Participaciones del usuario Anton74 - Fondos

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Anton74 01/04/26 17:07

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas, si, ha absorbido un fondo de Renta 4 y han subido las comisiones por resultados. En este otro hilo, si lées desde ahí hacia abajo ves lo que comentamos en aquel momento: www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/6030202-hilo-dunas-valor-flexible?page=2#respuesta_6851498Hay más hilos de Dunas donde se habla de esto por esas fechas, creo. Edito también: estoy de acuerdo con lo que dices, era un buen fondo. Lo que me tiene preocupado es ese cambio que hicieron, que hace más rentable que tomen más riesgo (en mí opinión). Está por ver si sigue siendo ese buen fondo que era.saludos

Anton74 01/04/26 14:31

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Mal mes para los fondos de Dunas: Se ha esfumado todo lo ganado en 6 meses: Comenté por aquí que los cambios que hicieron en verano les invita a tomar más riesgos, en mi opinión. El fondo Audaz es nuevo, lo tienen desde entonces, quizás es heredado del otro broker que adquirieron/fusionaron. Lo tengo en cartera con un importe simbólico, para poder seguir sus movimientos. Saludos

Anton74 31/03/26 00:48

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas, comparto con vosotros el primer resultado de la estrategia de inversión que he estado montando, con ayuda de la IA. Está muy currada (decenas de prompts, con una estrategia en pdf que está al día, de 17 páginas, como resultado).La verdad es que me ha gustado el razonamiento, refleja/explica quizás lo que ha estado pasando (se ha vendido Europa por ejemplo), la cuestión es si lo refleja porque ya ha ocurrido, o porque los datos de los que parte sugieren esa reducción. Hay cosas que sugiere que no se han visto en el mercado, es positiva sobre India (que sufre mucho por el lío del petróleo) y sobre EEUU.El proceso para crear la estrategia lo he marcado yo, el contenido lo ha ido creando la IA, he utilizado varias (principalmente Claude, Grok y DeepSeek).Excepto en el primer párrafo, donde marco mis objetivos, no he aportado ninguna opinión a la IA. Evidentemente a partir de este documento ya podría yo tunear la estrategia, pero esta es la que me sugiere la IA.Voy por partes: 1. RESUMEN EJECUTIVO Muestra el objetivo que he establecido, y mis preferencias (o perfil), resumidas por la IA (en realidad no es un resumen ejecutivo). Mi perfil es un poco raro, quiero rentabilidad, pero no me gusta el riesgo (ya sé que suena incompatible).En todos los capítulos siguientes se valora la situación y se menciona el impacto de cada aspecto sobre las decisiones de inversión:2. VISIÓN ESTRATÉGICA A LARGO PLAZO: TRAYECTORIAS ESTRUCTURALES Y MARCOS POLÍTICOS La "estrategia" contiene una visión por continentes de largo plazo, basada en publicaciones reales (el documento de Mario Draghi para la UE, la estrategia de seguridad de EEUU, el plan de 5 años del gobierno chino, etc.). Creo que por el contenido que se presenta de forma resumida ya merece la pena leerlo. La parte sobre la política China la proporciona por ejemplo DeepSeek. 3. PERSPECTIVA TÁCTICA GLOBAL Y TESIS DE INVERSIÓN MENSUAL Aquí se hace un análisis de la situación actual, con datos actuales, por continente. Esta parte se ha hecho con Grok. Esta parte táctica está más vinculada al medio plazo. 4. REVISIÓN MENSUAL - MARZO 2026 Esta parte ya se centra en datos que reflejan la situación actual.5. PLANIFICACIÓN DE ESCENARIOS Y CONTINGENCIAEscenarios potenciales, y como adaptar la cartera. Facilitado por la IA, no he aportado mi opinión, ni escenarios.6. ASIGNACIÓN ESTRATÉGICA DE ACTIVOS (SAA) - LA CONSTITUCIÓN Aquí la IA propone la asignación de largo plazo (no he modificado su propuesta), y el proceso, basada en la situación que reflejan los capítulos anteriores. Explica paso a paso los activos por los que se optan y los motivos. Es el punto de partida de asignación de activos. No he aportado mi opnión ni he influenciado la IA.7. MARCO DE ASIGNACIÓN TÁCTICA DE ACTIVOS (TAA) - LA "ENMIENDA"Aquí se hace un reajuste a la decisión estratégica, basado en la perspectiva de medio plazo y la situación actual. Por ejemplo, se reduce la exposición a renta variable, y se explica por que.8. POSICIONAMIENTO DE LA CARTERA & REGISTRO DE ACCIONES Aquí he aportado yo una cartera de Bankinter (con mi preferencia por europa), como punto de partida. La IA propone los ajustes, que evidentemente son muchos. He borrado los importes, pero no los porcentajes.Aquí la IA traduce la visión estratégica y el retoque táctico en una selección de fondos específicos del universo de Bankinter que le he proporcionado.Quien quiera puede descargar el pdf (17 páginas) en https://we.tl/t-mwzUau26RLzDL4jU durante 7 días.Creo que la IA aporta un plus, pero hay que currarlo mucho. No basta con "hazme una cartera".... Requiere conocimiento para hacer las preguntas necesarias, aportar datos, exigencias, etc. A partir de este pdf habría que ver como va retocando la cartera mes a mes en base a nuestro entorno, y como va el resultado. Pero la cartera que propone me parece interesante y razonable en la situación actual (para un perfil bastante agresivo, al que no le gusta mucho el riesgo). Si acierta o no, eso ya está por ver...Saludos

Anton74 29/03/26 17:38

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Son un poco tramposos los de Anthropic, aparentemente duplicaron los límites para que durante este mes la gente pudiese utilizar más cowork ahora que se hablaba mucho de Claude Cowork. Ahora que se ha apuntado mucha gente, han reducido los límites otra vez a la mitad de lo que eran hasta ayer, bajo la excusa de que hay muchos más clientes que no pagan y por eso tienen que reducir los límites a los clientes que sí pagan... Saludos

Anton74 26/03/26 22:01

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Brutal... he subido las declaraciones del modelo 720 de 2021 a 2024 a Claude Cowork, he consumido el 60% de la cuota que tengo estas 5 horas, se renueva cada 5 horas (en ese tiempo también he estado tonteando con la cartera de Bankinter). Si agotase siempre ese 100% de estas 5 horas, tendría para 10 sesiones de 5 horas así por semana. Osea que el modelo pro de 18 euros al mes (15 al mes si lo compras para todo el año) me sobra. Me costó hacerlo arrancar, pero... es bueno... lo tuve que instalar en mi ordenador real, en un ordenador virtual (Virtual Machine) no me funcionó.He ido paso a paso, subiendo una declaración, pidiéndole que la pasara a excel, luego que hiciera lo mismo con los años previos, luego que detectara diferencias (errores en los datos, omisiones de cuentas olvidadas...) y por último subí el borrador del año pasado para ver si Cowork era capaz de generar uno que pueda subir yo a la web de hacienda este año, sin tener que ir dato por dato.Cuanto más masticada le das la tarea, mejor lo hace. Le pedí que hiciese un seguimiento de mi cartera bankinter, sin decirle nada más, y el resultado fue regular. Pero si le das un modelo de exáctamente lo que quieres, lo hace bien. @framus-morrigan Saludos

Anton74 26/03/26 19:18

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Muy buena pregunta, y estoy de acuerdo contigo. No tardará en llegar el momento que la IA ofrezca respuestas patrocinadas, o interesadas, en la sombra, si no lo hace ya. He decidido probar Cowork (la versión de pago de Claude, que gestiona el ordenador). Ya os iré contando. Saludos

Anton74 25/03/26 22:10

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Qwen no tiene app para móvil en Europa, que yo sepa, solo funciona por ordenador. Con ella encontré un artículo de enero muy bueno sobre la situación en Oriente Medio, que vale la pena leer. Colgué aquí mi resumen, y un vínculo al original: www.rankia.com/foros/bolsa/temas/4908830-actualidad-mercados?page=3140#respuesta_7250344Saludos

Anton74 25/03/26 18:19

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Buenas,la IA está efectivamente en pañales, pero por fin comienza a dar un aporte mínimo de utilidad, que se echaba en falta. Microsoft se va a quedar atrás si no lanza su propia IA que gestione el ordenador, como Cowork (con todos los riesgos que conlleva eso). Copilot todavía no hace eso. Lo de la cartera lo hice a modo de prueba. El punto fuerte de la IA es que puede gestionar millones de datos (el big data), y a eso antes no teníamos acceso. Lo voy a probar, el de pago, a ver que tal me sigue la cartera y cosas así, por experimentar.Al final todo depende del prompt (la pregunta) y el inpunt (lo que le das para trabajar). Cuanto más detallada la instrucción y completo el material, más útil será la respuesta. Y con las carteras, pues era solo una prueba, a partir de ahí se puede seguir tuneando con las preferencias de cada uno. Los resúmenes que hace la IA, en mi caso en general me decepcionan, porque la IA no sabe donde poner el énfasis, te resume todo un poco, todo por igual. Siempre que le he pedido un resumen, se han perdido partes importantes. Pero por fin va en la buena dirección. Saludos

Anton74 25/03/26 18:02

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Te falta Grok, para mi está cerca de Claude, como número dos, con el beneficio de tener acceso directo a los mensajes de Twitter, que es la mayor comunidad financiera online. Razona también muy bien, aunque a veces se lía (cuando eso pasa se ve perfectamente porque fracasa en responder) . Es más programable, le puedes asignar tareas(chats) diarias, semanales, mensuales. Y puedes registrar instrucciones que apliquen siempre, mi favorita: "se breve en las respuestas".ChatGPT en mi caso me hace mucho la pelota y me da siempre la razón, no lo soporto... Claude también tiene algo de eso (elógios) en la forma de comunicar, pero menos exagerado o molesto. Deepseek va bien, me aporta sobre todo la perspectiva china/asiática, también Qwen (de Alibaba) me aporta enfoques diferentes, que se salen de las opiniones occidentales con las que nos bombardean a diario. Gemini y ChatGPT me han mentido muchísimo en el pasado, y no me acabo de fiar. Luego está Lumo, de Suiza, bueno porque respeta la privacidad. Lo uso para preguntas puntuales de temas de salud, por ejemplo, por esa privacidad, aunque sé que no es un médico. El otro europeo, Mistral, se está quedando atrás, evoluciona muy poco...Saludos

Anton74 24/03/26 18:57

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Ahí va, pongo de paso también la de crecimiento: Conservadora:Cartera ConservadoraCrecimiento:Cartera CrecimientoDe estas dos no me ha dado más datos, quizás porque se agotó el "crédito".Veo que lo mejor con Claude es crear lo que llaman un proyecto (está disponible en la versión gratuita), subir un excel limpio a ese proyecto con los datos principales de los fondos de inversión a los que puedes acceder con tu broker (eliminar columnas innecesarias para ahorrar consumo de cálculos), y preguntar desde ese proyecto, así no tiene que volver a calcular de cero cada vez que le preguntas. También se puede subir el excel "sucio" en un prompt/chat y pedir a claude que lo limpie y que se quede solo con los datos y el formato que necesita, sin hacer análisis, antes de hacerle preguntas de análisis. Igualmente puedes subir otro excel con datos de tu cartera actual, etc. También le puedes preguntar primero si tu prompt para montar la cartera está bien escrito y va a cumplir su objetivo. Yo muchas veces le pregunto si entiende un prompt, si está bien formulado, antes de pedirle que lo ejecute. La ventana en la que se puede llegar al límite de preguntas en Claude es de 5 horas (y también tiene un límite semanal, pero supongo que es muy dificil de alcanzar). Una vez llegado ahí que esperar a la próxima ventana.Saludos