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El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

68 respuestas
El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta
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El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta
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#1

El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

Los bancos españoles llevan meses avisando a parte de sus clientes de que a finales de abril concluirá el plazo dado por el Gobierno para adaptarse a la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales. Según esta norma, los bancos deben exigir a sus clientes que aporten una copia digitalizada de su documento de identidad. Aunque como habéis podido comprobar, no es el único dato que están pidiendo (declaración de la renta, nómina, etc)

Ojo porque si el 30 de abril no se han proporcionado estos datos, os pueden bloquear las cuentas. 

Un saludo,

Sigue tus inversiones con Mi Cartera

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#2

Re: El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

Qué raro que no me hayan pedido nada de ningún banco... a que me bloquean alguna cuenta...

#3

Re: El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

¿sabes si esa ley dice que el banco "podrá" o "tendrá" que bloquear las cuentas sin DNI digitalizado?

#4

Re: El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

Gracias Enrique por el aviso. Pues la verdad es que tcreo que puede haber muchos problemas para el ahorrador. ¿De verdad han avisado los bancos a sus clientes sobre este hecho? ¿habéis aportado todos una copia digitalizada de vuestro DNI?, ¿solicito vuestra respuesta a ello!!!.

Recuerdo, que por este motivo (blanqueo de dinero), me bloquearon hace entorno a 2 años la cuenta de Openbank. ¿Que problemas tuve?. Que todas las domiciliaciones de pago no las realizaban, que no podías retirar dinero (creo que ingresar dinero si estaba permitido). Ello tiene grandes trastornos que cualquiera puede imaginar.

Por favor, mantened los ahorros en varias entidades bancarias para diversificar riesgos.

Saludos,
Valentin

"Be great at what you do" ... Talmud http://www.rankia.com/fotos/194703

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#5

Re: El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

Llevo días leyendo en el foro sobre este tema, y la verdad, ninguno de los bancos de los que soy cliente me han enviado una notificacion para realizar ninguna gestión.

Con copia digitalizada entiendo que no vale la típica fotocopia que hemos entregado siempre, si no que tendrán que escanearlo físicamente. De ser así, ¿como procederá la banca online que no dispone de oficinas físicas en la cercania de sus clientes?
OpenBank, Coinc y SelfBank pueden pedirte que te acerques a Santander, Bankinter y Caixa respectivamente, ¿pero otros como ING?

#6

Re: El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

No han enviado notificaciones a todos los clientes. Esta mañana leia que solo había afectado a un 5%. Conozco a gente que lo han pedido en el BBVA y en Santander. A mi me lo pidieron en EVO Banco.

Un saludo,

Sigue tus inversiones con Mi Cartera

#7

Re: El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

A mi en Santander y en Openbank no me han enviado nada. Lo de openbank se supone que ya tienen fotos del dni asi que no deberian de decir nada, y en el Santander ya me hicieron una fotocopia de mi DNI a finales de 2013...

#8

Re: El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

En EVO pidieron una fotocopia del DNI que podías adjuntarla en el correo o entregarla en una oficina:

DNI, NIE con fotografía o pasaporte.
Documento acreditativo de tu actividad laboral, por ejemplo:
Para trabajadores por cuenta ajena: Nómina, renta, certificado
Para trabajadores por cuenta propia: Recibo de autónomo, renta y declaraciones de IVA
 
Para facilitarte la gestión puedes hacernos llegar los documentos solicitados a la siguiente dirección de correo electrónico: [email protected], o a cualquiera de nuestras oficinas.
 
 

Sigue tus inversiones con Mi Cartera

#9

Re: El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

Cuando me bloquearon la cuenta, e me solicitó lo que expones: Nómina y última declaración de la renta.

Yo me pondré en contacto con mis bancos para evitar situaciones de bloqueo.

Gracias y saludos,
Valentin

"Be great at what you do" ... Talmud http://www.rankia.com/fotos/194703

#10

Re: El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

Según las comunicaciones que han emitido BBVA y EVO tienen la obligación de bloquearte las cuentas.

Esto es lo que dijo Evo en noviembre:

En caso de no recibir la documentación solicitada en un plazo de dos meses, nos veremos obligados a bloquear automáticamente la operativa de tus cuentas, no pudiendo recibir desde ese momento nuevos ingresos.  

 

Y este es el aviso del BBVA:

Blanqueo Capitales BBVA

 

Pero como los plazos van cambiando,  no sé si realmente el 29 estáran bloqueadas. 

 

 

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#11

Re: El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

Hola, a mi me han pedido los datos de mis padres porque no tenían los DNIs digitalizados, a mí en los mismos bancos e incluso en alguna cuenta en conjunto no me han pedido nada porque ya lo ténían de alguna vez que he ido por la sucursal y me lo habían hecho. En el BBVA incluso tuve que llevar a mi madre para digitalizar la firma porque no la tenía; (la directora pretendía que una persona con una demencia avanzada que apenas sujeta el bolígrafo firmara igual que la firma que aparece en el DNI hecha hace 15 años), espero no tener problemas.

Saludos y que no tengamos problemas con nuestros mayores, que son los que igual ni han leido el mensaje que envían junto al extracto mensual en algunos casos.

#12

Re: El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

Yo he llamado a Openbank y Coinc y en ambos casos me han dicho que únicamente necesitan el DNI, y que ya lo tienen de cuando se hizo el proceso de alta. Nada de nómina

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#13

Re: El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

No se que ganan con esto del DNI. No seria mejor mirar los bancos de gibraltar o algo parecido a ver donde se blanquea dinero y esas cosas.

#14

Re: El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

Leed este enlace que habla del tema.

http://cincodias.com/cincodias/2015/03/17/mercados/1426622533_660293.html

Pues si, los bancos están haciendo los deberes a última hora, han tenido tiempo desde el 2010, pero ahora se acaba el plazo. Hace unos días un compañero de trabajo recibió un mensaje en su móvil del BBVA diciendo que su cuenta se bloquearía si no pasaba por una oficina.

Él me aseguraba que no tenía una cuenta en ese banco. Como no podía salir me hizo un autorización para que me pasara y lo preguntara. Resulta que efectivamente no tiene cuenta en el BBVA como titular pero está de autorizado en una de sus padres y como es una cuenta abierta hace mucho tiempo, ya ni se acordaba. Me dijeron que la información me la daban pero que se tendría que pasar la persona en cuestión por cualquier oficina del BBVA con su DNI, de lo contrario se bloquearía la cuenta el 30 de Abril.

#15

Re: El 30 de abril, el banco podrá bloquearte tu cuenta

Son medidas que mal aplicadas no sirven de nada. Lo mismo sucede con la justificación de los ingresos superiores a 3.000 euros. Después llega un narco con millones y le ponen la alfombra roja https://www.youtube.com/watch?v=iGbBoGpzumQ

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