Bróker más barato para comprar acciones españolas 2021

Bróker más barato para comprar acciones españolas 2021

Una parte de nuestra rentabilidad en bolsa dependerá de operar con el bróker más barato y el que mejor se adapte a nuestro perfil. Para invertir en España en 2021 tenemos muchas opciones pero es importante analizar las tarifas debido a que la diferencia entre el más barato y más caro puede representar más de 20€ de diferencia por operación

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a determinado perfil de inversor.

Mejor broker acciones españolas 2021

Mejor bróker para invertir en España 2021

Para seleccionar un bróker debes distinguir entre los más baratos y los mejores. 

El bróker más barato es aquel que nos cobra las menores comisiones posibles por operar con acciones en España. Si estás comenzando seguramente te preguntarás qué tipo de comisiones te puede cobrar un bróker.

Las comisiones más importantes y que más pueden afectar a la rentabilidad de nuestras operaciones de compra-venta de acciones en España, son:

  • la comisión por operación
  • la comisión de mercado
  • la comisión de custodia
  • la comisión por cobro de dividendos

Además en 2021 para invertir en España deberás tener en cuenta la Tasa Tobin que gravará con un 0,2% las compras de 55 compañías españolas. Esto implicará que por cada 10.000€ de compras en acciones españoles el bróker te cobrará 20€ de tasa. 

En nuestra opinión luego de revisar y analizar más de 25 brókers que ofrecen comprar acciones españolas, creemos que lo mejor es separarlos por categorías y explicaros las diferencias entre cada uno de estos brókers. 

Para ello, hemos dividido en tres los tipos de brókers: brókers sin comisiones (a continuación descubriremos si realmente lo son), brókers online y brókers bancarios.

 

Brókers sin comisiones para acciones españolas 2021

Si decidimos operar con este tipo de brókers, que promocionan sus productos con el aliciente de ser "sin comisiones" en la compra-venta de acciones, debemos tener en cuenta una serie de características:

  • Los brókers sin comisiones, generalmente no ofrecen todas las acciones españolas pero sí las más grandes.
  • Debes analizar las horquillas entre compra y venta.
  • Debes analizar el resto de comisiones más allá de la de compra y venta, ya que muchos no incluyen la comisión de mercado.

Ranking mejores brókers sin comisiones para comprar acciones en España en 2021

Bróker Comisión por operación ¿Comisión de mercado incluida? Comisión de custodia Comisión por dividendo
eToro Gratis* No Gratis* Gratis*
XTB Gratis* Gratis

Gratis

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

En esta categoría estaría también el bróker JFD Bank que ejecuta sus órdenes en acciones a través de Interactive Brókers. 

IMPORTANTE: Es necesario que sepas que estos brókers no están exentos de pagar la tasa Tobin, por lo que a partir de este 2021 deberás tener en cuenta que si realizas trading con estos intermediarios deberás sufragar esta tasa como en todos los demás. 

 

 

Brókers online: tarifas bajas y mayor oferta de productos

Este tipo de brókers online ofrece una serie de ventajas e inconvenientes a la hora de invertir que debes tener en cuenta antes de contratarlos:

  • Suelen tener tarifas bajas y una oferta elevada de productos
  • Debes tener en cuenta, si operas con brókers extranjeros, algunos trámites que conllevan, como Modelo D-6 y 720.
  • Actualmente concentran la mayoría de clientes en España.

Ranking mejores brókers online para comprar acciones en España en 2021

Bróker Comisiones Canón Custodia Dividendos 
Clicktrade 0,08% Mín. 8€ Gratis Gratis
DEGIRO

2€ + 0,05%

Máx. 10€

Gratis Gratis
Interactive Brokers 0,1%, Mín. 4$ Gratis Gratis
Renta 4 4 € hasta 6.000€
9 € hasta 50.000€
0,10% resto
No

0,033 % 

Mes/Valor

0,075%s/el bruto, mín de 0,09€
Self Bank 12 € hasta 30.000€
0,15% hasta 60.000€
0,07% resto
No Gratis Gratis
Admirals 0,15% Mín 1€ Si Gratis Gratis
RentaMarkets

8€ hasta 20.000€

0,08% a partir de 20.000€

No 0,005%/ mes (máximo 60€) Gratis

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

Invertir conlleva riesgos de perder tu dinero

 

Como podemos observar en la tabla los brókers internacionales destacan por sus bajas tarifas frente a los nacionales. Esta es la causa por la que han captado con fuerza clientes en los últimos 5 años. 

Los brókers online nacionales son adecuados para aquellos que no sean tan activos y prefieran evitarse la burocracia de presentar los modelos D-6 y 720 todos los años. 

 

 

 

Brókers bancarios: cuidado con sus comisiones

Los Brókers bancarios son una alternativa para aquellos que aún desconfían de los brókers online y prefieren seguir operando con su entidad bancaria de confianza. Pese a ello, cabe destacar que siguen teniendo comisiones muy elevadas, sobre todo de custodia y mantenimiento de cuenta. Pero no todo son inconvenientes: para acciones españolas y si eres un inversor activo suelen tener tarifas especiales reducidas.

También existe una diferencia importante entre aquellas entidades bancarias que tienen un bróker especializado, de aquellas que ofrecen el servicio pero no tienen especialización. 

En España los Bancos con brókers especializados más utilizados serían: Bankinter, BBVA Trader e ING

Ranking mejores brókers bancarios para comprar acciones en España en 2020

Bróker Comisión por operación Canon Custodia Dividendos
Abanca 9€ importes menor a 10.000€
0,15% importe mayor a 10.000€
No 0,125% saldo medio. Mínimo 10€ Gratis
Bankinter 3,95 € hasta 2.000€
8€ hasta 60.000€
0,07% (máx 200€) resto
No 0,04% trimestral. Mínimo 6€ 0,25% 1,20€ min
BBVA Trader 10€ hasta 2.000€
12€ hasta 20.000€
0,3% exceso 20.000€
No Hasta 0,4% en función de la operativa 0,25% 1,20€ min
Banco BIG

6€ hasta 5.000€

8€  5.000 y 25.000€

10€ 25.000 y 50.000

0'07% 50.000€

No Gratis Gratis
Banco Santander (SOFIA) 3€ hasta 2.000€
6€ hasta 15.000€
0,25% resto
No 0,25% anual (Mín 20€) 0,40% (mín 1,50€)
ING Broker Naranja 8 € hasta 30.000€
0,20% más 30.000€
No Gratis Gratis
Openbank 0,2% (10€ mín) hasta 75.000€ No 0,15%, Mínimo 12€ 0,25% Mínimo 1,50€

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

La gran novedad este año en este sector es la entrada de Banco BIG con unas comisiones muy buenas para el cliente que busca operar con un estilo de B&H al no tener comisiones de custodia ni matenimiento así como una tarifa reducida para pequeños importes. 

 

 

Análisis de brókers para comprar acciones en España: ventajas e inconvenientes

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos los inversores, sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a un determinado perfil de inversor. En esta sección intentamos profundizar un poco más:

DEGIRO

DEGIRO se mantiene como una de las principales opciones elegidas por los usuarios para el mercado nacional. Permite el acceso a BME Growth y ha sido galardonado en varios años por los usuarios de Rankia como el Mejor Bróker para acciones.

Comisiones muy bajas.

Multitud de productos con los que operar.

Liquidez protegida hasta los 100.000€ por el Fondo de Garantía de Depósitos Alemán.

Buena atención al cliente.

No tiene oficinas en España.

 No hay cuenta demo.

Hay que presentar el Modelo D6.

Recientemente ha sido adquirido por Flatex, uno de los brókers más grandes de Alemania.
 

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

eToro

eToro ofrece más de 30 acciones españolas gratis solo con el coste de las horquillas. También tienen una comisión de retirada de fondos mínima de 5€. Debes tener en cuenta que la cuenta está en dólares por lo que los importes enviados a la plataforma serán convertidos de forma automática

  Comisiones bajas.

Más de 2.000 acciones de 17 mercados diferentes

Uno de los brókers más regulados a nivel internacional.

Comisión de retirada mínima de 5€.

Plataforma muy básica.

 No opera en tiempo real.

Fondo de Garantía CySEC hasta 20.000 €

XTB

XTB ha lanzado su promoción de cero comisiones para acciones al contado, junto con su cuenta demo de 30 días, puede ser interesante para los inversores con menos experiencia. 

  Muy buena plataforma (Premio Rankia 2019 a la mejor plataforma para invertir).

Oficinas en España y academia de trading.

 Sin acceso a BME Growth.

Comisión de retiro inferiores a 200€.

Fondo de Garantía Polish National Depository for Securities (20.000€)
 

 

Interactive Brokers

Tiene un mínimo de comisión de 10$/mes que se reduce con las comisiones que hayas generado durante ese mes. IB tiene una comisión de mantenimiento de 0$, si las comisiones mensuales son igual o mayores a 10$ y de 10$ si las comisiones mensuales son menores a 10$ o si se posee una cartera superior a los 100K. 

Comisiones bajas.

Muy buena plataforma.

Mejor broker para medios y grandes patrimonios.

No tiene oficinas físicas.

 

Admiral Markets

Datos extraídos de la cuenta Admiral Invest que ofrece operar en acciones al contado

  Plataforma Metatrader 5 Supreme Edition

Regulación y Fondo de Garantía Inglés

Comisión de 10€/mes por inactividad durante 2 años

 

Openbank

Ofrece tiempo real gratis en su plataforma Openbank Trader.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No es posible operar con productos derivados
 

 

Renta 4

En Renta 4 si realizas ingresos de 200€/mes, no te cobran mantenimiento de cuenta. Y si se realizan más de 25 operaciones sujetas a comisión. 3€/mes en el mantenimiento de la cuenta.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No Forex y cripto.

 No es posible operar con productos derivados 
 

RentaMarkets

En RentaMarkets si se realiza una operación de compraventa en cada mercado en los que se opere no tendrá comisión de Administración y Custodia. Las tarifas publicadas corresponden a la cuenta Dinámica. En la Cuenta Activa no tiene comisión de Administración y Custodia y sus costes son de 5€ hasta operaciones de 4.000€ y de 7€ hasta operaciones de 100.000€.

  Fondo de Garantía del FOGAIN.

  Posibilidad de acceder a Gestión Patrimonial

Comisiones más elevadas
 

Self Bank

Se publican las tarifas de la Cuenta de Bolsa Sin Custodia. Self Bank ofrece otras variantes, como la Cuenta de Bolsa a Crédito o las Cuentas de CFDs y Divisas.

  Buenas comisiones de compra/venta.

 Posibilidad de alquilar tus acciones y obtener una rentabilidad extra de hasta 10% TAE.

Plataforma no tan usable.

 

Banco Santander (SOFIA)

SOFIA tiene bonificada para acciones del Santander las cuales no tienen comisión de custodia. Tampoco cobran custodia por operativa intradía.

  Comisiones bajas.

Regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Plataforma fácil de usar.

 Sin cuenta demo.

 

 

Bankinter

Con el bróker de Bankinter, la compra de acciones de Bankinter esta exenta de comisiones de custodia ni de compra venta.

 Presencia nacional y extensa red de oficinas.

 Análisis de mercados y de compañías

 Comisiones más bajas entre las entidades bancarias

 Sin cuenta demo.

Fondo de garantía: Fogain (100.000€)

BBVA Trader

BBVA acaba de actualizar sus tarifas, incluyendo un nuevo escalón en el que aplica una comisión de 10€ para operaciones inferiores a 2.000€. Esta decisión incrementa notablemente los costes de invertir con BBVA. No obstante, a más operaciones, menor coste.

 Tarifas muy competitivas para inversores más activos.

 Sin cuenta demo.

Si no eres muy activo en tu operativa, puede que prefieras BBVA Broker



 

ING Broker Naranja

En caso de realizar al menos una operación al semestre la comisión de custodia será Gratis. Si por el contrario no se realiza ninguna se cobrarán 4.84€ al semestre por cada uno de los valores.

  Comisión de custodia gratuita al operar una vez al semestre.

Oficinas en toda España.

Una de las mayores entidades financieras del mundo.

Comisiones más elevadas.

 

¿Qué tengo que saber de los impuestos antes de invertir en España?

De forma sencilla debes tener en cuenta la fiscalidad de comprar acciones españolas: 

  • Aunque solo vendas una acción al año se genera una ganancia o pérdida patrimonial que deberás tributar al año siguiente según los tipos establecidos (actualmente del 19 al 23%).
  • Cuando recibes dividendos, debes declararlo al año siguiente como rendimiento de capital mobiliario con iguales tipos impositivos. 
  • También tienes que tener en cuenta que si inviertes en brókers no españoles (DEGIRO, Interactive Brokers, eToro, XTB, JFD) el Ministerio de Economía te exigirá que presentes el Modelo D-6 (Tutorial para presentar el Modelo D-6) y si superas los 50.000€ invertidos también deberás presentar el Modelo 720

Además deberás tener en cuenta como comentamos al inicio del artículo la Tasa Tobin si compras acciones de estas 56 compañías

 

Listado compañías afectados por Tasa Tobin

  1. Inditex
  2. Iberdrola
  3. Banco Santander 
  4. BBVA
  5. Amadeus
  6. Cellnex
  7. Endesa
  8. Aena,
  9. Siemens Gamesa,
  10. Naturgy,
  11. Telefónica,
  12. Ferrovial
  13.  EDP Renovaveis
  14. Grifols
  15. CaixaBank
  16. Repsol,
  17. Red Eléctrica
  18. IAG
  19. ACS
  20. Acciona
  21. Enagás,
  22. Mapfre
  23. Bankia
  24. Colonial
  25. Bankinter
  26. Fluidra
  27. Merlin Properties
  28. FCC
  29. Grupo Catalana Occidente
  30. Ebro Foods
  31. Viscofan
  32. Zardoya Otis
  33. Vidrala
  34. Solaria Energía y Medio Ambiente
  35. CIE Automotive
  36. Acerinox.
  37. Corporación Financiera Alba
  38. Laboratorios Farmacéuticos Rovi
  39. Logista
  40. Gestamp Automoción
  41. Banco Sabadell
  42. Almirall
  43. Euskaltel
  44. NH Hotel Group
  45. PharmaMar
  46. Prosegur
  47. Mediaset
  48. Amrest Holdings
  49. Prosegur Cash
  50. CAF
  51. Meliá Hotels International
  52. Sacyr
  53. Applus Services
  54. Indra
  55. Unicaja
  56. Faes Farma.

 

 

 

 

 

  1. #380
    26/04/20 18:33
    Muy buenas!

    En primer lugar, muchas gracias por el fantástico trabajos que realizáis!
    Quiero comenzar mi andadura en el mundo de las finanzas, concretamente en la inversión en bolsa, con un capital muy pequeño. Me gustaría que me recomendarais un broker para comenzar con pequeños capitales. Me habían recomendado especialmente Degiro, pero tiene una lista de espera de 2.000 suscriptores.... Algún otro broker que me recomendéis para comenzar?


    Muchas gracias




  2. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #379
    22/04/20 23:06
    ¿Alguien me puede decir si, en términos generales, Self Bank para operar en bolsa mediante su broker es bueno?

    Por ejemplo, ¿buena aplicación web y móvil, sencilla, no se cuelga, rápida, informa bien a Hacienda de los datos fiscales, etc.?

    Las tarifas ya las sé.
    Gracias 
  3. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #378
    22/04/20 16:08
    ¿Alguien puede decirme, por favor, si Self Bank está garantizado por el FGD o Fogain español tanto dinero en cuentas corrientes como dinero invertido en acciones?

    Y otra cosa más, para la Declaración de la Renta, ¿suele venir bien en el borrador la información de compra-venta de acciones o suele tener fallos o información incompleta?

    Muchas gracias

    Saludos
  4. en respuesta a Tivero
    #377
    20/04/20 11:53
    Pues depende de cada bolsa. Por ejemplo he visto que en Xetra Bankinter añade 5€ de liquidación de mercado
  5. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #376
    20/04/20 11:26
    Me refiero a que en el cuadro hay una columna de comisión de mercado incluida, unos pone que si otros que no. Por ejemplo degiro si, en los que no que comisión sería? 
  6. en respuesta a Tivero
    #375
    20/04/20 10:13
    Si te refieres a DEGIRO está sería la comisión: 4.00 € + 0,05% . En casi todos los intermediarios se aplica la misma comisión a la compra de acciones en un mercado que la compra de ETFs
  7. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #374
    20/04/20 10:02
    Buenas,

    Cual es la comison de mercado? O donde podria consultarla?

    Por ejemplo para comprar un ETF en XETRA.

    Gracias. 
  8. en respuesta a Hevaguro
  9. #372
    10/04/20 19:02
    Buenas tardes Luis Ángel,

    En tu vídeo que aparece en esta página sobre ¿Cómo elegir un bróker?, haces referencia a un webinar en directo (que supongo ya habrás hecho) sobre DEGIRO para tratar las muchas dudas que te han llegado de los usuarios sobre dicho bróker (minuto 46:55).

    ¿Dónde puedo encontrarlo? Lo he buscado en la web de Rankia pero no logro encontrarlo.

    Saludos y gracias de antemano.
  10. en respuesta a Char40
    #371
    08/04/20 11:47
    Hola Te recomiendo esta charla: https://www.youtube.com/watch?v=XVHepm2Jy-s&feature=emb_title

    En el caso de ING para la liquidez 100K para las acciones 20K
    Para Interactive Brokers:85K para liquidez 50k para valores
  11. #370
    07/04/20 21:20
    Buenas tardes. Por favor Luis Ángel, ¿hasta qué importe hay cobertura tanto con el dinero en cuenta como invertido en acciones en los brokers ING e Interactive Brokers?. 
    Muchas gracias por anticipado,
  12. en respuesta a Elinversorr
    #369
    06/04/20 21:43

    En España tienes a Clicktrade que es un poco más barato sin comisiones de custodia y demás, pero si quieres ahorrar como comentas tocará irte a Degiro.

  13. #368
    06/04/20 20:08

    Buenas TardeS:

    Yo estoy en selfbank y esta bien que no tienen custodia pero me parece excesivo 12 euros por accion mas 12 al vender es decir 24 por operacion. Y esto en españa si te vas a EEUU o europa se va a 30

    Yo solo quiero comprar 1000 euros por inversion asi que esa comision se me va de las manos. No pienso invertir mas de 10k (el 5% de mi cartera para bolsa) se que es ridiculo pero estudio bastante y quiero probarme ya que me daria igual perderlo ( entre comillas claro, pero si pasa pasa)

    Veo que degiro igual es lo que mejor se adapta a mi tipo de inversion pequeña que me recomendais?? La cartera a largo plazo la tengo con selfbank y va perfecto la verdad no cobran por nada. Pero la comision de bolsa me parece excesivo 12 euros

  14. en respuesta a Aleeeex
    #367
    06/04/20 17:24

    Es la que yo uso, creo que el ahorro de comisiones me compensa la presentación de modelos una vezz al año.

  15. en respuesta a m_mazo
    #366
    04/04/20 20:29

    Actualizado. Gracias por el aviso

  16. #365
    04/04/20 20:16

    Sugiero una actualización de las comisiones por operación de Renta Markets, las cuales para clientes minoristas creo que se han modificado a 8€ para operaciones hasta 20000 € y el 0.08% para cuantías superiores. Soy cliente y acabo de descubrir esa modificación en las tarifas. Saludos.

  17. #364
    03/04/20 18:31

    Pues me estoy planteando que puede que valga la pena tener solo a De Giro como broker y si te pasas de 50000 € hacer la declaración mod. 720 (yo solo quería otro broker español para no pasar los 50.000).

    Total solo tienes que hacer el mod. 720 el primer año que pase slos 50000 €, y luego cada vez que incrementes 20000 €, que no será mi caso.

    En De Giro el ahorro de comisiones es bestial respecto al resto de brokers. Y a la larga es una cantidad significativa.

    Por otro lado, aunque DeGiro, al ser holandesa, en caso de quiebra solo cubre 20.000 €, es bastante difícil que suceda, ahora que ha sido comprada por el grupo alemán Flatex.

    Luis Angel ¿Que opinas sobre esta opción?

    Gracias,

    Alex

  18. en respuesta a Aleeeex
    #363
    03/04/20 09:26

    Imagínate como está el patio en los brókers españoles que lo más barato para ETFs cotizados en Europa lo más barato son Self Bank y Clicktrade.

    El resto te sablarán con comisiones de custodia y mantenimiento.

  19. #362
    02/04/20 19:53

    Hola Luis Angel:

    Podrías informarme del broker más barato Español (para no tener que hacer el mod. 720), pero para comprar ETF en los mercados europeos (Paris, Amsterdam, Xetra). Sería para comprar ETFs Amundi, Ishares, Vanguard, etc.

    Es que Selfbank, a 15 € la operación en mercado europeo, no lo veo barato.

    Mi idea es ir comprando poco a poco en paquetes de unos 1500-2000 € y mantenerlos un plazo de más de unos 5 años.

    Gracias,

    Alex

  20. en respuesta a Sergio 96
    #361
    31/03/20 11:10

    Les he preguntado y me comentan lo siguiente:
    Si se refiere a cuentas conjuntas, en este momento no. Estamos trabajando para añadirlas en el proceso de registro.

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