Poned vuestra cartera indexada - Fondos Indexados

¿Cómo es vuestra cartera de fondos y ETF indexados y por qué? Preferís el SP500, el MSCI World, o todo el mundo incluyendo emergentes? ¿Teneis renta fija?

Empiezo yo:
80% Vanguard Global Stock Index Fund Eur Acc.
10% Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Eur Acc
10% Vanguard Eurozone inflation linked bond index fund.

Escogí fondos en lugar de ETF porque son traspasables y no hay que pagar comision de compraventa. Sin embargo ahora me arrepiento un poco porque sus costes anuales son mayores que los ETF. No tenia claro si incluir emergentes y lo hice, y me ha lastrado la rentabilidad. Puede que en el futuro elimine emergentes, pero ahora precisamente estan mas baratos de lo habitual, asi que de momento lo mantengo.

Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc
IE00B03HD191 (100)%

Empecé en indexados hace 8 años, entonces también tenía Emergentes y Small Caps, pero los he ido traspasando con el tiempo al Global porque tampoco es que añadan mucha más rentabilidad y sí más comisiones o pérdidas.
Nunca he llevado RF ni creo que la lleve.

¿No tienes renta fija? ¿Pero tienes dinero fuera del fondo indexado?¿Algun fondo de emergencia?

Claro, tengo cuentas remuneradas (Renault, Pibank, Myinvestor) y depósitos a plazo fijo.

Yo ahora mismo de cartera indexada tengo la cartera Metal de Myinvestor.
Cuenta remunerada de Myinvestor
Letras del Tesoro 

Hace 20 años, un estadounidense pagaba un 1% de comisiones por obtener un fondo indexado al S&P 500

Hoy en día está el inversor indexado de enhorabuena con las comisiones, ya sea en fondos indexados como en ETFs indexados. 

A largo plazo, conviene tener una cartera global (desarrollados + Emergentes), pero está claro que cada clase de activo tienes sus mejores momentos para comprarse y es cuando hayan caído considerablemente y no necesariamente deben caer a la par.

Una cartera de crecimiento, debería considerar entre un 60% y un 80% en RV. Más renta variable de un 80% en cartera me parece excesiva (no por tener más renta variable te proporcionará NECESARIAMENTE mayor rentabilidad a largo plazo y un poco de renta fija equilibra la volatilidad de la cartera); ello en un entorno como en las últimas décadas en entornos de inflación controlada mediante las herramientas aplicadas por los Ban cos Centrales. El futuro no será igal al pasado (tenemos mayor endeudamiento y menor eficacia de las herramientas tradicionales de los Bancos Centrales para hacer frente a situaciones económicas clásicas.

Saludos,
Valentin

 45% Desarrollados. La mayoría está en el Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR IE00BYX5NX33 pero también tengo algo del de vanguard
30% Amundi Funds Index Equity Emerging Markets - IE (C) LU0996175948
15% Depositos y letras
10% Monetarios (Groupama Trésorerie)
 

 ❤  ❤  ❤ 

Buenos días 

 

Mi cartera de la parte indexada en estado de equilibrio (60/40), quiero decir con esto que no siempre hay estos tantos por ciento sería:

 

Vanguard Global Stock Index Fund                                                                          40%                                                    

Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund                                                    10%

Vanguard Global Small-Cap Index Fund                                                                  10%

 

Monetario/Depositos/Letras                                                                                   10%

Santalucía Renta Fija Corto Plazo Euro A FI                                                          10%

Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund                                                     10%

Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund                                         10%

 

 

Hay dos fondos que son los que menos me gustan de mi cartera, pero no es fácil su sustitución por otros, siempre que se quiera evitar la utilización de ETFs.

 

El Santalucía Renta Fija Corto Plazo Euro A FI tiene ciertamente un TER bajo para lo habitual en este país, pero la deuda que lleva es de baja calidad en general, al llevar deuda pública de países zona euro con bajo rating, además de incluir deuda corporativa

 

Se podría sustituir por el BBVA Bonos Core BP, FI, pero este permite la utilización de derivados o incluso invertir en otros fondos y aunque en estos momentos no lo está haciendo, esto puede ser muy tentador para los gestores para aumentar los gastos y comisiones del fondo.

 

Probablemente la mejor opción sea sustituirlo por un etf como el Lyxor EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond 1-3Y, pero teniendo en cuenta el problema del peaje fiscal de los etf en España Este producto ya fue indicado por Valentín.

 

El siguiente que no es perfecto es el Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund, entre otros motivos porque al llevar la divisa cubierta esto afectará a la rentabilidad a largo plazo, pero no siempre existe el fondo perfecto para el activo que se quiere invertir.

 

También hay que pensar que a veces es importante la comodidad o facilidad a la hora de invertir y tener casi todos los productos de una cartera en un mismo banco o bróker simplifica el proceso de inversión, el cual es otro motivo para la elección de algunos fondos. 

 

Saludos  

La parte indexada de mi cartera:
-Amundi MSCI World AEC
-Vanguard Global Small Caps

Mi cartera indexada es la siguiente:

RENTA VARIABLE (85%):
55%  Amundi Is Msci World Ae-C
20%  Amundi Is Sp 500 Esg Index Ae ACC
10%  Amundi Is Msci Emerging Markets Ae-C

RENTA FIJA (15%)
10% Letras del tesoro (12 meses) 
5%  Vanguard Global Bd Idx EUR H ACC (este me planteo quitarlo y ponerlo todo en letras)

Tengo una parte antigua de mi cartera de gestión activa, cuyos fondos voy traspasando a la cartera pasiva de forma periódica.

Edad: 35 años. (10 años invirtiendo en fondos).

Hola, voy con mi cartera actual aunque no es totalmente indexada (sí lo es en un 80%).

RV 75%
55% RV Global: Amundi IS MSCI World AE-C 
7% RV Emergentes: utilizo un fondo de gestión activa  (Robeco)
7% RV Small Cap Value: utilizo un fondo de gestión activa (Hamco)
6% RV Large Cap Value: utilizo un fondo de gestión activa (Heptagon Yackman)

RF 25%
17% RF Global divisa cubierta: Amundi IS JP Morgan GBI Global Gvs AHE-C
8% RF euro ligada inflación: IShares Euro Govermente Inflation-Linked  Bond Index Fund EUR

Para la RV emergente utilizo el fondo Robeco QI EM Enhanced Index Equities que ya he comentado alguna vez, aunque sería perfectamente sustituible por uno indexado. Para el 13% de fondos value no conozco que existan fondos indexados para cubrir esos segmentos, y no quiero meterme en ETF-s, así que lo hago con gestión activa. 

Tengo 41 años pero he empezado hace poco y mi capital invertido es muy pequeño aún, mi idea es a medida que pasen los años y acumule capital moderar el perfil a algo más conservador e ir incluyendo en la parte defensiva un fondo monetario, algo de oro...
 

Hola buenas tardes.

Además de los fondos que aparecen en

https://www.rankia.com/blog/fondos-inversion/4339760-invertir-small-caps-mejores-fondos-etfs

Conocéis algún fondo más??

Yo estoy con una cantidad muy pequeña indexado al vanguard global small cap 

Me han hablado de los fondos de alken. Recomendáis alguno del artículo u otro??
Opinión de los fondos patrios Magallanes microcap o el de Horus Iberia.??

Saludos

Usted, señor, es listo y se debe de estar forrando. Mi enhorabuena.

Empecé en indexados hace 8 años, entonces también tenía Emergentes y Small Caps, pero los he ido traspasando con el tiempo al Global porque tampoco es que añadan mucha más rentabilidad y sí más comisioneso o pérdidas.
Nunca he llevado RF ni creo que la lleve.