Bróker más barato para comprar acciones españolas 2021

Bróker más barato para comprar acciones españolas 2021

Una parte de nuestra rentabilidad en bolsa dependerá de operar con el bróker más barato y el que mejor se adapte a nuestro perfil. Para invertir en España en 2021 tenemos muchas opciones pero es importante analizar las tarifas debido a que la diferencia entre el más barato y más caro puede representar más de 20€ de diferencia por operación

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a determinado perfil de inversor.

Mejor broker acciones españolas 2021

Mejor bróker para invertir en España 2021

Para seleccionar un bróker debes distinguir entre los más baratos y los mejores. 

El bróker más barato es aquel que nos cobra las menores comisiones posibles por operar con acciones en España. Si estás comenzando seguramente te preguntarás qué tipo de comisiones te puede cobrar un bróker.

Las comisiones más importantes y que más pueden afectar a la rentabilidad de nuestras operaciones de compra-venta de acciones en España, son:

  • la comisión por operación
  • la comisión de mercado
  • la comisión de custodia
  • la comisión por cobro de dividendos

Además en 2021 para invertir en España deberás tener en cuenta la Tasa Tobin que gravará con un 0,2% las compras de 55 compañías españolas. Esto implicará que por cada 10.000€ de compras en acciones españoles el bróker te cobrará 20€ de tasa. 

En nuestra opinión luego de revisar y analizar más de 25 brókers que ofrecen comprar acciones españolas, creemos que lo mejor es separarlos por categorías y explicaros las diferencias entre cada uno de estos brókers. 

Para ello, hemos dividido en tres los tipos de brókers: brókers sin comisiones (a continuación descubriremos si realmente lo son), brókers online y brókers bancarios.

 

¿Buscas un bróker? Mira nuestras recomendaciones:

Degiro

Comisiones muy bajas

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XTB

Comisiones 0% en acciones y ETFs

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ETORO

Depósito mínimo 200€

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Bankinter

Sin necesidad de modelo D6 y 720

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Brókers sin comisiones para acciones españolas 2021

Si decidimos operar con este tipo de brókers, que promocionan sus productos con el aliciente de ser "sin comisiones" en la compra-venta de acciones, debemos tener en cuenta una serie de características:

  • Los brókers sin comisiones, generalmente no ofrecen todas las acciones españolas pero sí las más grandes.
  • Debes analizar las horquillas entre compra y venta.
  • Debes analizar el resto de comisiones más allá de la de compra y venta, ya que muchos no incluyen la comisión de mercado.

Ranking mejores brókers sin comisiones para comprar acciones en España en 2021

Bróker Comisión por operación ¿Comisión de mercado incluida? Comisión de custodia Comisión por dividendo
eToro Gratis* No Gratis* Gratis*
XTB Gratis* Gratis

Gratis

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

En esta categoría estaría también el bróker JFD Bank que ejecuta sus órdenes en acciones a través de Interactive Brókers. 

IMPORTANTE: Es necesario que sepas que estos brókers no están exentos de pagar la tasa Tobin, por lo que a partir de este 2021 deberás tener en cuenta que si realizas trading con estos intermediarios deberás sufragar esta tasa como en todos los demás. 

 

 

Brókers online: tarifas bajas y mayor oferta de productos

Este tipo de brókers online ofrece una serie de ventajas e inconvenientes a la hora de invertir que debes tener en cuenta antes de contratarlos:

  • Suelen tener tarifas bajas y una oferta elevada de productos
  • Debes tener en cuenta, si operas con brókers extranjeros, algunos trámites que conllevan, como Modelo D-6 y 720.
  • Actualmente concentran la mayoría de clientes en España.

Ranking mejores brókers online para comprar acciones en España en 2021

Bróker Comisiones Canón Custodia Dividendos 
Clicktrade 0,08% Mín. 8€ Gratis Gratis
DEGIRO

2€ + 0,05%

Máx. 10€

Gratis Gratis
Interactive Brokers 0,1%, Mín. 4$ Gratis Gratis
Renta 4 4 € hasta 6.000€
9 € hasta 50.000€
0,10% resto
No

0,033 % 

Mes/Valor

0,075%s/el bruto, mín de 0,09€
Self Bank 12 € hasta 30.000€
0,15% hasta 60.000€
0,07% resto
No Gratis Gratis
Admirals 0,15% Mín 1€ Si Gratis Gratis
RentaMarkets

8€ hasta 20.000€

0,08% a partir de 20.000€

No 0,005%/ mes (máximo 60€) Gratis

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

Invertir conlleva riesgos de perder tu dinero

 

Como podemos observar en la tabla los brókers internacionales destacan por sus bajas tarifas frente a los nacionales. Esta es la causa por la que han captado con fuerza clientes en los últimos 5 años. 

Los brókers online nacionales son adecuados para aquellos que no sean tan activos y prefieran evitarse la burocracia de presentar los modelos D-6 y 720 todos los años. 

 

 

 

Brókers bancarios: cuidado con sus comisiones

Los Brókers bancarios son una alternativa para aquellos que aún desconfían de los brókers online y prefieren seguir operando con su entidad bancaria de confianza. Pese a ello, cabe destacar que siguen teniendo comisiones muy elevadas, sobre todo de custodia y mantenimiento de cuenta. Pero no todo son inconvenientes: para acciones españolas y si eres un inversor activo suelen tener tarifas especiales reducidas.

También existe una diferencia importante entre aquellas entidades bancarias que tienen un bróker especializado, de aquellas que ofrecen el servicio pero no tienen especialización. 

En España los Bancos con brókers especializados más utilizados serían: Bankinter, BBVA Trader e ING

Ranking mejores brókers bancarios para comprar acciones en España en 2020

Bróker Comisión por operación Canon Custodia Dividendos
Abanca 9€ importes menor a 10.000€
0,15% importe mayor a 10.000€
No 0,125% saldo medio. Mínimo 10€ Gratis
Bankinter 3,95 € hasta 2.000€
8€ hasta 60.000€
0,07% (máx 200€) resto
No 0,04% trimestral. Mínimo 6€ 0,25% 1,20€ min
BBVA Trader 10€ hasta 2.000€
12€ hasta 20.000€
0,3% exceso 20.000€
No Hasta 0,4% en función de la operativa 0,25% 1,20€ min
Banco BIG

6€ hasta 5.000€

8€  5.000 y 25.000€

10€ 25.000 y 50.000

0'07% 50.000€

No Gratis Gratis
Banco Santander (SOFIA) 3€ hasta 2.000€
6€ hasta 15.000€
0,25% resto
No 0,25% anual (Mín 20€) 0,40% (mín 1,50€)
ING Broker Naranja 8 € hasta 30.000€
0,20% más 30.000€
No Gratis Gratis
Openbank 0,2% (10€ mín) hasta 75.000€ No 0,15%, Mínimo 12€ 0,25% Mínimo 1,50€

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

La gran novedad este año en este sector es la entrada de Banco BIG con unas comisiones muy buenas para el cliente que busca operar con un estilo de B&H al no tener comisiones de custodia ni matenimiento así como una tarifa reducida para pequeños importes. 

 

 

Análisis de brókers para comprar acciones en España: ventajas e inconvenientes

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos los inversores, sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a un determinado perfil de inversor. En esta sección intentamos profundizar un poco más:

DEGIRO

DEGIRO se mantiene como una de las principales opciones elegidas por los usuarios para el mercado nacional. Permite el acceso a BME Growth y ha sido galardonado en varios años por los usuarios de Rankia como el Mejor Bróker para acciones.

Comisiones muy bajas.

Multitud de productos con los que operar.

Liquidez protegida hasta los 100.000€ por el Fondo de Garantía de Depósitos Alemán.

Buena atención al cliente.

No tiene oficinas en España.

 No hay cuenta demo.

Hay que presentar el Modelo D6.

Recientemente ha sido adquirido por Flatex, uno de los brókers más grandes de Alemania.
 

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

eToro

eToro ofrece más de 30 acciones españolas gratis solo con el coste de las horquillas. También tienen una comisión de retirada de fondos mínima de 5€. Debes tener en cuenta que la cuenta está en dólares por lo que los importes enviados a la plataforma serán convertidos de forma automática

  Comisiones bajas.

Más de 2.000 acciones de 17 mercados diferentes

Uno de los brókers más regulados a nivel internacional.

Comisión de retirada mínima de 5€.

Plataforma muy básica.

 No opera en tiempo real.

Fondo de Garantía CySEC hasta 20.000 €

XTB

XTB ha lanzado su promoción de cero comisiones para acciones al contado, junto con su cuenta demo de 30 días, puede ser interesante para los inversores con menos experiencia. 

  Muy buena plataforma (Premio Rankia 2019 a la mejor plataforma para invertir).

Oficinas en España y academia de trading.

 Sin acceso a BME Growth.

Comisión de retiro inferiores a 200€.

Fondo de Garantía Polish National Depository for Securities (20.000€)
 

 

Interactive Brokers

Tiene un mínimo de comisión de 10$/mes que se reduce con las comisiones que hayas generado durante ese mes. IB tiene una comisión de mantenimiento de 0$, si las comisiones mensuales son igual o mayores a 10$ y de 10$ si las comisiones mensuales son menores a 10$ o si se posee una cartera superior a los 100K. 

Comisiones bajas.

Muy buena plataforma.

Mejor broker para medios y grandes patrimonios.

No tiene oficinas físicas.

 

Admiral Markets

Datos extraídos de la cuenta Admiral Invest que ofrece operar en acciones al contado

  Plataforma Metatrader 5 Supreme Edition

Regulación y Fondo de Garantía Inglés

Comisión de 10€/mes por inactividad durante 2 años

 

Openbank

Ofrece tiempo real gratis en su plataforma Openbank Trader.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No es posible operar con productos derivados
 

 

Renta 4

En Renta 4 si realizas ingresos de 200€/mes, no te cobran mantenimiento de cuenta. Y si se realizan más de 25 operaciones sujetas a comisión. 3€/mes en el mantenimiento de la cuenta.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No Forex y cripto.

 No es posible operar con productos derivados 
 

RentaMarkets

En RentaMarkets si se realiza una operación de compraventa en cada mercado en los que se opere no tendrá comisión de Administración y Custodia. Las tarifas publicadas corresponden a la cuenta Dinámica. En la Cuenta Activa no tiene comisión de Administración y Custodia y sus costes son de 5€ hasta operaciones de 4.000€ y de 7€ hasta operaciones de 100.000€.

  Fondo de Garantía del FOGAIN.

  Posibilidad de acceder a Gestión Patrimonial

Comisiones más elevadas
 

Self Bank

Se publican las tarifas de la Cuenta de Bolsa Sin Custodia. Self Bank ofrece otras variantes, como la Cuenta de Bolsa a Crédito o las Cuentas de CFDs y Divisas.

  Buenas comisiones de compra/venta.

 Posibilidad de alquilar tus acciones y obtener una rentabilidad extra de hasta 10% TAE.

Plataforma no tan usable.

 

Banco Santander (SOFIA)

SOFIA tiene bonificada para acciones del Santander las cuales no tienen comisión de custodia. Tampoco cobran custodia por operativa intradía.

  Comisiones bajas.

Regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Plataforma fácil de usar.

 Sin cuenta demo.

 

 

Bankinter

Con el bróker de Bankinter, la compra de acciones de Bankinter esta exenta de comisiones de custodia ni de compra venta.

 Presencia nacional y extensa red de oficinas.

 Análisis de mercados y de compañías

 Comisiones más bajas entre las entidades bancarias

 Sin cuenta demo.

Fondo de garantía: Fogain (100.000€)

BBVA Trader

BBVA acaba de actualizar sus tarifas, incluyendo un nuevo escalón en el que aplica una comisión de 10€ para operaciones inferiores a 2.000€. Esta decisión incrementa notablemente los costes de invertir con BBVA. No obstante, a más operaciones, menor coste.

 Tarifas muy competitivas para inversores más activos.

 Sin cuenta demo.

Si no eres muy activo en tu operativa, puede que prefieras BBVA Broker



 

ING Broker Naranja

En caso de realizar al menos una operación al semestre la comisión de custodia será Gratis. Si por el contrario no se realiza ninguna se cobrarán 4.84€ al semestre por cada uno de los valores.

  Comisión de custodia gratuita al operar una vez al semestre.

Oficinas en toda España.

Una de las mayores entidades financieras del mundo.

Comisiones más elevadas.

 

¿Qué tengo que saber de los impuestos antes de invertir en España?

De forma sencilla debes tener en cuenta la fiscalidad de comprar acciones españolas: 

  • Aunque solo vendas una acción al año se genera una ganancia o pérdida patrimonial que deberás tributar al año siguiente según los tipos establecidos (actualmente del 19 al 23%).
  • Cuando recibes dividendos, debes declararlo al año siguiente como rendimiento de capital mobiliario con iguales tipos impositivos. 
  • También tienes que tener en cuenta que si inviertes en brókers no españoles (DEGIRO, Interactive Brokers, eToro, XTB, JFD) el Ministerio de Economía te exigirá que presentes el Modelo D-6 (Tutorial para presentar el Modelo D-6) y si superas los 50.000€ invertidos también deberás presentar el Modelo 720

Además deberás tener en cuenta como comentamos al inicio del artículo la Tasa Tobin si compras acciones de estas 56 compañías

 

Listado compañías afectados por Tasa Tobin

  1. Inditex
  2. Iberdrola
  3. Banco Santander 
  4. BBVA
  5. Amadeus
  6. Cellnex
  7. Endesa
  8. Aena,
  9. Siemens Gamesa,
  10. Naturgy,
  11. Telefónica,
  12. Ferrovial
  13.  EDP Renovaveis
  14. Grifols
  15. CaixaBank
  16. Repsol,
  17. Red Eléctrica
  18. IAG
  19. ACS
  20. Acciona
  21. Enagás,
  22. Mapfre
  23. Bankia
  24. Colonial
  25. Bankinter
  26. Fluidra
  27. Merlin Properties
  28. FCC
  29. Grupo Catalana Occidente
  30. Ebro Foods
  31. Viscofan
  32. Zardoya Otis
  33. Vidrala
  34. Solaria Energía y Medio Ambiente
  35. CIE Automotive
  36. Acerinox.
  37. Corporación Financiera Alba
  38. Laboratorios Farmacéuticos Rovi
  39. Logista
  40. Gestamp Automoción
  41. Banco Sabadell
  42. Almirall
  43. Euskaltel
  44. NH Hotel Group
  45. PharmaMar
  46. Prosegur
  47. Mediaset
  48. Amrest Holdings
  49. Prosegur Cash
  50. CAF
  51. Meliá Hotels International
  52. Sacyr
  53. Applus Services
  54. Indra
  55. Unicaja
  56. Faes Farma.

 

 

 

 

 

  1. en respuesta a antonigd
    #40
    30/04/14 01:13

    Hola Antonigd, yo acabo de abrir una cuenta bolsa con Self Bank y ya me has asustado. Me puedes contar cual ha sido tu mala experiencia, gracias.

    Muchas veces solo hablamos de las grandes maravillas, pero creo que también es importante comentar los malos tragos que nos hacen pasar y a fuerza de tropezones aprendemos. Por ello lo mismo que le pido a Antonigd con self bank os pido a los demás si habéis tenido alguna mala experiencia, gracias.

  2. #39
    29/04/14 20:10

    Soy un sufridor de SELF BANK, os aconsejo que no os equivoquéis escogiéndoles

  3. #38
    26/04/14 07:49

    Hola.

    Buen post!! Pero realmente me sorprende que aun hoy en pleno 2014 los brokers de españa y media europa tengan estructuras de comisiones tan anacronicas! Es que es casi absurdo que sean tan caro en esta era~

    Con esto dicho, es bueno saber que lo barato suele siempre salir mas caro (ojo con eso) Y que mas que el costo de als comisiones, es mas importantes saber si ese broker es un Market Maker al mismo tiempo, porque de ser asi, entonces no vale la pena que sea "barato"..

    Para el amigo que pregunto sobre InterActivebrokers. Yo deje el trading hace 2 años, pero hasta ese entonces, pues era un gran broker a nivel retail. Tenia sus fallas, como por ejemplo, el pesimo servicio al cliente y que los spreads no tenian los margenes que dan las bolsas. Sin embargo, a nivel general y por el precio que cobraban, eran (o tal vez aun son) los mejores brokers retail.

    Personalmente recomiendo que busquen market makers como intermediarios y no busquen brokers. Generalmente los MM (al menos aqui en USA) son mucho mas baratos en comisiones, dan tremendo margenes en los spreads y dan planes de acceso a las mejores plataformas de trading institucional casi gratis.

  4. en respuesta a Enrique Valls
    #37
    07/04/14 17:14

    Uff, ahora entiendo las advertencias sobre el cuidado a la hora de invertir!

    Muchas gracias Enrique ;)

  5. en respuesta a Sirooco
    #36
    07/04/14 16:24

    La comisión es de un 0,08% con un mínimo de 8 euros. En los 8 euros de Clicktrade están incluidos los cánones de Bolsa y custodia.

    Los 8 euros te los cobran al comprar y al vender.

    En cualquier broker, las comisiones que hay son por operación.

    Un saludo,

  6. #35
    07/04/14 13:36

    Muchas gracias Alejando por las comparativas,

    Perdonar por mi ignorancia, me gustaría saber (ejemplo) en el caso de Clicktrade si los 8€ de total incluyen la compra/venta de activos. Compro "x" acciones y las vendo un tiempo después ¿el total de la operación tanto a Corto cómo Largo va a ser de 8€?

    Muchas gracias y un saludo ;)

  7. en respuesta a Learner
    #34
    25/03/14 17:32

    Tendras que valorar todos los riesgos ya que por lo que dices tu operativa te cobran muchas custodias, Clictrader es bueno pues si es bueno buenisimo tambien lo era Mf GLOBAL buenisimo. 2011 cuando colapsó el broker MF Global, lo que supuso la quiebra más grande en Wall Street.
    Tengo amigos que estan muy contentos con clictrader pero los riesgos lo saben y los asumen.

  8. en respuesta a Learner
    #33
    25/03/14 17:22

    Pues tranquilidad ninguna yo cuentas omnibus no quiero ya han habido unos cuantos casos de Quiebras y no devuelven el capital o te las ves negras para aclarar algo, personalmente prefiero la seguridad de ETF o ACCIONES nominativas a tu nombre.
    Clicktrader lleva creo desde el 2007 operando a mi tambien me gusta pero claro es cuenta omnibus osea que no lo quiero y menos en un pais que cada dia nos asaltan casos de corrupcion no me fio un pelo.

  9. en respuesta a Futurama
    #32
    25/03/14 12:05

    Hola gran trabajo, creo que comenté en 2013, llevo 5 años con oficina directa (ahora del popular) y muy bien, cobra 2,5 por compra o venta más cánones de bolsa, pensaba que no había ninguno mejor pero ahora que vuelven a poner comisión de custodia (casi un euro por valor por mes) creo que clicktrade le mejora, nunca me di cuenta que en los 8 € incluye cánones por eso pensaba que o.directa era mejor. Con lo que la diferencia es de la comisión de custodia que con una cartera de 7 valores son 84 € al año, eso sí, en oficina directa los valores aparecen a mi nombre en clicktrade o oreyitrade es una cuenta omnibus, alguien que aporte un poco de tranquilidad sobre ésto.

    Un saludo

  10. #31
    15/03/14 12:47

    Bueno no solo importa el Broker mas barato deberia mirarse tambien el mas seguro, recuerdo que una cuenta OMNIBUS es lo que tenia GESCARTERA y MF GLOBAL, No volvera a pasar? Yo todo lo que no sea nominativo no lo quiero por muy pocas comisines que pague me da igual.

  11. #30
    28/02/14 07:20

    Con respecto a las comisiones que te cobran habría que considerar también las comisiones por abrir una cuenta para poder comprar/vender y las comisiones por suscripción de valores. En Ahorro Corporación te ponen una cantidad pequeña de comisión de compra/venta y luego la de suscripción más los cánones de bolsa. Si quieres hacer trading diario sale por una pasta.
    Una pregunta la comisión por suscripción es por cada vez que suscribes un valor o si lo vendes y recompras más tarde no se aplica dicha comisión????
    Como bien has dicho al principio no has considerado TODAS las comisione pero yo sí que lo estoy haciendo y la verdad es que es para volverse loco.
    Muchas gracias por tu tiempo
    saludos

  12. en respuesta a David Snchz
    #29
    26/02/14 09:55

    ¿Podrías añadir cuáles de ellos operan con cuentas ómnibus?

  13. #28
    12/02/14 16:58

    ¿Sabeis si en Clicktrade aún tienen la oferta de tiempo real gratis para clientes de Rankia? He encontrado por un post de Rankia un formulario para ponerse en contacto con ellos, pero no me han contestado.

  14. en respuesta a evangelista
    #27
    06/02/14 10:38

    Post muy útil, gracias por la aportación.
    En general, cuando compras acciones de un banco cotizado, en el propio banco no suelen cobrar comisiones. Por ejemplo, si compras Bankia a través de Bankia, no te cobran comisión. Lo que pasa que no es muy práctico ir a Bankia para comprar Bankia, al Sabadell para comprar Sabadell..

  15. en respuesta a evangelista
    #26
    06/02/14 10:04

    Hola evangelista, buenos días.
    Lo que comentas también aparece en la página web del broker Bankinter. Si compras acciones de la empresa Bankinter, al ser acciones propias del broker no te cobran comisión. No se que condiciones te habrán comentado, pero imagino que te cobraran los cánones de bolsa pero no la comisión del broker.
    En cambio, si compras otro tipo de acciones las comisiones serán las especificadas en los cuadros del artículo.

  16. en respuesta a Alejandro Molina
    #25
    03/02/14 02:21

    Hola.Para Comprar Acciones Bankinter en esta entidad:
    Hice la pregunta a linea directa(902......para informarme comisiones para Acciones Bankinter.
    y me dicen que la compra/venta de acciones Bankinter no tienen comisión alguna, además que no pagaría por custodia de dichos valores si son más de 5.
    Significa esto que no pagaría los 4€ trimestrales por cada uno de los 6 Valores?
    Pero que sí pagaría los 8 € por compra /venta de los 5 valores adicionales????
    MUchas gracia

  17. en respuesta a Alejandro Molina
    #24
    27/01/14 14:13

    Perdona pero había mirado las tarifas para banco físico, no por internet. Gracias

  18. en respuesta a Rays51
    #21
    27/01/14 12:12

    La información de cada uno de los brokers está extraída de las paginas web de cada uno de ellos, y en algunos casos de las cuentas propias con distintos brokers. En el caso de Bankinter, la información es de la misma página web del broker. Te paso el enlace a continuación por si quieres comprobar la información: Comisión Bankinter.

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