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Comparativas de los mejores brokers

Bróker más barato para operar en bolsa internacional 2019

Para este año 2019, informamos de cuáles son los brókers más baratos para operar en bolsa internacional desde España, sin tener en cuenta el tipo de operativa realizada. Si somos inversores que operamos frecuentemente, según qué brókers podremos ahorrarnos algunas comisiones como la de mantenimiento de cuenta o incluso la custodia, que en el caso de mantener los acciones a largo plazo puede llegar a ser una cuantía importante. Éstas comisiones pueden reducir nuestra rentabilidad a largo plazo.

Mejores tarifas bolsa internacional broker más barato

A continuación, ofrecemos las tarifas actualizadas para 2019 según la información que hemos recogido de los brókers, aunque las celdas vacías es porque no he encontrado esos datos. Distinguimos entre tres mercados: Eurozona,  Londres o Estados Unidos. He cogido las tarifas básicas, pero como decía para inversores más activos puede haber ciertos descuentos. Para que la comparación sea lo más homogénea posible no he tenido en cuenta dichas ventajas por ser más activo. 

En la comparación no entramos en elementos subjetivos como atención al cliente, usabilidad de la plataforma, características de la operativa, etc.

Se recomienda contrastar las comisiones de los brókers para operar en bolsa internacional puesto que en algunos casos no he encontrado toda la información que me gustaría, además pudiera haber alguna variación, por ejemplo, si el bróker aplica alguna oferta puntual, la información es orientativa tratando de acercarse lo máximo posible a la realidad. 

 

 

Tabla comparativa bróker más barato bolsa internacional desde España 2019

 

Broker más barato bolsa internacional desde España 2019

Bróker Mercado Comisión Elevado importe Canon Custodia Dividendos Divisa M.Cuenta
DeGiro Euro 4€+0,058%  Máx 60€ Incluido Incluido Gratis*
0,10% Auto, ó 10€ + 0,02%(manual)
Gratis
Londres
EE.UU. 0,50€+0,004USD/acc -
Interactive Brokers Euro 0,1%,min 4€ 99€ Incluido Incluido Gratis

mínimo es        2.00$/operación

 (o divisa equivalente)              

       1) 0$, si las comisiones mensuales son =>10$

 2) 10$ menos comisiones, si las comisiones mensuales son<10$

Londres

min 6£ 

Hasta 50.000£ 

29£
EE.UU. 0,005$/acción Mín 1€ 0,005€/acción
Oficina Directa Euro 0,20% (min10€) 3% (min 10€-$) Incluído 0,20%,min12€***

0,50% sobre efectivo + IVA

3% (mínimo 2,40 €) 12€/anual
Londres
EEUU
Renta Markets Euro 15 € + 0,15%  15 € + 0,15%  - 0€ ó 0,02% mensual s/efectivo
(mín 1,66 €/cartera/mes - máx. 60 €/cartera/mes).
Gratis +/- 0,50%

0,60% 

(mín 48)

Londres 10 £ + 0,15%  10 £ + 0,15% s/efectivo 0,50% sobre compras
 
EE.UU. 15 $ + 0,15%  15 $ + 0,15% s/efectivo 0,00174% sobre ventas
Clicktrade Euro 0,12% min15€ - Incluido Gratis Gratis +/- 0,5% Gratis
Londres 0,12% min15£
EE.UU. 0,02$ por acción min15$
Self Bank Euro

<=10.000€ son 15€/operación

>10.000€: 0,20% s/ importe operación No incluido Gratis Gratis +/- 0,30%  Gratis
Londres
EE.UU. <=15.000$ son 15€/operación >15.000$:0,2% s/ importe operación
Renta 4 Euro min 15€ >30.000€:0,15% No incluido 0,017% s/efectivo/mes +IVA min2,5€/año+IVA por valor 0,1% s/bruto por operación min 0,6€ 0,30% con mín 10€ por operación Gratis**
Londres min 15£
EE.UU. min 15$
BNP Personal Investors Europa Min 19,75€ >25.000€, 0,15% No incluido 0,05% Mín 20€ + IVA /Trim 1€ + IVA. (El IVA será repercutido sólo en aquellos casos en que sea aplicable) - -
Min 34,75€
Min 52,75€
ING Euro min 20€ > 30.000 el 0,20% por operación Incluido

Gratis

(1 op/semestre) ó 

4 € por clase de     valor + IVA          ( para 0 op/semestre)

Gratis +/- 0,50% Gratis
Londres min 20£
EE.UU min 20$
Gaesco Euro 0,125% min15€ 0,125% min 20€ No incluido 0,20% min3€/valor/año 0,20% min 1€  El mínimo establecido en euros  en función de la paridad  0,10% min 3€ por valor/año
Londres 0,20% min9€ 0,35% min 12€
EE.UU.
Bankinter Euro <=40.000 el 20€  >40.000 el 0,20% (mín 20€) Incluidos

0,05% trimestral

min 6€

0,30% min 1,20€  +/- 1% Gratis*****
Londres
EE.UU.
Orey iTrade Euro min 6€ 0,30% Incluídos Gratis Gratis +/- 0,50% Gratis
Londres min 8£ 0,10%
EE.UU. min 15$ 0,20% 
Norbolsa Euro 0,6% s/ efectivo (min 30€) - 0,10% min 3€

0,025%/trim

Min 4€/valor/cuenta

0,25%s/efectivo

min 1€

0,625% s/ efectivo

Gratis******

 

Londres 0,10% s/efectivo (min 18£)
EE.UU. min 30$
GPM Profesional Broker Euro 0,12% s/efectivo (min 5 a 7€) - Incluídos

Gratis

Gratis

-

Gratis
Londres 0,12% min 7 GBP
EE.UU. 0,0130 (fijo) mínimo 6$ -
BBVA Trader* Euro Hasta 20000 10€ 90€ Incluidos

Depende del nivel de activad

Máximo 0,4% Mínimo 0

0.25% min. 1.20€  0.05% Gratis
Londres
EE.UU. >20000€ 10€+0.15% sobre el exceso de 20
XTB

EE.UU

0,10%, Mín 4,99$  - Incluidos Gratis Gratis 0.5% Gratis*

Euro

Londres

  0,10%, Mín 4,99€

Datos actualizados a 26/09/2018

 

En la tabla falta añadir el IVA a las comisiones y el Impuesto de la Reina para las comisiones por operaciones en Reino Unido que es del 0,5%.

Aspectos a tener en cuenta:

  • De Giro: Sólo cobran por recibir dividendos en la cuenta Custody. Por otra parte, cobra unos gastos de conectividad de mercado de 2,5€/año por operaciones en mercados internacionales. 
  • Renta 4: la comisión de mantenimiento es evitable si se hace un mínimo de operaciones o si se hace una aportación periódica del al menos 200€/mes.  El 50% de descuento para valores del Eurostoxx 50 y S&P500 (respetando la comisión mínima por operación).
  • Oficina Directa: si se tienen recibos domiciliados y vinculaciones las tarifas bajarían a 3€ 
  • Self Bank: Cuenta Bolsa sin custodia.
  • Bankinter: No incluye gastos, canon ni correo. 
  • Norbolsa:  si no opera cobrará una comisión de mantenimiento de la cuenta de 1,5€/semestre.
  • En BBVA Trader 
  • En XTB la comisión del 0,10% de nominal con mínimo de 3,99 €. Valido para todos los mercados mundiales de renta variable. En cuanto a la comisión de mantenimiento, en caso de no realizar operaciones durante un año, existe un gasto de 10€ mensuales.

En la siguiente imagen se puede observar los impuestos locales en diferentes países 

impuestos bolsas extranjeras

Fuente: XTB Tarifas

 

Doble retención por dividendos en bolsa internacional

Los contribuyentes españoles tienen derecho a que les devuelvan la doble retención practicada en algunos países europeos por el cobro de dividendos.

En el caso de valores extranjeros, los dividendos o cupones que se reciban pueden disfrutar de un trato fiscal favorable

En la siguiente imagen se puede observar las retenciones practicadas en origen a los dividendos

retención dividendos

Fuente: Twitter Tomeu Ramón

Brókers que tramitan el formulario W8BEN

 

Brókers como ING, Self Bank, Clicktrade, Renta 4, Ahorro.com, Inversis, Bankinter, Oficina Directa, DeGiro, BBVA Trader, entre otros..., ofrecen facilidades para tramitar este formulario o directamente se encargan de gestionarlo ellos. 

 

 

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121 comentarios (mostrando del 21 al 40)

Añadir comentario
  1. #21

    JuanFg

    La custodia de Renta4 para valores internaciones es del 1% del efectivo con un maximo de 2 € mes por valor.

  2. #22

    Pablolluch

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    Ups, se me pasó responder! Pues la principal causa es que con Firstrade no hay limite mínimo para empezar a operar y eso para alguien que quiere empezar está muy bien.

    Un saludo

  3. #24

    covain

    en respuesta a Pablolluch
    Ver mensaje de Pablolluch

    Hola, quisiera hacer unas preguntas a los que usáis Firstrade, ya que estoy considerando darme de alta.

    En el pago de los dividendos, ¿se practica alguna retención? En caso afirmativo ¿de cuanto?

    ¿Cómo transferís el dinero desde España a la cuenta Firstrade? ¿pagáis mucha comisión?

    ¿Cuanto te cobran por transferir el dinero a tu banco en España?

    Muchas gracias

  4. #25

    Pablolluch

    en respuesta a covain
    Ver mensaje de covain

    Hola Covain, al cobrar los dividendos realizan una retención del 15% por ser no residente,para ello tienes que rellenar el W-8BEN que hace que limite la imposición, pasa del 30% al 15%. En españa podrás deducir la cantidad menor.

    Como contribuyente español, tienes que realizar la Declaración en España; y la retención española que se practique en el cobro de dividendos o cupones se considerará igual que cualquier otra retención, como un pago a cuenta.

    En la Declaración de la Renta, existe una casilla denominada Deducción por doble imposición internacional. En el caso en que el contribuyente se pueda acoger a esta casilla, podrá deducirse la menor de las dos cantidades siguientes:

    Impuesto pagado en el extranjero (retención practicada en el extranjero).
    Resultado de aplicar el tipo medio efectivo a la parte de la base liquidable gravada en el extranjero.

    El dinero lo transferí por mediación de mi banco, pagué el SWIFT y ya está (es posible que ellos te cobren algo, trata de negociarlo, suele ser caro), una vez hecho el envío me cobraron un 1% adicional, el banco intermediario (hablé con Firstrade y me dijeron que su banco no cobra nada por recibir fondos). Según tengo entendido sacar el dinero a otro país (no USA) son 40$ en USA cobran 30$.

    Un saludo

  5. #26

    covain

    en respuesta a Pablolluch
    Ver mensaje de Pablolluch

    Muchas gracias por tu respuesta. Lo de la retención del 15% ¿lo has podido comprobar personalmente en algún pago de dividendos?, te lo pregunto porque hice la consulta a Firstrade y la respuesta la veo un tanto ambigua, no se si el que me responde no está muy enterado del tema o qué:

    "For international accounts, dividend are subject to tax-withholding in the rate of anywhere between 10%-30%; normally, you will be able to apply for tax-return with the U.S. Internal Revenue Services at the end of the year."

    Yo me esperaba que me contestarían que la retención sería el 15% una vez que mande el formulario W8, pero ya ves...

  6. #27

    Pablolluch

    en respuesta a covain
    Ver mensaje de covain

    De nada hombre. El 15% está comprobado, es lo que me retienen a mi allí en USA.

    Un saludo y feliz fin de año!

  7. #28

    covain

    en respuesta a Pablolluch
    Ver mensaje de Pablolluch

    Pues lo dicho, muchas gracias y feliz año!

  8. #29

    JuanFg

    Estaria bien una actualización del listado con las comisiones en vigor de este año.

    Saludos.

  9. #30

    Enrique Valls

    en respuesta a JuanFg
    Ver mensaje de JuanFg

    Estamos en ello. A ver si lo tenemos para esta semana.

    Te aviso cuando lo tengamos.

    Un saludo,

  10. #31

    Enrique Valls

    en respuesta a JuanFg
    Ver mensaje de JuanFg

    Ya está actualizado. Hay pocos cambios. Alguna comisión por cambio de divisa que ha cambiado , alguna comisión mínima por operación y poco más.

    En el 2012 y 2013 hubieron más cambios.

    Un saludo,

  11. #34

    Rsanjose

    ¿Alguien conoce el broker DeGiro?

    Parece muy barato. Según veo las tarifas no cobra custodia.

    El caso de USA es alucinante.

    0,50 euros + 0,004 por acción.

  12. #35

    Amparo Sisternes

    en respuesta a Rsanjose
    Ver mensaje de Rsanjose

    Hola,

    Si que había escuchado hablar de él, pero no se podía operar desde España hasta ahora. DeGiro se trata un broker online "los cost" y está registrada en la CNMV como Empresa de Servicio de Inversión Extranjera en régimen de libre prestación.

    Voy a intentar ampliar algo de información en Rankia sobre este broker.
    Un abrazo,

  13. #36

    pikero

    gracias por el cuadro, entonces por lo que deduzco, para operar al menos 1 vez cada 6 meses en USA, de lo mejor es ING?

  14. #37

    Anilomjf

    en respuesta a Pablolluch
    Ver mensaje de Pablolluch

    Hola Pablo,

    ¿sabes si los dividendos recibidos en el mercado americano tributan en España en el caso de que estos se reinviertan en acciones de la propia compañia a traves de uno de esos programas DRIP?

    ¿Retiene algo la hacienda americana de los dividendos antes de que estos seanreinvertidos a traves de DRIP?

    Un saludo cordial y gracias de antemano.

  15. #38

    sgl_sgl

    en respuesta a Anilomjf
    Ver mensaje de Anilomjf

    En oficinadirecta no puedes poner un stop-loss en los valores internacionales.
    Un gran fallo. Supongo que los otros brokers si lo permiten.
    Saludos.

  16. #39

    Anilomjf

    en respuesta a sgl_sgl
    Ver mensaje de sgl_sgl

    Hola sgl_sgl,

    no se lo que tendra que ver la velocidad con el tocino.

    Bueno, se podria decir que cuanto mas tocino acumula una persona en sus carnes, menor sera la velocidad media a la que se desplaza de un punto A a otro punto B.

  17. #40

    Intense

    en respuesta a Anilomjf
    Ver mensaje de Anilomjf

    Por lo que he leído, parece que hay unos días para que puedas reinvertir el dividendo, y parece que no siempre está permitido que lo hagan residentes de USA... Puede que sea para evitar la doble fiscalidad, pero no estoy seguro. A ver si alguien nos da más luz al respecto.
    Aquí tampoco acaban de aclararlo:

    https://www.rankia.com/blog/impuestos/1634824-formulario-w-8ben-doble-imposicion-internacional-eeuu

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