Muy buen podcast Manolok.
De todas las explicaciones me quedo con los parámetros que analizas para buscar buenos fondos de RF.
Siguiendo esa técnica he comentado esto en el post de comentario de carteras, que opinas de la parte RF así distribuida? Intento acotar un poco una posible subida de tipos con el Short Term:
Hola a todos
Escuchando el podcast del gran manolok sobre RF y mirando bastantes fichas de fondos y comparándolos, voy a presentar esta
cartera a un familiar cercano que ha dejado en mis manos la decisión de un capital que no va a necesitar y actualmente lo tiene en un fondo mixto del
santander que lleva años de mal en peor. Se hará con las
clases limpias de EBN banco dónde ya tiene un deposito contratado:
Será compuesta por 70% RF, 30% RV
Nada de fondos mixtos. El que tiene actualmente invierte hasta un 20% de RV, pero viendo el panorama de tipos interés actuales muchos analistas recomiendan que no es el momento para invertir en RF. Por tanto de ahi viene ese incremento a 30% en RV.
La parte de RF con bonos mayoría de AAA, AA o B y cubierta de divisa.
En RF Gubernamental global pondera mas EEUU, así que introduzco el State Street euro core para la parte de bonos AAA de Alemania y Holanda
RF GOV
rf GLOBAL
25% Vanguard Global Bond Index Investor EUR Hedged Acc IE00BGCZ0933 7 años maturity
15% Vanguard Global Short-Term Bond Inv EUR Hgd IE00BH65QK91 2 años maturity
rf EURO
15% State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund P Acc LU0570151448
RF CORP
15% Jupiter Dynamic Bond D EUR Acc LU0895805017 RF CORPORATIVA
RV
15% Vanguard MSCI world
15% Seilern World Growth EUR H R|IE0031724234
Qué os parece para una persona mayor, horizonte temporal 7-10 años y que no va a necesitar ese dinero?
En RV estoy dudando con el de Vanguard ya que no van a ser aportaciones periódicas si no un traspaso parcial del fondo origen del Santander.
Saludos y gracias de antemano
