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M&G Prudent Allocation: nueva apuesta de M&G para inversores conservadores

26 respuestas
    #16
    Anelia Vasileva
    en respuesta a Fortuna7

    Diferencias entre M&G Optimal Income y M&G Prudent Allocation

    Ver mensaje de Fortuna7

    Buenas noches,

    ¿Os habéis planteado a M&G Prudent Allocation como sustituto de M&G Optimal Income?

    Ambos fondos entran dentro de la categoría de fondos de inversión mixtos defensivos... sin embargo M&G ha decidio crear M&G Prudent Allocation. Y es que podrían haber varias diferencias.

    M&G Optimal Income se podría considerar prácticamente un fondos de inversión de renta fija... dado que invierte un 0,5% en renta variable actualmente. El mismo gestor, Richard Woolnough, en la conferencia impartida el pasado jueves (ver además ampliación del resumen de la conferencia) declaraba 

    En relación a otros fondos de inversión de renta fija, M&G Optimal Income se diferencia en que puede invertir en renta variable.

    (eso sí cuando haya oportunidades, actualmente por tanto se podría considerar prácticamente un fondo de renta fija). 

    Por otro lado, hay una diferencia en cuanto a los gestores.

    • M&G Optimal Income tiene como gestor a Richar Woolnough que cuenta con más de 20 años en renta fija, consiguiendo excelentes rentabilidades en el fondo unos mese atrás. 
    • M&G Prudent Allocation tendrá un equipo de gestión que proviene del equipo de multiactivos compuesto por Juan Nevado y Craig Moran.

    De lo anterior podríamos deducir que el nuevo fondo podría invertir un mayor porcentaje en renta variable acercándose al límite. 

    Sin embargo seguiría siendo apto para un perfil conservador, que sería lo que le diferenciaría de M&G Income Allocation, mixto moderado con más del 50% en renta variable actualmente. 

    Asimismo, una diferencia evidente es el volumen gestionado, siendo M&G Optimal Income un fondo muy famoso con gran volumen, mientras que M&G Prudent Allocation se acaba de crear.

    Aun así, creo que M&G Optimal Income sigue siendo adecuado para un perfil conservador, aunque esté pasando por un momento no precisamente bueno, pero aún podría ser una alternativa. Y M&G Prudent Allocation podría ser óptimo para aquellos inversores que buscan algo más de rentabilidad.

    ¿Qué os parece? ¿O invertir en ambos, M&G Prudent Allocation como complemento a M&G Optimal Income?

  1. #17
    Manolok

    Re: M&G Prudent Allocation: nueva apuesta de M&G para inversores conservadores

    O sea que em fondos mixtos M&G tiene ya 4

    Optimal Income: casi exclusivamente RF y liquidez, ahora tiene un 0.5% en RV, no recuerdo si el maximo es 5-10%

    Prudent Allocation: max 35% RV

    Income Allocation: RV 10 al 50%, RF:40 al 80%. Actualmente RV: 48, Efectivo 8

    Dynamic Allocation: RV 20 al 60% (antes era 70 el max), RF 20 al 80%, Actualmente, con derivados RV: 47, efectivo: 37

    Lo mismo son muchos

     

     

  2. #18
    Sinalux

    Re: M&G Prudent Allocation: nueva apuesta de M&G para inversores conservadores

    Hola amigos,
    Sobre el fondo M&G Prudent Allocation que estais comentado y va a comercializarse a partír del 24 de Abríl, me podriais indicar a través de que gestora, banco, etc, se puede tener acceso a dicho fondo ?..
    Lo busco dentro de morningstar, renta4, tressis, etc y no lo encuentro.
    Gracias, un saludo

  3. #19
    franjgr
    en respuesta a Manolok

    Re: M&G Prudent Allocation: nueva apuesta de M&G para inversores conservadores

    Ver mensaje de Manolok

    Coincido con tu apreciación, parece que M&G no tiene muy claro cual es el mejor camino y apuesta por todos.
    El Prudent viene a ocupar el hueco que debería tener el Optimal Income y que, por lo que sea, no está haciendo. Me parece que es una reacción desesperada a la perdida de fondos que está sufriendo su fondo estrella, espero que no sea además improvisada.

  4. #20
    Manolok
    en respuesta a franjgr

    Re: M&G Prudent Allocation: nueva apuesta de M&G para inversores conservadores

    Ver mensaje de franjgr

    Pues sí, esa imagen da: improvisación. Tener 4 fondos mixtos globales me parece excesivo (salvo en el caso de que no fueran globales por zonas geográficas, claro, unos en Europa, otros en emergentes ...).

    Y sobre todo si vemos las fechas de lanzamiento, no puedes sacar un fondo mixto cada 2 años (bueno entre los dos últimos 1 año y 5 meses), no parece serio.

    Optimal Income: 2007

    Dynamic Allocat: 2009

    Income Allocat: 2013 (noviembre)

    Prudent Allocat:2015 (abril)

    Yo el Income Allocat. y el Prudent ni los miraría, en general no miraría un fondo que no exitiera en 2011 al menos (por ver como se comporta en un año malo en RV), y mejor aun si existía en 2008, claro

     

  5. #23
    Sinalux

    Re: M&G Prudent Allocation: nueva apuesta de M&G para inversores conservadores

    Gracias Aneliya, tu comentario me aclara las dudas.

  6. #25
    Fortuna7
    en respuesta a Anelia Vasileva

    Re: M&G Prudent Allocation: nueva apuesta de M&G para inversores conservadores

    Ver mensaje de Anelia Vasileva

    Buenas noches
    La pregunta del millon : por qué el gestor del M&G OPTIMAL salió de la renta variable cuando se esperaba y así a sido que tuviera una buena revalorización.Sigo pensando que le pesa su enorme patrimonio y que su excelente gestor se ha vuelto un poco cagueta a la hora de correr riesgos El Prudent sobra y.....el Optimal tiene que volver a ser el que fué
    Apreciada Aneliya algunos fondos cuando incrementan fuertes aumentos de patrimonio pierden su rumbo original Lo he apreciado en algunos de ellos .Por ello no me extraña que se cierren para mantener su espírito inversor.Saludos

  7. #26
    Anelia Vasileva
    en respuesta a Sinalux

    Re: M&G Prudent Allocation: nueva apuesta de M&G para inversores conservadores

    Ver mensaje de Sinalux

    Buenas tardes, 

    Además del anterior comentario añado que todas las plataformas existentes comercializan el fondo. 

    Cuando un inversor desea contratar una participación, la plataforma debe dar de alta dicho fondo para que esté disponible, hay que hablar con la comercializadora directamente y solicitar el fondo. 

    Por tanto, si queréis contratar el fondo podéis solicitarlo en la comercializadora a ver qué os dicen ;)

    Un saludo

  8. #28
    Anelia Vasileva

    ¿Cómo evoluciona M&G Prudent Allocation?

    ¿Cómo evoluciona M&G Prudent Allocation?

    Este fondo mixto defensivo gestionado por Juan Nevado acumula una rentabilidad del 3,22% en lo que va de año. En la siguiente imagen podemos repasar las clases que tiene el fondo y la comisión que cobran en cada una de ellas. ( Ficha completa M&G Prudent Allocation)

    Posicionamiento de M&G Prudent Allocation

    Por activos mantiene una exposición neta en renta variable del 21,1% (27,3% en posiciones largas y 6,2% en posiciones cortas). Las zonas que más pesan son Europa y Estados Unidos con un 6,6% y 6%, respectivamente. Además, Reino Unido tiene un 4,8% el mismo porcentaje que Japón. 

    En cuanto a la renta fija:

    • Bonos estatales: un 32,6% en posiciones largas y un 45,4% en posiciones cortas
    • Bonos corporativos: un 25,1% en posiciones largas

    Además, invierte un 2,3% del patrimonio en bonos convertibles. 

    El patrimonio del fondo es de 306 millones de euros. ¿Lo tenéis en cartera?

     


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