Bróker más barato para comprar acciones internacionales 2021 (EE.UU, Londres y Europa)
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Bróker más barato para comprar acciones internacionales 2021 (EE.UU, Londres y Europa)

Con la llegada de la tasa Tobin en España, muchos inversores han decidido abrir sus horizontes a los mercados internacionales. Superar el sesgo nacional es un primer paso de avance para diversificar nuestras carteras, pero no debemos olvidar los costes e implicaciones operativas que tiene.

En este artículo analizaremos a fondo cuáles son los mejores brókers para invertir en acciones internacionales.  Como novedad en esta ocasión separamos nuestra comparativa entre "bróker sin comisiones" y "brokers online con comisiones".

Si estás empezando te llamará la atención esa distinción pero es importante que entiendas que son los brókers sin comisiones y para ello te dejamos este artículo formativo ¿Existen los brókers sin comisiones?

Mejor Bróker Acciones Internacionales 2021

 

Mejor Bróker para bolsa internacional 2021

Es muy importante al invertir en bolsa internacional seleccionar el mejor bróker, ya que las diferencias de comisiones son muy grandes. Si escoges uno de los caros puedes pagar más de 60€ por una compra-venta y en los más baratos podrás operar casi sin comisiones

Para operar en estos mercados internacionales debes tener en cuenta los siguientes aspectos:

  • Comisión por cambio de divisa
  • Tasas locales

Mejor Bróker sin comisiones bolsa internacional 2021

Por primera vez y debido a la variedad de la oferta que ya tenemos en España incluimos una tabla con brókers que ofrecen el servicio de "sin comisiones". 

En estos brókers es muy importante entender que en algunos las órdenes son solo a mercado, o que las comisiones de cambio de divisa puede ser importante. 

¿Buscas un bróker? Mira nuestras recomendaciones:

Degiro

Comisiones muy bajas

Ver más
XTB

Comisiones 0% en acciones y ETFs

Ver más
ETORO

Depósito mínimo 200€

Ver más
Bankinter

Sin necesidad de modelo D6 y 720

Ver más

Mejores brókers sin comisiones acciones internacionales 2021

Bróker Regulador Cambio de divisa Otras comisiones
XTB Oficina en España 0,5% 10€ por retiradas inferiores a 200€
eToro CySec Cuenta en dólares 5€ por retiradas
Ninety Nine CNMV 0,5% Comisión por traspaso de valores
JFD CySec 1% 20€ por inactividad

 

Mejor Bróker Online bolsa internacional 2021

 

En esta tabla agrupamos los brókers más utilizados tanto por la cantidad de mercados como la facilidad operativa en muchos productos. 

Los grandes de este mercado siguen siendo 

  • Internacionales: DEGIRO, Interactive Brokers
  • Nacionales: Clicktrade, ING, Bankinter

Mejores brókers online para acciones internacionales 2021

Bróker Mercado Comisión Custodia Dividendos Divisa M.Cuenta

DEGIRO

 

Euro 4€+0,05%  Incluido Gratis*
0,10% 
Gratis
Londres
EE.UU. 0,50€+0,004USD/acc
Interactive Brokers Euro 0,1%,min 4€ Incluido Gratis

mín 2.00$

               

Mín 10$

Londres

min 6£ 

EE.UU. 0,005$/acción 
Clicktrade Euro 0,12% min15€ Gratis Gratis +/- 0,5% Gratis
Londres 0,12% min15£
EE.UU. 0,015$ por acción min10$
Self Bank Euro

 15€/operación

Gratis Gratis +/- 0,30%  Gratis
Londres
EE.UU.  15€/operación
Renta 4 Euro min 15€ 0,017% 0,1% s/bruto por operación min 0,6€ 0,30%  Gratis*
Londres min 15£
EE.UU. min 15$

Banco Santander 

(SOFIA)

Europa 20€ (hasta 15.000€) 1% anual (mín 60€) 1,20% (mín 30€) 0,90% -
Londres
EE.UU
ING Euro min 20€

Gratis

(1 op/semestre)

Gratis +/- 0,50% Gratis
Londres min 20£
EE.UU min 20$
Bankinter Euro 20€ 

0,05% trimestral

0,30% min 1,20€  +/- 1% Gratis*
Londres
EE.UU.

Invertir conlleva riesgos de perder su dinero

Cómo podemos observar en la tabla, hay una gran diferencia entre los dos grandes brókers internacionales, los cuales tienen muchos mercados y tarifas muy competitivas en cada uno de ellos.

Su principal ventaja es la cantidad de mercados y las bajas tarifas, su desventaja es que hay que tramitar los modelos D-6 y Modelo 720 (>50K€). 

En cuanto a los brókers españoles en general son bastante caros sobre todo con las comisiones de compra venta y de custodia. Su única ventaja es evitar los papeleos todos los años al no tener obligación de rellenar los modelos antes mencionados.

 

 

Otros aspectos a tener en cuenta en la elección del bróker internacional:

Otras consideraciones que deberíamos tener para tomar una decisión son las siguientes

  • DEGIRO: Sólo cobran por recibir dividendos en la cuenta Custody. Por otra parte, cobra unos gastos de conectividad de mercado de 2,5€/año por operaciones en mercados internacionales. 
  • eToro: ofrece acciones gratis aunque solo de los mercados más reconocidos. Tiene un coste mínimo de 5$ por retirada de fondos. 
  • Renta 4: la comisión de mantenimiento es evitable si se hace un mínimo de operaciones o si se hace una aportación periódica del al menos 200€/mes.  El 50% de descuento para valores del Eurostoxx 50 y S&P500 (respetando la comisión mínima por operación).
  • Self Bank: Cuenta Bolsa sin custodia.
  • Bankinter: Incluye los gastos de mercado
  • En XTB la comisión de mantenimiento, en caso de no realizar operaciones durante un año, existe un gasto de 10€ mensuales.

¿Cómo invertir en Mercados exóticos? Honk Kong,Turquía, etc

Muchos inversores se encuentran con que desde España hay muchas compañías cotizadas en mercados que su bróker no le ofrece. Las entidades que más mercados ofrecen son IB, DEGIRO, eToro aunque en el caso de mercados europeos también XTB tiene una oferta amplia. 

Os dejamos con algunos artículos sobre cómo invertir estos mercados

 

Impuestos por operar en bolsa internacional 2021

En la tabla falta añadir el IVA a las comisiones y el Impuesto de la Reina para las comisiones por operaciones en Reino Unido que es del 0,5%.

En la siguiente imagen se puede observar los impuestos locales en diferentes países para operar en las bolsas de cada país y que en casi todos los casos no se incluyen dentro de la comisión por compra venta que te cobra el intermediario. 

impuestos bolsas extranjeras

Fuente: XTB Tarifas

Doble retención por dividendos en bolsa internacional

Los contribuyentes españoles tienen derecho a que les devuelvan la doble retención practicada en algunos países europeos por el cobro de dividendos.

En el caso de valores extranjeros, los dividendos o cupones que se reciban pueden disfrutar de un trato fiscal favorable

En la siguiente imagen se puede observar las retenciones practicadas en origen a los dividendos

retención dividendos

Fuente: Twitter Tomeu Ramón

 

Brókers que tramitan el formulario W8BEN

Brókers como ING, Self Bank, Clicktrade, Renta 4, Bankinter, Oficina Directa, DeGiro, BBVA Trader, entre otros..., ofrecen facilidades para tramitar este formulario W8BEN o directamente se encargan de gestionarlo ellos. 

 

 

  1. #152
    15/05/21 10:23
    Buenos días,
     estoy pensando en abrir una cuenta en divisa $, en Bankinter, ya que ultimamente hago mas operaciones en bolsa Americana que en Española..
    Tengo unas dudas, a ver si me las pudiese aclarar alguien,,,
    Hasta la fecha, cualquier operación que hacia de compra-venta en bolsa USA, Bankinter me lo reflejaba todo en €, con la correspondiente comisión de cambio de divisa (que es un buen pico).
    Por eso el cambio que quiero hacer de la cuenta en divisa $,. Pero mi duda, es, cuando se realiza cualquier operación en bolsa USA, ya no tendré esa comisión,,, Como envía Bankinter las operaciones realizadas a efectos fiscales??.
    hasta ahora, me enviaba un extracto muy bien detallado, pero si no se hace cambio a €, como se declara eso a la hora de hacer la Renta?, 
    Pienso que si voy haciendo operaciones, pero no cambio a €, como saben ellos y yo a que precio se vendió, en relacción al cambio de divisa en ese día en concreto,,,
    Hay que realizar algún formulario "Extra" para hacienda?
    Si alguien opera con cuenta en $, me sería de gran ayuda saber de su experiencia..
    Siento no haberme explicado bien, 
    Un saludo.
  2. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #151
    12/04/21 22:48
    Muchísimas gracias Luis Ángel,

    Saludos
  3. en respuesta a Borx33
    #150
    12/04/21 21:36
    Es un buen dilema el que planteas. Si operas activo yo sin duda si buscas broker español utilizaría Bankinter, Renta 4 o alguna cuenta de Self Bank. 

    El problema viene como dices que si no eres activo los dos primeros te cobrarán comisiones de custodia y mantenimiento, en ese caso me decantaría por Clicktrade o Self Bank la cuenta sin custodia
  4. #149
    10/04/21 17:27
    Hola Luis Ángel, estoy pensando en invertir en acciones, españolas y USA, pocas operaciones al año, más bien hacer cartera para medio-largo plazo con posibilidad de incorporar alguna acción a corto. Tengo cuenta en Bankinter, pero comparando brókers y comisiones no estoy seguro si hacerlo con Bk (más comisión de mantenimiento) o con Clicktrade. ¿Qué opinas? O si hay algún bróker más interesante que estos dos para este tipo de inversión sin muchos movimientos. Me interesaría bróker en el que no tener que presentar formulario D6.
    Muchas gracias de antemano,

    Un saludo
  5. en respuesta a Jm Nuch
    #148
    27/02/21 12:56
    Hola. Todos los brokers tienen esa comisión. La opción alternativa es aquellos que te permiten una cuenta en dólares para este tipo de compras.

    XTB si lo tenemos en la tabla de arriba

  6. #147
    26/02/21 14:56
     
    Haces bien en poner el acento en la comisión del cambio de divisa, porque suele ser mucho más importante que el resto para muchas operativas de acciones no-€ (salvo mantener pequeños importes durante mucho tiempo). Por lo que indicas en la tabla, la comisión mínima es en DeGiro, con un 0.10%. 

    ¿Sabes si hay algún bróker con comisión 0 en cambio de divisa? (y que naturalmente aplique el mismo tipo de cambio en compra y venta, que es la manera en que algunos brokers aplican una comisión por cambio de divisa). Había leído que en JFD no hay comisión por cambio de divisa, pero en su web aparece un 1% en la letra pequeña. 

    Me ha extrañado no ver XTB en esta tabla. Creo que su comisión por cambio de divisa es 0.5% 
  7. en respuesta a R.Neto
    #146
    20/07/20 08:25
    Hola 
    El regulador brasileño es muy estricto con que brokers de otros países no ofrezcan sus servicios a residentes en Brasil. 

    Otra cosa es que tu con un broker local o uno internacional como Interactive Brokers puedas invertir con normalidad en empresas europeas y norteamericanas. 

    Saludos
  8. #145
    16/06/20 17:30
    Hola, donde puedo averiguar las leyes/reglas para investir en Bolsas de Europa/EUA/Asia siendo Brasileño residente en Brasil. Si alguien me puede dar una luz, estaría muy agradecido.

    Un saludo
  9. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #144
    29/03/20 12:39

    Luis Angel, muchas gracias por tu ayuda.

    Si, la cuenta la tengo abierta en la sucursal Trading212 UK LTD, con direccion de Londres. Me quedo mas tranquilo con tu respuesta entonces.

    Mil gracias de nuevo!!!

  10. en respuesta a daniroyo
    #143
    29/03/20 12:29

    Hay que distinguir de lo que es registrado de regulado. Este bróker no está regulado por la CNMV, sino que la CNMV reconoce que está regulado en Bulgaria.
    https://www.cnmv.es/portal/Consultas/ESI/ESISExtranjerasLP.aspx?tipo=CLP&numero=3044

    Revisa porfa que tengas la cuenta abierta con esta sucursal que es la que está regulada en la FCA: https://register.fca.org.uk/ShPo_FirmDetailsPage?id=001b000000NMi1QAAT

    Si es así no deberías preocuparte solo entender como funciona el bróker con la parte de ejecución que te he explicado antes. Si es la sucursal de Bulgaria si no me fiaría.

    Saludos

  11. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #142
    29/03/20 11:55

    Luis Angel, muchas gracias por tu respuesta. Yo estoy residiendo en Reino Unido ahora mismo, por lo que me interesaba abrir una cuenta ISA de inversion, y ellos la verdad que ofrecian unas buenas condiciones en cuanto a comisiones.
    Por otra parte, lei las condiciones del broker:
    - Trading 212 UK Ltd. is registered in England and Wales (Register number 8590005), with a registered address 43-45 Dorset Street, London, W1U 7NA. Trading 212 UK Ltd. is authorised and regulated by the Financial Conduct Authority (Register number 609146).
    Trading 212 Ltd. is registered in Bulgaria (Register number 201659500). Trading 212 Ltd. is authorised and regulated by the Financial Supervision Commission (Register number RG-03-0237).
    - For your safety and in compliance with our regulations, all clients’ funds are kept separately in segregated bank accounts and are covered by the Financial Services Compensation Scheme, FSCS (Trading 212 UK Ltd.) and the Investors Compensation Fund, ICF Bulgaria (Trading 212 Ltd).
    In the unlikely event of default, the FSCS compensation is up to GBP 85 000 and the ICF Bulgaria compensation is up to 90% (but limited to EUR 20 000) of the client’s funds. Each client will be compensated if one of our companies fails to comply with its obligations to the clients due to its financial state.

    Aparte de todo esto (y la verdad despues de escuchar tu invervencion en el programa de radio de EsRadio acerca de los chiringuitos financieros), comprobe si estaba registrado en la CNMV, lo cual dio positivo, y esta regulado.

    Perdona este rollo, pero despues de todo, deberia estar preocupado por este broker?. Me recomendarias que buscase otra alternativa?.

    Gracias de verdad Luis Angel

  12. en respuesta a daniroyo
    #141
    29/03/20 10:54

    La razón es que lo que te ofrece Trading212 es un CFD que replica de forma imperfecta el movimiento de la acción, en el caso de las acciones al contado que dicen ofrecer seguramente las liquidan vía algún mercado alternativo por lo que la cotización puede no coincidir. Recuerda que ese bróker es de Bulgaria que tiene una regulación dudosa

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