Participaciones del usuario Anton74 - Fondos

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Anton74 24/03/26 15:24

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas, llevo un tiempo poniendo a prueba la IA. Una de las muchas pruebas es el "mantener" una cartera. Comparto mi experiencia con la IA de Claude, que me ha sorprendido para esta tarea gratamente. Debo decir que la instrucción (prompt) que le he dado, requiere hacer mucho trabajo por parte de Claude, y me ha dejado sin crédito para poder hacer más preguntas durante las próximas dos horas. Comparto esto por dar ideas de como utilizar la IA, y evidentemente la IA comete (muchos) errores, pero justo para dar ideas, también sirve...He adjuntado en el prompt un excel con todos los fondos de Bankinter (que en mi caso es mi broker) en euros (excluyo otras divisas porque te fríen a comisiones), son 2260 fondos, y le he pedido que me proponga una cartera. Me ha propuesto 3 (conservadora, moderada, agresiva): Tomo la moderada para mostrar como ejemplo de la respuesta de Claude: Encabezado Encabezado Cartera moderada, fondos Cartera moderada, fondos Cartera moderada, categorías Cartera moderada, categorías Propuesta de método rebalanceo Propuesta de método rebalanceo "Top fondos por rentabilidad" "Top fondos por rentabilidad"Ante todo, no he revisado la respuesta, habría que hacerlo, y a partir de aquí (o antes) toca tunear la cartera. Le podía haber dicho en el primer prompt algo como "yo hago los rebalanceos mensuales", "prefiero invertir con casas que están en el continente donde invierten la cartera" (lo digo porque me recomienda sobre todo casas americanas, la IA también barre para casa...). En mi caso tampoco aceptaría estar tan sobreponderado en EEUU.En fin, es solo por dar ideas sobre algo que en principio parece funcionar (para la selección, la rentabilidad eso ya se verá si funciona o no...).PD. estas tareas que requieren mucho cálculo, es recomendable hacerlas mientras EEUU duerme, entonces el uso del sistema es menor y es más permisivo con los límites de preguntas. A esta hora, cuando EEUU despierta, no es el mejor momento.Saludos

Anton74 09/03/26 15:31

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Uy, viendo los resultados del Guardcap, eso que dice la IA de "no temas la volatilidad...", pues prefiero ser "tímido".Ese fondo cayó en abril, se perdió la subida en V, y no volvió a recuperarse, siguió bajando mientras que su categoría subía (fondo en azul), no han hecho muy buena gestión:https://global.morningstar.com/en-eu/investments/funds/F00000WK5E/quoteSaludos

Anton74 09/03/26 15:25

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Esos suelen ser máximos, luego si lo cobran o no depende de cada bróker. Casi todos los fondos indican gastos de entrada o salida, pero en realidad depende del bróker y es raro ver que lo cobren. Tendrías que consultar a tu bróker.Saludos

Anton74 03/03/26 22:34

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Hoy ha sido un día durillo para las bolsas asiáticas y europeas. Las americanas han aguantado un poco mejor. Entre ayer y hoy ha habido una buena caída en las bolsas. Como los fondos reportan con hasta dos días de retraso, esto se empezará a ver reflejado en las carteras a partir de mañana. Con un poco de suerte lo peor ya ha pasado.Saludos

Anton74 02/03/26 17:50

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

También puedes hacer un "DCA inteligente". Aporta solo si el conjunto de tu cartera ha subido el mes anterior (sin contar la aportación, evidentemente), así evitas aportar en exceso durante caídas prolongadas, mientras que logras aportar durante las recuperaciones. Y otro beneficio es que, si por el motivo que sea, tu cartera es "perdedora" pues así evitas aportar a una cartera perdedora hasta que la ajustes para que vuelva a ser rentable. Creo que es una manera muy simple de gestionar el riesgo y la cartera. Si no ha subido tu cartera el mes pasado, no aportes.Si tu cartera no sube mes tras mes, o es que estamos en una corrección y es correcto no aportar, o algo no va bien. Este método te hará replantear tu cartera cuando las cosas van mal de forma prolongada, que es cuando sería necesario. Por ejemplo si el mercado sube, pero tu cartera baja, pues algo va mal y no deberías aportar a esa cartera. De forma casi inconsciente esta forma de aportar te ayuda a invertir "bien". Saludos

Anton74 01/03/26 15:54

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A mí no me gusta porque no sabes dónde te metes. Ahora está de moda, aprovechando el tirón de los inmuebles, ofrecer inversiones en suelo no urbanizable con la (falsa) promesa de que algún día se urbanizará. El promotor compra un cacho de suelo inservible a precio tirado, y se lo coloca a los inversores a precio de oro... que pueden quedar ahí atrapados para siempre. Mientras tanto, el promotor todos los años cobra sus comisiones de gestión y mantenimiento, sin coste alguno. Un negocio redondo.Saludos

Anton74 28/02/26 19:11

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas,Es complicado expresar las cosas a través de un foro, yo puedo ser "pesimista" sobre EEUU a largo plazo y no obstante estar invertido a corto, sin que eso fuese una contradicción, ya que todo depende del momento. No hay blanco o negro, todo son grises. Es dificil explicar eso en un texto. Y evidentemente como todos me puedo equivocar.Pero para reflexionar, algo que me parece esencial: no se puede invertir mirando por el retrovisor. Ese EEUU que mencionas ya no existe. Era un país con socios comerciales, que compraba barato en emergentes, creaba alianzas, y funcionaba en un mundo globalizado. El EEUU actual y futuro es nacionalista, proteccionista, autoritario, conflictivo... Ese giro de EEUU en mi opinión lo cambia todo. Y es un giro dentro de su lucha por el liderazgo mundial, que se ve amenazado por China. Es una situación que nada tiene que ver con ese pasado que generó esas rentabilidades.Estos cambios son difíciles de digerir, lo que funcionó hasta ahora, no tiene por que seguir funcionando. Esto no quita que EEUU pueda tener años buenos.Evidentemente nadie conoce el futuro, pero son cosas que hay que tener en mente al gestionar la cartera, cuando algo cambia, el retrovisor no es una buena guía.Lo mejor siempre es el equilibrio, y más ante la duda: una cartera bien diversificada.Saludos

Anton74 28/02/26 16:57

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas,me sumo a lo que ha dicho @luisep11 , me gustaría añadir que un rebalanceo semanal no me parece viable. Si la miras todas las semanas, genial, pero un rebalanceo mensual o hasta trimestral puede ser más que suficiente. Destaco el buen comportamiento y perspectiva que tiene Europa (y emergentes) frente a EEUU. Si en casa lo estamos haciendo mejor, para que invertir sólo al otro lado del charco, asumiendo riesgos innecesarios... También va para @virtuall . Cuando me metí en lo de la inversión, siempre se decía que hay que invertir en lo que uno conoce, en lo que uno tiene cerca, la parte fuerte de la cartera debería estar compuesta así, en mi opinión.Respecto al fondo Real Estate, no he mirado su contenido, pero la mayoría de estos fondos invierten en inmuebles comerciales y oficinas. En la era digital no lo hacen tan bien como antes. Puede ser un complemento permanente (pero solo a lo largo del tiempo) ante la inflación, diría que (guardando las distancias) se parece más a renta fija (al final sus ingresos son alquileres) que a renta variable. Es una opción para llevar con bajo peso. En mi plan de pensiones yo también lo tuve (un 10%) durante mucho tiempo.Saludos

Anton74 28/02/26 16:29

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Bueno, si es sin compromiso me atrevo :) Pues diría que hoy un poquito de pánico (que puede durar unos días), y con suerte volverá pronto la calma. Supongo que quieren emular lo que hicieron en Venezuela, hay rumores de que Khamenei ha caído.Esto no es la guerra del golfo, con decenas de miles de soldados de Reino Unido y Francia invadiendo Irak... En el último ataque a Iran, tras una semana Israel ya había agotado la munición de su escudo antimisiles... y EEUU no tiene el apoyo de su población (los MAGA no quieren gastar dinero "fuera de casa"). No veo que pueda durar mucho, a no ser que sea de baja intensidad.Saludos

Anton74 27/02/26 17:04

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Quizás @moder puede ayudar a cambiar el título del foro, y eliminar "para el 2025", o cambiarlo por 2026. www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/4111891-carteras-fondos-inversion-rankianos-para-2025-analisis-opiniones-consultas?page=1904#respuesta_7211960Saludos