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Una parte de nuestra rentabilidad en bolsa dependerá de operar con el bróker más barato y el que mejor se adapte a nuestro perfil. Para invertir en España en 2021 tenemos muchas opciones pero es importante analizar las tarifas debido a que la diferencia entre el más barato y más caro puede representar más de 20€ de diferencia por operación
Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a determinado perfil de inversor.
Mejor bróker para invertir en España 2021
Para seleccionar un bróker debes distinguir entre los más baratos y los mejores.
Las comisiones más importantes y que más pueden afectar a la rentabilidad de nuestras operaciones de compra-venta de acciones en España, son:
- la comisión por operación
- la comisión de mercado
- la comisión de custodia
- la comisión por cobro de dividendos
Además en 2021 para invertir en España deberás tener en cuenta la Tasa Tobin que gravará con un 0,2% las compras de 55 compañías españolas. Esto implicará que por cada 10.000€ de compras en acciones españoles el bróker te cobrará 20€ de tasa.
En nuestra opinión luego de revisar y analizar más de 25 brókers que ofrecen comprar acciones españolas, creemos que lo mejor es separarlos por categorías y explicaros las diferencias entre cada uno de estos brókers.
Para ello, hemos dividido en tres los tipos de brókers: brókers sin comisiones (a continuación descubriremos si realmente lo son), brókers online y brókers bancarios.
Brókers sin comisiones para acciones españolas 2021
Si decidimos operar con este tipo de brókers, que promocionan sus productos con el aliciente de ser "sin comisiones" en la compra-venta de acciones, debemos tener en cuenta una serie de características:
- Los brókers sin comisiones, generalmente no ofrecen todas las acciones españolas pero sí las más grandes.
- Debes analizar las horquillas entre compra y venta.
- Debes analizar el resto de comisiones más allá de la de compra y venta, ya que muchos no incluyen la comisión de mercado.
Ranking mejores brókers sin comisiones para comprar acciones en España en 2021
| Bróker | Comisión por operación | ¿Comisión de mercado incluida? | Comisión de custodia | Comisión por dividendo |
| eToro | Gratis* | No | Gratis* | Gratis* |
| XTB | Gratis* | Sí | Gratis |
Gratis |
Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*
En esta categoría estaría también el bróker JFD Bank que ejecuta sus órdenes en acciones a través de Interactive Brókers.
IMPORTANTE: Es necesario que sepas que estos brókers no están exentos de pagar la tasa Tobin, por lo que a partir de este 2021 deberás tener en cuenta que si realizas trading con estos intermediarios deberás sufragar esta tasa como en todos los demás.
Brókers online: tarifas bajas y mayor oferta de productos
Este tipo de brókers online ofrece una serie de ventajas e inconvenientes a la hora de invertir que debes tener en cuenta antes de contratarlos:
- Suelen tener tarifas bajas y una oferta elevada de productos
- Debes tener en cuenta, si operas con brókers extranjeros, algunos trámites que conllevan, como Modelo D-6 y 720.
- Actualmente concentran la mayoría de clientes en España.
Ranking mejores brókers online para comprar acciones en España en 2021
| Bróker | Comisiones | Canón | Custodia | Dividendos |
| Clicktrade | 0,08% Mín. 8€ | Sí | Gratis | Gratis |
| DEGIRO |
2€ + 0,05% Máx. 10€ |
Sí | Gratis | Gratis |
| Interactive Brokers | 0,1%, Mín. 4$ | Sí | Gratis | Gratis |
| Renta 4 | 4 € hasta 6.000€ 9 € hasta 50.000€ 0,10% resto |
No |
0,033 % Mes/Valor |
0,075%s/el bruto, mín de 0,09€ |
| Self Bank | 12 € hasta 30.000€ 0,15% hasta 60.000€ 0,07% resto |
No | Gratis | Gratis |
| Admirals | 0,15% Mín 1€ | Si | Gratis | Gratis |
| RentaMarkets |
8€ hasta 20.000€ 0,08% a partir de 20.000€ |
No | 0,005%/ mes (máximo 60€) | Gratis |
Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*
Invertir conlleva riesgos de perder tu dinero
Como podemos observar en la tabla los brókers internacionales destacan por sus bajas tarifas frente a los nacionales. Esta es la causa por la que han captado con fuerza clientes en los últimos 5 años.
Los brókers online nacionales son adecuados para aquellos que no sean tan activos y prefieran evitarse la burocracia de presentar los modelos D-6 y 720 todos los años.
Brókers bancarios: cuidado con sus comisiones
Los Brókers bancarios son una alternativa para aquellos que aún desconfían de los brókers online y prefieren seguir operando con su entidad bancaria de confianza. Pese a ello, cabe destacar que siguen teniendo comisiones muy elevadas, sobre todo de custodia y mantenimiento de cuenta. Pero no todo son inconvenientes: para acciones españolas y si eres un inversor activo suelen tener tarifas especiales reducidas.
También existe una diferencia importante entre aquellas entidades bancarias que tienen un bróker especializado, de aquellas que ofrecen el servicio pero no tienen especialización.
En España los Bancos con brókers especializados más utilizados serían: Bankinter, BBVA Trader e ING
Ranking mejores brókers bancarios para comprar acciones en España en 2020
| Bróker | Comisión por operación | Canon | Custodia | Dividendos |
| Abanca | 9€ importes menor a 10.000€ 0,15% importe mayor a 10.000€ |
No | 0,125% saldo medio. Mínimo 10€ | Gratis |
| Bankinter | 3,95 € hasta 2.000€ 8€ hasta 60.000€ 0,07% (máx 200€) resto |
No | 0,04% trimestral. Mínimo 6€ | 0,25% 1,20€ min |
| BBVA Trader | 10€ hasta 2.000€ 12€ hasta 20.000€ 0,3% exceso 20.000€ |
No | Hasta 0,4% en función de la operativa | 0,25% 1,20€ min |
| Banco BIG |
6€ hasta 5.000€ 8€ 5.000 y 25.000€ 10€ 25.000 y 50.000 0'07% 50.000€ |
No | Gratis | Gratis |
| Banco Santander (SOFIA) | 3€ hasta 2.000€ 6€ hasta 15.000€ 0,25% resto |
No | 0,25% anual (Mín 20€) | 0,40% (mín 1,50€) |
| ING Broker Naranja | 8 € hasta 30.000€ 0,20% más 30.000€ |
No | Gratis | Gratis |
| Openbank | 0,2% (10€ mín) hasta 75.000€ | No | 0,15%, Mínimo 12€ | 0,25% Mínimo 1,50€ |
Datos actualizados a 07/01/2021. Fuente: elaboración propia*
La gran novedad este año en este sector es la entrada de Banco BIG con unas comisiones muy buenas para el cliente que busca operar con un estilo de B&H al no tener comisiones de custodia ni matenimiento así como una tarifa reducida para pequeños importes.
Análisis de brókers para comprar acciones en España: ventajas e inconvenientes
Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos los inversores, sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a un determinado perfil de inversor. En esta sección intentamos profundizar un poco más:
DEGIRO
DEGIRO se mantiene como una de las principales opciones elegidas por los usuarios para el mercado nacional. Permite el acceso a BME Growth y ha sido galardonado en varios años por los usuarios de Rankia como el Mejor Bróker para acciones.
Comisiones muy bajas.
Multitud de productos con los que operar.
Liquidez protegida hasta los 100.000€ por el Fondo de Garantía de Depósitos Alemán.
Buena atención al cliente.
No tiene oficinas en España.
No hay cuenta demo.
Hay que presentar el Modelo D6.
Recientemente ha sido adquirido por Flatex, uno de los brókers más grandes de Alemania.
eToro
eToro ofrece más de 30 acciones españolas gratis solo con el coste de las horquillas. También tienen una comisión de retirada de fondos mínima de 5€. Debes tener en cuenta que la cuenta está en dólares por lo que los importes enviados a la plataforma serán convertidos de forma automática
Comisiones bajas.
Más de 2.000 acciones de 17 mercados diferentes
Uno de los brókers más regulados a nivel internacional.
Comisión de retirada mínima de 5€.
Plataforma muy básica.
No opera en tiempo real.
XTB
XTB ha lanzado su promoción de cero comisiones para acciones al contado, junto con su cuenta demo de 30 días, puede ser interesante para los inversores con menos experiencia.
Muy buena plataforma (Premio Rankia 2019 a la mejor plataforma para invertir).
Oficinas en España y academia de trading.
Sin acceso a BME Growth.
Comisión de retiro inferiores a 200€.
Interactive Brokers
Tiene un mínimo de comisión de 10$/mes que se reduce con las comisiones que hayas generado durante ese mes. IB tiene una comisión de mantenimiento de 0$, si las comisiones mensuales son igual o mayores a 10$ y de 10$ si las comisiones mensuales son menores a 10$ o si se posee una cartera superior a los 100K.
Comisiones bajas.
Muy buena plataforma.
Mejor broker para medios y grandes patrimonios.
No tiene oficinas físicas.
Admiral Markets
Datos extraídos de la cuenta Admiral Invest que ofrece operar en acciones al contado
Plataforma Metatrader 5 Supreme Edition
Regulación y Fondo de Garantía Inglés
Comisión de 10€/mes por inactividad durante 2 años
Openbank
Ofrece tiempo real gratis en su plataforma Openbank Trader.
Comisiones bajas.
Sin cuenta demo.
No es posible operar con productos derivados
Renta 4
En Renta 4 si realizas ingresos de 200€/mes, no te cobran mantenimiento de cuenta. Y si se realizan más de 25 operaciones sujetas a comisión. 3€/mes en el mantenimiento de la cuenta.
Comisiones bajas.
Sin cuenta demo.
No Forex y cripto.
No es posible operar con productos derivados
RentaMarkets
En RentaMarkets si se realiza una operación de compraventa en cada mercado en los que se opere no tendrá comisión de Administración y Custodia. Las tarifas publicadas corresponden a la cuenta Dinámica. En la Cuenta Activa no tiene comisión de Administración y Custodia y sus costes son de 5€ hasta operaciones de 4.000€ y de 7€ hasta operaciones de 100.000€.
Fondo de Garantía del FOGAIN.
Posibilidad de acceder a Gestión Patrimonial
Comisiones más elevadas
Self Bank
Se publican las tarifas de la Cuenta de Bolsa Sin Custodia. Self Bank ofrece otras variantes, como la Cuenta de Bolsa a Crédito o las Cuentas de CFDs y Divisas.
Buenas comisiones de compra/venta.
Posibilidad de alquilar tus acciones y obtener una rentabilidad extra de hasta 10% TAE.
Plataforma no tan usable.
Banco Santander (SOFIA)
SOFIA tiene bonificada para acciones del Santander las cuales no tienen comisión de custodia. Tampoco cobran custodia por operativa intradía.
Comisiones bajas.
Regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
Plataforma fácil de usar.
Sin cuenta demo.
Bankinter
Con el bróker de Bankinter, la compra de acciones de Bankinter esta exenta de comisiones de custodia ni de compra venta.
Presencia nacional y extensa red de oficinas.
Análisis de mercados y de compañías
Comisiones más bajas entre las entidades bancarias
Sin cuenta demo.
BBVA Trader
BBVA acaba de actualizar sus tarifas, incluyendo un nuevo escalón en el que aplica una comisión de 10€ para operaciones inferiores a 2.000€. Esta decisión incrementa notablemente los costes de invertir con BBVA. No obstante, a más operaciones, menor coste.
Tarifas muy competitivas para inversores más activos.
Sin cuenta demo.
Si no eres muy activo en tu operativa, puede que prefieras BBVA Broker
ING Broker Naranja
En caso de realizar al menos una operación al semestre la comisión de custodia será Gratis. Si por el contrario no se realiza ninguna se cobrarán 4.84€ al semestre por cada uno de los valores.
Comisión de custodia gratuita al operar una vez al semestre.
Oficinas en toda España.
Una de las mayores entidades financieras del mundo.
Comisiones más elevadas.
¿Qué tengo que saber de los impuestos antes de invertir en España?
De forma sencilla debes tener en cuenta la fiscalidad de comprar acciones españolas:
- Aunque solo vendas una acción al año se genera una ganancia o pérdida patrimonial que deberás tributar al año siguiente según los tipos establecidos (actualmente del 19 al 23%).
- Cuando recibes dividendos, debes declararlo al año siguiente como rendimiento de capital mobiliario con iguales tipos impositivos.
- También tienes que tener en cuenta que si inviertes en brókers no españoles (DEGIRO, Interactive Brokers, eToro, XTB, JFD) el Ministerio de Economía te exigirá que presentes el Modelo D-6 (Tutorial para presentar el Modelo D-6) y si superas los 50.000€ invertidos también deberás presentar el Modelo 720
Además deberás tener en cuenta como comentamos al inicio del artículo la Tasa Tobin si compras acciones de estas 56 compañías
Listado compañías afectados por Tasa Tobin
- Inditex
- Iberdrola
- Banco Santander
- BBVA
- Amadeus
- Cellnex
- Endesa
- Aena,
- Siemens Gamesa,
- Naturgy,
- Telefónica,
- Ferrovial
- EDP Renovaveis
- Grifols
- CaixaBank
- Repsol,
- Red Eléctrica
- IAG
- ACS
- Acciona
- Enagás,
- Mapfre
- Bankia
- Colonial
- Bankinter
- Fluidra
- Merlin Properties
- FCC
- Grupo Catalana Occidente
- Ebro Foods
- Viscofan
- Zardoya Otis
- Vidrala
- Solaria Energía y Medio Ambiente
- CIE Automotive
- Acerinox.
- Corporación Financiera Alba
- Laboratorios Farmacéuticos Rovi
- Logista
- Gestamp Automoción
- Banco Sabadell
- Almirall
- Euskaltel
- NH Hotel Group
- PharmaMar
- Prosegur
- Mediaset
- Amrest Holdings
- Prosegur Cash
- CAF
- Meliá Hotels International
- Sacyr
- Applus Services
- Indra
- Unicaja
- Faes Farma.
