Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Nos conocemos de por aquí desde hace bastante tiempo (mapatal) y es verdad (ya te lo comenté alguna vez) que eres muy inquieto con las inversiones, no dándole tiempo a que maduren tus ideas y cambiando de rumbo (y estructura) demasiado a menudo en mi opinión. Y en algunos casos con pesos tan pequeños que, como dicen, "no mueven la aguja".

Y ahora lo principal: enhorabuena por tu inminente paternidad, con el doble beneficio de disfrutar de la paternidad en sí misma y de quitarte tiempo para "comerte el coco" con las inversiones. Tú mismo has dicho más de una vez eso del jabón.

Felices fiestas y mucho éxito en todo para el año 2026.

El etf VanECK Dividend Market Leaders, el cual desconocía, tiene un comportamiento extraordinario, por qué te quieres deshacer de él?

Por que no descorrelaciona tanto como quería con el SP500 o MSCI World.Pero lo he consultado varias veces con la IA y no he llegado a conclusiones convincentes 

https://open.substack.com/pub/financialdistrict/p/los-tres-pilares-del-inversor-iii?utm_campaign=post&utm_medium=email

A mi, me ha parecido un artículo excepcional. Espero y deseo que lo disfrutéis. 

Buenas tardes

Estoy empezando con el tema de los fondos de inversión, y tengo una cartera ya preparada para el 2026. No tengo el 100% asignado, ya que tengo dudas en ciertos aspectos. Agradeceria vuestra opinión.

    2.     Renta Variable 30%

     3.   Mixto defensivo 10%- Mi duda aquí esta en apostar el 10% a Gamma, o tener dos fondos.

     4.   Alternativo  10%

     5. Value 20%

Hola e.t82!!

Yo solo darte la enhorabuena por el futuro nacimiento!! Disfruta todo lo que puedas de ella, es uno de los mejores momentos que te van a pasar en la vida (por lo menos para mí lo fue).

En cuanto a la cartera, ya llevas algún tiempo en esto y siempre has sido inquieto, lo que se ve es que ese 73% parece que puede ser estable a largo plazo y que el resto te puede ayudar en esa búsqueda constante de encontrar el rizo que riza el rizo pero como hemos hablado en privado alguna vez, me parece una buena cartera con demasiadas cosas a controlar y que ya me has dicho varias veces que no te supone esfuerzo seguirlas, así que si es lo que se adapta a tus necesidades poco que aportar, a mí personalmente ya sabes que me gusta indexarme por capitalización para el core de la cartera y tu prefieres mezclar World y SP500, y  Small caps y emergentes y quitarlas y ponerlas según tus métricas, yo siempre que intento jugar a adivinar me sale mal así que prefiero tenerlas siempre.

Hola Fjesusr,

En cuanto a la construcción de la cartera, asumo que tienes un perfil moderado por lo que parece una cartera sensata para un plazo largo.

A mí me llama la atención algunas cosas.

La parte indexada. tiene una composición diferente a lo habitual, entiendo que buscado y me llama la atención ese 5% en Asia Pacific pero si tu estás convencido perfecto, yo tendría ese 5% en el DEVELOP index por no complicar más.

Y la parte Value, con tantos fondos Value que tenemos disponibles no me parece razonable tener 2 fondos de la misma gestora ya que aunque no sean exactamente lo mismo van a compartir ideas y se van a solapar nombre, puedes ver otros (magallanes, Kopernik, Global premium, AZ,....) o decantarse por otro tipo de fondo diferente, dividendos, growth, deepvalue, small caps,....

En cuanto a Gama Global, entiendo que te has leído detenidamente la información del fondo y tienes claro que va a ser una caja negra donde dejas al gestor que decida la exposición a RV y RF en todo momento según su criterio en cada momento (no conozco el fondo pero a mi me da la sensación de cheque en blanco), si tienes convicción un 10% está bien menos te va a hacer de poca bisagra (que es la función que yo le daría dentro de la cartera).

En cualquier caso me parece una cartera trabajada y que si se adapta a tus necesidades puede ser interesante.

Hola @e-t82,

Enhorabuena por la próxima paternidad también por mi parte, que al final entre que la gente que seguimos el foro hace algun tiempo ya somos como viejos conocidos,jeje.

Sobre la cartera, si yo tuviera que llevarla sí me parecerían demasiados componentes, mi opinión es parecida a la de Topolucas, pero entiendo que tú eso lo llevas bien.  Desde las últimas veces que la pusiste no me acuerdo exactamente pero sí percibo algunos cambios como inversor inquieto que eres, pero el mayor peso lo sigues teniendo en fondos indexados a SP500, World, el componente de oro... En mi opinión, para perfiles de inversor como tú, inquietos pero con horizonte a largo plazo, la mejor opción puede pasar por repartir la cartera claramente entre una parte Core y una Móvil/Satélite, de forma que puedas canalizar tu inquietud tocando los activos de la parte Satélite pero manteniendo siempre ahí fija la parte Core a largo plazo (asegurándote esos resultados que dé el mercado). Por lo que intuyo de tu texto no lo defines así directamente ni tienes las partes del todo así estructuradas, pero indirectamente sí que parece que estás haciendo algo así en la práctica. 

Por cierto, también puede ocurrir lo que dices, que con el tema de la paternidad empieces a tener menos tiempo y te lleve a hacer menos cambios en la inversión. En mi caso, cuando coja vacaciones de Navidad revisaré mi cartera, pero está siendo súper estable y aparte de ser algo intencionado por mi reconoco que parte del motivo de la estabilidad es mi falta de tiempo para revisar la cartera debido al trabajo (no sé si decir no hay mal que por bien no venga, pero bueno, intento verlo así). 

Hola,

Iba a darte mi opinión pero veo que varias son repetidas. Esto te iba a decir así a vuelapluma:

-El 5% separado de AsiaPacific no lo entiendo mucho. Esa región ya está incluida en el Developed World creo, ¿verdad? Sobreponderar esa región en concreto qué sentido tiene?

-Sobre los fondos mixtos: no te digo que no los pongas, yo cuando empecé en mis primeras carteras me daba cierta tranquilidad reservarles un porcentaje. La realidad es que luego me desengañé de ese tipo de fondos y prefiero tener porcentajes de RV y RF que decida yo y rebalancearlos. Mi apuesta es que te acabará pasando lo mismo,jeje. Pero bueno, yo tuve que probar un poco para llegar a esta conclusión así que igual a ti también te pasa lo mismo.

-Value: Para empezar, no entiendo por qué estos fondos los tienes en una categoría fuera de la Renta Variable cuando son Renta Variable. Pero bueno, más allá de eso, estoy totalmente de acuerdo con @topolucas, con la de opciones que hay en esa categoría puestos a escoger dos fondos jamás cogería 2 de la misma gestora, que quieras o no van a tener posiciones o metodologías en común. Si te encaja Cobas y quieres 2 fondos pues escogería un fondo de Cobas y otro de otra gestora, que hay muchas buenas opciones. 

Hay otras cosas en las que no sé ayudarte, porque algún fondo no lo conozco. Saludos

Primero felicitar a e.t82, por tu futura paternidad; desde la experiencia, es una etapa exigente pero maravillosa. 
Comparto cartera que he estructurado para 2026 tras leeros y darle muchas vueltas, buscando equilibrio y tranquilidad a largo plazo: 

Os deseo a todos felices fiestas y un muy buen 2026.