Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Si,si que hay.COPA, Wisdomtree Copper

Hazlo.
Yo hasta abril. Estoy enganchado a un fondo engaño de hace 4 años.pero en el transcurso de 2026 lo tengo claro: Goodbye, "caca," Sabadell

Ya te entiendo, cuando tomas un fondo value te sueles encontrar con algo como esto:
"Nuestro equipo de inversiones selecciona buenos negocios, con ventajas competitivas sostenibles a largo plazo, que estén bien gestionados y con un bajo nivel de endeudamiento".
El problema es que antes había dos o tres fondos, y en los últimos años salen gestores value hasta debajo de las piedras con leyendas como la anterior. El elegir un fondo bueno en el que se pueda confiar en el largo plazo ya no es tan fácil, ahí te doy la razón.
En principio suelo mirar cual es el "conglomerado" que sostiene la estructura (banco, gestora, familia...) por aquello de no escaparse con mi dinero. Hay veces que no me fio del dueño por problemas con la Justicia, otras veces porque cambia de gestores cada año... (lógicamente no puedo dar nombres).
Pasado ese filtro, yo lo que suelo es empezar con pequeñas inversiones para ir conociéndolos.
Por ejemplo, en el post anterior hemos comentado @Topolucas y yo el Kopernik Global ALL-C "IE" (eur) IE00BH4GYD31   de pequeñas compañías. Es un fondo que ahora mismo está en máximos; pues se puede introducir una cantidad pequeña, que sea apenas un 1% de tu cartera (si fuera muy poco capital, pues esperas un poco hasta que el mercado se ponga propicio), porque en estos fondos uno tiene que sentirse seguro y tiene que ir haciéndose con sus caídas. Para las personas que tienen un 60% en Indexados del mundo o del S&P500, el vaivén de un 1-5% no representa nada, y poco a poco, está combinando con la indexación, diversificando y ganando seguridad.
Al final te vas dando cuenta que la "leyenda" es teoría, y lo que cuenta es cómo mueve el gestor el capital en las caídas y las subidas y en como mide los tiempos; yo he llegado a aprender que gestores con activos similares dan rentabilidades muy distintas en el largo plazo.
Te entiendo perfectamente, el mundo de la inversión es un mundo de paciencia y experiencia. Mientras no llega está bien en ampararse en la indexación. Un saludo

Mas que un tema de paciencia y sabiduría también es un tema de coste.Seguro que el Kopernik (del cual ya solo he escuchado muchas cosas buenas) lo hace mucho mejor que el Vanguard Small Cap Index (que si no me equivoco para ser un Small Cap está muy lejos del Kopernik).
La idea es de basarme en gran parte en la indexacion es que a nivel coste beneficio es casi imbatible.No sé lo que cuesta ahora el Kopernik pero dudo que sea ese 0,12% que tiene de comisión el MSCI WORLD o ese 0,10% que tiene de coste el ishares Developed Market Index.

Ya no es que haya muchos o que todos te prometan el oro y el moro y te digan qur todos sus gestores se levantan a las seis de las mañana y se enjuaguen la boca con agua bendita,es que nunca sabes cual escoger.
El año pasado por ejemplo, a finales de año empecé a hacer unas pruebas en mi cartera de Bankinter entrando en el Janus Henderson,el Fidelity FAST y en uno que se llama China Oportunities o parecido y todos empezaron a pegar un gran batacazo y creo que despues de las bajadas fueres hasta abril luego ya no volvieron a recuperar.
Me pasó incluso con un gran conocido como el Polar Global Insurance que después de haber entrado se ha "cascado" un año con menos fuerza que una pompa de Mistol.

No quiero tirarme analizando que cereales desayuno el gestor de turno o si le aprieta el zapato 👞  al otro y por eso para mi elijo la indexación,que es la inteligencia artificial de los fondos y a bajo coste.
No me importa comerme un -15% si a largo plazo me aseguro tener el mejor producto o uno que está entre los 95 mejores de los 100 primeros,si con ello me evito tener que mirarle las muelas al gestor de fondos de turno con el trabajo que lleva y para equivocarte encima al empastarle la muela.

No todos sabemos sabemos,ni podemos,ni queremos ni tenemos el tiempo para ello,aun así vuelvo a decir que felicito a aquellos que tenéis esas habilidades .

Hay 317 páginas del hilo. Va a ser mucha lectura, ejejjeej. 

Saludos

Consideras el actual un buen momento para animar a mi hija a empezar ahí y aportar mes a mes algún poco o lo ves todo por las nubes ? Gracias

Gracias, los pongo en seguimiento, cada uno se lo pasa bomba a su manera :-)

Hola,

Si te refieres a Myinvestor cartera Permanente, es un fondo que se basa en la cartera permanente, aunque ellos la dividen en 8 carteras permanentes diferentes por lo que no sigue fielmente la esencia de la cartera permanente para un inversor europeo.

Respondiendo a tu pregunta, yo no sé si está caro o barato, lo que sabemos es que ese activo está en máximos, pero eso no es ni malo ni bueno, simplemente es un dato objetivo que todos esperamos que dentro de X años este máximo esté por debajo del precio futuro por lo que si vas a entrar poco a poco y es una persona que no sabe exactamente cómo es y cómo va a reaccionar ante una caída, este producto le puede ayudar, ya que a priori va a ser mucho más conservador que llevar solo renta Variable y en principio se diseñó para aguantar bien cualquier situación (pero en 2022 mal RV, mal RF por lo que no siempre se cumple lo que se espera).

Como siempre, yo te diría que se haga las preguntas clásicas de:

- Tengo ya mi fondo de emergencia
- Para qué quiero el dinero.
- Qué plazo tengo para el objetivo
- Cual es el objetivo de rentabilidad
- Cuánto soy capaz de soportar ver bajar mi cartera
- Cuánto voy a invertir de forma inicial
- Cuánto puedo aportar cada mes
- Como lo voy a hacer  y finalmente qué herramientas voy a usar 
.

El  Guiness global equity es un fondo de dividendos, defensivo, pero que no he situado en la cartera. Me explico, cuando estudio un fondo, al final le busco un objetivo de inversión (es algo intuitivo), cómo utilizarlo para extraerle rendimiento; a éste todavía no he encontrado qué hacer con él (en general con los de dividendos).
Me parece un buen fondo, ya digo, defensivo; en este momento pienso que hay otros mejores para esa labor. Yo no lo veo como apoyo para la rentabilidad a largo plazo, no creo que me ayude en el 10% que busco. Pero es algo desde el punto de vista personal, por eso escapo de hablar de él, porque a otras personas este fondo les puede servir y le tienen aprecio. 
En su lugar, yo utilizo, estos tres fondos de crecimiento: 
Wellington Global Quality Growth "N" (eur) Acc,
Threadneedle (Lux) - Global Focus Class ZE    EUR Accumulation Sh, 
y uno que compré en Abril y que ya comenté Invesco Global Founders & Owners Fund, Sicav "Z" (eur) A.
Tu núcleo de largo plazo es la indexación (Word y S&P500), este fondo no añade nada a tu cartera de largo plazo y no creo que lo utilices como defensa en espera de caída:
El Vanguard cayó en Abril un 19% y el Guinnes un 14,37%; no merece la pena la diferencia, sobre todo si el primero recuperó un 29% y el Guinness todavía no llegó al 13%.
Yo complementaría la indexación en el largo plazo con buen value, tiene más sentido.

Gracias por los avisos sobre el bitcoin, le sigo dando vueltas, te contaré si hago algo y te cuento mi intuición.