diazro Os comparto una charla que realice en la Televisión de Almansa acerca de la planificación financiera y como planificar mejor nuestros ahorros utilizando los fondos de inversión.
ralguacil No os preocupéis no estamos de nuevo en Halloween, no tenéis que disfrazaros de nuevo, o quizás sí, a lo mejor es conveniente disfrazarse de “Asesores” de cara a lo que os voy a comentar.
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diazro Llegamos a uno de los videos más importantes de toda la serie sobre el Impuesto de Sucesiones y Donaciones. En este capítulo analizo el procedimiento de liquidación del impuesto, intentando como siempre hacerlo de una forma práctica mediante ejemplos.
J.F.Amatriain Tal y como veíamos en el artículo anterior, es de vital importancia contar con una adecuada planificación financiera. Identificaremos nuestras futuras necesidades de liquidez, y podremos trabajar en ese sentido, gestionando muestro patrimonio actual y creando patrimonio “nuevo” con el objetivo de hacerles frente.
J.F.Amatriain Quisiera exponer a los lectores de este artículo los conceptos de planificación financiera y ahorro sistemático, sus características y utilidad. La planificación financiera establece una estrategia a largo plazo que permita a familias o individuos alcanzar sus objetivos financieros presentes, que serán sus objetivos reales futuros.
diazro Hola, ya está disponible mi nuevo video acerca de la planificación financiero-fiscal. Hoy abordaré el tema de los fondos de inversión, como una buena alternativa para preparar nuestra jubilación. Tengo que decir que casi todo lo que he aprendido sobre esta materia ha sido en los foros y blogs de Rankia.
Inversionenjuego Nuestro plan estratégico de inversión debe mantener entre otras cosas, los posibles activos en los que invertir, un objetivo: la rentabilidad y estructurarse en el tiempo previsto para la consecución del objetivo.
Xelo Ribera Con mi cartera de valores consigo simular mi planificación financiera y así obtener la frontera eficiente de mi cartera óptima, obteniendo mayor rendimiento y menor riesgo posible.
Marcos Luque El siguiente diagrama representa las inversiones de un ahorrador a lo largo de su vida. Se trata de un ejemplo real, cada rectángulo está dimensionado para representar un valor numérico extraído de un cálculo.
ralguacil Ya hace tiempo hice una publicación en mi blog en la que hacía referencia a este problema, es más, un poco en plan de broma, sugería que a cada cliente que necesitara contratar un producto de ahorro / inversión, le deberíamos de regalar una “brújula” junto con el “supuesto informe/oferta” para que al menos estuviera un poco menos perdido.
Lorena González Siempre es importante tener controlados nuestros gastos, y en verano más que nunca. Las vacaciones, comidas o cenas, fiestas.. aumentan considerablemente la partida del gasto, por lo que debemos tener una buena planificación financiera.
Juanmmaza Cuando se inicia una relación con un cliente nuevo, para un planificador financiero es fundamental conocerlo bien. Hay un aspecto en la industria de los asesores financieros en Estados Unidos fundamental el conocer a su cliente: Know your customer.
ralguacil El "despertar" que han tenido en los últimos años los Fondos de Inversión ha sido espectacular, y decirlo, no supone ninguna novedad o notica de última hora. Sin embargo, resulta curioso que poco se hable o se conozca sobre la evolución que también han tenido unos "primos hermanos" de estos últimos
jferrando ¿Cuánto tiempo se dan para valorar la inversión que han realizado? ¿Sucumben derrotados ante los titulares que anuncian catástrofes o mantienen el pulso ante las acometidas de los mercados?
Favatares A continuación se exponen distintas opciones que tenemos a la hora de tributar ante la AEAT por los beneficios obtenidos de la inversión en bolsa, y en cada opción se detallan las consecuencias que conlleva el optar por una u otra. Cada quien deberá optar por el modelo que mejor se acopla a sus circunstancias, en función de las consecuencias que se detallan.
Amparo Sisternes ¿Quién dijo que las finanzas no son para las mujeres? VidaCaixa realizó un estudio sobre los Impactos de las pensiones en la mujer: Jubilación y calidad de vida en España en el que los resultados indicaban que las mujeres sufren desigualdades económicas durante la vida laboral y al percibir la pensión de jubilación, lo que las obliga a planificar sus finanzas y sus ahorros.
ralguacil ¿Practicas el “Montañismo”? Serias un gran profesional en el “Asesoramiento en Planificación de la Jubilación” Estoy convencido de que estarás pensando.....
ralguacil Hace un par de días, cayó en mis manos un proyecto de un producto de ahorro periódico, en concreto, un proyecto que le habían presentado a un cliente nuestro, el cual invierte en la compra de participaciones de fondos de inversión. No hay producto financiero o asegurador malo, solo producto mal enfocado o cliente mal asesorado.
Danlopveg La pasada semana centrábamos nuestra atención en las diversas formas en las que los ETF podían complementar nuestras carteras, especialmente de aquellas formadas por fondos de inversión, aunque dejábamos una pregunta en el aire: desde un punto de vista financiero-fiscal, ¿cuál de los dos instrumentos es más eficiente?
Danlopveg Uno de los productos que más han proliferado en los últimos años son los estructurados. En sus múltiples variantes (Depósitos, simples o combinados con depósitos tradicionales, bonos, notas, seguro de ahorro, etc.), este tipo de productos ha sido ofrecido a innumerables ahorradores