Bróker más barato para comprar acciones españolas 2021

Bróker más barato para comprar acciones españolas 2021

Una parte de nuestra rentabilidad en bolsa dependerá de operar con el bróker más barato y el que mejor se adapte a nuestro perfil. Para invertir en España en 2021 tenemos muchas opciones pero es importante analizar las tarifas debido a que la diferencia entre el más barato y más caro puede representar más de 20€ de diferencia por operación

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a determinado perfil de inversor.

Mejor broker acciones españolas 2021

Mejor bróker para invertir en España 2021

Para seleccionar un bróker debes distinguir entre los más baratos y los mejores. 

El bróker más barato es aquel que nos cobra las menores comisiones posibles por operar con acciones en España. Si estás comenzando seguramente te preguntarás qué tipo de comisiones te puede cobrar un bróker.

Las comisiones más importantes y que más pueden afectar a la rentabilidad de nuestras operaciones de compra-venta de acciones en España, son:

  • la comisión por operación
  • la comisión de mercado
  • la comisión de custodia
  • la comisión por cobro de dividendos

Además en 2021 para invertir en España deberás tener en cuenta la Tasa Tobin que gravará con un 0,2% las compras de 55 compañías españolas. Esto implicará que por cada 10.000€ de compras en acciones españoles el bróker te cobrará 20€ de tasa. 

En nuestra opinión luego de revisar y analizar más de 25 brókers que ofrecen comprar acciones españolas, creemos que lo mejor es separarlos por categorías y explicaros las diferencias entre cada uno de estos brókers. 

Para ello, hemos dividido en tres los tipos de brókers: brókers sin comisiones (a continuación descubriremos si realmente lo son), brókers online y brókers bancarios.

 

¿Buscas un bróker? Mira nuestras recomendaciones:

Degiro

Comisiones muy bajas

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XTB

Comisiones 0% en acciones y ETFs

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ETORO

Depósito mínimo 200€

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Bankinter

Sin necesidad de modelo D6 y 720

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Brókers sin comisiones para acciones españolas 2021

Si decidimos operar con este tipo de brókers, que promocionan sus productos con el aliciente de ser "sin comisiones" en la compra-venta de acciones, debemos tener en cuenta una serie de características:

  • Los brókers sin comisiones, generalmente no ofrecen todas las acciones españolas pero sí las más grandes.
  • Debes analizar las horquillas entre compra y venta.
  • Debes analizar el resto de comisiones más allá de la de compra y venta, ya que muchos no incluyen la comisión de mercado.

Ranking mejores brókers sin comisiones para comprar acciones en España en 2021

Bróker Comisión por operación ¿Comisión de mercado incluida? Comisión de custodia Comisión por dividendo
eToro Gratis* No Gratis* Gratis*
XTB Gratis* Gratis

Gratis

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

En esta categoría estaría también el bróker JFD Bank que ejecuta sus órdenes en acciones a través de Interactive Brókers. 

IMPORTANTE: Es necesario que sepas que estos brókers no están exentos de pagar la tasa Tobin, por lo que a partir de este 2021 deberás tener en cuenta que si realizas trading con estos intermediarios deberás sufragar esta tasa como en todos los demás. 

 

 

Brókers online: tarifas bajas y mayor oferta de productos

Este tipo de brókers online ofrece una serie de ventajas e inconvenientes a la hora de invertir que debes tener en cuenta antes de contratarlos:

  • Suelen tener tarifas bajas y una oferta elevada de productos
  • Debes tener en cuenta, si operas con brókers extranjeros, algunos trámites que conllevan, como Modelo D-6 y 720.
  • Actualmente concentran la mayoría de clientes en España.

Ranking mejores brókers online para comprar acciones en España en 2021

Bróker Comisiones Canón Custodia Dividendos 
Clicktrade 0,08% Mín. 8€ Gratis Gratis
DEGIRO

2€ + 0,05%

Máx. 10€

Gratis Gratis
Interactive Brokers 0,1%, Mín. 4$ Gratis Gratis
Renta 4 4 € hasta 6.000€
9 € hasta 50.000€
0,10% resto
No

0,033 % 

Mes/Valor

0,075%s/el bruto, mín de 0,09€
Self Bank 12 € hasta 30.000€
0,15% hasta 60.000€
0,07% resto
No Gratis Gratis
Admirals 0,15% Mín 1€ Si Gratis Gratis
RentaMarkets

8€ hasta 20.000€

0,08% a partir de 20.000€

No 0,005%/ mes (máximo 60€) Gratis

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

Invertir conlleva riesgos de perder tu dinero

 

Como podemos observar en la tabla los brókers internacionales destacan por sus bajas tarifas frente a los nacionales. Esta es la causa por la que han captado con fuerza clientes en los últimos 5 años. 

Los brókers online nacionales son adecuados para aquellos que no sean tan activos y prefieran evitarse la burocracia de presentar los modelos D-6 y 720 todos los años. 

 

 

 

Brókers bancarios: cuidado con sus comisiones

Los Brókers bancarios son una alternativa para aquellos que aún desconfían de los brókers online y prefieren seguir operando con su entidad bancaria de confianza. Pese a ello, cabe destacar que siguen teniendo comisiones muy elevadas, sobre todo de custodia y mantenimiento de cuenta. Pero no todo son inconvenientes: para acciones españolas y si eres un inversor activo suelen tener tarifas especiales reducidas.

También existe una diferencia importante entre aquellas entidades bancarias que tienen un bróker especializado, de aquellas que ofrecen el servicio pero no tienen especialización. 

En España los Bancos con brókers especializados más utilizados serían: Bankinter, BBVA Trader e ING

Ranking mejores brókers bancarios para comprar acciones en España en 2020

Bróker Comisión por operación Canon Custodia Dividendos
Abanca 9€ importes menor a 10.000€
0,15% importe mayor a 10.000€
No 0,125% saldo medio. Mínimo 10€ Gratis
Bankinter 3,95 € hasta 2.000€
8€ hasta 60.000€
0,07% (máx 200€) resto
No 0,04% trimestral. Mínimo 6€ 0,25% 1,20€ min
BBVA Trader 10€ hasta 2.000€
12€ hasta 20.000€
0,3% exceso 20.000€
No Hasta 0,4% en función de la operativa 0,25% 1,20€ min
Banco BIG

6€ hasta 5.000€

8€  5.000 y 25.000€

10€ 25.000 y 50.000

0'07% 50.000€

No Gratis Gratis
Banco Santander (SOFIA) 3€ hasta 2.000€
6€ hasta 15.000€
0,25% resto
No 0,25% anual (Mín 20€) 0,40% (mín 1,50€)
ING Broker Naranja 8 € hasta 30.000€
0,20% más 30.000€
No Gratis Gratis
Openbank 0,2% (10€ mín) hasta 75.000€ No 0,15%, Mínimo 12€ 0,25% Mínimo 1,50€

Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*

La gran novedad este año en este sector es la entrada de Banco BIG con unas comisiones muy buenas para el cliente que busca operar con un estilo de B&H al no tener comisiones de custodia ni matenimiento así como una tarifa reducida para pequeños importes. 

 

 

Análisis de brókers para comprar acciones en España: ventajas e inconvenientes

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos los inversores, sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a un determinado perfil de inversor. En esta sección intentamos profundizar un poco más:

DEGIRO

DEGIRO se mantiene como una de las principales opciones elegidas por los usuarios para el mercado nacional. Permite el acceso a BME Growth y ha sido galardonado en varios años por los usuarios de Rankia como el Mejor Bróker para acciones.

Comisiones muy bajas.

Multitud de productos con los que operar.

Liquidez protegida hasta los 100.000€ por el Fondo de Garantía de Depósitos Alemán.

Buena atención al cliente.

No tiene oficinas en España.

 No hay cuenta demo.

Hay que presentar el Modelo D6.

Recientemente ha sido adquirido por Flatex, uno de los brókers más grandes de Alemania.
 

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

eToro

eToro ofrece más de 30 acciones españolas gratis solo con el coste de las horquillas. También tienen una comisión de retirada de fondos mínima de 5€. Debes tener en cuenta que la cuenta está en dólares por lo que los importes enviados a la plataforma serán convertidos de forma automática

  Comisiones bajas.

Más de 2.000 acciones de 17 mercados diferentes

Uno de los brókers más regulados a nivel internacional.

Comisión de retirada mínima de 5€.

Plataforma muy básica.

 No opera en tiempo real.

Fondo de Garantía CySEC hasta 20.000 €

XTB

XTB ha lanzado su promoción de cero comisiones para acciones al contado, junto con su cuenta demo de 30 días, puede ser interesante para los inversores con menos experiencia. 

  Muy buena plataforma (Premio Rankia 2019 a la mejor plataforma para invertir).

Oficinas en España y academia de trading.

 Sin acceso a BME Growth.

Comisión de retiro inferiores a 200€.

Fondo de Garantía Polish National Depository for Securities (20.000€)
 

 

Interactive Brokers

Tiene un mínimo de comisión de 10$/mes que se reduce con las comisiones que hayas generado durante ese mes. IB tiene una comisión de mantenimiento de 0$, si las comisiones mensuales son igual o mayores a 10$ y de 10$ si las comisiones mensuales son menores a 10$ o si se posee una cartera superior a los 100K. 

Comisiones bajas.

Muy buena plataforma.

Mejor broker para medios y grandes patrimonios.

No tiene oficinas físicas.

 

Admiral Markets

Datos extraídos de la cuenta Admiral Invest que ofrece operar en acciones al contado

  Plataforma Metatrader 5 Supreme Edition

Regulación y Fondo de Garantía Inglés

Comisión de 10€/mes por inactividad durante 2 años

 

Openbank

Ofrece tiempo real gratis en su plataforma Openbank Trader.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No es posible operar con productos derivados
 

 

Renta 4

En Renta 4 si realizas ingresos de 200€/mes, no te cobran mantenimiento de cuenta. Y si se realizan más de 25 operaciones sujetas a comisión. 3€/mes en el mantenimiento de la cuenta.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No Forex y cripto.

 No es posible operar con productos derivados 
 

RentaMarkets

En RentaMarkets si se realiza una operación de compraventa en cada mercado en los que se opere no tendrá comisión de Administración y Custodia. Las tarifas publicadas corresponden a la cuenta Dinámica. En la Cuenta Activa no tiene comisión de Administración y Custodia y sus costes son de 5€ hasta operaciones de 4.000€ y de 7€ hasta operaciones de 100.000€.

  Fondo de Garantía del FOGAIN.

  Posibilidad de acceder a Gestión Patrimonial

Comisiones más elevadas
 

Self Bank

Se publican las tarifas de la Cuenta de Bolsa Sin Custodia. Self Bank ofrece otras variantes, como la Cuenta de Bolsa a Crédito o las Cuentas de CFDs y Divisas.

  Buenas comisiones de compra/venta.

 Posibilidad de alquilar tus acciones y obtener una rentabilidad extra de hasta 10% TAE.

Plataforma no tan usable.

 

Banco Santander (SOFIA)

SOFIA tiene bonificada para acciones del Santander las cuales no tienen comisión de custodia. Tampoco cobran custodia por operativa intradía.

  Comisiones bajas.

Regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Plataforma fácil de usar.

 Sin cuenta demo.

 

 

Bankinter

Con el bróker de Bankinter, la compra de acciones de Bankinter esta exenta de comisiones de custodia ni de compra venta.

 Presencia nacional y extensa red de oficinas.

 Análisis de mercados y de compañías

 Comisiones más bajas entre las entidades bancarias

 Sin cuenta demo.

Fondo de garantía: Fogain (100.000€)

BBVA Trader

BBVA acaba de actualizar sus tarifas, incluyendo un nuevo escalón en el que aplica una comisión de 10€ para operaciones inferiores a 2.000€. Esta decisión incrementa notablemente los costes de invertir con BBVA. No obstante, a más operaciones, menor coste.

 Tarifas muy competitivas para inversores más activos.

 Sin cuenta demo.

Si no eres muy activo en tu operativa, puede que prefieras BBVA Broker



 

ING Broker Naranja

En caso de realizar al menos una operación al semestre la comisión de custodia será Gratis. Si por el contrario no se realiza ninguna se cobrarán 4.84€ al semestre por cada uno de los valores.

  Comisión de custodia gratuita al operar una vez al semestre.

Oficinas en toda España.

Una de las mayores entidades financieras del mundo.

Comisiones más elevadas.

 

¿Qué tengo que saber de los impuestos antes de invertir en España?

De forma sencilla debes tener en cuenta la fiscalidad de comprar acciones españolas: 

  • Aunque solo vendas una acción al año se genera una ganancia o pérdida patrimonial que deberás tributar al año siguiente según los tipos establecidos (actualmente del 19 al 23%).
  • Cuando recibes dividendos, debes declararlo al año siguiente como rendimiento de capital mobiliario con iguales tipos impositivos. 
  • También tienes que tener en cuenta que si inviertes en brókers no españoles (DEGIRO, Interactive Brokers, eToro, XTB, JFD) el Ministerio de Economía te exigirá que presentes el Modelo D-6 (Tutorial para presentar el Modelo D-6) y si superas los 50.000€ invertidos también deberás presentar el Modelo 720

Además deberás tener en cuenta como comentamos al inicio del artículo la Tasa Tobin si compras acciones de estas 56 compañías

 

Listado compañías afectados por Tasa Tobin

  1. Inditex
  2. Iberdrola
  3. Banco Santander 
  4. BBVA
  5. Amadeus
  6. Cellnex
  7. Endesa
  8. Aena,
  9. Siemens Gamesa,
  10. Naturgy,
  11. Telefónica,
  12. Ferrovial
  13.  EDP Renovaveis
  14. Grifols
  15. CaixaBank
  16. Repsol,
  17. Red Eléctrica
  18. IAG
  19. ACS
  20. Acciona
  21. Enagás,
  22. Mapfre
  23. Bankia
  24. Colonial
  25. Bankinter
  26. Fluidra
  27. Merlin Properties
  28. FCC
  29. Grupo Catalana Occidente
  30. Ebro Foods
  31. Viscofan
  32. Zardoya Otis
  33. Vidrala
  34. Solaria Energía y Medio Ambiente
  35. CIE Automotive
  36. Acerinox.
  37. Corporación Financiera Alba
  38. Laboratorios Farmacéuticos Rovi
  39. Logista
  40. Gestamp Automoción
  41. Banco Sabadell
  42. Almirall
  43. Euskaltel
  44. NH Hotel Group
  45. PharmaMar
  46. Prosegur
  47. Mediaset
  48. Amrest Holdings
  49. Prosegur Cash
  50. CAF
  51. Meliá Hotels International
  52. Sacyr
  53. Applus Services
  54. Indra
  55. Unicaja
  56. Faes Farma.

 

 

 

 

 

  1. en respuesta a berkircheng
    #200
    22/11/16 11:30

    Pues no tenía ni idea de ese "pequeño" contratiempo. Quiero abrir 1 cuenta muy conservadora para ahorro a largo plazo, pocos movimientos y búsqueda de dividendos, hasta ahora he contratado varios fondos de inversión con mi banco online, pero veo más complicado enterarme de lo que hay detrás de cada uno de ellos, tampoco tengo tiempo para estar comprobándolo varias veces a la semana (trabajos, hijos, hobbies ...), y no saber a ciencia cierta dónde está mi dinero. Por eso quiero meter dinero poco a poco en empresas solventes que cumplan una serie de criterios que me estoy creando, pero fundamentalmente que generen un incentivo superior al 3% y con expectativas de aumentarlo (tipo REE).

    Después de este rolo, va la pregunta, ¿qué broker me recomendáis que no tenga el mismo inconveniente que Degiro y que cumpla los siguientes criterios?
    - sin comisión de custodia
    - sin comisión cobro dividendos
    - sin comisión (o mínima) de mantenimiento de cuenta

    Que no tenga el problema de Degiro sólo veo a SelfBank pero cobra comisión de custodia (no voy a comenzar con 5.000 € de entrada, iré metiendo según vaya liquidando los fondos, ni espero hacer 3 movimientos por mes)

  2. en respuesta a Pedro J G
    #199
    21/11/16 14:05

    Con oficina y sin custodia, yo tampoco he encontrado nada... Salvo que vivas en Madrid... Que ahí si que hay oficinas en algunos brokers que no cobran custodia, como GPM por ejemplo.

    Un saludo.

  3. en respuesta a Ismael Vargas
    #198
    18/11/16 23:40

    Yo tengo ING broker naranja y la verdad es que es muy cutre, ese es el problema y luego que no cobran barato en comisiones, luego estoy mirando para tener otro broker pero a mí el problema que tengo es que el otro me gustaría que tenga al menos una oficina física por si hay problemas, aunque sea online y claro que sea online y con oficina física o un banco o Renta 4, el problema es que no me gusta lo que veo por culpa que casi todos tienen custodia, por ejemplo Renta cuatro y bankinter son interesantes en sus brokers pero claro cobran por custodia y también por incluso dividendo y eso no me gusta nada, por eso no doy cambiado de broker naranja de momento no encuentro lo que busco.

  4. en respuesta a evangelista
    #197
    14/11/16 09:27

    Una barbaridad, si no quieres un broker online puedes mirar Renta 4. De todas formas hay bastantes brokers que ofrecen buenas plataformas que son online. Saludos.

  5. en respuesta a evangelista
    #196
    13/11/16 10:42

    he abierto cuenta en degiro y ahora me toca probar hasta lo que he visto me parece bien, lo que hay que tener cuidado es en dejar acciones a fin de año pues en ese caso deberiamos informar al ministerio de economia en el mes de enero de cada año,si veis que es muy engorroso con vender todo a fin de año y quedar sin acciones pues ya esta,empezare a probarlo en el momento que tenga liquidez a 1 de año ya os contare

  6. en respuesta a juanatleti
    #194
    12/11/16 13:52

    Hola.
    Vendí 1000 acciones Santander en el banco Sant.
    a 4,5€ . Serían 4500€ , pues me cobraron 44€ de comisión y eso que son sus acciones .

    Teneis buen concepto de Degiro??'
    Al ser la primera vez que operaría banca online

  7. #193
    08/11/16 19:09

    Pequé de novato. Me abrí el broker de ING con una operación de GAMESA a 19,67 € y he vendido a 20,05 € perdiendo pasta. Broker de ING nunca más!

  8. en respuesta a berkircheng
    #192
    24/08/16 10:16

    Es algo que ahora está de moda, pero no es algo que sea fácil ni mucho menos para hacerse millonario, son "apuestas" a muy corto plazo, que dependen mucho del azar, además la probabilidad de perder es ligeramente superior a la de ganar, con lo que las convierte en un producto difícil salvo que tengas mucha experiencia. Saludos.

  9. en respuesta a Ismael Vargas
    #191
    24/08/16 10:01

    hola quisiera hacer un comentario de las opciones binarias,cosa que no las conozco,pero viene a cuento en una noticia de un periodico que una persona se hace millonario con ellas,vosotros trabajais con ellas o las conoceis, a mi las cosas nuevas les tengo mucho respecto,un saludo

  10. en respuesta a berkircheng
    #190
    23/08/16 17:22

    Para capitales pequeños ING es un poco caro, vale la pena ir a otros brokers como Self Bank o Degiro... Incluso clicktrade, aunque tambiéncobra 8€, eso si, sin gastos adicionales, ni custodias ni cánones.

  11. en respuesta a Value seeker
    #189
    23/08/16 17:13

    Cierto, depende del tipo de cambio, ahora es poco relevante, pero efectivamente si se disparar el USD se notaría bastante. Saludos y gracias.

  12. #188
    18/08/16 18:32

    yo quisiera dar mi comentario de ing,el cual me parece caro para comprar vender acciones no a si para tenerlas a largo,el otro dia he comprado por 500 euros acciones y he pagado 11 euros y otros tantos por vender y donde tenemos las acciones nominativas me parece un abuso,no me puede quejar pues me he metido yo solo en la boca del lobo,en el momento que pueda me ire para degiro que por lo oido pagaria 6 euros en total y no 22 como ing y tambien me dicen que esta muy bien y nos dan tiempo real, ahi es donde tenemos que mirar que se lo llevan los bancos todo en comisiones u vosotros seguireis aqui a estos precios abusivos, un saludo

  13. #187
    18/08/16 10:28

    En IB el mínimo mensual son 10us, no euros, ahora no hay mucha diferencia, pero puede ser relevante

  14. #186
    17/07/16 20:06

    Habría estado bien añadir una selección de Brokes de Forex.
    http://inbestia.com/analisis/brokers-de-forex-mas-populares-o-mejores

  15. en respuesta a Ismael Vargas
    #185
    14/07/16 14:57

    Efectivamente, bajo está indicado claramente: En Renta 4 si realizas ingresos de 200€/mes, no te cobran mantenimiento de cuenta.

    Perdón.

  16. en respuesta a Buso
    #184
    14/07/16 08:07

    Efectivamente Buso, pero para intentar ser lo más homogéneos posible, nos ponemos en el peor caso. Está avisado que por aportaciones de 200€ no hay mantenimiento.

    Saludos y gracias!

  17. #183
    14/07/16 01:47

    Tal vez me equivoque, pero a Renta4 para una operación de compra/venta anual de 3.000 euros le asignáis unos gastos de 54 euros (13º de la tabla).

    Entiendo que se compra el 2 de enero (el día de Año Nuevo es festivo) y se vende el 31 de diciembre.

    Claro, el mantenimineto es alto pero aportando 200 euros al mes como ahorro periódico y cada cuatro, cinco o seis meses, retirándolo... nos lo ahorramos.

    Quien solo compre 3.000 euros de un valor no lo va ha hacer pero quien tenga una cartera de 50.000 euros puede hacer pequeñas retiradas de 1.000 euros y reingresos cada cinco meses y si se quejan...Bye, bye.

  18. en respuesta a succo
    #182
    08/06/16 17:32

    Cobrará por operación (no sé si permite cortos en acciones). Respecto a la profundidad de mercado cobrará 14,50€ (nivel 2) y por el tiempo real 4,50€ (nivel 1).

    He aprovechado para actualizar esto: ¿Qué brokers ofrecen la profundidad de mercado?

  19. en respuesta a enoc
    #181
    03/06/16 20:42

    Respecto a esto, Oreyitrade cobra son 5 euros de comisión por comprar y otros 5 por vender? En largo o al revés en corto XD

    Oreyitrade, ofrece 5 posiciones y tiempo real?

    Quizas mejor que Degiro entonces...

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