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¿Qué comisiones nos cobra un bróker por operar en el mercado internacional?

A la hora de operar en el mercado internacional, nos podemos encontrar con algunas diferencias respecto a operar en el mercado español. La principal diferencia es que la mayoría de los brókers nos cobran comisiones más elevadas que cuando invertimos en el mercado nacional.
 
Invirtiendo en bolsas extranjeras desde España nos podemos encontrar con alguna comisión novedosa (comisión por cambio de divisa) y, además, deberemos de estar atentos a la comisión por dividendos. En la mayoría de empresas extranjeras, suelen dar cuatro dividendos anuales, por lo que el bróker nos cobraría cuatro comisiones a lo largo del año. Debemos tener también en cuenta que todos los brókers en España usan cuentas ómnibus para valores extranjeros. 
Comisiones broker internacional

 

Comisiones al operar en el mercado internacional 

En el siguiente artículo explicaremos cada una de las comisiones que nos encontramos al operar en el mercado internacional (comisión de custodia, comisión de mantenimiento de cuenta, canon de Bolsa, comisión por dividendo, etc). Para que sea más fácil de visualizar, recogeremos también en una tabla, las tarifas que nos cobran algunos brókers como ClickTrade, Selfbank o Renta 4 por operar en el mercado internacional.
 

Comisión del bróker

Esta comisión se aplica en función de la operativa realizada en la compra/venta de acciones. La comisión suele ser un porcentaje sobre el valor nominal de la operación.

Comisión de custodia

Es la comisión que nos cobran por mantener nuestras acciones. Se devenga por la posición de valores y por la entrada de títulos nuevos. Según el bróker contratado, los gastos de custodia se pueden cobrar sobre el valor nominal de las acciones, sobre el valor efectivo de los títulos, cobrar un mínimo por valor o por mercado o una tarifa plana por este tipo de mantenimiento. La comisión de custodia puede cobrarse mensual, trimestral, semestral o anualmente.

Canon de Bolsa

Es la comisión que nos cobran las diferentes bolsas internacionales. Algunos de estos operadores serían NYSE y NASDAQ en Estados Unidos, NYSE Euronext en Europa o LSE (London Stock Exchange) en Reino Unido, los homólogos a Bolsas y Mercados Españoles (BME). Esta comisión es independiente del bróker ya que depende de la bolsa en si. 

Algunos cánones de bolsa internacional son:

  • Italia: 0.12%
  • Portugal: 0,15%
  • Francia: 0,2%
  • Estados Unidos: 0,00174% sobre venta
  • Reino Unido: Impuesto de la Reina 

Comisión por cobro de dividendos

Cada vez que cobramos un dividendo, el bróker puede cobrarnos una comisión (aunque en muchas ocasiones suele ser gratuita).  En caso de que sí que nos cobren esta comisión, deberemos tener en cuenta que en bolsas extranjeras es frecuente dar cuatro dividendos al año, por lo que nuestro bróker nos cobraran las cuatro comisiones correspondientes.  

Comisión por cambio de divisa

Si invertimos fuera de la zona Euro, tendremos que hacer un cambio de divisas, por lo que también puede suponer una pérdida a la hora de realizar nuestra operativa. De hecho, algunos brókers cobran una comisión fija por operar fuera de territorio europeo.

Comisión de mantenimiento

Por el hecho de tener nuestras acciones depositadas, el bróker puede cobrar una comisión. Dependiendo del bróker, la comisión de mantenimiento tiene diferente periodicidad en el cobro, algunos brokers la cobran de forma trimestral y otros de forma semestral. 

Otras comisiones

Una ampliación de capital podría ser un motivo por el que el bróker que tengamos contratado podrá cobrarnos también otro tipo de comisiones.

Tarifas de brókers en bolsa internacional

En la siguiente tabla podemos ver una comparativa de las comisiones que cobran algunos brókers por operar en bolsas extranjeras. Podemos distinguir tres mercados en la tabla: Eurozona,  Londres o Estados Unidos. Es importante informar que las tarifas que ofrecemos a continuación son las básicas, es decir, no tenemos en cuenta posibles descuentos en función del volumen de la operación realizada.
 
Bróker Mercado Comisión Elevado importe Canon Custodia Dividendos Divisa M.Cuenta
Clicktrade Euro min15€ 0,12% Incluido Incluidos Gratis   Gratis
Londres min15£ 0,12% +/- 0,5%
EE.UU. min15$ 0,02$ por acción
Self Bank Euro 14,95€ >10.000€: 0,20% No incluido 0,01% min 4,95 por <3 op* Gratis   Gratis
Londres +/-0,30%
EE.UU. 14,95€ >15.000$:0,125%
Renta 4 Euro min 15€ 0,15% No incluido 1%+IVA min 2€ 0,1% min 0,6€   3€/mes**
Londres min 10£ 0,15% 10€
EE.UU. min 15$ 0,15%
  • * Se puede evitar la comisión de custodia con Self Bank haciendo al menos 3 operaciones al mes.
  • ** Comisión de mantenimiento de R4 evitable si se hace un mínimo de operaciones o si se hace una aportación periódica del al menos 200€/mes. Tarifa intradía con un descuento del 50% en comisiones. 

 

Además de operar en acciones, también podremos operar con CFDs, en este caso no nos cobrarían la comision de custodia. Los CFDs son productos derivados que además nos permiten tomar posiciones cortas (y largas) sobre acciones e índices.

 
Brókers Spread mínimo Garantías Comisión
ClickTrade 0 5% 0.1% con mínimo 10 €
Selfbank - desde el 4% 0.1% con mínimo 10 €
Renta 4 Mcdo 20 - 33 % 0.1% s/ efectivo mínimo 5 €

 

Conclusión

Tras haber visto las diferencias entre algunos brókers al invertir en bolsa internacional, podemos ver que según el bróker que contratemos, este nos cobrará un tipo de comisiones u otras. Será importante no fijarse únicamente en las comisiones de compra-venta, si no también en otras comisiones adicionales como el cobro de dividendos, los gastos de mercado, custodia o mantenimiento de cuenta. 

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  1. #1

    Javi01

    Hay que tener siempre en cuenta el principio básico general de cualquier tema económico - financiero:
    "A mayor número de intermediarios o interventores,... menor eficiencia (más comisiones)".
    La lógica aplastante de este principio, es la razón fundamental por la que yo NUNCA recomiendo el Mercado Internacional (desde España)

  2. #2

    Juan Diego Quilez

    en respuesta a Javi01
    Ver mensaje de Javi01

    Buenos días Javi01
    Como bien dices, a mayores comisiones menor eficiencia de tu operativa. Aún así, yo creo que la gente opera en bolsas extranjeras desde España porque espera/cree obtener mayores rentabilidades.

    Dicho de otro modo, si quiero comprar acciones de alguna empresa del sector financiero, es muy probable que me dé mejores rentabilidades invirtiendo en bolsa extranjera que nacional pese a las comisiones.

    Es verdad que también puedes operar con otros productos, pero muchos de ellos son desconocidos para los usuarios.

    Un saludo Javi!

  3. #3

    avr001

    Para operar el mercado internacional (incluso el nacional) yo recomiendo brokers internacionales como por ejemplo Interactive Brokers o Tradestation.

    Tan "caro" como pagar $1 por la compra de acciones, ETFs (y opciones) y otro $1 por la venta en el mercado americano.
    Incluso con estos brokers puedes comprara acciones/ETF europeas por unos 4 euros la compra y otros 4 euros la venta.

  4. #4

    Javi01

    en respuesta a Juan Diego Quilez
    Ver mensaje de Juan Diego Quilez

    Para carteras muy grandes es posible que tengan que utilizar Mercado.Internacional como "mal menor". Pero para la inmensa mayoría de carteras de los pequeños y medianos Inversores (particulares, la inmensa mayoría), ya disponen en el Mercado.Nacional de los suficientes Blue.Chips para formar cartera.
    Las ventajas que obtendrían utilizando Blue.Chips extranjeros, NO compensarían los costes adicionales en Gastos, Comisiones, etc.
    Saludos cordiales.

  5. #5

    valverde9

    en respuesta a Javi01
    Ver mensaje de Javi01

    Hola a todos

    He realizado mi primera compra de acciones en la bolsa francesa a través de DEGIRO, por un importe de 2.106 € y me han cobrado:
    0.84€ GIRO TRANSACTION FEE (que es el 0.04% que cobra de giro por la operación)
    4 € GIRO TRANSACTION FEE (que es el mínimo que cobra degiro por la operación)
    6,32 € FRENCH TRANSACTION FEE
    Supongo que esto útlimo es el canon de la bolsa francesa, pero ¿no era de 0.2% como he leido?

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