Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Tus aportaciones son siempre de mucho interés y tienes muchos seguidores, por lo que estaremos siempre encantados de leer tus comentarios.
¿Tienes intención de hacer algún retoque en las carteras de cara al nuevo año o de momento no?

Muy buenas,

Antes de nada, me gustaría agradecer a todos los que comentáis las carteras y aportais vuestro punto de vista. Es increíble lo que se puede aprender de vosotr@s. 

Unas paginas mas arriba me comentaron algún problema de estructura en mi cartera que he intentado corregir de la siguiente forma:

https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=0P000019YS%7CF00000SC7Y%7CF00001D0HG%7CF00000VKNA%7C0P0000VHMO%7CF00000M0UD%7CF00000OHVY%7CF00000X14G%7C&marketValues=15380%7C15380%7C7690%7C11540%7C7690%7C15380%7C11540%7C15380%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7C

Tambien he pensado en cambiar del Fundsmith por el Nordea, que encaja bien en diversificación y bajaria la volatilidad, el Beta y el PER:

https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=0P000019YS%7CF00000SC7Y%7CF00001D0HG%7CF00000VKNA%7C0P0000VHMO%7CF00000M0UD%7CF00000X14G%7CF00000MTP1%7C&marketValues=15380%7C15380%7C7690%7C11540%7C7690%7C15380%7C15380%7C11540%7C&typeids=FO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7CFO%7C

Cualquier comentario, análisis o sugerencia es bienvenida.

Gracias de antemano

Un saludo

Aprovecho el Hilo para exponer mi cartera (32 años con empleo estable en el sector salud y fondo de seguridad para imprevistos en cuenta aparte) de cara a 2022 y dar la bienvenida a posibles opiniones, así como posibles usos a la abundante liquidez que tengo con las valoraciones de mercado existentes y perspectivas de subida de tipos:

Baelo Patrimonio 18,8%
Guinnes Global Income 12,2%
MFS Prudent Wealth 14,5%

True Capital 9,0%
T. Rowe Price Global Focused 8,5%
FundSmith T 9,0%
Numantia Patrimonio 4,2%

Valentum 7,5%
True Value y TVSC 6,7%

Morgan Stanley Asia Opport 4,6%
Fidelity Asia Pacific Opportunities 4,9%

Liquidez 40% destinado a ampliar fondos comentados durante posibles correciones en tramos (el 80% de la liquidez en DD desde máximos de -10%, -20% -30%; y la liquidez restante en DD de -40%) además de incorporar los siguientes fondos liquidados este final de año por valoraciones un tanto exigentes también en tramos:

Threadneedle Glb Smlr si DD -30%
Comgest Growth Euro Small si DD -30%
Seilern World Growth si DD -20%
Robeco Consumer Trends si DD -20%

Lo que pueda ir ahorrando durante el año y supere esa liquidez ya existente lo dedicaré a la creación de una cartera de acciones a largo plazo como experimento personal.

Saludos.

Una pregunta de novato : dónde tengo que entrar en morningstar para poder hacer el x-ray de mi cartera. Gracias.

¿Se requiere pasaporte Covid o invitación para entrar en ese Bar? Lo he intentado múltiples veces, y siempre recibo un error.

El 15 acepta más riesgo digamos, el 10 es el del medio y el 7 el que acepta menos.

https://www.nordea.es/es/professional/documents/flyer---alpha-solutions/FLY-AS_N1_spa_INT.pdf/

Alguna opinion más? Merci

@moclano , como lo ves.

Feliz 2.022!!

Gracias Moe13. 

Gracias, Francisco70. Me gusta dar mi opinión, pero también leer otros planteamientos y reflexiones. Pero este hilo es algo más consultivo, por así decirlo.

Alguna pequeña modificación he realizado para iniciar el año, pero mínima, principalmente para bajar una miaja más el riesgo. Otros ajustes simplemente han sido cambios de productos por otros similares, porque los he movido entre carteras.

Habrá que preguntárselo al regente, pero no me cabe duda que cualquier rankiano será bien recibido allí. 

Y, por ahora, no piden pasaporte.

Muchas gracias, voy a echarle un ojo.

MFS Meridian Funds - Global Intrinsic Value Fund A1 EUR, LU1914599201.
Estoy haciendo un seguimiento de este fondo. Por lo visto una de sus premisas es la de "gestionar el riesgo de pérdida" . Es un fondo sin apenas antigüedad, pero gestionado por MFS parece que puede resultar interesante. 
Algún forero lo conoce y puede ampliar datos. Sería para sustituir al MSGO y buscar bajar riesgo permaneciendo en r.v.
Saludos y gracias. 

Muy buenas a todos,

Mis padres siempre han sido de los de plazo fijo y no entienden mucho de inversiones. El caso es que ante el panorama actual llevan tiempo con un capital (unos 100.000 euros) parado en una cuenta corriente. No es un dinero que vayan a necesitar en los próximos años y entienden que la inflación se lo va comiendo poco a poco. El problema es que no se fían de neobancos (tipo myinvestor) ni de bancos especializados en inversión (tipo Renta4). Les gusta hablar con el director de la oficina de su banco de toda la vida (Abanca) al que siguen refiriéndose como "La caja de ahorros" y prefieren tenerlo todo en papel y accesible desde su sucursal.

En fin, el tema es que el director les ha intentado colar unos fondos propios de Abanca con unas comisiones muy altas y baja rentabilidad. Estoy intentando encontrar opciones dentro de los fondos que oferta Abanca para crearles una cartera conservadora decente, quizás alrededor de 20%RV y 80%RF. No soy un experto en carteras conservadores ni en fondos de renta fija. Yo siempre he invertido en renta variable.

Buscando y rebuscando entre los fondos que oferta Abanca Broker he encontrado esto:

Renta fija:

NORDEA 1 LOW DURATION EUROPEAN COVERED BP ACC (LU1694212348)
Nordea 1 - European Covered Bond Fund BP EUR (LU0076315455)
Carmignac Sécurité A EUR Acc (FR0010149120)
BlackRock Global Funds - Euro Bond A2 (LU0050372472)
PIMCO GIS Global Bond Fund E Class EUR (Hedged) Accumulation (IE00B11XZ103)
Schroder International Selection Fund EURO Bond A Accumulation EUR (LU0106235533)
Fidelity Funds - Euro Short Term Bond Fund A-Acc-EUR (LU0267388220)
Carmignac Pf Global Bond A EUR Acc (LU0336083497)

Retorno absoluto:
Invesco Funds - Invesco Global Total Return (EUR) Bond Fund A Accumulation EUR (LU0534239909)

PIMCO GIS Total Return Bond Fund E Class EUR (Hedged) Accumulation (IE00B11XZB05)

UBS (Lux) Bond SICAV - Global Inflation-linked (USD) (EUR hedged) P-acc (LU0455556406)
BNP Paribas Funds Euro Inflation-Linked Bond Classic Capitalisation (LU0190304583)

Nordea 1 - Stable Return Fund BI EUR (LU0351545230)
MFS Meridian Funds - Prudent Wealth Fund AH1 EUR (LU0808562614)
Cartesio Funds Income R (LU1966822956)
Amundi Funds - Global Multi-Asset Conservative A EUR (LU1883329432)
M&G (Lux) Optimal Income Fund A EUR Acc (LU1670724373)

Renta variable :
AMUNDI INDEX MSCI WORLD AE EUR ACC (LU0996182563)

¿Veis posibilidades de montar una cartera decente con estos fondos? ¿Qué porcentajes utilizaríais? El objetivo es construir algo que rente un 3-5% anual, con baja volatilidad, lo cual entiendo es bastante complicado.

Muchas gracias de antemano por vuestras sugerencias.