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Con la llegada de la tasa Tobin en España, muchos inversores han decidido abrir sus horizontes a los mercados internacionales. Superar el sesgo nacional es un primer paso de avance para diversificar nuestras carteras, pero no debemos olvidar los costes e implicaciones operativas que tiene.
En este artículo analizaremos a fondo cuáles son los mejores brókers para invertir en acciones internacionales. Como novedad en esta ocasión separamos nuestra comparativa entre "bróker sin comisiones" y "brokers online con comisiones".
Si estás empezando te llamará la atención esa distinción pero es importante que entiendas que son los brókers sin comisiones y para ello te dejamos este artículo formativo ¿Existen los brókers sin comisiones?
Mejor Bróker para bolsa internacional 2021
Es muy importante al invertir en bolsa internacional seleccionar el mejor bróker, ya que las diferencias de comisiones son muy grandes. Si escoges uno de los caros puedes pagar más de 60€ por una compra-venta y en los más baratos podrás operar casi sin comisiones.
Para operar en estos mercados internacionales debes tener en cuenta los siguientes aspectos:
- Comisión por cambio de divisa
- Tasas locales
Mejor Bróker sin comisiones bolsa internacional 2021
Por primera vez y debido a la variedad de la oferta que ya tenemos en España incluimos una tabla con brókers que ofrecen el servicio de "sin comisiones".
En estos brókers es muy importante entender que en algunos las órdenes son solo a mercado, o que las comisiones de cambio de divisa puede ser importante.
| Bróker | Regulador | Cambio de divisa | Otras comisiones |
| XTB | Oficina en España | 0,5% | 10€ por retiradas inferiores a 200€ |
| eToro | CySec | Cuenta en dólares | 5€ por retiradas |
| Ninety Nine | CNMV | 0,5% | Comisión por traspaso de valores |
| JFD | CySec | 1% | 20€ por inactividad |
Mejor Bróker Online bolsa internacional 2021
En esta tabla agrupamos los brókers más utilizados tanto por la cantidad de mercados como la facilidad operativa en muchos productos.
Los grandes de este mercado siguen siendo
- Internacionales: DEGIRO, Interactive Brokers
- Nacionales: Clicktrade, ING, Bankinter
| Bróker | Mercado | Comisión | Custodia | Dividendos | Divisa | M.Cuenta | |
|
|
Euro | 4€+0,05% | Incluido | Gratis* | 0,10% |
Gratis | |
| Londres | |||||||
| EE.UU. | 0,50€+0,004USD/acc | ||||||
| Interactive Brokers | Euro | 0,1%,min 4€ | Incluido | Gratis |
mín 2.00$
|
Mín 10$ |
|
| Londres |
min 6£ |
||||||
| EE.UU. | 0,005$/acción | ||||||
| Clicktrade | Euro | 0,12% min15€ | Gratis | Gratis | +/- 0,5% | Gratis | |
| Londres | 0,12% min15£ | ||||||
| EE.UU. | 0,015$ por acción min10$ | ||||||
| Self Bank | Euro |
15€/operación |
Gratis | Gratis | +/- 0,30% | Gratis | |
| Londres | |||||||
| EE.UU. | 15€/operación | ||||||
| Renta 4 | Euro | min 15€ | 0,017% | 0,1% s/bruto por operación min 0,6€ | 0,30% | Gratis* | |
| Londres | min 15£ | ||||||
| EE.UU. | min 15$ | ||||||
| Europa | 20€ (hasta 15.000€) | 1% anual (mín 60€) | 1,20% (mín 30€) | 0,90% | - | ||
| Londres | |||||||
| EE.UU | |||||||
| ING | Euro | min 20€ |
Gratis (1 op/semestre) |
Gratis | +/- 0,50% | Gratis | |
| Londres | min 20£ | ||||||
| EE.UU | min 20$ | ||||||
| Bankinter | Euro | 20€ |
0,05% trimestral |
0,30% min 1,20€ | +/- 1% | Gratis* | |
| Londres | |||||||
| EE.UU. | |||||||
Invertir conlleva riesgos de perder su dinero
Cómo podemos observar en la tabla, hay una gran diferencia entre los dos grandes brókers internacionales, los cuales tienen muchos mercados y tarifas muy competitivas en cada uno de ellos.
Su principal ventaja es la cantidad de mercados y las bajas tarifas, su desventaja es que hay que tramitar los modelos D-6 y Modelo 720 (>50K€).
En cuanto a los brókers españoles en general son bastante caros sobre todo con las comisiones de compra venta y de custodia. Su única ventaja es evitar los papeleos todos los años al no tener obligación de rellenar los modelos antes mencionados.
Otros aspectos a tener en cuenta en la elección del bróker internacional:
Otras consideraciones que deberíamos tener para tomar una decisión son las siguientes
- DEGIRO: Sólo cobran por recibir dividendos en la cuenta Custody. Por otra parte, cobra unos gastos de conectividad de mercado de 2,5€/año por operaciones en mercados internacionales.
- eToro: ofrece acciones gratis aunque solo de los mercados más reconocidos. Tiene un coste mínimo de 5$ por retirada de fondos.
- Renta 4: la comisión de mantenimiento es evitable si se hace un mínimo de operaciones o si se hace una aportación periódica del al menos 200€/mes. El 50% de descuento para valores del Eurostoxx 50 y S&P500 (respetando la comisión mínima por operación).
- Self Bank: Cuenta Bolsa sin custodia.
- Bankinter: Incluye los gastos de mercado
- En XTB la comisión de mantenimiento, en caso de no realizar operaciones durante un año, existe un gasto de 10€ mensuales.
¿Cómo invertir en Mercados exóticos? Honk Kong,Turquía, etc
Muchos inversores se encuentran con que desde España hay muchas compañías cotizadas en mercados que su bróker no le ofrece. Las entidades que más mercados ofrecen son IB, DEGIRO, eToro aunque en el caso de mercados europeos también XTB tiene una oferta amplia.
Os dejamos con algunos artículos sobre cómo invertir estos mercados
Impuestos por operar en bolsa internacional 2021
En la tabla falta añadir el IVA a las comisiones y el Impuesto de la Reina para las comisiones por operaciones en Reino Unido que es del 0,5%.
En la siguiente imagen se puede observar los impuestos locales en diferentes países para operar en las bolsas de cada país y que en casi todos los casos no se incluyen dentro de la comisión por compra venta que te cobra el intermediario.
Fuente: XTB Tarifas
Doble retención por dividendos en bolsa internacional
Los contribuyentes españoles tienen derecho a que les devuelvan la doble retención practicada en algunos países europeos por el cobro de dividendos.
En el caso de valores extranjeros, los dividendos o cupones que se reciban pueden disfrutar de un trato fiscal favorable
En la siguiente imagen se puede observar las retenciones practicadas en origen a los dividendos
Fuente: Twitter Tomeu Ramón
Brókers que tramitan el formulario W8BEN
Brókers como ING, Self Bank, Clicktrade, Renta 4, Bankinter, Oficina Directa, DeGiro, BBVA Trader, entre otros..., ofrecen facilidades para tramitar este formulario W8BEN o directamente se encargan de gestionarlo ellos.
