Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
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#6541

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Tengo entendido que al comprar fondos en la plataforma OCEAN te cobran unos gastos de custodia (que no se ponerte en pie cuanto es) si alguien lo sabe....
#6543

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

MFS Meridian Funds - European Value Fund A1 EUR

Estas primeras posiciones de cartera mas que value son tipo blend/growth
Estas primeras posiciones de cartera mas que value son tipo blend/growth

#6544

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

De las 10 primeras posiciones llevo 8 en mi cartera de valores de largo plazo desde hace años ,quizás demasiada exposición al sector d bebidas alcohólicas, pero somos europeos
#6545

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Perdón por mi error, quería decir "más value". Creo que todavía es pronto para erradicar el growth, por lo que algo intermedio es lo más prudente, es decir filosofía Blend. Un ejemplo a nivel global es el Fidelity world, que creo lo está haciendo bastante bien.
.

#6547

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Acabo de actualizarlo sorry

#6548

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

 
La plataforma de Ocean solo está disponible para clientes de banca privada o banca premier.de Caixa
Y funciona según el tipo de cliente. Y estás son las condiciones en función de la tipología :

  • Cliente no asesorado (bróker). Para los usuarios que no hayan contratado asesoramiento, la entidad les dará acceso a fondos de banca privada y aplicará un servicio de cobro de custodia, que será del 0,75% , devolviéndole en cuenta los incentivos cobrados de terceros (rebates). 
  • Cliente en asesoramiento dependiente. Con este servicio se podrá acceder a clases de fondos más baratas sin pagar comisión de custodia pero la entidad se quedará con los rebates. 
  • Cliente en asesoramiento independiente (Wealth). Estos podrán acceder a clases de fondos "limpias", es decir, sin comisión de retrocesión. Este tipo de asesoramiento está destinado a clientes con patrimonios muy altos, ya que se parte de una comisión mínima anual de 30.000 euros. En general, dicha comisión (ya pactada a contratar el servicio) suele suponer entre el 0,3% y el 0,5% del patrimonio del cliente.

Saludos
 
#6549

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Lo del groupo avenir despues del trimestre contiempo entonces mirare donde meterlo no vaya a ser que con el cambio el nuevo gestor no vaya bien aunque marzo no ha estado nada mal 
Tampoco es una cartera muy grande unos 20.000 pero ahora quiero seguir aumentandola y estaba biendo el otrodia que encontre el xray los porcentajes y antes tenia al valor relativo y al pegasus como primeras posiciones y el g fund avenir tampoco estaba entre los primeros 
La de mis padres que me preocupa mas la tengo asi ahora mismo
BGF Euro Short Duration Bond A2 EUR  21,76
| DPAM INVEST B Eqs NewGems Sust B Cap  6,64
| Fundsmith Equity T EUR Acc  8,70
| MS INVF Asia Opportunity AH EUR  3,97
| Nordea 1 - European Covered Bond BP EUR  22,26
| Pictet TR - Agora P EUR  8,46
| Pictet TR - Mandarin P USD  8,39
| Renta 4 Valor Relativo R FI 19,81

¿Como la veis?
#6550

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Hola, yo también lo tenía mirado en Caixabank, y me extrañó esa comisión tan baja. Pero si sigues adelante, cuando vas a contratarlo, al menos a mi, si abres el documento PDF donde está la info del fondo, y al final está las comisiones que tocan conforme el dinero que vas a meter, te indica que te cobran creo que es un 2,2%, ojo con esto... lo que no entiendo es eso que ponga una cosa en el general, y al contratarlo en el PDF ponga otra pero bueno, por ese motivo no lo llegué a contratar.
#6551

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Buenos días, 

lanzo pregunta y pido disculpas si es básica y/o repetitiva. Como he dicho otras veces, yo estoy aquí para aprender /y ojalá pueda aportar conocimientos a algún usuario en un futuro) no para copiar carteras ni nada similar. 

La duda es sobre el reparto de pesos en los diferentes fondos de la cartera. 
Vamos a suponer (aunque es real) que tengo un núcleo de fondos de calidad con un peso aprox del 10%, y algunos sectoriales o estratégicos al 5% (ponderación ajustada a finales 2020).

Digamos que dicho reparto me proporciona "comodidad", y me siento a gusto con la composición de la cartera; Peeeeero, debido a las variaciones de la RV, algún sectorial se me dispara al 9%, y algún otro al 1% (hablo de pesos). 
Mi cartera es para ir a LP, y no quiero caer en el error de ir 'tocando' cada 2x3 pero... así como con el que ha caido al 1% lo veo más claro (si puedes... mejor no tocar ya que es una posible corrección), con el que se ha desmadrado y se ha ido al 9%, debería rebalancear? 

En resumen, ...dejáis que sucedan esas cosas aunque se os descompongan los pesos objetivo de la cartera cada 2-3 meses? Sinceramente, y visto los movimientos de la RV en los últimos meses, tendría que hacer rebalanceos casi cada trimestre (en vez de 1 vez al año). 
#6552

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Buenos dias,

Quisiera saber vuestra opinión sobre esta cartera. Sé que hay mucha tecnología, pero confio en ella. Por el resto he intentado dar más del que tengo actualmente a Asia y Japón, y también dar más peso a fondos globales de calidad como Sailern.

50% Core 
 | 12,50% | IE00B2NXKW18 | Seilern World Growth EUR U R
 | 12,50% | LU0871827464 | Robeco Global Consumer Trends Equities F €
 | 10,00% | LU0996179007 | Amundi Index Solutions - Amundi Index S&P 500 AE-C
 | 7,50% | IE00B4ZJ4188 | Comgest Growth Europe Opportunities EUR Acc
 | 7,50% | LU1378878430 | Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund A
10% Complementos  
 | 7,00% | LU1438969351 | T. Rowe Price Funds SICAV - Global Focused Growth Equity Fund A EUR
 | 3,00% | IE00BD1DJ122 | Comgest Growth Japan EUR R Acc
10% Otros 
 | 4,50% | IE0004766014 | Comgest Growth Europe Smaller Companies EUR Acc
 | 0,50% | ES0173130008 | Renta 4 Megatendencias Ariema Hidrogeno Y Energias Sostenibles FI
 | 0,50% | LU0823414635 | BNP Paribas Funds Energy TransitionClassic Capitalisation
 | 4,50% | LU0415391514 | Bellevue Funds (Lux) BB Adamant Medtech I EUR
30% Tecnologia 
 | 9,00% | LU0346389348 | Fidelity Funds - Global Technology Fund Y-Acc-EUR
 | 9,00% | LU0171310443 | BlackRock Global Funds - World Technology Fund A2 EUR
 | 7,50% | IE00B3WJKG14 | iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc) (EUR)
 | 4,50% | LU0302296495 | DNB Fund Technology retail A

x-ray:
https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F0000020J5%7CF00000PGG0%7CF00000T7PZ%7CF000005MUA%7CF00000X0M8%7CF00000XIXS%7CF00000Y930%7CF0GBR04M0F%7CF000014S0X%7CF00000PXGZ%7CF0000045T9%7CF000001ATI%7C0P0001FJIH%7C0P000173HL%7CF000000JQ3%7C&marketValues=2790.25%7C2790.25%7C2232.20%7C1674.15%7C1674.15%7C1562.54%7C669.66%7C1004.49%7C111.61%7C111.61%7C1004.49%7C2008.98%7C2008.98%7C1674.15%7C1004.49%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7C

Gracias.
#6553

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Lo mejor siempre es hacerse un plan y escribirlo sobre papel, lo siguiente es cumplirlo.
Puedes rebalancear una vez al año o según un porcentaje. Si se desvía más de ese porcentaje pues actúas.
En mi opinión cuanto menos se toque la cartera mejor. Los que más suben luego son los que más bajan pero hay que dejarlos trabajar. Las rachas vienen y van.
#6554

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

Buenas tardes, 

Desde la pandemia me he vuelto un lector asiduo de este foro y en particular de este hilo, dónde he aprendido a construir carteras e interesarme en el apasionante mundo de las inversiones. Después de mucho meditarlo, publico mi primera cartera, a ver qué os parece! 

La cartera orientada a largo plazo, con una composición de 75%RV y 25% RF en 8 fondos: 3 fondos globales de RV, 1 de RV orientado a Asia, otro orientado a Europa , un small caps global y 2 de RF (uno global y otro europeo). Busco fondos de gestoras reconocidas que cuenten con buenos equipos (he utilizado las reviews de citywire) e inviertan en calidad y en empresas sólidas. En principio he seleccionado:   (Todos ellos, se comercializan en OpenBank. )

 | Nordea 1 - European Covered Bond Fund BP  | LU0076315455  | 12.50%
 | PIMCO GIS Euro Bond Investor EUR Acc  | IE0005304773| 12.50%
 | Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR Acc  | LU0690375182  | 20.00%
 | Robeco Global Consumer Trends D €  | LU0187079347  | 20.00%
 | DPAM INVEST B - Equities NewGems Sustainable B Cap  | BE0946564383  | 12.00%
 | Morgan Stanley Invf Asia Opportunity A   | LU1378878430  | 10.00%
 | Fidelity Funds - European Dynamic Growth  | LU0261959422  | 7.50%
 | Threadneedle Glb Smlr Coms Ae  | LU0570870567  | 5.50%

Al ser mi primera experiencia invirtiendo, pretendo escalonar la inversión inicial en periodos de 3 meses para conseguir un buen promedio e ir aprendiendo. Siguiendo el siguiente esquema:   0 meses (20%),  3meses (10%), 6meses (20%), 9meses (10%), 12meses (20%),15meses (10%) y 18meses (10%).

 Qué os parece? Me encantaría escuchar vuestras opiniones y consejos!!

#6555

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2021: análisis, comparaciones, cambios, consultas...

En que número de casilla del borrador de la renta aparece la comisión de custodia de los fondos de inversiones ?.

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