Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad tiene que avisar el banco a Hacienda?

Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad tiene que avisar el banco a Hacienda?

¿A partir de qué cantidad tiene que avisar el banco a Hacienda? Esta es una pregunta que muchas veces nos planteamos y no encontramos la respuesta. Otra pregunta que suele venirnos a la mente es saber si hay un límite para sacar o ingresar dinero, la respuesta a esta pregunta es que no; no existe ningún límite establecido para sacar o ingresar dinero. En el siguiente post resolveremos con más detalle estas preguntas: si sacamos o ingresamos dinero, ¿a partir de qué cantidad ha de avisar el banco a Hacienda?

Sacar e ingresas dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad se avisa a Hacienda?

 

 

Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad ha de avisar el banco a Hacienda?


El banco tiene establecida una cantidad de dinero, bien sea ingresado o retirado, a partir de la cual tendrá que avisar a Hacienda. Esta cantidad es de 1.000€ y cualquier importe superior a esta cantidad tendrá que ser avisado al Banco de España, que pasará también por la Agencia Tributaria. 

Es decir, si llegamos a nuestra entidad con 1.000€ en la mano con la intención de ingresarlos o de sacar esa cantidad o más dinero en efectivo, el banco enviará los movimientos que hemos realizado a la Agencia Tributaria y ésta podrá exigirnos una justificación del dinero, es decir, de dónde proviene el efectivo. 

Además, si ingresas billetes de 500 euros, el banco tiene la obligación de avisar a Hacienda, puesto que estos billetes se han eliminado de la circulación. 

 

¿Y si viene una factura por importe superior a 1.000€?
 

En el caso de las facturas o recibos cobrados, el banco no tendrá que avisar a Hacienda, ya que el pago o cobro estará justificado. En cambio, cuando sacas o ingresas dinero en efectivo en el banco no hay ningún tipo de justificación de sobre dónde viene el dinero. 

¿Y si pago en efectivo?
 

En el caso de ir a pagar en efectivo el importe se limita a 1.000€ a partir del 1 de enero de 2017. Es decir, según la Ley 7/2012 de 29 de Octubre establece que no se pueden realizar pagos en efectivo que superen los 1.000€ los servicios a empresas y autónomos. 

 

 

Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿tenemos que pagar impuestos?

 

Si sacamos o ingresamos 1.000€ o más en efectivo no tendremos que pagar impuestos por esta cantidad siempre y cuando no supere los 100.000€ porque entonces sí que habrá que notificarlo a Hacienda a través del modelo S1: declaración de movimientos de medios de pago, para evitar posibles sanciones. 

 

Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad ha de avisar el banco a Hacienda?


Hay que señalar, que sacar el dinero del banco y llevártelo a casa, por ejemplo, no tiene ninguna implicación fiscal, pero sí que será necesario la presentación del modelo que hemos comentado. Si pasado un tiempo queremos volver a ingresar ese dinero en el banco, tampoco tendremos que declararlo siempre y cuando Hacienda no considere que ese dinero no es el mismo, de ser así, tendríamos un "incremento del patrimonio no justificado"

Sacar o ingresar dinero en efectivo: ¿qué sanciones y multas puede tener?

 

Hacienda podrá sancionarnos si tenemos ingresos no justificados superiores a 1.000€. La cantidad de las sanciones pueden estar entre 60.000 y 150.000€ según la Ley 10/2010 de 28 de abril. 

 

  1. #40
    16/03/19 02:00

    Hola,
    quería informarme sobre un asunto urgente.
    me van a hacer una transferencia a mi cuenta desde el extranjero de un importe de 400.000 euros, y no quiero dejarlos en el. banco, quiero sacarlo del banco para guardarmelo en casa.
    que debo hacer/rellenar? y qué problemas puedo tener?
    gracias por su ayuda!

  2. en respuesta a Lorena González
    #37
    25/01/19 10:09

    Gracias Lorena por contestarme, te comento finalmente ha sacado el dinero como te dije, en el banco no le han echo rellenar el modelo s1, aunque si que le preguntaron si era para llevarlo a otra entidad o para hacer algunos pagos, su intención es para guardalo en casa, cosas de mayores que temen perderlo, pero ahora mi pregunta es si puede tener algún tipo de problema por tenerlo en casa, mejor dicho si hacienda le puede pedir explicaciones, que yo entiendo que al no superar lor 100000 euros, cada uno puede hacer lo que quiera con su dinero, pero prefiero que me conteste una entendida y profesional como usted, gracias.

  3. en respuesta a Marlyn61
    #36
    24/01/19 16:06

    Hola! Sí que será posible sacar el dinero, pero seguramente el banco le pedirá que rellene el modelo S1.
    Saludos,

  4. #35
    22/01/19 21:15

    Hola, mi pregunta es que mi tía quiere sacar del banco 40000 euros para tenerlos en casa e ir gastando poco a poco sin tener que ir al banco, es posible guardar dicha cantidad en casa, gracias.

  5. #34
    12/07/18 17:32

    Buenas tardes, mi pregunta es la siguiente, en caso de una disolucion de la sociedad de gananciales del matrimonio, puede una persona omitir el dinereo que tenga en una cuenta a nombre de uno solo de los conyuges, sin ser detectado por hacienda.

  6. #33
    18/05/18 23:01

    Hola, desde hace un año mas o menos estoy ingresando en una cuenta de ing (cuenta naranja) algo de dinero con el fin de poder comprarme un coche ( de momento 2200 euros) . Tambien tengo en Nationale Nederlanden un ahorro en un opti plan donde aporto mensualemente 100 euros ( en la actualidad tambien unos 2000 euros) Es posible que debido a la nula rentabilidad, los optiplanes de NN se cancelen y pueda recuperar este ahorro. por lo que en estos momentos podria optar a sacar en total unos 4400 euros mas o menos.. Mi intencion es seguir ahorrando lo maximo posible para poder cambiarme el coche cuando se me rompa (ahora va por su 17 anniversario :-) ) Mi pregunta es?? cuando lo saque.. debo de declararlo o puedo usar ese dinero sin problema para comprarme el coche?? Podria comprarme un coche de 12000 euros mas o menos de esta manera?? Gracias por vuestra respuesta-

  7. #29
    19/11/17 18:13

    Buenos Dias,

    un amigo mio quiere transferir 110.000 de su cuenta del banco en Alemania a su cuenta del banco en España.

    Puede sacar este dinero en dos partes de 55.000 dentro de unos dias sin una declaracion S-1?

  8. #23
    20/04/17 20:43

    Buenas
    Un amigo veniendo de Argelia, quiere comprar en España un coche de tipo Volkswagen . Primero,se va a Francia a recuperar el dinero y me pide si es posible que ingrese el importe de 40 000 € en efectivo (precio de un Suv Tiguan) en mi cuenta que poseo en LaCaixa para pagarlo al vendedor con mi tarjeta ?
    Gracias por las respuestas

  9. en respuesta a bigsyg
    #22
    16/04/17 21:54

    Pues si en alguna parte del post se dice que el límite de pagos en efectivo por una transacción en que al menos una de las partes sea empresario está limitada hasta 1.000 euros, efectivamente y a día de hoy es un dato incorrecto. Se puede hacer hasta el importe de 2.499,99 euros.

    Un saludo.

  10. en respuesta a batiscafo
    #21
    16/04/17 21:30

    Sé que en los comentarios se habla de eso, no conozco la regulación al respecto, pese a haber echado un ojo a la Ley de 2010 de prevención de blanqueo, no veo donde se indica lo de los 1 000 euros, por eso prefiero no hablar de ello.

    Pero en el post sí que se hace referencia a los pagos en efectivo cuando (efectivamente) una parte realiza actividad económica, y mi comentario era respecto al post y no siguiendo el hilo de comentarios.

Cookies en rankia.com

Utilizamos cookies propias y de terceros con finalidades analíticas y para mostrarte publicidad relacionada con tus preferencias a partir de tus hábitos de navegación y tu perfil. Puedes configurar o rechazar las cookies haciendo click en “Configuración de cookies”. También puedes aceptar todas las cookies pulsando el botón “Aceptar”. Para más información puedes visitar nuestra política de cookies.

Aceptar