Rankia España Rankia Alemania Rankia Argentina Rankia Chile Rankia Colombia Rankia Italia Rankia México Rankia Perú Rankia Polonia Rankia Portugal Rankia USA
Acceder

Asignación de fondos para el IV trimestre 2021: La cartera

El entorno macroeconómico camina según mi opinión hacia una estanflación (inflación con crecimiento menguante), tal y como describimos en el post anterior. Como inversor, debo controlar el riesgo que asumo y  también buscar alternativas de todo tipo para rentabilizar los ahorros.

Aunque algunas inversiones como coches de segunda mano,garajes,vivienda  etc pueden ofrecer unas rentabilidades más o menos seguras, la liquidez de la bolsa y el  poder fraccionar tanto por  tiempo como por importe las inversiones ofrece una ventaja comparativa.

Ajustarse al plan preestablecido de antemano y tener una planificación económica que abarque para los próximos años o quinquenios, teniendo en cuenta la variedad de  instrumentos y  gastos imprevistos es de vital importancia.

Algunos os habéis asombrado de mi obsesión por la macro y la subida de precios.: La respuesta es que como  inversores estamos  desnudo y nadie velará por nuestros intereses.  Afortunadamente contamos con algún aliado como la historia irrefutable de las bolsas y el tiempo.

En Alemania,los sindicatos ya piden subidas salariales del 5% y es que la segunda ronda de  subida de costes de producción  apenas ha empezado.



Los sectores que mejor se comportan en una fase estanflación lo señalábamos en el post anterior:

 


 

 

 

 

También señalamos que los ciclos eran cada vez más cortos.

Las incorporaciones son:

Evli Nordic IB para estar expuesto al crecimiento de los países nórdicos beneficiados tanto por el precio de las materias primas como por su exposición  indirecta a Rusia. Fondo con estilo value. que ha obtenido un 16% anual desde su lanzamiento. La buena gobernanza corporativa también ayuda.
 
Guiness  Equity Global Income. Fondo que invierte en empresas que incrementan el dividendo salvo de los sectores bancarios y petróleo. y que analizamos recientemente.

Creo que a estos niveles y después de las caídas China merece una oportunidad ya que son los amos del mundo. Creo que el JPM China nos puede servir.

En cuanto a petroleras y minerales creo que la cotización no refleja en su totalidad los precios de las materias  primas, y  que su peor comportamiento relativo estos últimos meses merecen una oportunidad, principalmente por parte de empresas europeas. El fondo de Recursos Naturales de T.Rowe tiene entre sus primeras posiciones a una acción que es una de mis favoritas,Total.

En cuanto a marcas he estado tentado de introducir el Morgan Stanley Brand pero al final me he decidido por mantener el Robeco Consumer Trend que tiene algo de similitud.

He aquí como queda la cartera. Más que fondos concretos se trata de compartir filosofía  y ver por dónde pueden ir los mercados, siendo conscientes de que estos siempre nos sorprenden.

  ISIN Peso
BlackRock World Tecnology LU1822773716 5%
Robeco Global Consumer Trends LU1208677507 5%
DWS Invest CROCI Sectors Plus LC LU1278917452 5%
NAO Sostenible LU1904671127 4%
Guiness Global Equity Income Fund IE00BGHQF63 4%
Rentamarkets Narval B FI ES0173367014 4%
T Rowe Price Natural  Resources LU0272423913 4%
Sextant PME FR0010547869 4%
T. Rowe Price Glb Foc Gr Eq A Eur LU0272423673 5%
Valentum Magno ES0182719007 4%
Evli Nordic IB FI0008811013 4%
Fidelity Global Financial Services Fund E Acc Eur LU1438969278 4%
JP Morgan China LU0522352607 4%
HSBC Frontiers Markets LU0666199749 4%
Pictet Japanese Equity Selecction P Eur LU0255975830 5%
Vanguard Global Stock Index Eur Acc IE00B03HCZ61 25%

Dejamos el 10% en liquidez esperando una caída.

Agradecer la aportación de @ju11an por crear un X-ray de mi cartera y un excel con las fichas de los fondos. 

26
¿Te gustaría aprender más sobre Fondos de Inversión?

Descubre el curso de Rankia Invertir en Fondos de Inversión desde Cero:

  • Más de 90 lecciones por menos de 50€
  • Impartido por Enrique Roca, Luis Ángel Hernandez y Xiaoying Zhou
  • Resolución de dudas y sesiones en directo con expertos del sector
  • Aprenderás todo lo necesario para construir tu cartera de fondos de inversión.

 
Lecturas relacionadas
  1. en respuesta a Ju11an
    -
    Top 10
    #32
    04/11/21 11:31
    Buenos dias;

    ¿Me podrías sacar la rentabilidad de mi cartera en X.Ray durante el mes de octubre a efectos comprobatorios y enviarmela a [email protected]?.
    Gracais.
  2. en respuesta a Enrique Roca
    -
    #31
    28/10/21 00:45
    Estimado Enrique 
    Le sigo con interés con el ánimo de aprender cada día un poco más. Cuando deja el 10% esperando una caída, cuánto interpreta que es una caída? 5, 10, 30%? Entiendo que siempre desde el valor máximo absoluto del fondo en ese periodo no? Y tiene alguna regla para la aportación? Me refiero a que si por ejemplo cae un 15% mete ese 10% de liquidez entero, o tiene alguna regla/escala ponderada para meter x cantidad en función de la caída? 
    Hace tiempo un exforero decía si cae un 10% aporta la mitad de lo que tengas ahorrado y si cae un 30 todo. Yo luego pienso, y si cae un 50 rehipoteco la casa! Je je.
    Me gustaría saber si opinión. Gracias
  3. en respuesta a Xiaoying Zhou
    -
    Nuevo
    #28
    21/10/21 12:49
    Gracias. Pero una pregunta. Este fondo cumple con la legislación nacional de traspaso de fondos?
  4. en respuesta a Anlumar
    -
    Nuevo
    #27
    21/10/21 12:44
    Gracias, pero una duda. Éste fondo cumple con la Ley de traspasos de fondos? En Inversis pone que no
  5. en respuesta a Ju11an
    -
    #26
    12/10/21 21:43
    Gracias @Ju11an por la aclaración. 
    Trasteando con la fórmula he encontrado la solución. 
    En vez de poner toda la fórmula en el espacio de arriba que limita el número de letras que se pueden poner, la he puesto en el espacio del centro de la página y me deja ponerlos todos. Un saludo.
  6. en respuesta a Jjspeddy
    -
    #25
    12/10/21 17:36
    Hola,
    Siguiendo el curso de Rankia "Fondos desde Cero" llegué al hilo de creación de X-Ray  Plantillas para seguimiento de cartera y Xray: análisis de cartera de fondos, ETFs, PPs y acciones - Fondos y SICAVs - Más Dividendos (masdividendos.com) . Bicheando un poco sobre cómo está conformado, incluyendo alguna línea más y reconstruyendo las fórmulas para meter más elementos di con la tecla, que consiste en incluir los fondos en securityIds= separados por %7c, en marketValues= los pesos también separados por  %7c y si son fondos en typeids=FO separados también por %7c, espero os sirva. Bueno, si tienes alguna duda me puedes comentar por privado.
  7. #24
    12/10/21 14:28
    Hola Enrique:
    En primer lugar me gustaría preguntar a @ju11an como ha conseguido que Google le permita hacer la X-Ray de los 16 Fondos.... A mí sólo me deja hacerla de 11!!.

    Por otra parte, sobre la cartera:

    Has introducido en la cartera 2 fondos Emergentes, uno Japonés que no lo hace mal este año pero que en el pasado lo ha hecho regular, y otro Chino que los últimos años lo ha hecho bien, pero este año (por las turbulencias, me imagino) va regular.
    ¿No has pensado en meter alguno de RV INDIA?
    Yo tengo varios en el Radar y este año van como tiros!!
    Ej:
    Kotak Funds - INDIA Midcap Fund J Acc EUR  LU0675382856   (46,44%)
    Nomura Ireland PLC - INDIA Equity Fund Class A EUR   IE00B3SHDY84  (40.99%)
    ROBECO Indian Equity D EUR  LU0491217419  (41.30%)

    Muchas Gracias. Un saludo.
  8. en respuesta a Dontose63
    -
    Top 10
    #23
    11/10/21 12:40
    Todo depende de cuando y como lo quieras rescatar. Yo tendía varios planes de pensiones.incluido alguno de renta fija a corto plazo. No tendría planes de pensiones de bonos. a mas de dos años.
    Europa creo que está en bolsa más barata que USA.

    Es una opinión.

  9. #22
    11/10/21 12:23
    Enrique, te pido tu opinión.
    Tengo un plan de pensiones indexado al S&p500, teniendo en cuenta el nuevo escenario de estanflación, ¿sería bueno mantenerlo o traspasarlo a otro PP? ¿Qué opinas?
    Muchísimas gracias.
  10. en respuesta a Tarkus_69
    -
    #21
    08/10/21 19:43
    En Openbank tienes el  Evli Nordic B   FI0008810908 con inversión mínima de 0,10 €.

Cookies en rankia.com

Utilizamos cookies propias y de terceros con finalidades analíticas y para mostrarte publicidad relacionada con tus preferencias a partir de tus hábitos de navegación y tu perfil. Puedes configurar o rechazar las cookies haciendo click en “Configuración de cookies”. También puedes aceptar todas las cookies pulsando el botón “Aceptar”. Para más información puedes visitar nuestra política de cookies.

Aceptar