Rankia España

¿Invertir ahora en fondos o esperar caída?

63 respuestas
¿Invertir ahora en fondos o esperar caída?
14
suscriptores
¿invertir ahora en fondos o esperar caída?
Página
5 / 5
#61

Re: ¿Invertir ahora en fondos o esperar caída?

Pvila314
En gestión pasiva se sigue al mercado, en eso consiste la indexación. Si el mercado se desploma, pues eso. Lo único que debe hacer Indexa, y cualquiera que invierta en gestión pasiva, es rebalancear su fondos cuando hay movimientos de este tipo. Ah, y hacer aportaciones extraordinarias si tiene liquidez.
Saludos
2 recomendaciones
#62

Re: ¿Invertir ahora en fondos o esperar caída?

Compoundinterest
 
Hola @tinadas !

¡No hay que disculparse de la ignorancia! Recuerda que hay respuestas tontas, nunca preguntas tontas :)

Es completamente normal que se experimente estas caídas estos días ya que los fondos indexados siguen los mercados (como muy bien indica @pvila314 ). Piensa que solamente hoy, el IBEX35 ha cerrado con una caída del 14%, ¡la MAYOR CAÍDA DE LA HISTORIA de este índice español! 

Además, en el caso de mi cartera, la volatilidad es muy similar a la volatilidad de los índices mundiales de valores de renta variable ya que mi perfil en Indexa Capital es un 10/10:


Esto quiere decir que un alto porcentaje de mi cartera (cerca de un 75%) son fondos de renta variable, los cuales son altamente volátiles a corto plazo.

Yo he decidido tener este perfil de riesgo ya que se adapta a mi estrategia de inversión: soy joven, planifico invertir de forma consistente durante los próximos 15 años mínimo, psicológicamente me considero un inversor con moderada aversión al riesgo y actualmente me encuentro en la fase de “adquisición de patrimonio”. En un futuro, cuando cumpla mis objetivos  y pase a una fase de “mantenimiento de patrimonio” muy seguramente cambiaré mi perfil para tener un mayor porcentaje en renta fija, el cual tiene menor rendimiento, pero provee mejor protección contra la volatilidad.

Sin embargo, aunque haya sido una caída considerable la que he experimentado, he de decir que mi cartera podría estar mucho peor si no fuese por Indexa Capital (a pesar de tener un perfil de riesgo tan alto). Por ejemplo:

-Cartera Mixta: Mi cartera se habría afectado mucho más si en vez de ser una cartera mixta con un 75% renta variable/25% renta fija, fuese una cartera con un 100% renta variable. De hecho, la pequeña parte que tengo en renta fija es la que ha amortiguado la brusca caída. Si te das cuentas, casi todas las aportaciones que hice en renta variable están ahora en número rojos (primera columna, aportaciones, segunda columna ganancias/pérdidas):


Sin embargo, las aportaciones que hice en fondos de renta fija, tienen todos plusvalía (primera columna, aportaciones, segunda columna, ganancias/pérdidas):


-Diversificación por países: La parte de mi cartera de Indexa invertida en fondos de renta variable (ISIN: IE00B03HD191) tiene una buena diversificación por países o regiones:


¿Que hubiese ocurrido si en vez de haber diversificado en todos esos países hubiese tenido una cartera sólo de valores españoles? Como comenté al comienzo, hoy mi cartera habría recibido el impacto completo del mayor batacazo de la historia del IBEX35...

-Diversificación por sectores: De nuevo, el fondo de renta variable que usa Indexa Capital (ISIN: IE00B03HD191) está diversificado en miles de empresas de todos los sectores:



¿Qué hubiese ocurrido si hubiese seleccionado manualmente las acciones en las que invertir y hubiese seleccionado el sector del turismo? En la crisis en la que estamos atravesando habría tenído una caída mucho mayor que la que he experimentado. Al tener el patrimonio distribuído y diversificado en tantos sectores me está afectando caídas de sectores como el del turismo, pero sin embargo otros sectores como el farmacéutico están amortiguandolo.

-Rebalanceo o reajuste automático: Cuando Indexa Capital observa que un activo está más de 3 puntos sobreponderado en la cartera, y otro más de 3 puntos infraponderado, se genera automáticamente una orden de traspaso del exceso de participaciones del fondo sobreponderado hacia el fondo infraponderado (con un mínimo de 300€ por operación). Cuando nuestras carteras se reajustan, estamos comprando activos que han caído y por tanto son repudiados y menos demandados, o vendiendo activos cuando han subido, están de moda y menos inversores los quieren vender. Este procedimiento automático, no sólo suaviza la volatilidad del mercado sino que además genera un 0.4% de rentabilidad anual adicional. (Te dejo este enlace por si deseas aprende rmás sobre este reajuste automático).

Espero que esta información te haya sido útil @tinadas . Si tienes cualquier otra pregunta no dudes en preguntar.


¡Un saludo!
2 recomendaciones
#63

Re: ¿Invertir ahora en fondos o esperar caída?

Nzomenoto
Gran respuesta y mejor explicación!
Gracias y recordad seguir el plan que os habéis trazado a largo plazo.
1 recomendaciones
#64

Re: ¿Invertir ahora en fondos o esperar caída?

Unitrans
 Cuando escribí el otro post en este mismo  hilo nunca jamás había oído hablar  del tal virus

Fue sólo la prudencia y las batallas a lo largo de los años los principales guías 
Especial prudencia cuando se entra de golpe sin el  colchón de seguridad que ofrecen las plusvalías acumulas y  además está el factor edad
.
Correcciones hemos visto muchas quienes superamos  ya  los 60 y sin entrar a  analizar en detalle me parece que todas han sido diferentes
Esta ,tal  vez , sea la peor, no por las caidas, que son dolorosas claro está en todos los casos, sino por el grave problema  sanitario que tenemos encima.

Tal vez la agresividad de las pérdidas en tan corto espacio de tiempo de negociación tenga algo que ver con la automatización de las órdenes de compra/venta
Más de la mitad d esas órdenes en el mercado más importante son ejecutadas por máquinas 
Saltan los stop loss sobre un determinado índice , p.ej. en -5% , -6% y se ejecutan una serie de órdenes de venta de manera automática 
Esas órdenes tiran del índice más hacia abajo y entran las órdenes de -7 ,-8 %.... hasta que la negociación se  paraliza como ha ocurrido recientemente

Pero fíjense, desde 1998 hasta 2018 , sin contar el gran año que fue 2019  tomando como referencia el S&P500 resulta  que en esos 20 años tuvimos el estallido de las tecnológicas , la crisis financiera ,el ataque a las Torres Gemelas, la crisis del Euro y de la deuda, el brexi,los temores a una recesión inminente en 2018... a pesar de todo eso el SP rentabilizó 7% en término de dólares.

En contra de esta buena estadística está lo que ya sabemos y es que los BBCC, concretamente la FED, implementó la compra de activos en 2008..., bueno la historia ya es conocida
Lo que tenemos ahora ya lo estamos viendo todos estos días, son   movimientos muy bruscos y aquel marcador que en 2019 indicaba alta complacencia hoy está en el otro extremo
Eso en lo inmediato  y por delante varios escenarios posibles  a mi modo de ver ,pero  todos envueltos en la incertidumbre
Opiniones para todos los gustos,ya se sabe.  Una que me dijeron hace unos días es que no hay año bisiesto bueno , 2000, 2008 y  2020 bisiestos
Pvila314
Rankiano desde hace casi 2 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Compoundinterest
Rankiano desde hace 6 meses
Paciente y constante inversor a largo plazo, ferviente creyente en el poder del interés compuesto
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Nzomenoto
Rankiano desde hace casi 4 años
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Unitrans
Rankiano desde hace 6 meses
Publicaciones
Recomendaciones
Seguidores
Ir al perfil
Se habla de...
Este sitio web usa cookies para analizar la navegación del usuario. Política de cookies.
Cerrar