Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad tiene que avisar el banco a Hacienda?

Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad tiene que avisar el banco a Hacienda?

¿A partir de qué cantidad tiene que avisar el banco a Hacienda? Esta es una pregunta que muchas veces nos planteamos y no encontramos la respuesta. Otra pregunta que suele venirnos a la mente es saber si hay un límite para sacar o ingresar dinero, la respuesta a esta pregunta es que no; no existe ningún límite establecido para sacar o ingresar dinero. En el siguiente post resolveremos con más detalle estas preguntas: si sacamos o ingresamos dinero, ¿a partir de qué cantidad ha de avisar el banco a Hacienda?

Sacar e ingresas dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad se avisa a Hacienda?

 

 

Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad ha de avisar el banco a Hacienda?


El banco tiene establecida una cantidad de dinero, bien sea ingresado o retirado, a partir de la cual tendrá que avisar a Hacienda. Esta cantidad es de 1.000€ y cualquier importe superior a esta cantidad tendrá que ser avisado al Banco de España, que pasará también por la Agencia Tributaria. 

Es decir, si llegamos a nuestra entidad con 1.000€ en la mano con la intención de ingresarlos o de sacar esa cantidad o más dinero en efectivo, el banco enviará los movimientos que hemos realizado a la Agencia Tributaria y ésta podrá exigirnos una justificación del dinero, es decir, de dónde proviene el efectivo. 

Además, si ingresas billetes de 500 euros, el banco tiene la obligación de avisar a Hacienda, puesto que estos billetes se han eliminado de la circulación. 

 

¿Y si viene una factura por importe superior a 1.000€?
 

En el caso de las facturas o recibos cobrados, el banco no tendrá que avisar a Hacienda, ya que el pago o cobro estará justificado. En cambio, cuando sacas o ingresas dinero en efectivo en el banco no hay ningún tipo de justificación de sobre dónde viene el dinero. 

¿Y si pago en efectivo?
 

En el caso de ir a pagar en efectivo el importe se limita a 1.000€ a partir del 1 de enero de 2017. Es decir, según la Ley 7/2012 de 29 de Octubre establece que no se pueden realizar pagos en efectivo que superen los 1.000€ los servicios a empresas y autónomos. 

 

 

Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿tenemos que pagar impuestos?

 

Si sacamos o ingresamos 1.000€ o más en efectivo no tendremos que pagar impuestos por esta cantidad siempre y cuando no supere los 100.000€ porque entonces sí que habrá que notificarlo a Hacienda a través del modelo S1: declaración de movimientos de medios de pago, para evitar posibles sanciones. 

 

Sacar e ingresar dinero en efectivo: ¿a partir de qué cantidad ha de avisar el banco a Hacienda?


Hay que señalar, que sacar el dinero del banco y llevártelo a casa, por ejemplo, no tiene ninguna implicación fiscal, pero sí que será necesario la presentación del modelo que hemos comentado. Si pasado un tiempo queremos volver a ingresar ese dinero en el banco, tampoco tendremos que declararlo siempre y cuando Hacienda no considere que ese dinero no es el mismo, de ser así, tendríamos un "incremento del patrimonio no justificado"

Sacar o ingresar dinero en efectivo: ¿qué sanciones y multas puede tener?

 

Hacienda podrá sancionarnos si tenemos ingresos no justificados superiores a 1.000€. La cantidad de las sanciones pueden estar entre 60.000 y 150.000€ según la Ley 10/2010 de 28 de abril. 

 

  1. en respuesta a Lorena González
    #48
    09/04/21 17:18
    Pero si ingresas mas de 1000 y menos de 2000 en una tarjeta de debito tuyo de ahorros tuyos Hacienda puede pedir algo? Es que no se si el limite son 1000 o 3000 porque yo veo lo de los 3000 pero hay gente que habla de 1000 euros
  2. en respuesta a Invitada8
    #47
    09/04/21 12:53
    El banco puedo solicitarnos información, pero la realidad es que no suele hacerlo a no ser que sea un importe mucho más elevado. 
  3. en respuesta a Lorena González
    #46
    17/03/21 19:17
    Si hago un ingreso de más e 1000 euros el banco tiene que avisar a HAcienda? Que plazo tendría Hacienda para reclamar o averiguar de donde procede ese dinero?  Y si son ahorros?
  4. #45
    03/02/21 10:00
    No entendí bien esta parte:

    "cuando sacas o ingresas dinero en efectivo en el banco no hay ningún tipo de justificación de sobre dónde viene el dinero."

    Entiendo que esa frase es aplicable a cuando se ingresa dinero, pero cuando se saca también? Si por ejemplo quiero sacar 3000€ o más de mi cuenta y el dinero lo he recibido de una paga del Estado (por ejemplo) está claro de donde viene el dinero. Qué hay que justificar ahí a la hora de sacarlo? Gracias
  5. #44
    01/02/21 21:51
    Saludos
    He leído varios artículos y todos coinciden en la cantidad de 3000€ como tope de ingresos o reembolsos de la cuenta corriente
     https://www.65ymas.com/economia/economia-familiar/cuando-avisa-banco-hacienda-mis-ingresos_16315_102.html
    Es así'?

  6. #43
    18/12/20 12:29
    Hola, queria solventar una duda, quisiera sacar de mi cuenta corriente 16.000 euros en efectivo, y me gustaria saber si podria Hacienda solicitarme información de tal operación, y de ser así que consecuencias podria tener. Entiendo que mi dinero el cual he ahorrado puedo sacarlo cuando desee sin necesidad de dar demasiadas explicaciones no?

    Un saludo
  7. en respuesta a Lorena González
    #42
    01/11/20 11:07
    Buenos días dónde puedo ver lo de los ingresos de mas de 1000 euros si lo has hecho una vez al año digo yo que no pasara nada no?  En que ley está? Yo pensaba que el máximo era 3000 en tres meses por lo del blanqueo de capitales pero no veo la ley o el párrafo donde diga que el banco tiene que avisar si se ingresan mas de 1000 euros
  8. en respuesta a Pocdusky
    #41
    21/03/19 16:12

    Hola,

    Seguramente Hacienda investigue de dónde viene el dinero y te solicitarán a la hora de retirarlo el modelo S1. Tendrás que justificar que esos ingresos son tuyos, si te los envía otra persona será considerado como donación y tendréis que pagar el impuesto correspondiente.

    Teniendo ese importe, ¿no te interesaría contratar un depósito o algún producto con el que obtengas algo de rentabilidad?

    Saludos,

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