elevada de productos
  • Debes tener en cuenta, si operas con brókers extranjeros, algunos trámites que conllevan, como Modelo D-6 y 720.
  • Actualmente concentran la mayoría de clientes en España.

Ranking mejores brókers online para comprar acciones en España en 2021

Bróker Comisiones Canón Custodia Dividendos 
Clicktrade 0,08% Mín. 8€ Gratis Gratis
DEGIRO

2€ + 0,05%

Máx. 10€

Gratis Gratis
Interactive Brokers 0,1%, Mín. 4$ Gratis Gratis
Bankinter 3,95 € hasta 2.000€
8€ hasta 60.000€
0,07% (máx 200€) resto
No 0,04% trimestral. Mínimo 6€ 0,25% 1,20€ min
Renta 4 4 € hasta 6.000€
9 € hasta 50.000€
0,10% resto
No

0,033 % 

Mes/Valor

0,075%s/el bruto, mín de 0,09€
Self Bank 12 € hasta 30.000€
0,15% hasta 60.000€
0,07% resto
No Gratis Gratis

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

Invertir conlleva riesgos de perder tu dinero

 

Como podemos observar en la tabla los brókers internacionales destacan por sus bajas tarifas frente a los nacionales. Esta es la causa por la que han captado con fuerza clientes en los últimos 5 años. 

Los brókers online nacionales son adecuados para aquellos que no sean tan activos y prefieran evitarse la burocracia de presentar los modelos D-6 y 720 todos los años. 

 

 

 

Brókers bancarios

Los Brókers bancarios son una alternativa para aquellos que aún desconfían de los brókers online y prefieren seguir operando con su entidad bancaria de confianza. Pese a ello, cabe destacar que siguen teniendo comisiones muy elevadas, sobre todo de custodia y mantenimiento de cuenta. Pero no todo son inconvenientes: para acciones españolas y si eres un inversor activo suelen tener tarifas especiales reducidas.

También existe una diferencia importante entre aquellas entidades bancarias que tienen un bróker especializado, de aquellas que ofrecen el servicio pero no tienen especialización. 

En España los Bancos con brókers especializados más utilizados serían: BBVA Trader e ING

Ranking mejores brókers bancarios para comprar acciones en España en 2020

Bróker Comisión por operación Canon Custodia Dividendos
Abanca 9€ importes menor a 10.000€
0,15% importe mayor a 10.000€
No 0,125% saldo medio. Mínimo 10€ Gratis
BBVA Trader 10€ hasta 2.000€
12€ hasta 20.000€
0,3% exceso 20.000€
No Hasta 0,4% en función de la operativa 0,25% 1,20€ min
Banco BIG

6€ hasta 5.000€

8€  5.000 y 25.000€

10€ 25.000 y 50.000

0'07% 50.000€

No Gratis Gratis
Banco Santander (SOFIA) 3€ hasta 2.000€
6€ hasta 15.000€
0,25% resto
No 0,25% anual (Mín 20€) 0,40% (mín 1,50€)
ING Broker Naranja 8 € hasta 30.000€
0,20% más 30.000€
No Gratis Gratis
Openbank 0,2% (10€ mín) hasta 75.000€ No 0,15%, Mínimo 12€ 0,25% Mínimo 1,50€
         

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

La gran novedad este año en este sector es la entrada de Banco BIG con unas comisiones muy buenas para el cliente que busca operar con un estilo de B&H al no tener comisiones de custodia ni matenimiento así como una tarifa reducida para pequeños importes. 

 

 

Análisis de brókers para comprar acciones en España: ventajas e inconvenientes

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos los inversores, sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a un determinado perfil de inversor. En esta sección intentamos profundizar un poco más:

DEGIRO

DEGIRO se mantiene como una de las principales opciones elegidas por los usuarios para el mercado nacional. Permite el acceso a BME Growth y ha sido galardonado en varios años por los usuarios de Rankia como el Mejor Bróker para acciones.

Comisiones muy bajas.

Multitud de productos con los que operar.

Liquidez protegida hasta los 100.000€ por el Fondo de Garantía de Depósitos Alemán.

Buena atención al cliente.

No tiene oficinas en España.

 No hay cuenta demo.

Hay que presentar el Modelo D6.

Recientemente ha sido adquirido por Flatex, uno de los brókers más grandes de Alemania.
 

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

eToro

eToro ofrece más de 30 acciones españolas gratis solo con el coste de las horquillas. También tienen una comisión de retirada de fondos mínima de 5€. Debes tener en cuenta que la cuenta está en dólares por lo que los importes enviados a la plataforma serán convertidos de forma automática

  Comisiones bajas.

Más de 2.000 acciones de 17 mercados diferentes

Uno de los brókers más regulados a nivel internacional.

Comisión de retirada mínima de 5€.

Plataforma muy básica.

 No opera en tiempo real.

Fondo de Garantía CySEC hasta 20.000 €

XTB

XTB ha lanzado su promoción de cero comisiones para acciones al contado, junto con su cuenta demo de 30 días, puede ser interesante para los inversores con menos experiencia. 

  Muy buena plataforma (Premio Rankia 2019 a la mejor plataforma para invertir).

Oficinas en España y academia de trading.

 Sin acceso a BME Growth.

Comisión de retiro inferiores a 200€.

Fondo de Garantía Polish National Depository for Securities (20.000€)
 

 

Interactive Brokers

Tiene un mínimo de comisión de 10$/mes que se reduce con las comisiones que hayas generado durante ese mes. IB tiene una comisión de mantenimiento de 0$, si las comisiones mensuales son igual o mayores a 10$ y de 10$ si las comisiones mensuales son menores a 10$ o si se posee una cartera superior a los 100K. 

Comisiones bajas.

Muy buena plataforma.

Mejor broker para medios y grandes patrimonios.

No tiene oficinas físicas.

 

Bankinter

Con el bróker de Bankinter, la compra de acciones de Bankinter esta exenta de comisiones de custodia ni de compra venta.

 Presencia nacional y extensa red de oficinas.

 Análisis de mercados y de compañías

 Comisiones más bajas entre las entidades bancarias

 Sin cuenta demo.

Fondo de garantía: Fogain (100.000€)
 

Openbank

Ofrece tiempo real gratis en su plataforma Openbank Trader.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No es posible operar con productos derivados
 

 

Renta 4

En Renta 4 si realizas ingresos de 200€/mes, no te cobran mantenimiento de cuenta. Y si se realizan más de 25 operaciones sujetas a comisión. 3€/mes en el mantenimiento de la cuenta.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No Forex y cripto.

 No es posible operar con productos derivados 
 

RentaMarkets

En RentaMarkets si se realiza una operación de compraventa en cada mercado en los que se opere no tendrá comisión de Administración y Custodia. Las tarifas publicadas corresponden a la cuenta Dinámica. En la Cuenta Activa no tiene comisión de Administración y Custodia y sus costes son de 5€ hasta operaciones de 4.000€ y de 7€ hasta operaciones de 100.000€.

  Fondo de Garantía del FOGAIN.

  Posibilidad de acceder a Gestión Patrimonial

Comisiones más elevadas
 

Self Bank

Se publican las tarifas de la Cuenta de Bolsa Sin Custodia. Self Bank ofrece otras variantes, como la Cuenta de Bolsa a Crédito o las Cuentas de CFDs y Divisas.

  Buenas comisiones de compra/venta.

 Posibilidad de alquilar tus acciones y obtener una rentabilidad extra de hasta 10% TAE.

Plataforma no tan usable.

 

Banco Santander (SOFIA)

SOFIA tiene bonificada para acciones del Santander las cuales no tienen comisión de custodia. Tampoco cobran custodia por operativa intradía.

  Comisiones bajas.

Regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Plataforma fácil de usar.

 Sin cuenta demo.

 

 

BBVA Trader

BBVA acaba de actualizar sus tarifas, incluyendo un nuevo escalón en el que aplica una comisión de 10€ para operaciones inferiores a 2.000€. Esta decisión incrementa notablemente los costes de invertir con BBVA. No obstante, a más operaciones, menor coste.

 Tarifas muy competitivas para inversores más activos.

 Sin cuenta demo.

Si no eres muy activo en tu operativa, puede que prefieras BBVA Broker


 

ING Broker Naranja

En caso de realizar al menos una operación al semestre la comisión de custodia será Gratis. Si por el contrario no se realiza ninguna se cobrarán 4.84€ al semestre por cada uno de los valores.

  Comisión de custodia gratuita al operar una vez al semestre.

Oficinas en toda España.

Una de las mayores entidades financieras del mundo.

Comisiones más elevadas.

 

¿Qué tengo que saber de los impuestos antes de invertir en España?

De forma sencilla debes tener en cuenta la fiscalidad de comprar acciones españolas: 

  • Aunque solo vendas una acción al año se genera una ganancia o pérdida patrimonial que deberás tributar al año siguiente según los tipos establecidos (actualmente del 19 al 23%).
  • Cuando recibes dividendos, debes declararlo al año siguiente como rendimiento de capital mobiliario con iguales tipos impositivos. 
  • También tienes que tener en cuenta que si inviertes en brókers no españoles (DEGIRO, Interactive Brokers, eToro, XTB, JFD) el Ministerio de Economía te exigirá que presentes el Modelo D-6 (Tutorial para presentar el Modelo D-6) y si superas los 50.000€ invertidos también deberás presentar el Modelo 720

Además deberás tener en cuenta como comentamos al inicio del artículo la Tasa Tobin si compras acciones de estas 56 compañías

 

Listado compañías afectados por Tasa Tobin

  1. Inditex
  2. Iberdrola
  3. Banco Santander 
  4. BBVA
  5. Amadeus
  6. Cellnex
  7. Endesa
  8. Aena,
  9. Siemens Gamesa,
  10. Naturgy,
  11. Telefónica,
  12. Ferrovial
  13.  EDP Renovaveis
  14. Grifols
  15. CaixaBank
  16. Repsol,
  17. Red Eléctrica
  18. IAG
  19. ACS
  20. Acciona
  21. Enagás,
  22. Mapfre
  23. Bankia
  24. Colonial
  25. Bankinter
  26. Fluidra
  27. Merlin Properties
  28. FCC
  29. Grupo Catalana Occidente
  30. Ebro Foods
  31. Viscofan
  32. Zardoya Otis
  33. Vidrala
  34. Solaria Energía y Medio Ambiente
  35. CIE Automotive
  36. Acerinox.
  37. Corporación Financiera Alba
  38. Laboratorios Farmacéuticos Rovi
  39. Logista
  40. Gestamp Automoción
  41. Banco Sabadell
  42. Almirall
  43. Euskaltel
  44. NH Hotel Group
  45. PharmaMar
  46. Prosegur
  47. Mediaset
  48. Amrest Holdings
  49. Prosegur Cash
  50. CAF
  51. Meliá Hotels International
  52. Sacyr
  53. Applus Services
  54. Indra
  55. Unicaja
  56. Faes Farma.

 

 

 

 

 

  1. en respuesta a Morganmilan
    #180
    02/05/16 12:19

    Hola, efectivamente habrá que revisar el estudio, aunque las comisiones parece que no se han visto afectadas.

    La cobertura de cada bróker depende de qué fondo los cubra. Es decir, como bien indicas, Degiro está cubierto por el fondo del Banco de Holanda que sólo cubriría hasta 20.000€. Los brókers que estén en el FOGAIN están cubiertos por hasta 100.000€ por titular.

    GPM está cubierto por hasta 500.000$ por que está cubierto por el fondo de Estados Unidos. (no recuerdo cómo se llama).

    Respecto a la seguridad... Es muy relativo. Lo que te diría es que te fijes en qué bancos tienen el dinero, sobre todo esto afecta a las entidades con cuenta ómnibus, pues suelen tener el dinero en cuentas de terceros.

    Si están bien diversificados en cuanto a entidades donde tengan el dinero de los clientes, no debería haber problema en caso de que quebrar una de esas entidades. El caso de Interdin fue curioso porque no fue Interdin el que quebrara directamemente, sino que fue a raíz del bloqueo de cuentas de Banco Madrid.

    Quebrar quebrar, un broker no tendría por qué quebrar y en tal caso, no tendría por qué haber problema de devolución de saldos... Casi que es más importante que no quiebre una entidad donde el bróker tenga el saldo de los clientes...

    Yo soy indiferente entre tener cuentas en un banco o un broker específico con cuenta ómnibus. No sería indiferente con el tipo de cuenta, pero vaya, que la cosa está cambiando.

  2. en respuesta a Ismael Vargas
    #179
    30/04/16 16:36

    Hola Ismael. A raiz del cambio a cuentas omnibus de todos los brokers, habría que modifiar este estudio comparativo tan completo que tenías hecho, no es así? Mis preguntas son: Cuál es la cobertura asegurada máxima en cada broker? Porque en teoría los españoles estarían en 100.000€ pero los holandeses como ING o Degiro sólo en 20.000. Por otro lado, es más seguro en general un bróker bancario como ING o Bankinter que uno que no lo sea? Muchas gracias por tu atención y tus respuestas

  3. en respuesta a _A_rakos_
    #178
    29/03/16 13:49

    Self Bank es una buena opción si quieres tener cuenta nominativa aunque es posible que dentro de unos meses (sino semanas) todos los brokers tengan cuentas ómnibus para valores españoles. Lo último que sé es que Self Bank mantiene la nominativa.

    El tema del riesgo... Después de lo sucedido con Interdin, parece que el mecanismo del FOGAIN funcionó bien.

  4. en respuesta a Learner
    #177
    29/03/16 13:46

    ¿Tienes algún tipo de bonificación por tener la nómina o algo similar? Nosotros nos hemos puesto en el peor caso posible, sin tener en cuenta bonificaciones.

    No obstante voy a revisarlo, gracias!

    Un saludo.

  5. en respuesta a Damianperez
    #175
    29/03/16 13:28

    Si que tiene (según qué mercado): ¿Qué tipos de órdenes tiene Degiro para cada mercado?

    Saludos.

  6. #174
    23/03/16 21:20

    Soy un inversor novato y este es mi primer comentario, aprovecho para daros las gracias a todos: os llevo leyendo desde hace unas semanas como preparación para comenzar a invertir en bolsa.

    Suponiendo que quiero adquirir una cartera diversificada en acciones del IBEX 35, que deseo tener la seguridad que proporciona tenerlas a mi nombre (y supongo poder reclamar documentación al respecto) y que no voy a operar muy frecuentemente, por lo que leo el broker más barato sería SELF BANK, principalmente por su tarifa plana en la comisión de custodia.

    ¿Correcto?

    Muchas gracias de antemano :)

    Pd: Learner temo que la comisión de custodia de Oficina Directa es POR VALOR, lo que haría caro mantener una cartera diversificada.

  7. en respuesta a Angel rodrgz
    #173
    20/03/16 18:51

    Hola Ismael, comentar que estoy con oficina directa y que son 2,50 mas canones y 9,77al año x custodia. Creo q a partir de 10.000-15.000 es el mejor para nacionales sin ser ómnibus y aparece bastante abajo en la comparativa.

  8. #172
    19/03/16 17:58

    Qué opináis de interactive brokers?

  9. en respuesta a Damianperez
    #171
    19/03/16 17:56

    He leído que sí y qUE no. Seria lógico que tuviera.

  10. en respuesta a Angel rodrgz
    #170
    19/03/16 15:50

    Hola a todos.

    Alguien puede confirmar que realmente Degiro no tiene stop loss?, estoy pensando en abrirme una cuenta con ellos
    y el realmente importante para mi que me confirmen este dato.

    Espero vuestras respuesta.

    Un saludo.

  11. en respuesta a Ismael Vargas
    #169
    18/02/16 19:00

    Hola Ismael graciad por contestar.

    Resulta que DeGiro parece que no tiene ordenes de stop loss y que otros brokers van un poco más finos. Quizá pruebe con click trade

  12. en respuesta a Angel rodrgz
    #168
    15/02/16 08:39

    No es que sea "mejor", sino que es "más barato".
    En esta comparativa sólo miramos precios, no miramos plataformas, o servicios adicionales.

  13. #167
    13/02/16 15:38

    Entonces quedamos en que DeGiro es mejor que Clicktrade no?

  14. en respuesta a Microlector
    #166
    21/01/16 13:05

    Ya tenemos una comparativa de las tarifas para invertir en bolsa desde los bancos "tradicionales": ¿Qué bancos ofrecen mejores comisiones para operar en bolsa?

    Saludos!

  15. en respuesta a Camilo2
    #164
    21/01/16 12:55

    Nada, ¡todo sea por mejorar la comparativa! Cualquier comentario es bienvenido, así aclaramos dudas, porque seguro que a más personas les ayuda. Gracias a ti, un saludo.

  16. en respuesta a Ismael Vargas
    #163
    21/01/16 12:15

    Perdón por el error.

  17. #162
    17/01/16 11:43

    Muy buen artículo.

    Podriais hacer otro similar con los CFD's de índices?.

  18. en respuesta a Ismael Vargas
    #161
    15/01/16 13:33

    Con el comparador para 10.000 € con Renta 4 me da de custodia 18,15 € y de mantenimiento 43,56 y haciendo el cálculo manualmente a mi me da de custodia 39,6 € (3,3*12) y de mantenimiento 36€ (3*12). ¿Quizás me estoy perdiendo algo?

    Gracias!!

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