Bróker más barato para comprar acciones españolas 2021

Bróker más barato para comprar acciones españolas 2021

Una parte de nuestra rentabilidad en bolsa dependerá de operar con el bróker más barato y el que mejor se adapte a nuestro perfil. Para invertir en España en 2021 tenemos muchas opciones pero es importante analizar las tarifas debido a que la diferencia entre el más barato y más caro puede representar más de 20€ de diferencia por operación

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a determinado perfil de inversor.

Mejor broker acciones españolas 2021

Mejor bróker para invertir en España 2021

Para seleccionar un bróker debes distinguir entre los más baratos y los mejores. 

El bróker más barato es aquel que nos cobra las menores comisiones posibles por operar con acciones en España. Si estás comenzando seguramente te preguntarás qué tipo de comisiones te puede cobrar un bróker.

Las comisiones más importantes y que más pueden afectar a la rentabilidad de nuestras operaciones de compra-venta de acciones en España, son:

  • la comisión por operación
  • la comisión de mercado
  • la comisión de custodia
  • la comisión por cobro de dividendos

Además en 2021 para invertir en España deberás tener en cuenta la Tasa Tobin que gravará con un 0,2% las compras de 55 compañías españolas. Esto implicará que por cada 10.000€ de compras en acciones españoles el bróker te cobrará 20€ de tasa. 

En nuestra opinión luego de revisar y analizar más de 25 brókers que ofrecen comprar acciones españolas, creemos que lo mejor es separarlos por categorías y explicaros las diferencias entre cada uno de estos brókers. 

Para ello, hemos dividido en tres los tipos de brókers: brókers sin comisiones (a continuación descubriremos si realmente lo son), brókers online y brókers bancarios.

 

Brókers sin comisiones para acciones españolas 2021

Si decidimos operar con este tipo de brókers, que promocionan sus productos con el aliciente de ser "sin comisiones" en la compra-venta de acciones, debemos tener en cuenta una serie de características:

  • Los brókers sin comisiones, generalmente no ofrecen todas las acciones españolas pero sí las más grandes.
  • Debes analizar las horquillas entre compra y venta.
  • Debes analizar el resto de comisiones más allá de la de compra y venta, ya que muchos no incluyen la comisión de mercado.

Ranking mejores brókers sin comisiones para comprar acciones en España en 2021

Bróker Comisión por operación ¿Comisión de mercado incluida? Comisión de custodia Comisión por dividendo
eToro Gratis* No Gratis* Gratis*
XTB Gratis* Gratis

Gratis

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

En esta categoría estaría también el bróker JFD Bank que ejecuta sus órdenes en acciones a través de Interactive Brókers. 

IMPORTANTE: Es necesario que sepas que estos brókers no están exentos de pagar la tasa Tobin, por lo que a partir de este 2021 deberás tener en cuenta que si realizas trading con estos intermediarios deberás sufragar esta tasa como en todos los demás. 

 

 

Brókers online: tarifas bajas y mayor oferta de productos

Este tipo de brókers online ofrece una serie de ventajas e inconvenientes a la hora de invertir que debes tener en cuenta antes de contratarlos:

  • Suelen tener tarifas bajas y una oferta elevada de productos
  • Debes tener en cuenta, si operas con brókers extranjeros, algunos trámites que conllevan, como Modelo D-6 y 720.
  • Actualmente concentran la mayoría de clientes en España.

Ranking mejores brókers online para comprar acciones en España en 2021

Bróker Comisiones Canón Custodia Dividendos 
Clicktrade 0,08% Mín. 8€ Gratis Gratis
DEGIRO

2€ + 0,05%

Máx. 10€

Gratis Gratis
Interactive Brokers 0,1%, Mín. 4$ Gratis Gratis
Renta 4 4 € hasta 6.000€
9 € hasta 50.000€
0,10% resto
No

0,033 % 

Mes/Valor

0,075%s/el bruto, mín de 0,09€
Self Bank 12 € hasta 30.000€
0,15% hasta 60.000€
0,07% resto
No Gratis Gratis
Admirals 0,15% Mín 1€ Si Gratis Gratis
RentaMarkets

8€ hasta 20.000€

0,08% a partir de 20.000€

No 0,005%/ mes (máximo 60€) Gratis

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

Invertir conlleva riesgos de perder tu dinero

 

Como podemos observar en la tabla los brókers internacionales destacan por sus bajas tarifas frente a los nacionales. Esta es la causa por la que han captado con fuerza clientes en los últimos 5 años. 

Los brókers online nacionales son adecuados para aquellos que no sean tan activos y prefieran evitarse la burocracia de presentar los modelos D-6 y 720 todos los años. 

 

 

 

Brókers bancarios: cuidado con sus comisiones

Los Brókers bancarios son una alternativa para aquellos que aún desconfían de los brókers online y prefieren seguir operando con su entidad bancaria de confianza. Pese a ello, cabe destacar que siguen teniendo comisiones muy elevadas, sobre todo de custodia y mantenimiento de cuenta. Pero no todo son inconvenientes: para acciones españolas y si eres un inversor activo suelen tener tarifas especiales reducidas.

También existe una diferencia importante entre aquellas entidades bancarias que tienen un bróker especializado, de aquellas que ofrecen el servicio pero no tienen especialización. 

En España los Bancos con brókers especializados más utilizados serían: Bankinter, BBVA Trader e ING

Ranking mejores brókers bancarios para comprar acciones en España en 2020

Bróker Comisión por operación Canon Custodia Dividendos
Abanca 9€ importes menor a 10.000€
0,15% importe mayor a 10.000€
No 0,125% saldo medio. Mínimo 10€ Gratis
Bankinter 3,95 € hasta 2.000€
8€ hasta 60.000€
0,07% (máx 200€) resto
No 0,04% trimestral. Mínimo 6€ 0,25% 1,20€ min
BBVA Trader 10€ hasta 2.000€
12€ hasta 20.000€
0,3% exceso 20.000€
No Hasta 0,4% en función de la operativa 0,25% 1,20€ min
Banco BIG

6€ hasta 5.000€

8€  5.000 y 25.000€

10€ 25.000 y 50.000

0'07% 50.000€

No Gratis Gratis
Banco Santander (SOFIA) 3€ hasta 2.000€
6€ hasta 15.000€
0,25% resto
No 0,25% anual (Mín 20€) 0,40% (mín 1,50€)
ING Broker Naranja 8 € hasta 30.000€
0,20% más 30.000€
No Gratis Gratis
Openbank 0,2% (10€ mín) hasta 75.000€ No 0,15%, Mínimo 12€ 0,25% Mínimo 1,50€

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

La gran novedad este año en este sector es la entrada de Banco BIG con unas comisiones muy buenas para el cliente que busca operar con un estilo de B&H al no tener comisiones de custodia ni matenimiento así como una tarifa reducida para pequeños importes. 

 

 

Análisis de brókers para comprar acciones en España: ventajas e inconvenientes

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos los inversores, sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a un determinado perfil de inversor. En esta sección intentamos profundizar un poco más:

DEGIRO

DEGIRO se mantiene como una de las principales opciones elegidas por los usuarios para el mercado nacional. Permite el acceso a BME Growth y ha sido galardonado en varios años por los usuarios de Rankia como el Mejor Bróker para acciones.

Comisiones muy bajas.

Multitud de productos con los que operar.

Liquidez protegida hasta los 100.000€ por el Fondo de Garantía de Depósitos Alemán.

Buena atención al cliente.

No tiene oficinas en España.

 No hay cuenta demo.

Hay que presentar el Modelo D6.

Recientemente ha sido adquirido por Flatex, uno de los brókers más grandes de Alemania.
 

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

eToro

eToro ofrece más de 30 acciones españolas gratis solo con el coste de las horquillas. También tienen una comisión de retirada de fondos mínima de 5€. Debes tener en cuenta que la cuenta está en dólares por lo que los importes enviados a la plataforma serán convertidos de forma automática

  Comisiones bajas.

Más de 2.000 acciones de 17 mercados diferentes

Uno de los brókers más regulados a nivel internacional.

Comisión de retirada mínima de 5€.

Plataforma muy básica.

 No opera en tiempo real.

Fondo de Garantía CySEC hasta 20.000 €

XTB

XTB ha lanzado su promoción de cero comisiones para acciones al contado, junto con su cuenta demo de 30 días, puede ser interesante para los inversores con menos experiencia. 

  Muy buena plataforma (Premio Rankia 2019 a la mejor plataforma para invertir).

Oficinas en España y academia de trading.

 Sin acceso a BME Growth.

Comisión de retiro inferiores a 200€.

Fondo de Garantía Polish National Depository for Securities (20.000€)
 

 

Interactive Brokers

Tiene un mínimo de comisión de 10$/mes que se reduce con las comisiones que hayas generado durante ese mes. IB tiene una comisión de mantenimiento de 0$, si las comisiones mensuales son igual o mayores a 10$ y de 10$ si las comisiones mensuales son menores a 10$ o si se posee una cartera superior a los 100K. 

Comisiones bajas.

Muy buena plataforma.

Mejor broker para medios y grandes patrimonios.

No tiene oficinas físicas.

 

Admiral Markets

Datos extraídos de la cuenta Admiral Invest que ofrece operar en acciones al contado

  Plataforma Metatrader 5 Supreme Edition

Regulación y Fondo de Garantía Inglés

Comisión de 10€/mes por inactividad durante 2 años

 

Openbank

Ofrece tiempo real gratis en su plataforma Openbank Trader.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No es posible operar con productos derivados
 

 

Renta 4

En Renta 4 si realizas ingresos de 200€/mes, no te cobran mantenimiento de cuenta. Y si se realizan más de 25 operaciones sujetas a comisión. 3€/mes en el mantenimiento de la cuenta.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No Forex y cripto.

 No es posible operar con productos derivados 
 

RentaMarkets

En RentaMarkets si se realiza una operación de compraventa en cada mercado en los que se opere no tendrá comisión de Administración y Custodia. Las tarifas publicadas corresponden a la cuenta Dinámica. En la Cuenta Activa no tiene comisión de Administración y Custodia y sus costes son de 5€ hasta operaciones de 4.000€ y de 7€ hasta operaciones de 100.000€.

  Fondo de Garantía del FOGAIN.

  Posibilidad de acceder a Gestión Patrimonial

Comisiones más elevadas
 

Self Bank

Se publican las tarifas de la Cuenta de Bolsa Sin Custodia. Self Bank ofrece otras variantes, como la Cuenta de Bolsa a Crédito o las Cuentas de CFDs y Divisas.

  Buenas comisiones de compra/venta.

 Posibilidad de alquilar tus acciones y obtener una rentabilidad extra de hasta 10% TAE.

Plataforma no tan usable.

 

Banco Santander (SOFIA)

SOFIA tiene bonificada para acciones del Santander las cuales no tienen comisión de custodia. Tampoco cobran custodia por operativa intradía.

  Comisiones bajas.

Regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Plataforma fácil de usar.

 Sin cuenta demo.

 

 

Bankinter

Con el bróker de Bankinter, la compra de acciones de Bankinter esta exenta de comisiones de custodia ni de compra venta.

 Presencia nacional y extensa red de oficinas.

 Análisis de mercados y de compañías

 Comisiones más bajas entre las entidades bancarias

 Sin cuenta demo.

Fondo de garantía: Fogain (100.000€)

BBVA Trader

BBVA acaba de actualizar sus tarifas, incluyendo un nuevo escalón en el que aplica una comisión de 10€ para operaciones inferiores a 2.000€. Esta decisión incrementa notablemente los costes de invertir con BBVA. No obstante, a más operaciones, menor coste.

 Tarifas muy competitivas para inversores más activos.

 Sin cuenta demo.

Si no eres muy activo en tu operativa, puede que prefieras BBVA Broker



 

ING Broker Naranja

En caso de realizar al menos una operación al semestre la comisión de custodia será Gratis. Si por el contrario no se realiza ninguna se cobrarán 4.84€ al semestre por cada uno de los valores.

  Comisión de custodia gratuita al operar una vez al semestre.

Oficinas en toda España.

Una de las mayores entidades financieras del mundo.

Comisiones más elevadas.

 

¿Qué tengo que saber de los impuestos antes de invertir en España?

De forma sencilla debes tener en cuenta la fiscalidad de comprar acciones españolas: 

  • Aunque solo vendas una acción al año se genera una ganancia o pérdida patrimonial que deberás tributar al año siguiente según los tipos establecidos (actualmente del 19 al 23%).
  • Cuando recibes dividendos, debes declararlo al año siguiente como rendimiento de capital mobiliario con iguales tipos impositivos. 
  • También tienes que tener en cuenta que si inviertes en brókers no españoles (DEGIRO, Interactive Brokers, eToro, XTB, JFD) el Ministerio de Economía te exigirá que presentes el Modelo D-6 (Tutorial para presentar el Modelo D-6) y si superas los 50.000€ invertidos también deberás presentar el Modelo 720

Además deberás tener en cuenta como comentamos al inicio del artículo la Tasa Tobin si compras acciones de estas 56 compañías

 

Listado compañías afectados por Tasa Tobin

  1. Inditex
  2. Iberdrola
  3. Banco Santander 
  4. BBVA
  5. Amadeus
  6. Cellnex
  7. Endesa
  8. Aena,
  9. Siemens Gamesa,
  10. Naturgy,
  11. Telefónica,
  12. Ferrovial
  13.  EDP Renovaveis
  14. Grifols
  15. CaixaBank
  16. Repsol,
  17. Red Eléctrica
  18. IAG
  19. ACS
  20. Acciona
  21. Enagás,
  22. Mapfre
  23. Bankia
  24. Colonial
  25. Bankinter
  26. Fluidra
  27. Merlin Properties
  28. FCC
  29. Grupo Catalana Occidente
  30. Ebro Foods
  31. Viscofan
  32. Zardoya Otis
  33. Vidrala
  34. Solaria Energía y Medio Ambiente
  35. CIE Automotive
  36. Acerinox.
  37. Corporación Financiera Alba
  38. Laboratorios Farmacéuticos Rovi
  39. Logista
  40. Gestamp Automoción
  41. Banco Sabadell
  42. Almirall
  43. Euskaltel
  44. NH Hotel Group
  45. PharmaMar
  46. Prosegur
  47. Mediaset
  48. Amrest Holdings
  49. Prosegur Cash
  50. CAF
  51. Meliá Hotels International
  52. Sacyr
  53. Applus Services
  54. Indra
  55. Unicaja
  56. Faes Farma.

 

 

 

 

 

  1. en respuesta a m_mazo
    #260
    19/01/18 09:59

    Gracias, lo hemos corregido, un saludo!

  2. en respuesta a Ismael Vargas
    #259
    18/01/18 18:40

    Dos puntualizaciones:

    Ahorro.com ha sido absorbido por RentaMarkets.

    Este bróker aplica la mismas comisiones que tenía ahorro.com y no existe comisión de mantenimiento de cuenta.

  3. en respuesta a Txuska
    #258
    16/01/18 12:29

    Buenas Txuska! Lo hemos corregido, el problema de IB es que si no operas todos los meses (y generas esos 10€) te los cobran, cosa que en brokers como con Esfera IB eso no pasa (aunque sea ligeramente más cara cada operación). Yo lo prefiero porque hay temporadas que no opero y me ahorro ese coste. Lo he añadido con asteriscos por si hay inversores que no operan tanto.

    Gracias por el aviso, un saludo!!

  4. en respuesta a Ismael Vargas
    #257
    15/01/18 02:40

    Gracias y un saludo!

  5. en respuesta a Ismael Vargas
    #256
    13/01/18 10:50

    Hola Ismael

    Lo de IB esta mal

    en IB te cobran 0.10% para bolsa española con un minimo de 4 euros
    luego comprar 3000 euros son 4 euros
    9000 euros ..9 euros
    50.000 entiendo que 50 ..esto ultimo la verdad no he tenido la oportunidad de ponerme a comprobarlo jeje no tengo tanto patrimonio

    Amen los gastos de 10 $ al mes que yo los cubro de sobra

    un saludo

  6. en respuesta a Dmartins
    #255
    12/01/18 08:29

    Buenos días, esta comparativa es para brókers de acciones, no obstante te facilito una comparativa de brókers de CFDs: Mejor broker de CFDS 2018: Comparativa por comisiones, spreads, regulación, depósito mínimo...

    Espero sea de tu interés, un saludo!

  7. #254
    11/01/18 17:13

    Podriais añadir a la comparativa: IG Markets porfavor? gracias.

  8. en respuesta a Bolsanalitics
    #253
    11/01/18 16:36

    Hola.
    Mi perfil también es básico
    Te comentaré lo que he hecho yo: He abierto cuenta en Degiro y en Clicktrader
    Al margen de operar en demo, leer en foros y prepararme un poco, también sobre fiscalidad
    En Degiro tengo 10.000€ y pienso entrar en acciones Small Cap con 1000€ cada una: pongo precio limite y una vez se ejecute la orden pongo un Stop loss, porque degiro no permite ponerlo de forma simultanea, en clicktrader si se pueden poner de forma simultanea, cojeré experiencia poniendo órdenes C-V limitadas, stop loss,editar y anular órdenes ya que hasta que no se ejecuta no cobran comisión .
    Y clicktrade la tengo para Acciones de alta capitalización y que paguen dividendos.
    En cuanto a fiscalidad:
    DeGiro Broker holandes : Para evitar presentar módelo D6 y 720
    invierto menos de 50.000€ y antes del 31 Dic cierro posiciones.
    Clicktrader es broker español y no precisas presentar documentación.
    Al ser la primera vez que opero en broker online ignoro si te envían los datos fiscales de forma resumida y completos para facilitarle la labor al gestor
    Pués en el historial puede que tenga más de 20 movimientos/día, en realidad los tuve en la cuenta Demo de Clicktrade, pero con fuego real aunque no sean muchos también vienen reflejados todos los apuntes aunque no se hayan ejecutado.
    Supongo que será un lío para el gestor presentar las ganancias patrimoniales o RCM??
    Ya me pasó una vez con las acciones del santander que tenía en la misma entidad, a pesar del borrador el gestor me solicitó fecha de compra y venta y tuve que ir al broker Sant.
    Un Saludo

  9. en respuesta a Jacj
    #252
    10/01/18 19:56

    Te recomiendo que te prepares bien antes y analices cada posición antes de entrar

  10. en respuesta a Victor91
    #250
    10/01/18 19:53

    Para esas operaciones será más barato que para 3000€. Algunas más o menos igual. Hazte una idea a lo alto con la de 3000€ y así llevas unos euros de margen

  11. en respuesta a Jose78spc
    #248
    11/09/17 09:26

    Gracias, acabo de comprobar que efectivamente tiene un coste de 20€ semestrales, ya lo he actualizado, un saludo.

    Comisiones de mantenimiento y administración Andbank

  12. #246
    10/09/17 12:39

    Buenos días,

    En Andbank sí que hay comisión de mantenimiento de cuenta, son 20€ semestrales/ 40€ anuales.

    Saludos

  13. en respuesta a Setnob
    #245
    04/09/17 11:30
  14. en respuesta a Ismael Vargas
    #244
    21/08/17 00:05

    Fantástica comparativa, no tendrás una igual para internacional?

  15. en respuesta a Ismael Vargas
    #243
    11/08/17 14:08

    Muchas gracias por la información. Me ha servido bastante.

  16. en respuesta a Jacj
    #242
    11/08/17 13:48

    Hola, antes de invertir en bolsa es conveniente hacer algunas operaciones en demo para saber cómo funciona la operativa y las comisiones. Si vas a invertir a largo plazo, te interesa un broker que no tenga comisiones de custodia ni mantenimiento de cuenta, este tipo de comisiones suelen ser semestrales, trimestrales, mensuales o anuales (dependiendo del broker).

    las comisiones de compra venta (3,2€, 6€...) que has visto son por la compra, y otros 3,2€, 6€... Por la venta.

    Para empezar un broker barato con una plataforma sencilla te vendría bien, cuando vayas aprendiendo más, quizá haya que buscar plataformas más complejas. Degiro, Clicktrade, son buenas opciones ya que su plataforma es bastante sencilla.

    Te dejo aquí algunos artículo que pudieran interesarte:

    Analizando la plataforma de Clicktrade

    ¿Cómo funciona la plataforma de DEGIRO?

    Un saludo.

  17. #241
    10/08/17 21:57

    Yo me quiero iniciar en el mundo de la Bolsa. Quiero empezar con mis ahorros, comprando acciones pero no sé qué broker utilizar. Soy un trabajador y mi nómina está en BBVA, aunque creo que sus comisiones en el apartado del Broker son más altas.
    En este artículo aparece que Degiro (Comisión 3,2), GPM Profesional (6) y Orey i Trade (6), como los Broker más baratos. ¿Esos números hacen referencia a los Euros Mensuales, Cada 6 Meses, Anuales...?

    A mi me interesa desarrollar un plan Buy and Hold e ir incrementando cada año el valor de las acciones. ¿Qué Broker me recomendais el cual no tenga comisiones muy altas?
    Quedo a la espera de una respuesta. Gracias.

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