MyPortfolio ayuda y mejora mi proceso inversor, (II parte).

  MyPortfolio ayuda y mejora mi proceso inversor (II parte).

Samuel , no pienses que quiero dejarte sin vacaciones,más bien todo lo contrario.Espero que las disfrutes, y con  tu buen hacer ,al regreso, de las mismas, decidas lo conveniente para la mayoría de usuarios . Entre lo óptimo y lo útil se puede encontrar un término medio, al igual que entre  mis  deseos  particulares y  los generales.

Conforme trabajo más la herramienta ,se me ocurren ideas que creo que pueden ¿ mejorar ? la aplicación desde mi punto de vista.

Activos:

Echo en falta, información sobre dividendos, pay out, momentum, volatilidad y beta de los activos,así como la evolución del  beneficio de los tres últimos años.

El análisis de la IA sobre el activo lo veo muy útil, pero me gustaría conocer si la fuente de dónde obtienen los datos son los informes públicos de las empresas.Siempre me acuerdo de mi jefe en la gestora que nos hacía hacer cálculos manuales con lápiz y goma antes de mecanizar cualquier proceso. Comprender previamente lo que sale automáticamente por el ordenador , o en este caso por la I,A y las bases de datos e información utilizada  se me hace imprescindible. Las cajas negras para Lehman.

 

La definición de ratios y su utilidad prácticas es valioso para los inversores novatos.

Definición y concreción de lo que se considera un activo popular.

La repera sería poder comparar automáticamente dos activos del mismo sector.

Comparar gráficamente la evolución del BPA u otro ratio   con la cotización ,nos podrá ayudar a ver las disfunciones y anormalidades.

Carteras:

La información semanal de la cartera es muy útil. Dado, que algunas carteras son buy and hold ,el usuario podría seleccionar otros períodos.

Sería  útil  poder  tener como benchmark otra cartera .

Poder agrupar carteras a elección del usuario.

Para ver la información de mercado, tener la composición de los índices en formato cartera para ver cotizaciones y su evolución temporal

Contratar carteras con un sólo click podría ser muy interesante.

Planificación.:

Es el meollo de lema de Rankia, ayudar a tomar las mejoras decisiones financieras , promoviendo la formación financiera  y conociendo nuestro comportamiento ante los vaivenes del mercado.

Una herramienta como Fondtutest para conocernos mejor es imprescindible a la hora de planificar las inversiones.

Creo que una parte fundamental para rentabilizar nuestros ahorros , merecería algún webinar especial.

Es muy valioso ,poder  asignar a cada activo la consideración ,papel o roll que tiene  (núcleo, satélite, especulativo,liquidez ) en tu portfolio. Incluso puedes crear tú en función de lo que consideres (volatilidad, beta ) tus propias clasificaciones. Personalmente he añadido rentas o pagos periódicos significativos ,aunque se puede solapar con los existentes.


Si queremos alcanzar un capital final o una determinada  rentabilidad ,podría ser conveniente que la aplicación  nos diera sugerencias sobre  el asset allocation de nuestras inversiones.,aunque los datos son históricos y la rentabilidad sea probabilística.

Creo que una recopilación de artículos sobre planificación financiera de  Lluis Martí, Enrique Gallego, Valentín, Gaspar,, Esteban , y otros blogeros podría complementar y ser de guía para los que por primera vez se acercan a estos temas. Combinan experiencia y ciencia.

La fiscalidad debe estar presente en cada acto de planificación financiera.

Torneos.

Con periodicidad trimestral asisto a torneos americanos dónde analistas que publican en los principales medios americanos ,nos comentan sus previsiones y seleccionan las mejoras acciones con unas reglas muy sencillas.(una acción de cada sector del Sp500 y dos de libre elección para sobreponderar un sector).

La información que obtengamos de las carteras y torneos,   conforme usemos la herramienta y cribemos los datos nos puede servir para intercambiar ideas sobre nuestras inversiones.


PD. Samuel, eso de pedir, y se estudiará me parece algo verdaderamente revolucionario. Y si además alguna propuesta se acepta será la leche.