Bróker más barato para comprar acciones españolas 2021

Bróker más barato para comprar acciones españolas 2021

Una parte de nuestra rentabilidad en bolsa dependerá de operar con el bróker más barato y el que mejor se adapte a nuestro perfil. Para invertir en España en 2021 tenemos muchas opciones pero es importante analizar las tarifas debido a que la diferencia entre el más barato y más caro puede representar más de 20€ de diferencia por operación

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a determinado perfil de inversor.

Mejor broker acciones españolas 2021

Mejor bróker para invertir en España 2021

Para seleccionar un bróker debes distinguir entre los más baratos y los mejores. 

El bróker más barato es aquel que nos cobra las menores comisiones posibles por operar con acciones en España. Si estás comenzando seguramente te preguntarás qué tipo de comisiones te puede cobrar un bróker.

Las comisiones más importantes y que más pueden afectar a la rentabilidad de nuestras operaciones de compra-venta de acciones en España, son:

  • la comisión por operación
  • la comisión de mercado
  • la comisión de custodia
  • la comisión por cobro de dividendos

Además en 2021 para invertir en España deberás tener en cuenta la Tasa Tobin que gravará con un 0,2% las compras de 55 compañías españolas. Esto implicará que por cada 10.000€ de compras en acciones españoles el bróker te cobrará 20€ de tasa. 

En nuestra opinión luego de revisar y analizar más de 25 brókers que ofrecen comprar acciones españolas, creemos que lo mejor es separarlos por categorías y explicaros las diferencias entre cada uno de estos brókers. 

Para ello, hemos dividido en tres los tipos de brókers: brókers sin comisiones (a continuación descubriremos si realmente lo son), brókers online y brókers bancarios.

 

¿Buscas un bróker? Mira nuestras recomendaciones:

Degiro

Comisiones muy bajas

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XTB

Comisiones 0% en acciones y ETFs

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ETORO

Depósito mínimo 200€

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Bankinter

Sin necesidad de modelo D6 y 720

Ver más

 

Brókers sin comisiones para acciones españolas 2021

Si decidimos operar con este tipo de brókers, que promocionan sus productos con el aliciente de ser "sin comisiones" en la compra-venta de acciones, debemos tener en cuenta una serie de características:

  • Los brókers sin comisiones, generalmente no ofrecen todas las acciones españolas pero sí las más grandes.
  • Debes analizar las horquillas entre compra y venta.
  • Debes analizar el resto de comisiones más allá de la de compra y venta, ya que muchos no incluyen la comisión de mercado.

Ranking mejores brókers sin comisiones para comprar acciones en España en 2021

Bróker Comisión por operación ¿Comisión de mercado incluida? Comisión de custodia Comisión por dividendo
eToro Gratis* No Gratis* Gratis*
XTB Gratis* Gratis

Gratis

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

En esta categoría estaría también el bróker JFD Bank que ejecuta sus órdenes en acciones a través de Interactive Brókers. 

IMPORTANTE: Es necesario que sepas que estos brókers no están exentos de pagar la tasa Tobin, por lo que a partir de este 2021 deberás tener en cuenta que si realizas trading con estos intermediarios deberás sufragar esta tasa como en todos los demás. 

 

 

Brókers online: tarifas bajas y mayor oferta de productos

Este tipo de brókers online ofrece una serie de ventajas e inconvenientes a la hora de invertir que debes tener en cuenta antes de contratarlos:

  • Suelen tener tarifas bajas y una oferta elevada de productos
  • Debes tener en cuenta, si operas con brókers extranjeros, algunos trámites que conllevan, como Modelo D-6 y 720.
  • Actualmente concentran la mayoría de clientes en España.

Ranking mejores brókers online para comprar acciones en España en 2021

Bróker Comisiones Canón Custodia Dividendos 
Clicktrade 0,08% Mín. 8€ Gratis Gratis
DEGIRO

2€ + 0,05%

Máx. 10€

Gratis Gratis
Interactive Brokers 0,1%, Mín. 4$ Gratis Gratis
Renta 4 4 € hasta 6.000€
9 € hasta 50.000€
0,10% resto
No

0,033 % 

Mes/Valor

0,075%s/el bruto, mín de 0,09€
Self Bank 12 € hasta 30.000€
0,15% hasta 60.000€
0,07% resto
No Gratis Gratis
Admirals 0,15% Mín 1€ Si Gratis Gratis
RentaMarkets

8€ hasta 20.000€

0,08% a partir de 20.000€

No 0,005%/ mes (máximo 60€) Gratis

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

Invertir conlleva riesgos de perder tu dinero

 

Como podemos observar en la tabla los brókers internacionales destacan por sus bajas tarifas frente a los nacionales. Esta es la causa por la que han captado con fuerza clientes en los últimos 5 años. 

Los brókers online nacionales son adecuados para aquellos que no sean tan activos y prefieran evitarse la burocracia de presentar los modelos D-6 y 720 todos los años. 

 

 

 

Brókers bancarios: cuidado con sus comisiones

Los Brókers bancarios son una alternativa para aquellos que aún desconfían de los brókers online y prefieren seguir operando con su entidad bancaria de confianza. Pese a ello, cabe destacar que siguen teniendo comisiones muy elevadas, sobre todo de custodia y mantenimiento de cuenta. Pero no todo son inconvenientes: para acciones españolas y si eres un inversor activo suelen tener tarifas especiales reducidas.

También existe una diferencia importante entre aquellas entidades bancarias que tienen un bróker especializado, de aquellas que ofrecen el servicio pero no tienen especialización. 

En España los Bancos con brókers especializados más utilizados serían: Bankinter, BBVA Trader e ING

Ranking mejores brókers bancarios para comprar acciones en España en 2020

Bróker Comisión por operación Canon Custodia Dividendos
Abanca 9€ importes menor a 10.000€
0,15% importe mayor a 10.000€
No 0,125% saldo medio. Mínimo 10€ Gratis
Bankinter 3,95 € hasta 2.000€
8€ hasta 60.000€
0,07% (máx 200€) resto
No 0,04% trimestral. Mínimo 6€ 0,25% 1,20€ min
BBVA Trader 10€ hasta 2.000€
12€ hasta 20.000€
0,3% exceso 20.000€
No Hasta 0,4% en función de la operativa 0,25% 1,20€ min
Banco BIG

6€ hasta 5.000€

8€  5.000 y 25.000€

10€ 25.000 y 50.000

0'07% 50.000€

No Gratis Gratis
Banco Santander (SOFIA) 3€ hasta 2.000€
6€ hasta 15.000€
0,25% resto
No 0,25% anual (Mín 20€) 0,40% (mín 1,50€)
ING Broker Naranja 8 € hasta 30.000€
0,20% más 30.000€
No Gratis Gratis
Openbank 0,2% (10€ mín) hasta 75.000€ No 0,15%, Mínimo 12€ 0,25% Mínimo 1,50€

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

La gran novedad este año en este sector es la entrada de Banco BIG con unas comisiones muy buenas para el cliente que busca operar con un estilo de B&H al no tener comisiones de custodia ni matenimiento así como una tarifa reducida para pequeños importes. 

 

 

Análisis de brókers para comprar acciones en España: ventajas e inconvenientes

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos los inversores, sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a un determinado perfil de inversor. En esta sección intentamos profundizar un poco más:

DEGIRO

DEGIRO se mantiene como una de las principales opciones elegidas por los usuarios para el mercado nacional. Permite el acceso a BME Growth y ha sido galardonado en varios años por los usuarios de Rankia como el Mejor Bróker para acciones.

Comisiones muy bajas.

Multitud de productos con los que operar.

Liquidez protegida hasta los 100.000€ por el Fondo de Garantía de Depósitos Alemán.

Buena atención al cliente.

No tiene oficinas en España.

 No hay cuenta demo.

Hay que presentar el Modelo D6.

Recientemente ha sido adquirido por Flatex, uno de los brókers más grandes de Alemania.
 

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

eToro

eToro ofrece más de 30 acciones españolas gratis solo con el coste de las horquillas. También tienen una comisión de retirada de fondos mínima de 5€. Debes tener en cuenta que la cuenta está en dólares por lo que los importes enviados a la plataforma serán convertidos de forma automática

  Comisiones bajas.

Más de 2.000 acciones de 17 mercados diferentes

Uno de los brókers más regulados a nivel internacional.

Comisión de retirada mínima de 5€.

Plataforma muy básica.

 No opera en tiempo real.

Fondo de Garantía CySEC hasta 20.000 €

XTB

XTB ha lanzado su promoción de cero comisiones para acciones al contado, junto con su cuenta demo de 30 días, puede ser interesante para los inversores con menos experiencia. 

  Muy buena plataforma (Premio Rankia 2019 a la mejor plataforma para invertir).

Oficinas en España y academia de trading.

 Sin acceso a BME Growth.

Comisión de retiro inferiores a 200€.

Fondo de Garantía Polish National Depository for Securities (20.000€)
 

 

Interactive Brokers

Tiene un mínimo de comisión de 10$/mes que se reduce con las comisiones que hayas generado durante ese mes. IB tiene una comisión de mantenimiento de 0$, si las comisiones mensuales son igual o mayores a 10$ y de 10$ si las comisiones mensuales son menores a 10$ o si se posee una cartera superior a los 100K. 

Comisiones bajas.

Muy buena plataforma.

Mejor broker para medios y grandes patrimonios.

No tiene oficinas físicas.

 

Admiral Markets

Datos extraídos de la cuenta Admiral Invest que ofrece operar en acciones al contado

  Plataforma Metatrader 5 Supreme Edition

Regulación y Fondo de Garantía Inglés

Comisión de 10€/mes por inactividad durante 2 años

 

Openbank

Ofrece tiempo real gratis en su plataforma Openbank Trader.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No es posible operar con productos derivados
 

 

Renta 4

En Renta 4 si realizas ingresos de 200€/mes, no te cobran mantenimiento de cuenta. Y si se realizan más de 25 operaciones sujetas a comisión. 3€/mes en el mantenimiento de la cuenta.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No Forex y cripto.

 No es posible operar con productos derivados 
 

RentaMarkets

En RentaMarkets si se realiza una operación de compraventa en cada mercado en los que se opere no tendrá comisión de Administración y Custodia. Las tarifas publicadas corresponden a la cuenta Dinámica. En la Cuenta Activa no tiene comisión de Administración y Custodia y sus costes son de 5€ hasta operaciones de 4.000€ y de 7€ hasta operaciones de 100.000€.

  Fondo de Garantía del FOGAIN.

  Posibilidad de acceder a Gestión Patrimonial

Comisiones más elevadas
 

Self Bank

Se publican las tarifas de la Cuenta de Bolsa Sin Custodia. Self Bank ofrece otras variantes, como la Cuenta de Bolsa a Crédito o las Cuentas de CFDs y Divisas.

  Buenas comisiones de compra/venta.

 Posibilidad de alquilar tus acciones y obtener una rentabilidad extra de hasta 10% TAE.

Plataforma no tan usable.

 

Banco Santander (SOFIA)

SOFIA tiene bonificada para acciones del Santander las cuales no tienen comisión de custodia. Tampoco cobran custodia por operativa intradía.

  Comisiones bajas.

Regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Plataforma fácil de usar.

 Sin cuenta demo.

 

 

Bankinter

Con el bróker de Bankinter, la compra de acciones de Bankinter esta exenta de comisiones de custodia ni de compra venta.

 Presencia nacional y extensa red de oficinas.

 Análisis de mercados y de compañías

 Comisiones más bajas entre las entidades bancarias

 Sin cuenta demo.

Fondo de garantía: Fogain (100.000€)

BBVA Trader

BBVA acaba de actualizar sus tarifas, incluyendo un nuevo escalón en el que aplica una comisión de 10€ para operaciones inferiores a 2.000€. Esta decisión incrementa notablemente los costes de invertir con BBVA. No obstante, a más operaciones, menor coste.

 Tarifas muy competitivas para inversores más activos.

 Sin cuenta demo.

Si no eres muy activo en tu operativa, puede que prefieras BBVA Broker



 

ING Broker Naranja

En caso de realizar al menos una operación al semestre la comisión de custodia será Gratis. Si por el contrario no se realiza ninguna se cobrarán 4.84€ al semestre por cada uno de los valores.

  Comisión de custodia gratuita al operar una vez al semestre.

Oficinas en toda España.

Una de las mayores entidades financieras del mundo.

Comisiones más elevadas.

 

¿Qué tengo que saber de los impuestos antes de invertir en España?

De forma sencilla debes tener en cuenta la fiscalidad de comprar acciones españolas: 

  • Aunque solo vendas una acción al año se genera una ganancia o pérdida patrimonial que deberás tributar al año siguiente según los tipos establecidos (actualmente del 19 al 23%).
  • Cuando recibes dividendos, debes declararlo al año siguiente como rendimiento de capital mobiliario con iguales tipos impositivos. 
  • También tienes que tener en cuenta que si inviertes en brókers no españoles (DEGIRO, Interactive Brokers, eToro, XTB, JFD) el Ministerio de Economía te exigirá que presentes el Modelo D-6 (Tutorial para presentar el Modelo D-6) y si superas los 50.000€ invertidos también deberás presentar el Modelo 720

Además deberás tener en cuenta como comentamos al inicio del artículo la Tasa Tobin si compras acciones de estas 56 compañías

 

Listado compañías afectados por Tasa Tobin

  1. Inditex
  2. Iberdrola
  3. Banco Santander 
  4. BBVA
  5. Amadeus
  6. Cellnex
  7. Endesa
  8. Aena,
  9. Siemens Gamesa,
  10. Naturgy,
  11. Telefónica,
  12. Ferrovial
  13.  EDP Renovaveis
  14. Grifols
  15. CaixaBank
  16. Repsol,
  17. Red Eléctrica
  18. IAG
  19. ACS
  20. Acciona
  21. Enagás,
  22. Mapfre
  23. Bankia
  24. Colonial
  25. Bankinter
  26. Fluidra
  27. Merlin Properties
  28. FCC
  29. Grupo Catalana Occidente
  30. Ebro Foods
  31. Viscofan
  32. Zardoya Otis
  33. Vidrala
  34. Solaria Energía y Medio Ambiente
  35. CIE Automotive
  36. Acerinox.
  37. Corporación Financiera Alba
  38. Laboratorios Farmacéuticos Rovi
  39. Logista
  40. Gestamp Automoción
  41. Banco Sabadell
  42. Almirall
  43. Euskaltel
  44. NH Hotel Group
  45. PharmaMar
  46. Prosegur
  47. Mediaset
  48. Amrest Holdings
  49. Prosegur Cash
  50. CAF
  51. Meliá Hotels International
  52. Sacyr
  53. Applus Services
  54. Indra
  55. Unicaja
  56. Faes Farma.

 

 

 

 

 

  1. en respuesta a marsupial
    #60
    08/01/15 13:40

    Ya he actualizado con datos de DifBroker, no he encontrado mucho más. Gracias.

  2. #59
    08/01/15 11:48

    Las tarifas de Degiro están mal:

    - 2€ + 0,04% de comisión compra/venta (1500€=2,60€ total).
    - No cobran por dividendo.

    Saludos.

  3. en respuesta a Enrique Valls
    #58
    08/01/15 11:35

    Podrias dar alguna referencia de Dif.Broker.

  4. en respuesta a Enrique Valls
    #57
    17/10/14 18:35

    Una pregunta:si me gasto 10.000€ comprando 4 paquetes de acciones al mismo tiempo,la comision que me cobra el broker es sobre el total de 10.000 o sobre cada paquete de acciones?o sea me cobra una conision sobre 10.000 o 4 repartidas entre los paquetes de acciones?muchas gracias

  5. en respuesta a Enrique Valls
    #56
    10/09/14 21:07

    Gracias por tu pronta e informativa respuesta.
    abusando un poco de tu conocimiento, te hago una última consulta.

    Estoy iniciandome en este mundo y mi inversión es pequeña, unos 10.000€, que broker me recomiendas para estas cantidades.
    has comentado Clicktrade y Oreiytrade, también en leido por el foro que para cantidades pequeñas Oanda esta bien....pero como en un sitio lees que está bien y en otros lo contrario, me está costando por decidirme por uno en concreto.

    saludos y gracias!!!

  6. en respuesta a angel 1986
    #55
    10/09/14 18:09

    Es un broker caro. El mínimo por operación son 9 euros. Y además tienes comisión de mantenimiento/administración/custodia

    • Comisiones Broker Evo Banco

      Comisiones Broker Evo Banco

  7. en respuesta a Econeo
    #54
    10/09/14 18:04

    Como puedes ver en la tabla, hay opciones más baratas que Openbank e ING. Para operar te recomiendo un broker en vez de banco.

    Un saludo,

  8. en respuesta a panzerfaust
    #53
    10/09/14 17:59

    Clicktrade está cubierto por el Fogain español y Oreiytrade por el Fogain portugués. El fogain español te cubre hasta 100.000 y el Fogain portugués hasta 25.000. Clicktrade tiene algún ETF más que Oreyitrade.

    Un saludo,

  9. #52
    10/09/14 17:30

    hola ,
    que os parece evo banco como broker en comparacion con otros?
    estoy empezando en este mundo, llevo meses con simuladores y tengo muchas dudas respecto al broker con el que iniciarme.
    http://www.evobanco.com/documents/804301/804550/Folleto_informativo_de_tarifas_m%C3%A1ximas_en_operaciones_y_servicios_del_mercado_de_valores.pdf/3a4753bf-e46d-4eb2-afde-013789a5bc14

    saludos y se agradece cualquier opinion

  10. #50
    26/08/14 14:07

    Una consulta: ¿Alguien opera con Openbank? Por lo que he podido ver, parece algo más barato que ING,y creo que tiene información en tiempo real gratuita ¿merece la pena?

    Gracias.

  11. #49
    04/08/14 04:10

    Buenas,

    En primer lugar gracias por la recopilación!

    En cuanto a los brokers, ¿alguien puede comentar diferencias entre Oreyitrade y Clicktrade (aparte de la obvia del precio por operacioón)? ¿Acciones/ETFs disponibles, funcionamiento general, otras comisiones, seriedad, etc.?

    Estoy dudando entre estos dos para abrir una cuenta para operar en el mercado español con acciones y algún ETF principalmente (y cantidad bajas), y no sé si en el día a día serán tan parecidos como parecen o realmente escondan más diferencias y merezca la pena pagar algo más por operación.
    ¿Creéis que deba considerar otro broker con este perfil?

    Muchas gracias.

  12. #48
    28/07/14 13:26

    De este estudio podemos deducir que ClickTrade es uno de los brokers más interesante para realizar compras de acciones españolas.
    Muy interesante.

  13. #47
    15/07/14 16:42

    Gracias por la info! Muy útil!!
    Una pregunta, se podrían extrapolar esos precios a la operativa de CFD's sobre acciones españolas? O ya sería todo diferente? Gracias!

  14. #46
    24/06/14 19:08

    Hola, la custodia en selfbank (4E)y oficina drecta (1E), ¿son por mes y valor?

  15. en respuesta a Brotesverdes
    #45
    21/05/14 11:18

    Hola.
    En mi opinión Bankinter tiene unas comisiones muy elevadas. 5 acciones de 1.000€ c/u, y ne cobraban 4 € cada trimestre, al marge que por comprar cobran 8€ y por vender 8€, es decir para amortizar estos gastos has de tener plusvalías elevadas. De Renta 4 no opino pues nunca he trabajado con ellos, según leo la atención al cliente es por un 902 o vía online, pero la duda puede ser urgente
    Un saludo

  16. #44
    13/05/14 21:49

    Lo bueno de ING BANK es que cuando no operas con el Broker lo puedes meter en la cuenta naranja que te va dando un 1% mientras no operas y cuando ves alguna oportunidad o tu sistema te dice entra lo sacas de la cuenta naranja y al mercado otra vez yo personalemte invieto unos 6 meses al año y va muy bien porque los otros 6 meses me saco parte de las comisiones en la cuenta naranja.
    Por ejemplo tienes 10.000€ por 6 meses te dan 50€ por tener el dinero parado que va muy bien para pagar las comisiones cuando operas si no operas mucho claro.

  17. #43
    06/05/14 11:01

    Es un informe muy útil, muchas gracias por dedicarle tu tiempo.

    Observo que InteractiveBrokers requiere un depósito de 10.000 dólares para abrir la cuenta, dato a tener en cuenta.

    Norbolsa tiene las comisiones bastante atractivas pero no parece interesarle a nadie, ... donde está el gato?

    El siguiente, OreyITrade tiene una web algo salchichera y espartana, ... pero puede ser interesante antes de decidirse por Renta-4 o Uno-E

    Esto es como cambiarse de compañía de teléfono... casi siempre acabas pagando más

    :)

  18. en respuesta a Camilo2
    #42
    05/05/14 17:52

    Creo que mi mensaje anterior no está bien expresado. Se trata de preguntar:
    ¿Con alguno de los brókers que no cobran custodia, se pueden comprar sicavs?
    Perdón y gracias.

  19. en respuesta a Alejandro Molina
    #41
    04/05/14 23:24

    Con alguno de los bróker que no cobran custodia, se pueden comprar sicavs. En Ing me comentaron telefónicamente que operan en el Mab pero no con sicavs.
    Gracias.

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