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Bróker más barato para comprar acciones españolas 2020

Bróker más barato para comprar acciones españolas 2020

Para averiguar cuál es el bróker más barato para comprar acciones españolas en 2020 debemos analizar y comparar las comisiones que cobra cada broker, banco o plataforma por sus servicios.

En este artículo encontraréis una comparativa de tarifas y un ranking de cuánto te costaría comprar acciones según el importe invertido.

Broker más barato 2020 España

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a determinado perfil de inversor. 

Si no sabes cual es el bróker ideal para tu perfil con esta herramienta te facilitamos el proceso: Asistente Personalizado Brokers

 

 

¿Cómo encontrar el bróker más barato?

El bróker más barato es aquel que nos cobre las menores comisiones posibles por operar con acciones en España.

Si estás comenzando seguramente te preguntarás que tipo de comisiones te puede cobrar un bróker. Seguidamente lo explicamos de forma sencilla:

Tipo de comisiones brókers

En el mercado de valores existe una gran variedad comisiones en función de la operación realizada y el tipo de servicio que ofrece cada broker. Por lo tanto, antes de decidir cuál es el broker más barato, deberemos estudiar los tipos de comisiones que tenemos que pagar por invertir en bolsa:

  • Comisión de mantenimiento de la cuenta de valores: Aunque hay brókers que no la cobran, esta comisión hace referencia al coste de tener abierta la cuenta de valores.

  • Comisión de custodia: La cobra el bróker según el número de acciones y empresas que se tengan compradas, es un coste periódico por realizar el depósito de las acciones. No todos los brokers cobran esta comisión.

  • Comisión de compraventa: La que nos cobra el bróker por cada operación de compra y venta de acciones. Es la comisión más frecuente que cobran los intermediarios y las que más afectarán a tu operativa

  • Canon de bolsa: Este canon lo cobra Bolsas y Mercados Españoles (BME) que es el mercado español donde cotizan nuestras empresas nacionales por comprar las mismas. 

    • Debes tener presente que cada vez más se negocian acciones españolas en mercados alternativos por lo que algunos brókers te ofrecerán la oportunidad de evitar esta comisión

  • Comisión por cobro de dividendos: esta comisión algunos intermediarios la incluyen en la compra venta o la separan y la cobran por separado.

  • Comisión por retirada de fondos: en algunos casos los intermediarios nos cobrarán una comisión por sacar nuestro dinero del banco.

  • Comisión por cambio de divisa: es la tarifa que cobra el intermediario por invertir en compañías que cotizan en una moneda distinta al euro. 

    • Para acciones españolas esta comisión no te afectaría ya que todas cotizan en euros.

  • Tasa Tobin: este impuesto comenzará su cobro en 2021 y encarecerá comprar las acciones españolas de gran tamaño. 

    • Aunque verás que el importe del impuesto te lo cobra el bróker es una cantidad que ha impuesto al Estado para recaudar en sus presupuestos. 

    • En este artículo puedes encontrar toda la información sobre esta nueva Tasa Tobin: ¿Cómo invertir sin pagar la Tasa Tobin?

 

Tabla comparativa de comisiones en los brókers más baratos para comprar acciones españolas 2020

Hemos ordenado los brókers y sus respectivas tarifas aplicables por operar en la Bolsa española. El objetivo será determinar cuál es el bróker más barato para operar con acciones españolas según sus comisiones. La tabla está ordenada de forma alfabética.

 

Bróker Comisión por operación ¿Comisión de mercado incluida? Comisión de custodia Comisión por dividendo
Abanca 9€ importes menor a 10.000€
0,15% importe mayor a 10.000€
No 0,125% saldo medio. Mínimo 10€ Gratis
Admiral Markets 0,15% No No Gratis
Bankinter 3,95 € hasta 2.000€
8€ hasta 60.000€
0,07% (máx 200€) resto
No 0,04% trimestral. Mínimo 6€ 0,25% 1,20€ min
BBVA Trader 10€ hasta 2.000€
12€ hasta 20.000€
0,3% exceso 20.000€
No Hasta 0,4% en función de la operativa 0,25% 1,20€ min
Banco Santander (SOFIA) 3€ hasta 2.000€
6€ hasta 15.000€
0,25% resto
No 0,25% anual (Mín 20€) 0,40% (mín 1,50€)
Clicktrade 0,08% Mín. 8€ Gratis Gratis
DEGIRO 2€ + 0,05% Máx. 10€ Gratis Gratis
Dif Broker 0,10% Mín 12€ No 2,46€/mes/mercado 1% min 2,5€
Esfera Capital 0,1%, Mín 2€ No 0,15% Mínimo 6€ por valor 0,10% Mínimo 3€
eToro Gratis* No Gratis* Gratis*
Gaesco 0,15% Mín. 6€ No 0,10% ,mínimo 3€ / anual/valor* 0,20% min 1€
GPM Profesional Broker 0,12% Mín 5€ No Gratis Gratis
ING Broker Naranja 8 € hasta 30.000€
0,20% más 30.000€
No Gratis Gratis
Interactive Brokers 0,1%, Mín. 4$ Gratis Gratis
Norbolsa 0,175% Mín 7€ No 0,02% s/ efectivo trimestral. Mínimo 4€/valor/cuenta máximo. 80€/valor/cuenta 0,25 s/efectivo. Mínimo 1€
Openbank 0,2% (10€ mín) hasta 75.000€ No 0,15%, Mínimo 12€ 0,25% Mínimo 1,50€
Renta 4 4 € hasta 6.000€
9 € hasta 50.000€
0,10% resto
No Min 1,25€/trimestral. 0,033 % s/efectivo/mes/valor 0,075%s/el bruto, mín de 0,09€
Renta Markets 8€ hasta 20.000€
0,08% hasta 100.000€
No 0€ ó 0,005%/ mensual Mín.1,66€-Máx. 60€ * /cartera/mes Gratis
Self Bank 12 € hasta 30.000€
0,15% hasta 60.000€
0,07% resto
No Gratis Gratis
XTB Gratis* Gratis Gratis

Datos actualizados a 22/10/2020. Fuente: elaboración propia*

Invertir conlleva riesgos de perder su dinero

 

 

 

Analizando los brókers para comprar acciones en España

Podríamos dividir en tres grupos los intermediarios para comprar  acciones españolas. 

Brokers sin comisiones: XTB, eToro, JFD, Admiral Markets

  • No ofrecen todas las acciones españolas pero si las más grandes
  • Debes analizar las horquillas entre compra y venta 
  • Debes analizar el resto de comisiones más allá de la de compra y venta

Brókers online: DEGIRO, Clicktrade, Self Bank, Interactive Brokers

  • Suelen tener tarifas bajas y una oferta elevada de productos
  • Debes tener en cuenta con los extranjeros los trámites que conllevan (Modelo D-6 y 720)
  • Actualmente concentran la mayoría de clientes en España

Brókers bancarios: Bankinter, ING, Renta 4, BBVA, Santander, etc

  • Siguen teniendo comisiones muy elevadas sobre todo de custodia y mantenimiento de cuenta
  • Para acciones españolas y si eres un inversor activo suelen tener tarifas especiales reducidas

A continuación hacemos un análisis más detallado de cada uno

DEGIRO

Por tercer año consecutivo, DEGIRO se mantiene como el intermediario más barato para operar en España. De hecho, a partir de febrero de 2020, sus comisiones se han visto reducidas en un 0,008% para todo tipo de acciones (excepto para los mercados de EEUU y Canadá). 

Recientemente ha sido adquirido por Flatex, uno de los brókers más grandes de Alemania. Si deseas más información sobre la fusión de DEGIRO y Flatex puedes consultar los siguiente artículo: 

eToro

eToro ofrece más de 30 acciones españolas gratis solo con el coste de las horquillas. También tienen una comisión de retirada de fondos mínima de 5€

XTB

XTB ha lanzado su promoción de cero comisiones para acciones al contado. Al igual que con eToro debes controlar los spreads para estas acciones. 

Banco Santander (SOFIA)

SOFIA tiene bonificada para acciones del Santander las cuales no tienen comisión de custodia. Tampoco cobran custodia por operativa intradía.

Bankinter

La compra de acciones de Bankinter esta exenta de comisiones de custodia ni de compra venta.

BBVA Trader

BBVA acaba de actualizar sus tarifas, incluyendo un nuevo escalón en el que aplica una comisión de 10€ para operaciones inferiores a 2.000€. Esta decisión incrementa notablemente los costes de invertir con BBVA. No obstante, a más operaciones, menor coste.

Dif Broker

La tasa anual de mantenimiento de cuenta es de 36€, para cuentas sin movimientos y aún abiertas.

Esfera Capital

Cobra mantenimiento de cuenta de 10€ al semestre sino se han generado comisiones por ese valor en ese período

GVC Gaesco

30€ si la cotización media en 6 meses es inferior al nominal de la acción anual/valor.

GPM Profesional Broker

Opera a través de Interactive brokers, pero con la atención en español y con un mínimo de 5000€ para abrir la cuenta.

ING Broker Naranja

En caso de realizar al menos una operación al semestre la comisión de custodia será Gratis. Si por el contrario no se realiza ninguna se cobrarán 4.84€ al semestre por cada uno de los valores.

Interactive Brokers

Tiene un mínimo de comisión de 10$/mes que se reduce con las comisiones que hayas generado durante ese mes. IB tiene una comisión de mantenimiento de 0$, si las comisiones mensuales son igual o mayores a 10$ y de 10$ si las comisiones mensuales son menores a 10$ o si se posee una cartera superior a los 100K. 

Openbank

Ofrece tiempo real gratis en su plataforma Openbank Trader.

Renta 4

En Renta 4 si realizas ingresos de 200€/mes, no te cobran mantenimiento de cuenta. Y si se realizan más de 25 operaciones sujetas a comisión. 3€/mes en el mantenimiento de la cuenta.

RentaMarkets

En RentaMarkets si se realiza una operación de compraventa en cada mercado en los que se opere no tendrá comisión de Administración y Custodia. Las tarifas publicadas corresponden a la cuenta Dinámica. En la Cuenta Activa no tiene comisión de Administración y Custodia y sus costes son de 5€ hasta operaciones de 4.000€ y de 7€ hasta operaciones de 100.000€.

Self Bank

Se publican las tarifas de la Cuenta de Bolsa Sin Custodia. Self Bank ofrece otras variantes, como la Cuenta de Bolsa a Crédito o las Cuentas de CFDs y Divisas.

Admiral Markets

Datos extraídos de la cuenta Admiral Invest que ofrece operar en acciones al contado

 

¿Qué impuestos pago por invertir en España?

 

De forma sencilla debes tener en cuenta la fiscalidad de comprar acciones españolas: 

  • Cuando vendas una acción al año se genera una ganancia o pérdida patrimonial que deberás tributar al año siguiente según los tipos establecidos (actualmente del 19 al 23%)
  • Cuando recibes dividendos debes declararlo al año siguiente como rendimiento de capital mobiliario con iguales tipos impositivos. 
  • También tienes que tener en cuenta que si inviertes en brókers no españoles (DEGIRO, Interactive Brokers, eToro, XTB, JFD) el Ministerio de Economía te exigirá que presentes el Modelo D-6 (Tutorial para presentar el Modelo D-6) y si superas los 50.000€ invertidos también deberás presentar el Modelo 720

Os dejo un video donde analizo los principales brokers para invertir. 

 

 

 

Espero que la información os sirva de utilidad y no dudéis en comentar si hay algún error en los datos o si quieren incluir algún otro broker.

  1. en respuesta a Rlerida
    Luis Angel Hernandez
    Hola 
    Yo creo que haces bien. Nunca se sabe y sino hay gran diferencia en tarifas, regulación y servicios lo mejor es diversificar entre brókers hasta el límite del importe cubierto. Para acciones USA Degiro tiene tarifas muy buenas, por lo que usaría esa distribución que comentas. 

    Para empresas españolas si tuvieras mucho patrimonio o fueras muy, muy activo hay ofertas interesantes en Renta 4, Bbva Trader y Bankinter pero si son operaciones ocasionales IB es de lo más competitivo. 

    También tienes la opción de XTB para España pero tengo que mirar el tema de spreads que tiene para acciones españolas una vez que comience la operativa "sin comisiones"

    1 recomendaciones
  2. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    Rlerida
    Buenos días Luis Angel, ahora mismo trabajo con  Degiro, tanto acciones de empresas españolas como americanas, pero la cartera va teniendo ya un cierto volumen y me da miedo tenerlo todo en un mismo broker, estoy pensando seguir con Degiro para empresas americanas y abrir cuenta con Interactive Broker para empresas españolas, como lo ves tú; tengo razón en no querer tenerlo todo en un solo broker?; ves bien abrir cuenta en Interactive para empresas españolas o me aconsejarias otro broker?. Espero tu respuesta. Muchas gracias.
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