En este post vamos a ver cuáles son los brokers regulados por la comisión nacional del mercado de valores (CNMV) y los requisitos que les pide el organismo regulador. Y la importancia que tiene que los brokers estén regulados
Brokers regulados por la CNMV
A continuación, te dejamos un listado de algunos Brokers regulados por la CNMV y mercado español:
Brokers | Tipo | Apalancamiento | Depósito mínimo | Más información |
Acceso Directo / ECN | 1:30 | 0 | ||
Acceso Directo | 1:30 | - | ||
Acceso Directo | 1:30 | 250 | ||
Acceso Directo | - | - | ||
Acceso Directo | - | 0 | ||
Acceso Directo | - | - | ||
Broker Naranja | Acceso Directo | - | 0 | |
Ninety Nine | Acceso Directo | - | - | |
Renta Markets | Acceso Directo | 1:30 | - | |
Acceso Directo | 1:30 | - | ||
CMC Markets | Acceso Directo / STP | 1:30 | 0 | |
GPM Broker | Acceso Directo | 1:30 | - |
Qué es la CNMV | Organismos regulador
Existen numerosos organismos reguladores, cada país suele tener el suyo propio, dependiente de las autoridades gubernamentales (la FCA en Reino Unido, el BaFIN en Alemania, la CySEC en Chipre, etc.). En España, el organismo que se encarga de la supervisión y control de los mercados financieros es la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
España es un país miembro de la Unión Europea, que debe adaptar su legislación financiera al marco regulatorio establecido por la Directiva MiFID. La CNMV se fundó en el año 1988 (con la entrada de la Ley del Mercado de Valores) y es un organismo dependiente de la Secretaría de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa en España.
En resumen, la CNMV se encarga de supervisar a los participantes en los mercados financieros en España, la correcta comercialización e información de productos financieros y velar por la seguridad y solvencia del sistema financiero.
Comprobar los brokers en la página web de la CNMV
En la página web de la CNMV puedes encontrar los registros de las empresas que se encargan de prestar servicios financieros y que son supervisados por este organismo. Por esta razón, es que invertir con un bróker regulado y registrado en España por la Comisión Nacional del mercado de valores da mayor garantía y seguridad frente a otros corredores que no tiene regulación alguna.
¿Cuáles son las condiciones que exige la CNMV para registrar los broker en España?
A continuación, te contaremos las condiciones que debe cumplir una ESI (empresa de servicios de inversión), para obtener la autorización.
Requisitos de la CNMV | |
Capital | |
Organización de la empresa | |
La honorabilidad profesional | |
Conocimientos | |
Normas de conducta |
Mejores brokers regulados por la CNMV
Mejores brokers regulados por la CNMV
Requisitos para estar regulado por la CNMV
El cumplimiento supone una garantía inicial de que la empresa está en condiciones para ofrecer servicios de inversión con autorización. Estos son los requisitos exigidos:
Capital
El primer requisito es que el Bróker cuente con capital suficiente. El capital que como mínimo deben tener varía según el tipo de ESI. Actualmente, los requisitos de capital social mínimo son los siguientes:
- Capital mínimo en euros para sociedades de valores: 2.000.000€
- Agencias de valores: Entre 300.000€ y 500.000€
- Gestoras de carteras: 100.000€
- Agentes o representantes: 25.000€
Organización de la empresa
Además del capital, para obtener la autorización, una ESI debe tener una buena organización administrativa y contable, y tener los medios técnicos y humanos adecuados al tipo de actividades que realice. Así mismo, debe tener procedimientos de control interno y de seguridad en el ámbito informático, para garantizar que la actividad sea desarrollada de forma segura, diligente y ordenada.
Si la entidad ofrece la mayoría de servicios en redes electrónicas
En estos casos, a la entidad se le exige disponer de los medios adecuados para garantizar la seguridad, confidencialidad y fiabilidad del servicio. Estos requisitos deben ser cumplidos no sólo en la oficina principal, sino en todas las sucursales que tenga la entidad en territorio nacional.
La honorabilidad profesional
Un requisito de gran importancia para obtener la autorización es que todos los miembros del Consejo de Administración de la ESI sean personas reconocidas por su honorabilidad empresarial o profesional. Aplica para directores generales de la entidad y socios de la entidad que cuenten con participaciones significativas en la entidad (poseer al menos el 5% del capital).
Si la CNMV considera que este requisito no se cumple, puede denegarse la autorización de la ESI.
Quienes carecen de honorabilidad profesional (España o en el extranjero)
- Personas en quiebra o concurso de acreedores, sin haber sido rehabilitado
- Procesamiento judicial
- Antecedentes penales en delitos: falsedad contra la Hacienda Pública, infidelidad en la custodia de documentos, revelación y violación de secretos, blanqueo de capitales, malversación de caudales públicos, contra la propiedad
- Estar inhabilitado o suspendido para ejercer cargos públicos o de administración y dirección de entidades financieras
Conocimientos
Se exige que los miembros tengan conocimientos y experiencia suficientes sobre los mercados de valores (desempeño durante al menos 3 años funciones de alta administración, dirección, control o asesoramiento de entidades financieras, o funciones de responsabilidad parecida en otras entidades públicas o privadas de tamaño)
Normas de conducta
El Bróker debe cumplir en todo momento normas de conducta, basadas en los siguientes principios:
- Actuar de forma diligente y de buena fe en interés de los clientes.
- Dar prioridad a los intereses de clientes frente a los propios y tratar de forma homogénea a todos los clientes.
- Realizar una gestión ordenada y prudente.
- Tener a los clientes identificados y mantenerlos bien informados.
Actuaciones que no deben realizar
- Provocar una evolución artificial de las cotizaciones
- Multiplicar innecesariamente las transacciones de los clientes y sin generarles ningún beneficio.
- Atribuirse valores la empresa de forma prioritaria, cuando los clientes los solicitaron al mismo precio o a un precio inferior.
- Vender los valores propios primero, cuando los clientes ordenaron su venta al mismo precio o a un precio superior
- Realizar operaciones referidas a valores sobre los que tiene información privilegiada, recomendar su compra o venta a terceros y comunicar dicha información a terceros
Elaborar un Reglamento
Las ESI deben elaborar un reglamento interno de conducta en el que se delimite cómo deben actuar los consejeros, directivos, empleados y apoderados de la empresa cuando operen ellos mismos en el mercado. Además, la entidad debe tener un registro de justificantes de órdenes, que recoge la forma material como los clientes hicieron sus órdenes.
Mejores Brokers Online Regulados por la CNMV
Te dejamos aquí un listado con los mejores brokers online regulados por este organismo en nuestra opinión:
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💶Depósito mínimo0,00 €
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📝RegulaciónKNF (Polish Financial Supervision Authority), CNMV
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⭐️Puntuación8.75/10
Mejor Bróker Futuros y Opciones Premios Rankia 2022
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💶Depósito mínimo0,00 €
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📝RegulaciónCNMV
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⭐️Puntuación8.75/10
Mejor Servicio de Atención al Cliente 2020 Premios Rankia
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💶Depósito mínimo0,00 €
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📝RegulaciónCNMV
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⭐️Puntuación8.75/10
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💶Depósito mínimo0,00 €
-
📝RegulaciónBAFIN
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⭐️Puntuación8.75/10
Conclusión sobre los brokers regulados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores
Hemos podido observar la gran seguridad que nos trasmite que los brokers están regulados por la CNMV. Si vemos en la publicidad del broker que esta regulado por este organismo es una gran señal para que estemos seguros que no se trata de chiringuito financiero y que por ende nuestro dinero estará seguro custodiado por ellos.
Te dejo por aquí una comparativa de los mejores brokers del mercado
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