Bróker más barato para comprar ETFs en 2021

El mercado de ETFs ha sido uno de los de mayores de crecimiento dentro de la gestión de activos a nivel mundial. Además de las grandes casas del sector (Vanguard, State Streets, iShares), 2020 ha sido el año de las gestoras de ETFs temáticos como ARK y Global X

Sin embargo el inversor español sigue teniendo muchas trabas para invertir en este tipo de productos: la no traspasabilidad sin peaje fiscal y las altas comisiones de compra-venta de algunos brókers; siguen limitando la aceptación de este tipo de productos. 

A todo esto hay que sumarle que desde la entrada en vigor de la normativa MIFID II muchos ETFs listados solo en Estados Unidos han dejado de estar disponible para los inversores particulares al no estar traducido el documento informativo del mismo al castellano. 

En este artículo veremos de un vistazo los mejores brokers para comprar ETFs desde España

Mejor Broker para ETFs

 

¿Qué comisiones podemos encontrar al operar con ETFs?

Al operar con ETFs debes tener en cuenta que se te pueden aplicar las siguientes comisiones:

  • Comisión de gestión: es similar a la de los fondos de inversión en cuanto a estructura. Del valor liquidativo de cada día se descuenta la parte proporcional de la comisión anual. 
    • Según la liquidez del mercado y el índice a replicar esta comisión puede oscilar entre el 0,10% a 0,90%
  • Comisión de compra-venta: es una de las grandes desconocidas y la principal causa de que para estrategias de aportaciones periódicas o sistemáticas de inversión los ETFs no tengan las mismas ventajas que los fondos. 
    • Se aplica en cada compra-venta que se realice sobre el ETFs
    • Existen algunos brokers que no cobran nada por esta comisión como veremos más adelante. 
  • Comisión por dividendos: existen algunos ETFs de distribución y algunos brókers pueden cobrarnos por la percepción de dichos dividendos
  • Comisión de mantenimiento: algunos brokers si mantienes inactiva tu cuenta te aplican un recargo semestral o anual. 
  • Spread: Aunque no es una comisión directa si debes saber que muchos ETFs al no ser líquidos las diferencias de precios entre el bid y el ask son bastante grandes sobre todo en días de fuertes subidas o bajadas y esto puede suponer una pérdida importante de rentabilidad. 

¿Cuáles son las gestoras más grandes de ETFs?

Hoy en día casi puedes encontrar un ETF para cualquier temática, activo o estrategia en el mercado. Sin embargo no todos los ETFs tienen el mismo patrimonio ni replican de forma eficiente a los índices de referencia. 

Si buscas un ETF de alguna temática siempre recomendaría tanto por costes como por liquidez acudir a las gestoras más grandes ya que tienen unas economías de escala y experiencia en estos productos que permiten ofrecer mejores condiciones. 

A continuación os dejo con un listado de las casas de ETFs con mayor patrimonio bajo gestión

ETFs Tamaño

Fuente: ETF.com

A continuación hemos recopilado las comisiones de las principales plataformas y brókers que operan con ETFs, así como las gestoras que puedes encontrar en cada una de los brokers. 

 

Mejores brokers para comprar ETFs desde España 2021

Como hemos mencionado al principio del artículo, la mayor parte de los ETFs cotizan en mercados internacionales, por lo que resulta más interesante fijarnos en las comisiones que aplican los principales brókers para la compra-venta de ETFs.

En la siguiente tabla, podemos observar las tarifas que aplica cada uno de ellos a los diferentes mercados:

 

Mejor broker para ETFs desde España 2021

Entidad

Mercados

Tramos

Comisiones

DEGIRO

Cualquier mercado

Para cualquier importe

2€ + 0,02% s/nominal

Renta 4

Europa (excepto UK)

Hasta 30.000€

15€

Más de 30.000€

0,15% sobre nominal

UK

Hasta £30.000

£15

Más de £30.000

0,15% sobre nominal

EEUU

Hasta $30.000

$15

Más de $30.000

0,15% sobre nominal

Self Bank*

Alemania, Francia, Holanda y UK

Hasta 10.000€

14,95€

A partir de 10.000€

0,20% sobre nominal

Bélgica, Italia y Portugal

Para cualquier importe

0,20% sobre nominal

EEUU

Hasta $50.000

$14,95

A partir de $50.000

0,125% sobre nominal

ClickTrade

Europa

Para cualquier importe

0,08% sobre nominal

EEUU

Para cualquier importe

$1,25

ING Direct

Cualquier mercado

Hasta 30.000€/$/£

20€/$/£

A partir de 30.000€/$/£

0,20% sobre nominal

Bankinter

Amsterdam, BATS (EEUU), Estocolmo, Milán (Italia), NASDAQ (EE.UU), Nueva York, NYSE American (EEUU), París, XETRA (Alemania), XETRA European Stars (Alemania), Xetra US Stars (Alemania)

Hasta 40.000€/$

20€/$

A partir de 40.000€/$

0,20% sobre nominal

Londres

Hasta £30.000

20€

A partir de £30.000

0,20% sobre nominal

Interactive Brokers*

Alemania, Francia, Bélgica, Italia, Países Bajos, Suecia

Para cualquier importe

0,10% sobre nominal

UK

Hasta £50.000

£6

A partir de £50.000

£6 + 0,05% s/nominal

EEUU

Para cualquier importe

$0,005

XTB Cualquier mercado Hasta 100.000€ 0*
Openbank Cualquier mercado Hasta 25.000 20€
eToro Cualquier mercado Para cualquier importe 0*

Comisiones actualizadas a 25/01/2021


*Self Bank: la compra de títulos en UK lleva asociado el Stamp Duty y se cobrará un 0,50% sobre el nominal.

*Interactive brokers tiene una comisión mínima de 10$/mes para cuentas únicas, individuales y pequeñas empresas. Sin embargo, una cuenta con un valor neto de liquidación superior a $100.000 está exenta de esta comisión.

Debes tener en cuenta que no todas las gestoras ofrecen todas las casas de ETFs siendo habituales que solo estén presentes las más grandes: iShares, Vanguard, WisdomTree, Invesco, etc. 

 

Si estás buscando invertir en los ETFs temáticos más conocidos como ARK o Global X, encontrarás que casi ninguna casa los tienes disponibles por el momento. Durante 2021 seguramente veremos varios brokers que den el salto a comercializar los mismos. 

Si conoces algún broker con una gran oferta de ETFs y mejores tarifas que los mencionados no dudes dejar tu comentario y lo añadimos a las tablas. 

* Invertir conlleva riesgos de perder tu dinero

 

  1. #55
    08/04/21 10:07
    Alguien ha probado Trading212? Yo estoy empezando a invertir, y tiene muchos ETF's, sin comisiones.
  2. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #54
    11/01/21 19:58
    Los tratados para evitar la doble tributación dependen de nuestro país de de residencia. A veces no se elimina el pago de impuestos, pero sí disminuye. 
  3. en respuesta a Rlerida
    #53
    04/01/21 12:16
    Creo que al ser emitido en Irlanda no realizan retenciones. a ver si @gaspar nos puede aclarar
  4. en respuesta a Rlerida
    #52
    11/12/20 12:57
    Yo tengo etf de accumulacion, y no tengo ingresos ni retenciones, pero entiendo que no puede haber retencion al estar fuera de España y por  esto tenemos la obligacion de hacer el D6 y 720, dependiendo de limites, pero los ingresos hay que declararlos.
  5. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #51
    10/12/20 19:03
    Buenas tardes Luis Angel, tengo comprados varios ETF con Degiro, me acaban de abonar de uno de ellos el  iShares Global Clean Energy UCITS (IQQH) comprado en el Xetra, un dividendo, pero no me han hecho ningún tipo de retención, sabes a que es debido? Gracias.

  6. #50
    26/11/20 10:54
    Hola Luis,

    Ayer volví a pedir a ING que me explicaran de donde sale la comisión aberrante de 149.96€ y finalmente reconocieron que tengo razón y me insistieron que lo único que se cobraría serían los 20€.

    ¡Qué triste que tras 20 años tenga que llegar yo a decirles que lo hacen MAL!

    ¡Qué triste que cuando un cliente va a cerrar una operación de 30.000 € le dicen que le van a cobrar un importe que no cobran!

    Por lo menos eso es lo que me han jurado y perjurado por teléfono, pero no me fio de quienes insisten que la culpa es mía por entenderlo mal... Exacto, la culpa es mía por entenderlo mal...

    Por tanto, los 29.026,44 € que "estiman" son la suma de lo que vamos a comprar, 28,876.50€, los 20€ de comisión de ING, y por su santos cojones meten 129.94€ el 0.45% de 28,876.50€ por que si, como Arguiñano que le pone perejil a todo, o como me dijeron por teléfono "es meramente informativo".

    Es una mierda pinchada en un palo y deberían darles vergüenza. Media docena de llamadas y correos me ha costado que reconozcan el error, y en gran parte gracias a la señora que me atendió que empezó a recibir explicaciones contradictorias y estuvo varias horas hasta llamarme y confirmar que tenía razón, pues habían estado insistiendo en que el 0.45 era la comisión de gestión del fondo y se paga en la compraventa...

    En fin, otra gran empresa donde queda menos sitio para la inteligencia y el mérito, que se llena de la soberbia de nunca reconocer un error, pues ten por seguro que ING me culpa a MI de "entenderlo mal", que son datos "informativos" y que somos los clientes los que no los entendemos.

    Me siento como un niño que encuentra que el libro de Matemáticas no sabe sumar.

    Un cordial saludo


  7. #49
    07/07/20 08:33
    Con la normativa MIFID II vimos muy limitado el acceso a ETFs diferentes. Llevamos ya tiempo y aun no se ha arreglado el tema (que yo sepa) pero sí que hay algunos brokers con capacidad de saltarsela. ¿Podría aportarnos algo de luz sobre esto y con cuales se podría acceder?
  8. en respuesta a Rv Noob
    #48
    25/06/20 11:02
    Si, las tarifas son las de bolsa internacional. 

    Self bank tiene dos cuentas: 
    • Bolsa sin custodia que es más cara comprar y vender pero no te cobran custodia
    • Bolsa: mas barato comprar y vender pero te cobran custodia

    Depende de tu operativa cual te compense

  9. en respuesta a Pedrotorresasdrubal
    #47
    24/06/20 19:44
    Hola. Yo estaba interesado buscando las comisiones de custodia para ETFs (de EEUU principalemente) de selfbank con la cuenta bolsa, pero no me queda claro:


    Los ETFs se consideran valores internacionales?

    En la cuenta bolsa sin custodia la operación tiene la misma comisión de compraventa pero no tiene comisión de custodia?


    Un saludo.
  10. #46
    17/06/20 15:50
    Acabo de intentar comprar 30,000 € de ETF a través de SelfBank en el mercado italiano y la comisión efectivamente es del 0.2%, 60€, con la cuenta "bolsa sin custodia". Espero no llevarme otra sorpresa, como los 150€ de ING, o la comisión de custodia de Renta4 que eran 150€ anuales.

    Bankinter me quiso cobrar 60€ por el mantenimiento de la cuenta corriente, que solo usaba para poder operar con ellos, y me pase a renta4. 

    La última baza es que ya estoy el 4000 en degiro.nl, que hace un mes solicité la cuenta y ¡me pusieron el 18600 en la cola! 

    Interactive Brokers o Click Trade son el Plan B.





  11. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #45
    05/06/20 17:14
    Gracias por responder, edité mi comentario antes de leer tu respuesta.  El "ongoing charge" (o TER según que web) es 0.45%, el cual entiendo que se descuenta del valor anualmente. Vengo de fondos de renta fija, así que es a lo que estoy acostumbrado, y no las comisiones en la compra.

    Gracias por recomendarme un broker con tarifa fija, voy a informarme. 









  12. en respuesta a Pedrotorresasdrubal
    #44
    05/06/20 16:49
    Cada ETF tiene una comisión de gestión anual que se va descontando del valor liquidativo cada día. Los 150 € será porque cobran a % y operaciones de ese tamaño suelen ir a porcentaje por lo que te conviene uno de los brokers con tarifa fija 
  13. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #43
    05/06/20 16:29
    Estimado Luis Angel, me encuentro intentando hacer una compra de ETF en ING, en el mercado alemán, 29.000 € y me dice que son 150€ de "comisión de producto".
     
    Acabo de hablar con ING y me informan que meten un 0.45% de "comisión de producto".

    Morningstar me dice que el TER es 0.45%, pero pensaba que eso se descuenta de la rentabilidad del fondo.

    No se si estoy pecando de novato...






     




  14. en respuesta a Pedrotorresasdrubal
    #42
    03/06/20 09:29
    Gracias, estamos en fase de revisión del artículo para ir añadiendo las características que se han ido pidiendo en el artículo. 


  15. #41
    02/06/20 17:20
    Muchas gracias. Lo mejor del artículo esta en los comentarios, concretamente que algunas de estas entidades no cobran comisión de custodia, y para una cartera de 100,000 € Renta4 cobra 250€ anuales y degiro o Selfbank, CERO. 

    Gracias a Luis Ángel y a Google por enlazarme con este artículo cuando busqué información sobre comisiones ETF, si bien las que comenta en el artículo son irrelevantes en comparación con la cuantía de las de custodia.

Cookies en rankia.com

Utilizamos cookies propias y de terceros con finalidades analíticas y para mostrarte publicidad relacionada con tus preferencias a partir de tus hábitos de navegación y tu perfil. Puedes configurar o rechazar las cookies haciendo click en “Configuración de cookies”. También puedes aceptar todas las cookies pulsando el botón “Aceptar”. Para más información puedes visitar nuestra política de cookies.

Aceptar