Gurús Mundi Un estrés test no es más que un cálculo de solvencia contable de las entidades bancarias en determinados escenarios supuestos, como por ejemplo con determinados niveles de morosidad futura, caídas en los precios inmobiliarios.
Yo mismo Una vez constatada la inutilidad de las pruebas de stress de los bancos, ahora se plantean volver a hacerlos otra vez. Creo que todo el mundo sabe que se están utilizando estas pruebas para dar confianza en lugar de para informar.
Yo mismo En el artículo sobre la calidad del balance del Santander he comentado que la mejora en los ratios de solvencia de la entidad venían derivados, al menos en parte, derivados de un cambio en las técnicas de medición de los riesgos. Es por tanto necesario entender las evoluciones y determinados datos que usa la entidad para valorar los riesgos reales de la entidad.
Coe51z No voy a hacer una defensa de los tests ya que todas estas pruebas son mejorables, pero de los muchos artículos escépticos que se escribieron no he leido ninguno que hiciese una aportación razonable; solo criticas negativas
Gurús Mundi Si tus inversiones en RV internacional (esencialmente europea y norteamericana) están en negativo desde Agosto de 2007 hasta este mes de Septiembre 2010, necesitas mejorar tus asesores o tus criterios de inversión.
Yo mismo Ya hemos conocido los test de resistencia de los test de resistencia de las entidades y en ellos se han dibujado una serie de escenarios para saber si las entidades van a tener problemas con el capital.
Gurús Mundi Se ha aplicado una menor severidad para con la deuda soberana que la banca tiene en sus mazmorras hasta vencimiento. El peso de dicha deuda, que no se pretende negociar sino mantener hasta vencimiento, es cuatro veces mayor que la que esta en cartera de negociación.
Coe51z El test era necesario hacerlo, algunos medios de comunicación llevaban algún tiempo cuestionando la solvencia del sistema financiero español por lo que la situación exigía un tipo de análisis que no fuese de los bancos sino de un organismo con criterios establecidos.
Yo mismo A día de hoy no sabemos demasiado acerca de los test de stress que ha realizado el banco central europeo a parte de la banca. No sabemos nada de la metodología, de si se han investigado a fondo los balances, ni tan siquiera que es lo que se buscaba analizar.
C930560 En total, 7 de las 91 entidades europeas examinadas no han pasado los test de estrés del Tier 1. En España, cuatro grupos de cajas y CajaSur necesitarían capital adicional de 2.043 millones de euros en los escenarios más adversos.
Yo mismo Siguiendo a vueltas con los test de stress tenemos que recordar que no es más que una simulación econométrica teórica para tratar de determinar el capital mínimo necesario en distintos escenarios.
Yo mismo Se me ocurren dos motivos para hacer los test de stress de los bancos. El primero es saber cómo están las entidades financieras, y el segundo es tratar de generar confianza para que los mercados financieros suban.
Bdl333 La realidad es tozuda, trabajo hay poco, dinero menos y no creo que una victoria en un partido de fútbol vaya a cambiar mucho las cosas.
Yo mismo Podemos definir una inversión rentable como aquella que nos proporciona unos ingresos superiores a los costes en que incurrimos acometiéndola, (en puridad incluyendo como coste el no destinar esos recursos a otros proyectos, aunque para no complicar demasiado la historia esto lo voy a obviar)
Gurús Mundi Moncloa se ha apresurado a filtrar a los medios que las posiciones uno y dos de la lista de las entidades que mejor han soportado el test son el Santander y el BBVA, como todos sabéis.
Daniel Bravo Parece que el presidente Zapatero ha recurrido a la famosa frase de Lucas (8:32), a la hora de enviar su contraataque contra todos los rumores y ataques especulativos contra la solvencia de España. Con un buen golpe de mano ha arrinconado a Inglaterra y Alemania al exigirles la publicación de los test de estrés de sus respectivas entidades bancarias.
ClickTrade La última semana conocimos los resultados definitivos de los Test de esfuerzo para el sector financiero norteamericano, donde finalmente 10 de los 19 bancos estudiados necesitan afianzar sus bases de capital para terminar de salir de la crisis. Por su parte, T. Geithner como secretario del Tesoro, comentaba que los bancos habían completado una gran parte de los duros ajustes y que los niveles
Gurús Mundi Se ha criticado hasta la saciedad el test de estrés de Geithner. Se razonaba que una "prueba del algodón" sólo podía perjudicar a la banca norteamericana y a su cotización en bolsa: Si los resultados daban el aprobado general se evidenciaría la inutilidad y la falta de rigor del test, por lo tanto los mercados castigarían la pantomima. Si por el contrario el test señalaba con el dedo a los bancos
Antonio iruzubieta Qué alegría! Un interesante estudio de las crisis bancarias en el mundo, publicado por Rogoff y Reinhart a finales del pasado año, revela la inquietante conclusión de que los gobiernos generalmente subestiman la crudeza y el alcance real del coste de las crisis sobre las cuentas públicas. No es sólo que infravaloren el impacto de la crisis bancaria en sí misma sino que además no calculan
Gallardo La señal que ayer se puso en los comentarios se contrastó con la que arrojaba el futuro del Dax. En el gráfico se interpretó una señal de duda a la altura de una resistencia en gráfico horario, con la que se pudo operar agresivamente una vez que se vieron precios inferiores al cuerpo real de esa vela y con el máximo de la misma como referencia de stop de pérdidas. Hoy, mientras que el Ibex abría