Progtt
28/06/25 07:18
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¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
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Progtt
27/06/25 21:27
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¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
Aunque la pregunta está dirigida a @monillo
, he estado mirando mis movimientos de cuenta y en varios casos el dinero aparece retirado al día siguiente de la cancelación del depo. OJO, es posible que yo haya hecho tarde la transferencia porque en algún caso el dinero figura como retirado el mismo día del vencimiento. El saldo dos días después del vencimiento era cero si el dinero salía de Raisin Bank al día siguiente del vencimiento. Si el dinero sale de Raisin el 30_dic entiendo que el 31_dic tu cuenta estaría a cero.No tengo experiencia con Haitong, pero hasta donde alcanza mi experiencia con Collector, Nordax, Younited, Coop Pank y Progetto yo diría que puedes dejar el día 31 a cero si eres rápido y Haitong puntual. Saludos.
Progtt
27/06/25 19:46
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Te paso un texto de la AEAT que responde a un ejemplo propuesto. Pincha el texto azul para ir a la fuente.En relación con la primera cuestión la respuesta es que la cuenta no debe ser objeto de declaración ya que, aunque a lo largo del ejercicio se han superado los 50.000 €, ni el saldo medio del último trimestre ni el saldo a 31 de diciembre superan esa cantidad.Es decir, para no tener que presentar el mod. 720 el saldo medio de último trimestre y a 31 de diciembre no deben superar los 50.000 euros en las cuentas con IBAN extranjero.Si tienes más de 50.000€ en Raisin Bank el 31_diciembre tendrás que presentar el mod. 720, el cual no muerde. Yo lo presento todos los años, sin tener obligación.Saludos.
Progtt
27/06/25 18:17
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Ese IBAN DE.... pertenece a Raisin Bank AG, el banco "de paso" donde transfieres el dinero desde tu cuenta asociada en España y donde recibirás el capital con los intereses al vencimiento. Es propiedad de Raisin y lo utiliza de banco "de paso".Además verás ese número de cta. en todos los contratos de Raisin.El forero @tursey
ha respondido ya al resto de tu pregunta.Saludos.
Progtt
27/06/25 14:16
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Es más sospechoso hacer varias de 9.995€ que 1 de 40.000€.Es cosa dicha, sabida y mil veces repetida, que trocear la transferencia no impide que salten los controles. Yo he hecho transferencias de y hacia Raisin de bastante cantidad y no he tenido ni uno solo problema. Yo no he pasado de 20.000, como mucho, pero tampoco he tenido problemas. Los problemas los dan ciertas entidades, no las cantidades.Hacienda también tiene en el punto de mira las transferencias periódicas que resulten sospechosas, especialmente si están justo por debajo de alguno de estos umbrales.Por ejemplo varias transferencias de 2.900 euros para no superar los 3.000 euros pensando que así no habrá que declararlo como donación o varias transferencias en poco tiempo que superen el límite de 10.000 euros.Al final, la normativa obliga a los bancos a aplicar reforzadas de diligencia para las operaciones en metálico que superen los 3.000 euros de forma individual o por trimestre natural, ...El ejemplo se refiere a donaciones entre particulares, pero vale lo mismo para otras circunstancias. Según Huertas, los bancos están obligados a informar a Hacienda cuando detectan transferencias fuera de lo normal, bien por volumen, por reiteración o por el país de origen o destino de los fondos traspasados. “El servicio de prevención de blanqueo de capitales de los bancos comunica este tipo de situaciones alarmantes, sobre todo, fondos del exterior, fondos de países sospechosos, etc.”.
Progtt
27/06/25 14:02
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Tabla de Depósitos de Monillo
Oaktree dispuesto a rascarse el bolsillo en una operación internacional con otros fondos. Nuevos pretendientes en el horizonte, como BFF, bien conocido por aquí. Más información y detalles en su sitio.https://www.rankia.com/foros/depositos/temas/3861834-tienes-dudas-raisin-sus-depositos-extranjero-plantealas?page=1064#respuesta_6889218Buen día/fin de semana a todos.
Progtt
27/06/25 13:59
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Buenos días.Según una conocida web financiera italiana, Milano Finanza, el fondo americano Oaktree, propietario de Banca Progetto, estaría preparando una operación para relanzar Banca Progetto junto con otros fondos internacionales.Enlace (de pago): https://www.milanofinanza.it/news/banca-progetto-il-fondo-oaktree-torna-in-campo-con-jc-flowers-e-lancia-la-sfida-a-cf-aidexa-e-bff-il-202506261656066815?refresh_censFecha: 25 junio 2025, 22:00; última actualización: 26 junio 2025, 19:30.Texto liberado gracias a un forero de Finanza Online, hilo de la Conto Key de Banca Progetto.Post con el texto: https://forum.finanzaonline.com/threads/conto-corrente-e-deposito-conto-key-di-banca-progetto-cap-7-info-al-post-1.2073397/page-50#post-62044713Traductor: DeepL.ADVERTENCIA: he tenido que suprimir un par de líneas de la traducción por falta de sentido. Están marcadas con tres arteríscos.Banca Progetto, el fondo Oaktree vuelve al ruedo con Jc Flowers y lanza el desafío a Cf+, Aidexa y Bff. El papel de MccTras el fracaso de la venta a Centerbridge, Oaktree crea un cordón de inversores internacionales para relanzar Banca Progetto. ***Los fondos de capital riesgo intentan volver a entrar en el juego de Banca Progetto. Fuentes del mercado revelan que la entidad milanesa, especializada en préstamos garantizados por el Estado a pequeñas y medianas empresas (PYME) y puesta bajo administración judicial por Bankitalia en marzo, habría acabado en el radar de un grupo de inversores internacionales. Está liderado por el antiguo propietario Oaktree, que había vendido la entidad al fondo estadounidense Centerbridge el año pasado.La transacción, sin embargo, acabó en el centro de una disputa legal, que comenzó después de que Banca Progetto entrara en suspensión de pagos. La medida está relacionada con la investigación de la Fiscalía de Milán sobre algunos préstamos con garantía estatal, concedidos a empresas que, según los fiscales, son cercanas a la 'ndrangheta.Recapitalización a la vista.Desde entonces, el instituto milanés se encuentra en el limbo y, debido a una serie de ajustes, sus activos deberían haberse reducido de 300 millones a unos 100 millones, con pérdidas cercanas a los 100 millones. Para salir del atolladero, el fondo estadounidense Oaktree, también propietario del Inter, se ha aliado con otro private equity estadounidense, Jc Flowers, que ya ha invertido en Eurovita y Equita.El consorcio deberá obtener la aprobación de los comisarios de Banca Progetto, Lodovico Mazzolin y Livia Casale, y de la Autoridad de Supervisión, que no siempre ha visto con buenos ojos la intervención de fondos en el capital de intermediarios financieros. La hipótesis que se está estudiando es una recapitalización, tal y como solicitaron los dos responsables del Banco de Italia, que debería rondar los 100 millones de euros.Otros posibles compradoresLos comisarios -asistidos por los asesores Lazard y Boston Consulting- también barajan otras soluciones. En los últimos días había surgido el interés de Cf+, el challenger bank del fondo Elliott (90,5%), que acababa de regresar de una doble ampliación de capital de más de 50 millones de euros en total, lanzada precisamente para financiar el crecimiento a través de líneas externas.Al antiguo Crédito Fondiario se ha unido Aidexa, la fintech fundada por Roberto Nicastro y especializada en crédito a microempresas, que ha alcanzado el break even en 2024. A estos posibles compradores, según MF-Milano Finanza, también se ha unido BFF, una entidad activa en factoring, que, sin embargo, solo estaría interesada en una cartera de activos de Banca Progetto.Se vislumbra una disolución.Las negociaciones con los pretendientes se encuentran aún en una fase temprana, pero se vislumbra una disolución de la entidad dirigida anteriormente por Andrea Varese y antes por Paolo Fiorentino, ex consejero delegado de Carige y gestor durante muchos años de Unicredit.Los consejeros y comisarios de Bankitalia podrían vender el banco bueno, con los préstamos más fáciles de cobrar, al mejor postor. En cambio, los desembolsos más problemáticos (banco malo) podrían ir a Mediocredito Centrale, la filial de Invitalia que en 2000 salvó a la antigua Popolare di Bari (ahora BdM), y que recientemente reorganizó y vendió la Cassa di Risparmio di Orvieto a la Banca del Fucino.El papel de MccSin embargo, aún no está claro si Mcc aceptará entrar en el juego. El banco dirigido por su consejero delegado, Francesco Minotti, era el principal garante de los préstamos concedidos por Banca Progetto, tarea que realizaba junto con el grupo asegurador-financiero Sace, controlado por el Tesoro.Pero tras la investigación judicial y la posterior administración judicial, Mcc dejó de cooperar y no es seguro que ahora esté dispuesto a hacerse cargo de los préstamos problemáticos de Banca Progetto.Última página del hilo de Banca Progetto en Finanza Online.https://forum.finanzaonline.com/threads/conto-corrente-e-deposito-conto-key-di-banca-progetto-cap-7-info-al-post-1.2073397/page-51Saludos.
Progtt
26/06/25 21:44
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¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
La transformación de Raisin en Alemania.Buenas noches.Desgraciadamente no he podido liberar el siguiente artículo con Archive.is y tengo que conformarme con pegar la traducción de unas pocas líneas accesibles, pero creo que el tema es muy interesante para los usuarios de la plataforma, y positivo.Enlace: https://finanz-szene.de/banking/wieso-tummelt-sich-eine-vornehme-privatbank-urploetzlich-bei-weltsparen/Fecha: 23. Junio 2025 Traductor: DeepL.¿Por qué un prestigioso banco privado se ha unido de repente a «Weltsparen»?Atrás quedaron los días en que los «ahorros mundiales» [alude a la traducción del nombre "Weltsparen"] eran ofrecidos predominantemente por entidades como el Fimbank de Malta o el Bluor Bank de Letonia. Financieras inmobiliarias como Aareal han descubierto en algún momento las ventajas de la captación de depósitos de bajo umbral, al igual que bancos mayoristas tradicionales (HCOB, IKB), aseguradoras ordinarias (Signal Iduna), diversas empresas de arrendamiento financiero (PEAC Financial) y otros especialistas en financiación (AKA). Incluso el Hypo-Vereinsbank utilizó ocasionalmente Weltsparen (nombre de la plataforma alemana de Raisin), aunque el banco muniqués no sólo quería depósitos, sino también clientes, lo que dificultaba las cosas, y entre algunos Volksbanken y Raiffeisenbanken está actualmente bastante de moda.PERO: ¿Un banco privado tradicional como ése? ¿Uno como Merck Finck? ¿Preferirían mantenerse a distancia de un portal de tipos de interés tan común y corriente con todos sus cazadores de tipos de interés aún más comunes y corrientes? Al menos eso pensábamos hasta ahora...Se refiere a la relación cada vez más relevante entre Raisin y los bancos regionales y cooperativas alemanas, porque en su país de origen Raisin ofrece depósitos de diversos bancos nacionales "importantes". Si puedo liberar el artículo dejaré aquí el resto de la traducción. Saludos.
Progtt
26/06/25 09:56
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¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
Ya, ya sé que te refieres a la información que transmiten los bancos. Mi comentario era una respuesta a una frase de otro rankiano, la siguiente:Por ahí hablan del modelo S1, pero tengo entendido que no afecta a las transferencias.Saludos.
Progtt
25/06/25 21:58
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¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
Buenas noches.El S1 afecta al movimiento de medios de pago, tanto dentro como fuera de España. Por medio de pago se entiende el dinero en metálico, cheques, tarjetas prepago, oro, etc.⚫ En España se presenta cuando mueves de 100.000€ para arriba y si sales al extranjero cuando mueves de 10.000€ para arriba.Las transferencias bancarias no tienen nada que ver, a pesar de algunos artículos y titulares confusos o lamentables en la prensa económica. En suma, no puedes salir del portal de tu casa / de España con ese importe sin contárselo a tu confesor fiscal con pelos y señales.
Sepblac - S1
Sepblac - S1⚫ ¿Cuándo se debe presentar el modelo S1?Aquí detallan lo que es un medio de pago y todo lo referente a la presentación del S1.https://www.sepblac.es/es/medios-de-pago/preguntas-frecuentes/Saludos.