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Nunca imaginé que estando de vacaciones madrugaría para ver cómo abren los mercados.

Los mercados, dentro de muchos niveles, pueden llegar a absorber. Puedes llegar a arruinarte, puedes llegar a discutir con tu pareja porque le prestas más atención a las gráficas que a ella misma, porque prefieres ver cómo cierra el Dow Jones antes que irte al cine, por la noche incluso te puedes interesar por el Nikkei (índice de la bolsa de japón), puedes pedir préstamos al banco para luego perderlo en el mercado. Puedes tener pesadillas con Warrent Buffet, mientras te grita al oído que inviertas en el largo plazo, mientras le dices que se calle y que el largo plazo no te gusta. ¿Warrent sabes dónde estarás dentro de 3 años? ¿Y de 3 días?, el corto plazo es más previsible querido buffet...Déjame Warrent, picha, déjame...

Reconozcámoslo, la bolsa tiene un punto de adicción, de ludopatía. Todos en algún momento hemos sentido ansiedad por estar dentro del mercado. Hay que tener algo muy claro, ¿especulamos para ganar dinero o para divertirnos?. Lo más probable es que la mayoría responda que lo ideal sería divertirse mientras se gana dinero, pero eso es bastante complicado. Debemos elegir. ¿Intentamos ser lo más disciplinado posible para intentar arañar unos puntos al mercado, viendo los mercados la mayor parte del tiempo desde fuera? ¿O lo vemos como cualquier ocio en el que asumimos un gasto (que no una perdida) al realizar algo que nos gusta?. Si lo vemos como un ocio, asumanos que la mayoría de las actividades que dedicamos en nuestro tiempo libre requiere gasto de dinero, con la ventaja de que en esta actividad no perderemos dinero necesariamente, mientras a la vez nos divertimos.

Y es cierto también que los mercados guardan relación con el Casino, pero al igual que no se puede asociar siempre el Casino con la ludopatía, tampoco se debería hacer con la bolsa. Para empezar estamos apostando nuestro dinero a que se va a producir el resultado esperado. Dentro del casino con el juego que tendría más semejanza sería con el póker. Estamos realizando apuestas con expectativa positiva en el largo plazo (o eso creemos cuando realizamos una operación), si entras en largo en una posición con RSI sobrevendido, con barra reversa alcista con cola de fondo, que se encuentra en soporte y con un aumento de volumen voy a entrar una y mil veces, sé que es una operación con expectativa positiva, eso no quiere decir (y es el error que cometemos mucho) que siempre ganaremos en esa situación, es más las veces que perdamos deben ser pérdidas controladas, nunca superiores a las posibles ganancias. Si con esa operación tenemos un 75% de acierto, hay que asumir que entorno a un 25% de las veces perderemos. Pero tiene expectativa positiva. Con lo cual tienen este aspecto en común, estamos jugando con la estadística. Si en el póker te reparten pareja de ases, meterás una y mil veces todo tu dinero al centro de la mesa ya que ganarás un 80% de las veces, asumiendo claro está que el 20% la perderemos.

También estamos jugando con las emociones, los que conozcan algo de póker conocerán el concepto "entrar en tilt", aplicable 100% a los mercados, tema con el que quiero escribir un nuevo artículo, pero resumiento; entrar en tilt sería tras tener mala racha intentar recuperar todo lo perdido a lo loco, sin pensar , sin plan, y en un mes podemos perder lo que llevemos ganado en los 7 meses anteriores. No es exagerado, eso puede ocurrir.

Pero la bolsa tiene una gran ventaja con respecto al póker o casino. En el póker si quieres ganar más dinero deberás enfrentarte a mejores jugadores, el nivel subirá. Y en el casino tienes un tope de apuesta para evitar que cada vez que pierdas en el black jack por ejemplo, dobles la apuesta, lo cual sería un método ganador, pero te limitan la apuesta máxima para evitarlo. Sin embargo en la bolsa, si con 10.000 € eres ganador, también lo serás con 50.000 siempre que actúes con la misma integridad, al aumentar el dinero invertido no aumenta la dificultad. Pero lo que puede ser una gran ventaja, es uno de los motivos por el que puedes caer en la ludopatía, en el desastre, en la ruina. Ya que no actuarás exactamente igual con 10.000€ que al pasar de golpe a 50.000€. La subida debe ser paulatina, sin olvidar que en los mercados se pierde la noción del dinero, ya di mi opinión en el artículo Duele más perder 2 euros en una alcantarilla que 200 euros en bolsa.

Y ante todo este planteamiento la situación de los bróker no ayuda en absoluto. Te cobran pequeñas comisiones por operación (pero suma y sigue), te permiten ganar cuando la bolsa sube y también cuando la bolsa baja (¿qué es abrir un largo y un corto?) , te permiten invertir 20.000 € con sólo 1.000 € (¿qué es el apalancamiento?) , te lo facilitan todo, ¿para qué? ¿son una ONG?, ¡quieren que entres y salgas del mercado constantemente!, lo que hace fomentar ese aspecto ludópata del mercado.

Hay 3 movimientos o tendencias posibles, alcista, lateral o bajista. Y si no estamos en largo, siempre podemos encontrar un motivo para entrar en corto, salir y entrar de nuevo, y así constantemente. ¿Que no nos cobran comisiones de custodia ni mantenimiento? ¿Para qué? Se forran a comisiones. Ellos no quieren que pierdas, pero tampoco que ganes, lo mejor para los brókers sería que si empezaste el año con 10.000 euros, acabes con 10.100 0 9.900, que seas neutro, pero que en el camino pagues y mucho en comisiones, aparte del resto de perjuicio personal que puede conllevar depender de los mercados.

Debes estar por encima de todo eso, se necesitan muchas cualidades para vencer al mercado y muy pocos defectos para echarlo todo a perder. Los bróker nunca pierden (al igual que la banca del casino), y las grandes manos tampoco. Y para que las grandes manos ganen tampoco hace falta exceso de cualidades como se nos exige para nosotros, pequeños inversores, con exceso de dinero les basta. Ni siquiera se les pide un mínimo de astucia e inteligencia.

Como ya comenté en uno de los primeros artículos Los primeros pasos y dudas , al empezar en este mundo sería conveniente tener cerca la figura de un mentor, de un amigo de confianza que nos hable sinceramente, porque seamos realistas, independientemente de vuestros resultados en bolsa, ¿qué respondemos la mayoría de nosotros cuando nos preguntan que cómo nos va en los mercados? Más del 90% diría que son ganadores, pero las estadísticas no fallan, no más del 15% estaría diciendo la verdad.

Y voy a contar, con su permiso y de forma anónima, la historia de este amigo. Él comenzó con acciones de contado moviendo unos 30.000 euros de media, tras un año fue un claro ganador y se planteó vivir de los mercados, si con 30.000 euros ganaba tanto dinero, al mover 120.000 ¿cuánto ganaría?. Aparte las acciones le parecieron lentas, aburridas, y dio el salto a los futuros y con más dinero en juego. Pidió un préstamo y dinero a sus padres, asegurándole que se lo devolvería con intereses. Pensó que podría vivir de los mercados, dejaría su trabajo, y encima sólo tendría que trabajar unas dos horas al día. Con el tiempo se dio cuenta que en los mercados dedicaba mucho más tiempo al día que en su anterior trabajo, y que ganaba menos. Su relación de pareja se deterioraba. Su vida era estresante. Y tras un año más en juego, lo perdió todo. Todo su dinero, porque afortunadamente su relación de pareja era tan fuerte que pudo con ese duro bache. Os aseguro que si conociérais a este amigo, no pensaríais que podría llegar a tal extremo. Un tío sensato, culto, paciente, con una inteligencia superior a la media. Y en dos años se le fue todo tanto de las manos que por poco lo echa todo a perder. Por eso el primer consejo que me dio fue "Te diría que huyeras de todo lo relacionado con la bolsa, pero como sé que no lo harás, sólo te pido que respetes y mucho al mercado". Y eso intento cada día, respetar al mercado y a mí mismo. Cuando tengo una buena racha es cuando me siento más inseguro e intento mantener lo ganado.

Y para acabar os quiero copiar una historia similar que alguien contó hace poco en un foro,  le pregunté si podía publicarlo de forma anónima, sus palabras desvelan una gran sensatez y sinceridad. Os copio un fragmento

...Yo empecé muy jovencito comprando todas las OPv que salían con mis ahorritos (unos 3.000€. Gané dinero en casi todas, en aquella época todo subía.... ;-) Con el tiempo empecé a ahorrar y a ganar mas dinero y ya tenía unos 10.000€ en acciones y seguía jugando y aprendiendo análisis técnico. Unas veces ganaba 100€ otras perdia 300€ pero al final seguía ganando (como comprar Terras a 20 y venderlas a 80, recomprar a 100 y vender en 140 para finalmente comprar más a 90 y malvenderlas a 11). Entonces empecé con los stop loss, stop wins, Fibonacci, medias móviles, toda clase de indicadores...... (la cartera ya era de 30.000€). En dos o tres años la cosa empezó a torcerse y por más que operaba la cosa no mejoraba....entonces descubrí los futuros, CFD, derivados y empezó el baile!!! En pocos meses dejaría el trabajo y me dedicaría a la especulación!. Un año frenético de no dormir, madrugar para ver la apertura de los futuros, ganar 10.000€ en una sola operación de varios dias, etc.... ¿resultado? La cuenta se quedó a 0 en menos de un año de pseudo-ludopatía. Perdí mas de 60.000€ en menos que canta un gallo...

Sabias palabras, no olvidemos lo peligroso de los mercados y que cuando todo parece ir bien es cuando más a la defensiva nos debemos mostrar. Especular en este mundo requiere muchas virtudes y muy pocos defectos para que todo se vaya al garete. Y por supuesto si has tenido algún antecedente con algún tipo de adicción ni se te ocurra acercarte a la bolsa. ¡¡Malditos manipuladores!!

¡Suerte en los mercados.!

 

  1. en respuesta a careto
    #14
    11/04/12 01:28

    La verdad que tienes toda la razón, hay muchas historias ocultas por ahí y se va contando otra bien distinta. Incluso como decía a otro forero, a veces ni la familia más cercana son conocedores de ese problema hasta que ya es inevitable. Es un mundo en el que hay que tener muchísima precaución.

    Gracias por el comentario careto.

    Saludos.

  2. en respuesta a novalelapena
    #13
    11/04/12 01:25

    Pues sí, este conocido es que es un gran amigo con el que tengo mucha confianza, y gracias a él entré en este mundo con bastante precaución. Pero hay muchas historias así que jamás salen a la luz, ni siquiera la familia más cercana son conscientes de ello.

    Saludos.

  3. en respuesta a Franz
    #12
    11/04/12 01:23

    Gracias Franz por el comentario.

    Saludos.

  4. #11
    05/04/12 01:21

    Un gran artículo donde se cuece creo que todo "la ignorancia y la sabiduria con profesionalidad y ética" entre muchas circunstancias. De verdad es que la ruleta o la noria, se puede decir que es como en el mundo búrsatil.
    Saludos

  5. #10
    04/04/12 07:50

    muy deacuerdo con el articulo, al menos tu conocido lo reconoce, otros no son capaces de ello, o tienen que arruinarse económicamente o su vida personal para darse cuenta, saludos.

  6. en respuesta a JJOcaña
    #9
    04/04/12 03:38

    La verdad es que tienes mucha razon,alguien con problemas de adiciones de cualquier tipo,no deberia o no es recomendable para nada el mundo bursatil.
    El vertigo que sientes cuando te das,o no...cuenta de que has perdido un poquito el control,es el limite.
    Si lo cruzas estas jodido,te pasara o nos pasara lo que a ese amigo tuyo.
    Seguramente algunos o muchos nos veamos reflejados en ese hombre y si no tienes suerte o experiencia y no necesariamente de bolsa,puedes salir muuuyy mal,te aseguro que es muy certero el analisis que haces de este tema.
    Daria para mucho,si la mitad de los que pupulamos por Rankia nos confesaramos...seria de estudio y si metes a los de cientos o miles de otras paginas...
    Pero en fin,ese es otro cantar,por eso preguntaba a Fernan2 lo del famoso Martingala pues me parece el no va mas del componente ludopata de la bolsa y por eso siempre la comparacion que hacemos de ella como ...Un Casino..
    Un saludo.

  7. en respuesta a Inshala
    #8
    04/04/12 02:01

    Hola Inshala. Interesante artículo, Yo también soy jugador de póker, sobretodo online y a nivel aficionado, y como sabemos evitar el tilt es fundamental tanto en el póker como en el trading como bien dices en tu artículo, como dije en el artículo quería escribir algo sobre el tema y sobre la psicología en los mercados por la importancia que este tiene.

    Por cierto, me pongo tu página de favorito, se ve bastante interesante. La recomendaré.

    Saludos.

  8. en respuesta a careto
    #6
    04/04/12 00:40

    La martingala tiene muchas posibilidades de que salga bien, pero si sale bien ganas muy poco, mientras que si sale mal lo pierdes todo. Pero DE MEDIA, ni mejora ni empeora la esperanza matemática de "apostarlo todo a una" o de "hacer n apuestas todas del mismo importe"; si jugar a la ruleta arroja en promedio un resultado de -1/37, hacerlo vía martingala tiende exactamente al mismo resultado... entonces, ¿que ventaja aporta? Hay otras estrategias que sí que mejoran el resultado, por ejemplo invertir un 50% en renta fija y un 50% en renta variable puede mejorarse a base de reequilibrar los porcentajes cuando uno sube por encima del 60%, y si aplicas eso a datos históricos se observa una mejora en la rentabilidad media, cosa que no pasa con la martingala.

    s2

  9. en respuesta a Fernan2
    #5
    03/04/12 23:13

    Buenas Fernan2,siempre he tenido curiosidad en probar esa estrategia,la Martingala,la primera vez que lo leei fue con Elder y desde entonces me pica la curiosidad.
    Ya se que es como poco arriesgada,suicida...??? pero no crees que hay muchas posibilidades de que salga bien ??
    Y si creo que la bolsa es un juego con conotaciones y componentes ludopatas,aun que creo que es como todo,control.
    Lo sabemos llevar a la practica...???
    Yo...no se,jejej.
    Un saludo.

  10. en respuesta a Fernan2
    #4
    03/04/12 22:55

    La ruleta por ejemplo, y apostando al negro o rojo, como el cero no cuenta y es beneficio para la banca, no estamos a un 50%, el casino tiene algo más.

    Pero ese no es sólo el problema , suponiendo que aún así tengamos un 50%, puede salir rojo 11 veces seguidas perfectamente. Pero para poder aplicar el método de doblar la apuesta, aparte de cuestiones estrictamente matemáticas (que las desconozco pero que leeré tus artículos), otro problema es que nuestro capital es limitado, deberíamos tener dinero ilimitado disponible para poder aplicar el método y lo más importante, sea rentable o no estadísticamente, tienes un tope máximo de apuesta marcado por el casino que es a lo que yo me refería. Por lo tanto, no es un sistema a aplicar, no tenemos dinero ilimitado, tenemos un máximo de apuesta, y si ese 2,7% extra que tiene la banca (al beneficiarle el cero) le compensa en el largo plazo nos debe ser indiferente, ya que nos falta los dos factores que he comentado anteriormente: capital ilimitado y no limitación de apuesta máxima marcada por el casino.

    Saludos.

  11. en respuesta a Fernan2
    #3
    03/04/12 22:41

    Cierto, al ser el tema del póker un tema no a tratar no quise profundizar, me expliqué mal. Si tengo 1.000 euros de bankroll destinados al póker no voy a entrar jamás en una mesa online con ese dinero, entraré en cada mesa con 50 euros (de 20 a 25 cajas, 20x50=1000). Al decir que metería todo mi dinero al centro de la mesa, o acabar all in preflop quería decir meter el dinero que tengo en la mesa, no todo el dinero destinado al póker, en este caso al meter 50 euros cada vez, que es el dinero máximo con el que voy a entrar en la mesa, de cada 10 veces que acabe all in preflop con AA contra cualquier par de cartas habrá dos veces que perderé 100 euros, y 8 que ganaré 400 euros, por lo que tendré una ganancia neta de 300 euros por cada 10 manos, eso claro en el largo plazo. Las rachas buenas y malas siempre están ahí.

    Saludos.

  12. #2
    03/04/12 22:29

    Y doblar la apuesta cada vez que pierdes no es una estrategia ganadora; esa estrategia se llama Martingala, y no mejora en nada la esperanza matemática de la apuesta original...

    https://www.rankia.com/foros/bolsa/temas/298481-que-opinas-estrategia-martingala#respuesta_298507
    https://www.rankia.com/foros/bolsa/temas/629113-presagio-hindenburg-activado?page=6#respuesta_629989

    s2

  13. #1
    03/04/12 22:24

    Ojito con lo del poker...

    " Si en el póker te reparten pareja de ases, meterás una y mil veces todo tu dinero al centro de la mesa ya que ganarás un 80% de las veces, asumiendo claro está que el 20% la perderemos."

    Si metes un 10% de tu dinero al centro de la mesa, acabarás la noche con suculentas ganancias; pero si como dices metes todo tu dinero, en cuanto te entre una del 20% que perderás... ¡Game Over!! Te quedas sin dinero para seguir, y te vas arruinado...

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