Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

¿Podrías poner los Mixtos que tienes en tu radar?

Os cuento mi experiencia; BLI 75 después de más de 4 años en cartera lo he traspasado a Cartesio X hace dos meses ya que ahora mismo tengo un MSCI donde muchos valores eran parecidos entre BLI 75 y para bajar un poco el riesgo entero de la cartera y los costes de la misma.

MFS Prudent Wealth estuve con el 2 años, muchas comisiones y cuando se recuperó lo traspasé
Indexa 75 empecé con él pero me lo estoy haciendo por mi cuenta con MSCI + Amundi Diversified Short Term quitándolo.

Empecé con River Patrimonio y Icaria CP siguiendo en la actualidad MyInvestor CP (8 areas geograficas) la cual pesa un 25% de mi cartera.

Ideas: Trojan y Dunas Valor Equilibrado.

En general me gusta tener un mix entre Fondos españoles y Fondos extranjeros.

Como tengo pensada mi cartera: Ten en cuenta el TER total de la cartera (la mia está sobre 0.5%) , en general la RV mejor indexada, sin cubrir divisa, si quieres añadir un FI Activo para una parte que baje la volatilidad (dividendos). RF cubierta, bonos duración max 4/5 años y calidad creditica BBB. Asigna pesos de los FI y vete rebalanceando por aportaciones o 2 veces al año. Yo miro mucho la volatilidad de los activos y max DD, más que la rentabilidad. Fondos de mas de 10 años y con patrimonio de al menos 500millones, en caso de duda de 2 FI suelo fijarme mas en el TER y el patrimonio que en la rentabilidad. Antes descartaba FI con comisión de exito ahora esa linea roja no la miro.

Intenta abstraerte de noticias. Un saludo

Hola Cesarm,

Pues como no llevo mixtos, excepto Myinvestor cartera permanente para un objetivo que tengo de medio plazo y que con este activo, de momento, me sobra por la cantidad invertida y máxima que tendrá.

Los que yo he llevado:

- MFS Prudent en mi caso el capital porque lo quería para bajar volatilidad, si no ha cambiado nada desde que lo ví hace mucho tiempo y tuviese que volver a contratar uno sería este (si tienes acceso a la clase limpia porque el retail es extremadamente caro, aunque ya sabes que la rentabilidad  es neta de comisiones).
- Trojan que has comentado (lleva muchos años protegiendo el patrimonio de los fundadores)
- Ruffer, aunque lleva años en horas bajas por el posicionamiento.

Si quieres algo más dirigido

- Indexa 75
- BL Eligiendo la cantidad de RV
- CG Global allocation (es un 60/40 más o menos)

Españoles de momento no tengo ninguno en el radar no por nada en concreto.

Los que te he dicho son los clásicos de por aquí, de momento como no los considero necesarios para el objetivo y el momento inversor en el que estoy, no les dedico nada de tiempo, además que en muchos casos son verdaderas cajas negras en las que tienes que estar muy convencido o generar una cesta para que si se equivocan en su planteamiento no te perjudiquen y puedas obtener un rendimiento constante similar a lo que buscas de media.

Has echado un ojo a Impassive Wealth.
No sé si se puede catalogar defensivo

Luego está Avantage pero defensivo no es.

Saludos 

Creo que, como mínimo tienes la cabeza bien amueblada... Espero y deseo que seas muy joven y así verás que lo importante es empezar a invertir y que no importa que hace un año lo hubieras echo mejor ( o era mejor momento...) Si tú horizonte temporal es amplio....no te preocupes...creo ( sólo por vejez) que vas bien, o muy bien...
S2 y " suerte" ( aunque no deseches ninguna vía de aprendizaje excepto todos estos vende cursos de internet..., de todo se aprende, aunque sea poco)

Lo malo es que hay otra fase en la que te das cuenta que el 80% de los gestores que viven de pm a tu costa cobrándote 1.80% por gestionar tu dinero, se pegan los mismos o peores castañazos que tú.
Podría contarte grandes cagadas del máximo gurú de hace 30 años (Parames).. conque imagínate lo que hacen la mayoría de meacolonias actuales...reírse del inversor obteniendo sólo la mitad del mercado ( y cuando va a favor....)
S2
( Ojo, los hay buenos....pero lleva demasiado trabajo y tiempo encontrarlos....por tanto....después de 35 años en el mercado...firme defensor de la indexación)

A largo plazo las comisiones son muy importantes, ahi ganan los indexados 

Buenas tardes gracias a Cesarm7 y Topolucas por vuestros consejos , he ajustado la renta variable a un 35% y he aumentado la RF a un 65% y he introducido algunos cambios en la cartera una vez analizados los comentarios aportados . Por lo que ahora haré un seguimiento durante un tiempo para ver cual de las carteras se va comportando mejor.La segunda cartera quedaría de la siguiente manera , por si alguien quiere aportar alguna idea mas.
Renta variable global | Amundi Funds - Global Equity A EUR (C) | 20%
Renta variable value | Robeco BP Global Premium Equities D EUR | 8%
Dividendo global | Guinness Global Equity Income D EUR Accumu. | 7%
Covered bonds baja duración | Nordea 1 - Low Duration European Covered Bond BP EUR | 15%
Gestión Flexible renta fija Glo. | DNCA Invest Alpha Bonds A EUR | 15%
RF Diversi.bonds short-Term | Amundi SF Divers S/T Bd Sel A EUR ND | 15%
Mixtos Defensivos Global | M&G (Lux) Optimal Income Fund EUR CI Acc | 10%
MIxtos Defensivos Europa | DNCA Invest Eurose Class A shares EUR | 10%
Gracias de antemano por vuestras aportaciones.

Yo tampoco soy imparcial te lo reconozco (soy asesor de un fondo), pero poner un documento hecho por Vanguard, no sé qué decirte....

Los fondos indexados son de todo menos "pasivos", puesto que se están rebalanceando constantemente. 

Me preocuparía invertir en un fondo que de manera automática me asigna un 10% en NVDIA y Tesla... Aunque el tiempo dirá.

Y vuelvo a lo de antes. La gente será capaz de aguantar las caídas del mercado estando indexados, sin conocer las 2000 empresas que replican?

Un saludo,
D.

Aquí tenemos pues el futuro Rhebuzner (JM Vallejo), o Estebaranz ?? o Antoni de SSS ??
Pertdóname......  pero es que..... ahora cualquiera crea una sicav y es gestor ( no digo que tú lo seas, un cualquiera, pues no te conozco).
Acerca de tu pregunta..... si un inversor no aguanta la caída de un indexado....acaso crees que va a aguantar la de un fondo activo (hablo de RV pura ) o acaso crees que si un indexado baja..... no va a bajar el de gestión activa ( invertida en acciones..). Sería lo nunca visto en mi vida.
 Perdona mi escepticismo... pero es que creo que en los tiempos actuales... si a la gente le parece que vale cualquiera para pastor o camarero, sin ser cierto.................... imagínate .
S2 (no es nada personal... por favor..es sólo burro escarmentado,escaldado de la mediocridad en esto y en muchas cosas "ya no hay profesionales".)  

PD : hay muchos indexados que no tienen NVIDIA.
S2
La conclusión es que el mejor gestor de tu dinero eres tú, si te has preocupado previamente de aprender 4 cosas importantes... ("creo que ala mayoría de gestores sólo saben 5..")
s2