Rankia España
blog Mejores cuentas
Las mejores cuentas de ahorro, nómina y corrientes del momento

Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad ha de avisar el banco a Hacienda?

¿A partir de qué cantidad ha de avisar el banco a Hacienda? Esta es una pregunta que muchas veces nos planteamos y no encontramos la respuesta. Otra pregunta que suele venirnos a la mente es saber si hay un límite para sacar o ingresar dinero, la respuesta a esta pregunta es que no; no existe ningún límite establecido para sacar o ingresar dinero. En el siguiente post resolveremos con más detalle estas preguntas: si sacamos o ingresamos dinero, ¿a partir de qué cantidad ha de avisar el banco a Hacienda?

Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad ha de avisar el banco a Hacienda?

Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad ha de avisar el banco a Hacienda?

 


El banco tiene establecida una cantidad de dinero, bien sea ingresado o retirado, a partir de la cual tendrá que avisar a Hacienda. Esta cantidad es de 1.000€ y cualquier importe superior a esta cantidad tendrá que ser avisado al Banco de España, que pasará también por la Agencia Tributaria. 

Es decir, si llegamos a nuestra entidad con 1.000€ en la mano con la intención de ingresarlos o de sacar esa cantidad o más dinero en efectivo, el banco enviará los movimientos que hemos realizado a la Agencia Tributaria y ésta podrá exigirnos una justificación del dinero, es decir, de dónde proviene el efectivo. 

¿Y si viene una factura por importe superior a 1.000€?
 

En el caso de las facturas o recibos cobrados, el banco no tendrá que avisar a Hacienda, ya que el pago o cobro estará justificado. En cambio, cuando sacas o ingresas dinero en efectivo en el banco no hay ningún tipo de justificación de sobre dónde viene el dinero. 

¿Y si pago en efectivo?
 

En el caso de ir a pagar en efectivo el importe se limita a 1.000€ a partir del 1 de enero de 2017. Es decir, según la Ley 7/2012 de 29 de Octubre establece que no se pueden realizar pagos en efectivo que superen los 1.000€ los servicios a empresas y autónomos. 

 

 

Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿tenemos que pagar impuestos?

 

Si sacamos o ingresamos 1.000€ o más en efectivo no tendremos que pagar impuestos por esta cantidad siempre y cuando no supere los 100.000€ porque entonces sí que habrá que notificarlo a Hacienda a través del modelo S1: declaración de movimientos de medios de pago, para evitar posibles sanciones. 

Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad ha de avisar el banco a Hacienda?

Hay que señalar, que sacar el dinero del banco y llevártelo a casa, por ejemplo, no tiene ninguna implicación fiscal, pero sí que será necesario la presentación del modelo que hemos comentado. Si pasado un tiempo queremos volver a ingresar ese dinero en el banco, tampoco tendremos que declararlo siempre y cuando Hacienda no considere que ese dinero no es el mismo, de ser así, tendríamos un "incremento del patrimonio no justificado"

Sacar o ingresar dinero en efectivo: ¿qué sanciones y multas puede tener?

 

Hacienda podrá sancionarnos si tenemos ingresos no justificados superiores a 1.000€. La cantidad de las sanciones pueden estar entre 60.000 y 150.000€ según la Ley 10/2010 de 28 de abril. 

 

¿Cuál es mi cuenta ideal?

Comprueba cuál es la cuenta bancaria que se adapta mejor a tu perfil. En función de unas breves preguntas para saber qué tipo de cuenta necesitas. Te ofreceremos una serie de resultados para que decidas cuál es la cuenta que más te interesa. El estudio es gratuito y sin compromiso.

Comentarios
31
Página
3 / 3
  1. #41

    Lorena González

    en respuesta a Pocdusky
    Ver mensaje de Pocdusky

    Hola,

    Seguramente Hacienda investigue de dónde viene el dinero y te solicitarán a la hora de retirarlo el modelo S1. Tendrás que justificar que esos ingresos son tuyos, si te los envía otra persona será considerado como donación y tendréis que pagar el impuesto correspondiente.

    Teniendo ese importe, ¿no te interesaría contratar un depósito o algún producto con el que obtengas algo de rentabilidad?

    Saludos,


Este sitio web usa cookies para analizar la navegación del usuario. Política de cookies.
Cerrar