Poned vuestra cartera indexada - Fondos Indexados

Para cubrir la parte de small caps (de países desarrolados) con fondos indexados está sólo el de Vanguard IE00B42W4L06.

La única alternativa es si se invierte siguiendo criterios ESG cogerse los dos fondos de Vanguard indexados que siguen criterios ESG (uno para World - IE00B5456744 - y otro para Emergentes - IE00BKV0W243 -) que cubren la capitalización completa de cada región incluyendo Small Caps.

Creo que no hay más en cuanto a indexados de bajas comisiones. 

En cuanto a gestión activa las posibilidades son infinitas (al igual que los resultados).

Hola, esta es mi carrera, todos son fondos indexados de RV , en myinvestor,  mi horizonte temporal pues 20 años.
Las aportaciones las hago periódicamente con carácter mensual a todos ellos, salvo el de Real Estate,  y si tengo ingresos extras es mes, pues aporto al que en ese momento vea más interesante. El 75 del total de aportaciones son periodicas.
Tengo infravalorada Europa y Japón, porque no les veo mucho futuro a muy largo plazo
En Europa ,ya tengo demasiado invertido con mis inmuebles.
El Msci World se parece mucho al del S&P, está  en buena parte doblado, pero no me  importa tener algo de Japón o Europa, porque puedo equivocarme
Tengo mucho Pacific ex Japan, pues además está barata esas bolsas , y está mas descorrelacionada de Europa donde vivo
-  50% del Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR

IE00BYX5MX67
- 17,5% del iShares Emerging Markets Index Fund (IE) D Acc EUR IE00BYWYCC39
-17% iShares Developed World Index (IE) D Acc EUR, IE00BD0NCM55
-7,5% del   iShares Pacific ex Japan Equity Index Fund

IE00BDRK7R97
- 6,5% del iShares Developed Real Estate Index (IE) Instl Acc € IE00B83YJG36
Un saludo 
- 1,5% del Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR AccumulationIE00B42W3S00

https://dinerobolsa.com/mejores-carteras-indexadas/

Qué opináis de estas carteras y de los fondos que salen en ellas??

Saludos 

Como comentario general diría que no estoy seguro que la forma propuesta para construir cada cartera sea la mejor. 
Por ejemplo, si cogemos la primera, la cartera Talmud, no estoy seguro que coger un fondo de REITs para cubrir la parte de "tierras" sea una forma verdaderamente representativa. 

Más allá de esto, cada cartera puede ser interesante en función del horizonte temporal del inverso. A largo plazo, considero que una cartera boglehead "clásica" de RV por capitalización y RF con bonos a medio plazo con bonos gubernamentales como parte central puede ser la opción más sencilla (y no por ello menos rentable que cualquiera de las propuestas).

https://m.youtube.com/watch?v=OgCpx54SPbc

En este vídeo de Rankia se habla de dos ETF'S de small cap recomendados por Peter Lynch.

Qué os parecen?? Los tickers son IWM y VB.

Tienen ISIN US y yo no los podría contratar en Myinvestor. 

Qué broker se podría usar??

Serían similares, al menos, el de iShares, al ETF de SPDR de small cap con Ticket ZPRR ya que ambos están ligados al Russell 2000??

Creéis que es el año de las small cap?? 

Saludos

Tienen bajas comisiones, pero el problema es que desde Europa no se pueden comprar ETF americanos. Solo podemos comprar ETF UCITS europeos.
Aunque los pudieras comprar, debes tener en cuenta que tienen dos inconvenientes:
1)Son de distribución, por lo que te toca pagar el 19% a Hacienda cada año por los dividendos. Es más eficiente fiscalmente tener ETFs de acumulación.
2)Cotizan en dólares, por lo que te tocaría pagar comision de cambio de divisa por cada compraventa que hagas.

Respecto a si va a ser año de small caps, nadie lo puede saber, no tenemos la bola de cristal. Fíjate mejor en si están más baratas respecto a su media histórica, y en que el ETF que compres tenga comisiones bajas. 

 Yo tengo estos dos:

 
Vanguard Global Stock Index Fund Investor Eur Accumulation

Hamco Global Value Fund R Fi (0P0001IK36)

Me gustaría añadir otro indexado más para diversificar un poco más la cartera de RV, pero no se cual puede ser adecuado.

 

Pues otro indexado sería o algo a emergentes o a small cap. Pero ya tienes el hamco así que quizás emergentes.

Saludos

Yo no creo que necesites más fondos. El global stock ya incluye 1500 empresas.

Yo solo tengo dos:

Vanguard US500
Vanguard Small Cap

Estoy pensando que es buen momento de entrar en este ahora:
 Rentabilidad del fondo|Rentabilidad Acumulada|Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund EUR Acc|ISIN:IE00B246KL88 (morningstar.es) 

 45% Desarrollados. La mayoría está en el Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR IE00BYX5NX33 pero también tengo algo del de vanguard
30% Amundi Funds Index Equity Emerging Markets - IE (C) LU0996175948
15% Depositos y letras
10% Monetarios (Groupama Trésorerie) 

 ¡ Buenos días! Tras muchísimo leer he confeccionado una cartera de indexados que pongo por si podéis echarme un cable con vuestras opiniones. 

Perfil arriesgado, 54 años, horizonte de inversión largo ( rescate por herederos y traspasar a fondos distribución en jubilación) Aportaciones en momentos puntuales. Tengo ingresos fijos por trabajo, puedo exponerme al riesgo. Traspasaría otros que tengo durmiendo y no van bien aunque no pierden.  El ishares ya lo tengo, y lo quiero mantener al menos 2 años. Preveo rebalanceos cuando estime oportuno para aumentar posición en Vanguard Global Stock cuando baje. Muchísimas gracias por las aportaciones, las valoro muchísimo.
RV: 80% 

20%- iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR- IE00BD0NCM55 

10% - Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation- IE00B03HCZ61

25%- Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation- IE0031786142

25%- Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation - IE00B42W3S00

RF: 20%
20 %- Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc - IE00B04GQR24

Te expongo mi preferencia para una cartera Bogle 75/25 RV/RF
Mensaje #17778
Pulsar sobre el gráfico y luego hacer zoom para ver el gráfico en detalle.

Considero una cartera de crecimiento de capital con pornderaciones entre RV/RF de 70/30 a 80/20
La cartera modelo de crecimiento expuesta es una 75/25 y en ella encontrarás ponderaciones entre productos, para replicar el mercado mundial (países desarrollados + Emergentes) por capitalización bursátil.

Otros porcentajes de ponderación, como los que has expuesto y proporcionas, tan solo indican que te separas del índice global por capitalización bursátil. No hay nada que criticar al respecto, si es lo que persigues (mayor o menor retorno con respecto al índice global por capitalización bursátil). Ello es una decisión personal.

En cuanto al iShares y el Vanguard Global Stock, replican el mismo índice "el MSCI World", por lo tanto si deseas simplificar la cartera te bastaría uno de ellos. Puedes mantener ambos, o simplificar la cartera traspasando el iShares al de Vanguard (si Vanguard es tu gestora de preferencia). De este modo llevas toda la cartera con la familia de fondos Vanguard.

En cuanto a la Renta Fija, pues ya he indicado algunos fondos en la cartera modelo que expone el enlace. No llevo Bonos ligados a la Inflación. Pero ello es también una decisión bastante personal y no hay nada de malo en ello.

Saludos,
Valentin

 Hola, he hecho unos ajustes según tus consejos ( o lo he intentado ) por aquí los dejo , por si puedes echarle un vistazo y hacerme alguna corrección. 

Perfil arriesgado, 54 años, horizonte de inversión largo. Traspasaría otros que tengo durmiendo ( valor 16mil) 

Ya tengo traspasándose el ishares, así que lo tengo que mantener para compensar la comisión encubierta de entrada.

RV: 80%

10%- Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation- IE0031786142

10 %- Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc - IE00B04GQR24

¿ qué os parece así, sobre todo la RF? 

Tengo dudas de si poner un Vanguard Global Bond Index Fund Institutional Plus EUR Hedged Acc,en lugar del segundo que he puesto, pero es que tiene la divisa cubierta también. ¿ qué os parece? ¿Dejarlo como lo he puesto u otro cambio? ¿ conocéis un Vanguard Global Bond en EUR no cubierto? ¿ o alguna opción más lógica para RF? 

¡Muchísimas gracias! 

 

EDITO

06/04/24 19:50

Hola, por aquí os dejo mi cartera muy pensada, por si podeis echarle un vistazo y hacerme alguna corrección. 

Perfil arriesgado, 54 años, horizonte de inversión largo. Traspasaría otros que tengo durmiendo ( valor 16mil) 

Ya tengo traspasándose el ishares, así que lo tengo que mantener para compensar la comisión encubierta de entrada. @Valentin, muchas gracias por tus consejos en otro hilo, creo que la he ajustado según ellos, ¿no? También la dejo aquí por si alguien más me puede aconsejar algo, me he animado en este mundo :-) 

RV: 80%

10%- Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation- IE0031786142

10 %- Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc - IE00B04GQR24

¿ qué os parece así, sobre todo la RF? 

Tengo dudas de si poner un   Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc , en lugar del segundo que he puesto,  ¿ qué os parece?  ¿ o alguna opción más lógica para RF? 
 

¡Muchísimas gracias!