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diazro Hola, ya está disponible mi nuevo video acerca de la planificación financiero-fiscal. Hoy abordaré el tema de los fondos de inversión, como una buena alternativa para preparar nuestra jubilación. Tengo que decir que casi todo lo que he aprendido sobre esta materia ha sido en los foros y blogs de Rankia.
Inversionenjuego Nuestro plan estratégico de inversión debe mantener entre otras cosas, los posibles activos en los que invertir, un objetivo: la rentabilidad y estructurarse en el tiempo previsto para la consecución del objetivo.
Marcos Luque El siguiente diagrama representa las inversiones de un ahorrador a lo largo de su vida. Se trata de un ejemplo real, cada rectángulo está dimensionado para representar un valor numérico extraído de un cálculo.
Juanmmaza Cuando se inicia una relación con un cliente nuevo, para un planificador financiero es fundamental conocerlo bien. Hay un aspecto en la industria de los asesores financieros en Estados Unidos fundamental el conocer a su cliente: Know your customer.
jferrando ¿Cuánto tiempo se dan para valorar la inversión que han realizado? ¿Sucumben derrotados ante los titulares que anuncian catástrofes o mantienen el pulso ante las acometidas de los mercados?
Favatares A continuación se exponen distintas opciones que tenemos a la hora de tributar ante la AEAT por los beneficios obtenidos de la inversión en bolsa, y en cada opción se detallan las consecuencias que conlleva el optar por una u otra. Cada quien deberá optar por el modelo que mejor se acopla a sus circunstancias, en función de las consecuencias que se detallan.
Danlopveg La pasada semana centrábamos nuestra atención en las diversas formas en las que los ETF podían complementar nuestras carteras, especialmente de aquellas formadas por fondos de inversión, aunque dejábamos una pregunta en el aire: desde un punto de vista financiero-fiscal, ¿cuál de los dos instrumentos es más eficiente?
Danlopveg Uno de los productos que más han proliferado en los últimos años son los estructurados. En sus múltiples variantes (Depósitos, simples o combinados con depósitos tradicionales, bonos, notas, seguro de ahorro, etc.), este tipo de productos ha sido ofrecido a innumerables ahorradores
Danlopveg Continuando con el análisis que comenzamos en el post de la semana pasada, repasaremos, a continuación, las características de aquellos productos de Ahorro/Previsión no destinados específicamente a la jubilación, diferenciando entre aquellos productos que mantienen ventajas fiscales (los P.I.A.S.) de los que no las tienen (Seguros de Ahorro, Planes de Jubilación (que no de Pensiones, importante
Danlopveg Sin lugar a dudas, los fondos de inversión son una de las herramientas más útiles que existen para que cualquiera pueda realizar una planificación financiera adecuada a sus necesidades y nivel de riesgo.
Danlopveg Los depósitos han sido, tradicionalmente, el producto preferido por los españoles para invertir su dinero. De hecho, no hace tanto tiempo, cualquier inversor podía obtener rentabilidades cercanas al 10% en un producto que podía considerarse como muy seguro
Danlopveg En cuanto a la composición de nuestro patrimonio, es muy importante tener claro qué elementos forman parte de él, como si del balance de una empresa se tratase. Existen múltiples formas de realizar esta tarea, aunque, personalmente, hay dos que, siendo complementarias, creo que resultan muy útiles. Hoy nos centraremos en la más directa.
Danlopveg Probablemente tengan la siguiente situación fresca en la memoria. Toman la decisión de irse de vacaciones. Eligen un lugar, eligen un alojamiento y, a partir de estas premisas, toman una decisión… ¿planeamos todos los detalles del viaje o dejamos todo a la improvisación?
Mavelo Por supuesto. En el mercado existen una amplia variedad de programas de informáticos, revistas o libros especializados que nos pueden ayudar a todos a realizar nuestra propia planificación financiera.
Mavelo La Planificación Financiera consiste en compatibilizar los objetivos personales y financieros de cada individuo, fruto de sus exclusivas necesidades y expectativas diferentes para cada uno de nosotros, con la situación patrimonial del individuo en el presente y su potencial proyección hacia el futuro.
W. Petersen Es bastante habitual que cuando pedimos financiación en una entidad financiera nos pidan avales personales a fin de asegurarse de nuestro compromiso personal, si bien debemos considerar antes si es procedente o no su exigencia.
W. Petersen El banco o caja no es un servicio público, tal vez sea un servicio que “afecta a mucho público”. Dicho esto nuestra actitud ante la entidad financiera, por pequeño que sea nuestro negocio, debe ser muy profesional. Es posible que tengamos justezas de tesorería pero que el negocio sea viable, si no lo es lo que viene a continuación son “inventos” que tarde o temprano nos explotarán en la cara.
W. Petersen Intentemos llevar la contabilidad escrupulosamente al día y sobre el 25 del mes siguiente que la tengamos encima de la mesa para ver qué podemos hacer para corregir desviaciones.
W. Petersen Lo recomendable es tener unas líneas como mínimo unos límites del 20% por encima de lo que precisas para la financiación del circulante, es cierto que pedir unas pólizas de 600.000 € en lugar de 500.000 € te supone en el mejor de los casos un 0,50% anual de apertura (cuando no un 1%) que son 500 €
W. Petersen ¿Cuándo la entidad financiera nos hace el favor de pagar en descubierto, en realidad quien hace el favor a quien? Yo creo que el favor se lo hacemos nosotros a ellos considerando el sentido remuneratorio del servicio.