Bróker más barato para comprar acciones internacionales 2021 (EE.UU, Londres y Europa)
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Bróker más barato para comprar acciones internacionales 2021 (EE.UU, Londres y Europa)

Con la llegada de la tasa Tobin en España, muchos inversores han decidido abrir sus horizontes a los mercados internacionales. Superar el sesgo nacional es un primer paso de avance para diversificar nuestras carteras, pero no debemos olvidar los costes e implicaciones operativas que tiene.

En este artículo analizaremos a fondo cuáles son los mejores brókers para invertir en acciones internacionales.  Como novedad en esta ocasión separamos nuestra comparativa entre "bróker sin comisiones" y "brokers online con comisiones".

Si estás empezando te llamará la atención esa distinción pero es importante que entiendas que son los brókers sin comisiones y para ello te dejamos este artículo formativo ¿Existen los brókers sin comisiones?

Mejor Bróker Acciones Internacionales 2021

 

Mejor Bróker para bolsa internacional 2021

Es muy importante al invertir en bolsa internacional seleccionar el mejor bróker, ya que las diferencias de comisiones son muy grandes. Si escoges uno de los caros puedes pagar más de 60€ por una compra-venta y en los más baratos podrás operar casi sin comisiones

Para operar en estos mercados internacionales debes tener en cuenta los siguientes aspectos:

  • Comisión por cambio de divisa
  • Tasas locales

Mejor Bróker sin comisiones bolsa internacional 2021

Por primera vez y debido a la variedad de la oferta que ya tenemos en España incluimos una tabla con brókers que ofrecen el servicio de "sin comisiones". 

En estos brókers es muy importante entender que en algunos las órdenes son solo a mercado, o que las comisiones de cambio de divisa puede ser importante. 

Mejores brókers sin comisiones acciones internacionales 2021

Bróker Regulador Cambio de divisa Otras comisiones
XTB Oficina en España 0,5% 10€ por retiradas inferiores a 200€
eToro CySec Cuenta en dólares 5€ por retiradas
Ninety Nine CNMV 0,5% Comisión por traspaso de valores
JFD CySec 1% 20€ por inactividad

 

Mejor Bróker Online bolsa internacional 2021

 

En esta tabla agrupamos los brókers más utilizados tanto por la cantidad de mercados como la facilidad operativa en muchos productos. 

Los grandes de este mercado siguen siendo 

  • Internacionales: DEGIRO, Interactive Brokers
  • Nacionales: Clicktrade, ING, Bankinter

Mejores brókers online para acciones internacionales 2021

Bróker Mercado Comisión Custodia Dividendos Divisa M.Cuenta

DEGIRO

 

Euro 4€+0,05%  Incluido Gratis*
0,10% 
Gratis
Londres
EE.UU. 0,50€+0,004USD/acc
Interactive Brokers Euro 0,1%,min 4€ Incluido Gratis

mín 2.00$

               

Mín 10$

Londres

min 6£ 

EE.UU. 0,005$/acción 
Clicktrade Euro 0,12% min15€ Gratis Gratis +/- 0,5% Gratis
Londres 0,12% min15£
EE.UU. 0,015$ por acción min10$
Self Bank Euro

 15€/operación

Gratis Gratis +/- 0,30%  Gratis
Londres
EE.UU.  15€/operación
Renta 4 Euro min 15€ 0,017% 0,1% s/bruto por operación min 0,6€ 0,30%  Gratis*
Londres min 15£
EE.UU. min 15$

Banco Santander 

(SOFIA)

Europa 20€ (hasta 15.000€) 1% anual (mín 60€) 1,20% (mín 30€) 0,90% -
Londres
EE.UU
ING Euro min 20€

Gratis

(1 op/semestre)

Gratis +/- 0,50% Gratis
Londres min 20£
EE.UU min 20$
Bankinter Euro 20€ 

0,05% trimestral

0,30% min 1,20€  +/- 1% Gratis*
Londres
EE.UU.

Invertir conlleva riesgos de perder su dinero

Cómo podemos observar en la tabla, hay una gran diferencia entre los dos grandes brókers internacionales, los cuales tienen muchos mercados y tarifas muy competitivas en cada uno de ellos.

Su principal ventaja es la cantidad de mercados y las bajas tarifas, su desventaja es que hay que tramitar los modelos D-6 y Modelo 720 (>50K€). 

En cuanto a los brókers españoles en general son bastante caros sobre todo con las comisiones de compra venta y de custodia. Su única ventaja es evitar los papeleos todos los años al no tener obligación de rellenar los modelos antes mencionados.

 

 

Otros aspectos a tener en cuenta en la elección del bróker internacional:

Otras consideraciones que deberíamos tener para tomar una decisión son las siguientes

  • DEGIRO: Sólo cobran por recibir dividendos en la cuenta Custody. Por otra parte, cobra unos gastos de conectividad de mercado de 2,5€/año por operaciones en mercados internacionales. 
  • eToro: ofrece acciones gratis aunque solo de los mercados más reconocidos. Tiene un coste mínimo de 5$ por retirada de fondos. 
  • Renta 4: la comisión de mantenimiento es evitable si se hace un mínimo de operaciones o si se hace una aportación periódica del al menos 200€/mes.  El 50% de descuento para valores del Eurostoxx 50 y S&P500 (respetando la comisión mínima por operación).
  • Self Bank: Cuenta Bolsa sin custodia.
  • Bankinter: Incluye los gastos de mercado
  • En XTB la comisión de mantenimiento, en caso de no realizar operaciones durante un año, existe un gasto de 10€ mensuales.

¿Cómo invertir en Mercados exóticos? Honk Kong,Turquía, etc

Muchos inversores se encuentran con que desde España hay muchas compañías cotizadas en mercados que su bróker no le ofrece. Las entidades que más mercados ofrecen son IB, DEGIRO, eToro aunque en el caso de mercados europeos también XTB tiene una oferta amplia. 

Os dejamos con algunos artículos sobre cómo invertir estos mercados

 

Impuestos por operar en bolsa internacional 2021

En la tabla falta añadir el IVA a las comisiones y el Impuesto de la Reina para las comisiones por operaciones en Reino Unido que es del 0,5%.

En la siguiente imagen se puede observar los impuestos locales en diferentes países para operar en las bolsas de cada país y que en casi todos los casos no se incluyen dentro de la comisión por compra venta que te cobra el intermediario. 

impuestos bolsas extranjeras

Fuente: XTB Tarifas

Doble retención por dividendos en bolsa internacional

Los contribuyentes españoles tienen derecho a que les devuelvan la doble retención practicada en algunos países europeos por el cobro de dividendos.

En el caso de valores extranjeros, los dividendos o cupones que se reciban pueden disfrutar de un trato fiscal favorable

En la siguiente imagen se puede observar las retenciones practicadas en origen a los dividendos

retención dividendos

Fuente: Twitter Tomeu Ramón

 

Brókers que tramitan el formulario W8BEN

Brókers como ING, Self Bank, Clicktrade, Renta 4, Bankinter, Oficina Directa, DeGiro, BBVA Trader, entre otros..., ofrecen facilidades para tramitar este formulario W8BEN o directamente se encargan de gestionarlo ellos. 

 

 

  1. #140
    29/03/20 10:11

    Buenos dias amigos.

    Una pregunta que seguro que en alguno de los foros se ha contestado, y os pido perdon de antemano por mi ignorancia. Os queria preguntar por que en diferentes plataformas la cotizacion de cierre es diferente a la oficial. Os pongo un ejemplo: Segun la plataforma Trading212, el precio al que cotiza las acciones de Aviva PLC es p272.4 al cierre del Viernes, pero el precio en Google finance es p268.50, el mismo que en Yahoo finance. Sabeis cual puede ser la razon?.

    Gracias de antemano por vuestra ayuda.

  2. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #137
    26/01/20 12:13

    Ok gracias Luis, no es por ser catastrofico pero Lehman no era pequeño:-).
    Mira me dicen en de Giro que como maximo pueden prestar el 30%...
    Su pagina dice:
    En primer lugar, DEGIRO (y no la parte prestataria) es la “contraparte” y, por lo tanto, garantiza la devolución oportuna de los activos prestados con su propio patrimonio.
    - Además, DEGIRO requiere de seguridad de la parte prestataria. Esto se proporciona por el derecho de compromiso que DEGIRO tiene sobre el saldo de ese cliente y los activos prestados se incluyen en el monitoreo continuo de riesgos de DEGIRO.

    - El daño para un cliente cuyos activos se prestan, por lo tanto, surge solo en el momento en que tanto la parte prestataria como DEGIRO ya no pueden cumplir con sus obligaciones (es decir, están en quiebra) y el valor del activo ha disminuido o el valor de los valores prestados ha aumentado. El monto del daño se limita a la diferencia de valor entre los valores prestados y la garantía proporcionada por el prestatario.

    La ultima frase sobre la limitacion del daño no la acabo de comprender puedes ayudarme? La verdad no tengo ni idea que garantias exige de giro a los clientes a los que presta.....

    Creo que como dices es seguro.... Por lo que explica es deGiro que asume perdidas en caso de hacer un prestamo erroneo.... Y solo en caso de quiebra de Degiro habria potenciales problemas.....El dinero de la cartera esta separado de los activos de deGiro, no se hasta que punto estas segregaciones cubren en caso de quiebras de los que custodian ese dinero pero bueno, parece mas o menos seguro....

    Creo que todos vimos en 2008 lo fraudulento que puede resultar todas estas seguridades financieras cuando los de corbata juegan sucio..... En fin creo contratare de Giro me parece tiene unas muy buenas comisiones, que no se si justifican los riesgos expuestos pero para una parte de la cartera almenos si.....

    salut muchisimas gracias

  3. en respuesta a Mashs
    #136
    23/01/20 09:28

    En el caso del prestamo de acciones el riesgo generalmente lo lleva la otra parte de la operativa que es quien está obligado a devolver las acciones a ti en caso de quiebra de la compañía. En el caso de quiebra de DEGIRO las acciones quedan fuera y serían traspasadas a otro bróker.

    La quiebra de DEGIRO con la fusión con Flatex es díficil de asumir ya que crearan uno de los 3 brokers más grandes de Europa.

  4. #135
    22/01/20 23:41

    Hola, gracias por la info, utilizo self bank, pero me acabo de sentir atraido y investigado DeGiro....
    Sin embargo me ha xirriado esto de que presten mis valores con la cuenta basic.....
    ¿sabeis que riesgo asumo teniendo una cuenta basic, donde Degiro presta mis valores? que es lo peor que puede pasar si vienen mal dadas.... Osea si la parte prestataria no cumple y de giro quiebra....¿ que pas con mi capital? que parte pierdo? realmente algo me chirria no se si compensa tal riesgo por las comisiones.....

  5. en respuesta a Eurípides
    #134
    19/01/20 15:07

    Diría que me suena que Interactive si permite.

  6. #133
    19/01/20 15:03

    ¿Alguien sabe de algún bróker que admita a sociedades S.A. abrir cuenta? Estoy en deGiro como particular pero a empresa no dejan.

  7. #132
    19/01/20 11:18

    Buenas, una duda, en este análisis de brokers para internacional ¿por qué nos añadido a dif brokers? En el análisis de nacional si lo tienes. Lo interesante sería tener el mismo para ambos mercados,¿no? Gracias.

  8. en respuesta a Luisgb
    #131
    04/01/20 22:03

    Sobre el IRS no he encontrado nada en los folletos de tarifas. Sobre los ADR pone en casi todos que se repercutirán al cliente los gastos ocasionados por la tenencia de ADR.

  9. #130
    04/01/20 00:24

    Buenas a todos,
    Una duda, las comisiones en EEUU ¿son comunes para todos los operadores, ya sean bancos o brokers?:
    A) IRS Americano - US Tax Code Section 1441
    B) American Depositary Receipts y los Global Depositary Receipt (ADR y/o GDR)

    Un saludo y gracias

  10. en respuesta a Mily Cuba
    #129
    25/11/19 10:32

    Hola @Mily_Cuba
    24 option es un bróker antiguamente de opciones binarias y ahora de CFD que han sido desaconsejado por varios reguladores europeos.

    Si tu intención es operar con CFDs tienes a tu disposiciones más de 20 operadores regulados por el regulador británico y nacional a tu disposición.

    Saludos

  11. en respuesta a scribe
    #128
    25/11/19 10:29

    Hola @scribe en el tarifario que publica Self Bank también añaden que los impuestos locales van separado de la comisión que se cobra.
    Te añado la captura de pantalla.

  12. #127
    23/11/19 19:30

    SelfBank y ClickTrade tienen tarifas aparentemente similares. Sin embargo, respecto a los impuestos locales (Francia, EEUU, GB, Italia...), creo que hay una diferencia sustancial (agradecería que se me corrigiera si estoy equivocado): En SelfBank están incluidos en los 15€ de comisión, mientras que en ClickTrade se cobran aparte. ¿Podría el autor del artículo o algún usuario con cuenta en ambos bancos confirmarme o desmentirme este extremo? Gracias.

  13. #126
    23/11/19 00:17

    Hola buen día, mi mensaje en este foro es para interiorizarme en el tema de la bolsa, tengo poco y nada de conocimiento, pienso que me pueden ayudar a desasnarme de este tema quisiera saber si alguno de uds conoce 24option es un brokers para entrar a operar en la bolsa de valores que opinan uds es serio? es una estafa? gracias por ayudarme

  14. en respuesta a Inversor20190
    #125
    19/08/19 14:42

    La información que tenemos publicada sobre la custodia gratuita en Openbank es para una promoción que tienen vigente durante el verano de tarifa plana de 7€. Al terminar la promoción volveremos a publicar las tarifas vigentes en ese momento.

    Saludos

  15. #124
    02/08/19 10:22

    Yo tenía 30 acciones de Apple en Openbank.
    Cada trimestre me cobraban la "Comision Administracion Y Custodia Valores" alrededor de 9 Euros. Así que adiós con los dividendos que recibía de Apple.
    NO ES GRATIS LA CUSTODIA EN OPENBANK.

  16. en respuesta a Pablolluch
    #123
    28/01/19 19:45

    Es facil establecer DRIP con firstrade? existe alguna comision para DRIP? quiero seguir la tipica estrategia basada en dividendos y reinversión, no encuentro trader apropiado para el extranjero.

  17. en respuesta a Barral2
    #122
    10/01/19 18:22

    Barral2, que curioso que uso los mismos bancos que tu, y prácticamente cada uno con el mismo fin. Yo, ademas, uso Ingdirect para las domiciliaciones principales porque me devuelven un 3% de los recibos.

  18. en respuesta a Ramirogaliza
    #121
    10/12/18 09:32

    Gracias por el aporte. Añadir este tipo de descuentos tan específicos en una tabla o comparativa es complicado pero sin duda para los traders más activos Interactive Brokers es una de las mejores opciones hoy en día en España

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