EAFI de Araceli de Frutos asesorará Alhaja Inversiones RV Mixto
Araceli de Frutos Casado EAFI ofrecerá asesoramiento por medio de un fondo de inversión. Se prevé que el fondo comience a operar a principio del próximo mes, con Renta 4 como entidad gestora. El fondo de inversión se llamará Alhaja Inversiones y estará disponible en la plataforma de Renta 4 y en Allfunds.
El fondo se clasificará como fondo de renta variable mixta internacional.
Esta vocación permite al partícipe saber cuáles son los límites de inversión en los que se moverá el fondo en las dos grandes categorías de activos, esto es, renta variable, y renta fija.
¿Cuáles serán los límites de inversión?
El fondo podrá invertir como mínimo un 30% y como máximo un 75% en renta variable. El resto del patrimonio quedará invertido en activos de deuda.
Podrá invertir hasta un 10% en países emergentes. Aun así, el área geográfica está centrada sobre todo en países de la OCDE. Asimismo, se invertirá en otros fondos o ETF para poder llegar a lugares donde la gestión directa sea más difícil.
¿Cuál es el objetivo del fondo?
Obtener una rentabilidad satisfactoria seleccionando para ello activos que se encuentren infravalorados por el mercado y presenten un alto potencial de revalorización.
Recibirán atención aquellas empresas con altas rentabilidades por dividendos en un entorno de bajos tipos. Se utilizarán derivados como cobertura.
Después de un tiempo como EAFI y viendo la operativa y el desarrollo del mercado del asesoramiento financiero he querido desarrollar una última iniciativa que se está planteando en los mercados desde hace ya un tiempo y son los fondos de inversión asesorados por profesionales cualificados como son las EAFIs.
Un factor clave fue la dificultad para implantar las recomendaciones a los inversores.
Por un lado, no se tiene agilidad en la ejecución de las órdenes. En lo que es la inversión directa, dado que las EAFIs no podemos operar por los clientes, sino que únicamente damos asesoramiento que el cliente debe realizar, se pierde agilidad en la realización de las inversiones. Además en este tipo de inversión hay que tener en cuenta la penalización que sufre el cliente en cuanto a la fiscalidad y los mayores costes que supone la inversión directa.
La creación de un vehículo propio de la EAFI permite aglutinar el patrimonio de los clientes y de este modo establecer la estrategia en distintos productos financieros con agilidad, recoger los movimientos de mercado, aunar costes y reducirlos.
