¿Quieres empezar a invertir en criptodivisas y no sabes cómo? Lo primero que necesitas es una plataforma en la que compra y vender, es decir, un exchange. En el mercado encontrarás muchos, pero no todos son iguales.
Los mejores exchanges de criptomonedas comparten una serie de características que les diferencian del resto y también de posibles plataformas estada. Eso, y mucho más, es lo que vamos a ver en este artículo.
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¿Qué es un exchange de criptomonedas?
Un exchange de criptomonedas es una plataforma donde podrás operar con criptodivisas y activos digitales. Es decir, podrás comprar, vender, intercambiar y también hacer otro tipo de inversiones como dejar tus monedas en staking o acceder a préstamos cripto.
Y es que de casas de cambios para criptomonedas, los exchanges han evolucionado a plataformas de inversión más completas. Eso sí, solo sobre activos digitales.
Aún así, recuerda que si además de invertir en criptomonedas, también quieres comprar acciones, fondos o ETFs desde una misma plataforma, lo que necesitarás es un bróker.
Los 5 mejores exchanges para comprar criptomonedas
Veamos el ranking de los mejores exchanges para invertir en criptos:
- Bit2Me
- Coinbase
- Kraken
- Binance
- Kucoin
Bit2Me
Bit2Me es el exchange español por excelencia. Lejos de las grandes plataformas de criptomonedas en términos de volumen de mercado, destaca precisamente por su atención al cliente y su seguridad.
El exchange nació en 2014 como una plataforma para la compra, venta e intercambio de criptomonedas, pero ha ampliado su oferta con la posibilidad de hacer staking con 37 criptoactivos y servicios como Bit2me Pay, que funciona como Bizum.
A nivel regulatorio, es el primer exchange registrado en el Banco de España como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos y sigue toda la regulación europea.
- 🏆 Regulación: Banco de España
- 🪙Número de criptomonedas: +230
- 💲 Comisiones: Desde el 0,1%, hasta el 0,6% de la operativa. Aunque con una operativa mínima de 2.000 euros al mes las comisiones ya bajan a 0,3%, algo idóneo para traders..
Volumen mínimo (en 30 días) |
Volumen máximo (en 30 días) |
Taker |
Maker |
0 (€) |
+2k (€) |
0,6% |
0,5% |
2k (€) |
50k (€) |
0,3% |
0,2% |
50k (€) |
250k (€) |
0,26% |
0,16% |
250k (€) |
500k (€) |
0,16% |
0,08% |
- 💼 Servicios adicionales: Academia de formación, staking de criptomonedas, wallet, tarjeta, cashback…
- 🗣️Cercanía:
- Atención en castellano: sí y en otros 8 idiomas.
- Oficina en España: sí
- Correo de contacto: [email protected] / [email protected] y servicio ticker (chat)
Ventajas:
✅ Buena plataforma para principiantes y para traders expertos.
✅ Tarjeta Mastercard con la que pagar con criptomonedas en todo el mundo (hasta 9% de cashback)
✅ Buena plataforma para principiantes y para traders expertos.
✅ Tarjeta Mastercard con la que pagar con criptomonedas en todo el mundo (hasta 9% de cashback)
✅ Buena política de comisiones, en términos medios del 0,3% por operación (con una operativa superior a los 2.000 euros mensuales)
✅ Staking de criptomonedas con APY de hasta 35,50%
✅ Staking de criptomonedas con APY de hasta 35,50%
✅ Buen número de tokens (Bitcoin y Ethereum incluídos)
✅Servicio al cliente por email o teléfono en 9 idiomas de gran calidad
✅Servicio al cliente por email o teléfono en 9 idiomas de gran calidad
Desventajas:
❌ Solo se pueden efectuar depósitos FIAT en euros. Si hablamos de no FIAT, en varias tipos de criptomonedas.
❌ Si no utilizas la versión Bit2Me Pro, pagarás más en comisiones.
Y recuerda que si abres cuenta en Bit2Me a través de Rankia y depositas 100 euros, obtendrás 15 euros en Bitcoin directamente en tu propia wallet
Abre cuenta en Bit2Me y consigue 15 euros en Bitcoin
👉 Para más información del exchange, puedes acudir directamente a su propia review: Bit2Me opiniones - Comisiones, wallet, Pro y Earn
Coinbase
Coinbase es el segundo exchange más grande del mundo por volumen negociado según CoinMarketCap.
Fundado en 2012, mantiene su sede en San Francisco y actualmente emplea a más de 4.900 personas en todo el mundo. El éxito de la compañía la llevó a salir a bolsa en 2021, lo que supone un punto añadido en términos de seguridad.
Coinbase es una de las mejores plataformas para iniciarse en el mundo de las criptodivisas: sencilla, intuitiva y muy manejable. De hecho, es una de las más fáciles de usar.
Por el lado contrario, al dirigirse a un público menos experimentado, puede permitirse comisiones más elevadas. Y es que, el inversor novel prima sencillez frente a costes normalmente.
La plataforma ha ido sumando opciones a su operativa como NFTs y productos para desarrolladores.
- 🏆 Regulación: SEC, BaFin, FCA… + de 100 países.
- 🪙Número de criptomonedas: +260
- 💲 Comisiones: 0,5% maker - 0,6% taker + spread
- 💼 Servicios adicionales: Academia de formación, staking de criptomonedas, wallet, tarjeta pay, dapps, sistema earn for learn.
- 🗣️Cercanía:
- Atención en castellano: no
- Oficina en España: no
- Correo de contacto: web
Ventajas:
✅ Plataforma muy fácil de usar. Idónea para novatos.
✅ Staking y sistemas earn.
✅ Buen número de tokens.
✅ El segundo mayor exchange del mundo.
✅ Plataforma muy fácil de usar. Idónea para novatos.
✅ Staking y sistemas earn.
✅ Buen número de tokens.
✅ El segundo mayor exchange del mundo.
Desventajas:
❌ Soporte y atención al cliente mejorables.
❌ Comisiones elevadas y no siempre fáciles de entender
❌ Comisiones elevadas y no siempre fáciles de entender
👉 Para más información de este exchange, puedes acudir a su review completa en el siguiente artículo: Coinbase opiniones - Pro, Wallet, Card y Earn.
Kraken
Kraken es un clásico dentro del sector. Creado en 2011, en su momento fue una seria competencia para Binace y Coinbase entre quienes buscaban un exchange menos comercial, más centrado en operativa y más transparente.
Kraken ha ido mejorando su interfaz y haciéndola más amigable para el usuario. Para los usuarios más avanzados cuenta con una versión Pro. Lo que no ha cambiado es una apuesta por un sistema de comisiones transparente y muy ajustado, así como por la seguridad dentro de la plataforma. Tanto es así que el 95% de los activos están almacenados en frío.
Este exchange está más orientado a los traders en criptoactivos, y aunque permite hacer staking, dispone de herramientas avanzadas de inversión con Kraken Pro. A esto se suma que permite invertir en futuros y apalancamiento.
- 🏆 Regulación: FCA; FinCEN, OAM italiana, +78 países
- 🪙Número de criptomonedas: +225
- 💲 Comisiones: 0,16% maker - 0,26% taker + spread
- 💼 Servicios adicionales: Academia de formación, staking de criptomonedas, wallet, préstamos y API
- 🗣️Cercanía:
- Atención en castellano: sí
- Oficina en España: no
- Correo de contacto: web y chat
Ventajas:
✅ Seguridad de la plataforma.
✅ Herramientas para traders con Kraken Pro.
✅ Comisiones ajustadas para el servicio.
✅ Liquidez: uno de los exchanges más grandes.
✅ Seguridad de la plataforma.
✅ Herramientas para traders con Kraken Pro.
✅ Comisiones ajustadas para el servicio.
✅ Liquidez: uno de los exchanges más grandes.
Desventajas:
❌ Comisiones más altas si no se usa Kraken Pro.
👉 Y para más información, acude a nuestra review del mismo: Kraken exchange opiniones - Seguridad y comisiones de la plataforma de criptomonedas
👉 Y para más información, acude a nuestra review del mismo: Kraken exchange opiniones - Seguridad y comisiones de la plataforma de criptomonedas
Binance
El rey absoluto del sector en términos de volumen de activos negociados. Binance es el exchange más grande e importante del mundo. Tanto es así que su token nativo, BNB, es el cuarto más grande en términos de capitalización de mercado.
Más de 150 millones de personas usan su plataforma. Binance combina oferta, seguridad y servicio. Como exchange trabaja con más de 600 criptomonedas y ofrece herramientas avanzadas de trading, diferentes sistemas para generar ingresos vía staking y farming, operaciones con NFTs, diferentes tipos de órdenes, préstamos, herramientas para lanzamiento de tokens… En definitiva, cualquier innovación del mercado, llega tarde o temprano a Binance (más pronto que tarde).
Binance también cuenta con comisiones ajustadas como otra de sus ventajas. Entre los contras, el propio sistema de comisiones, no tan transparente, igual que la plataforma.
A esto se suman los diferentes problemas regulatorios que ha tenido en diferentes países, especialmente Estados Unidos y Reino Unido. Estos problemas no derivan de su seguridad, sino de que la SEC considera que operó como un negocio no regulado.
Binance es muy completa, pero seguramente no sea el mejor exchange para el inversor novato.
- 🏆 Regulación: SEC, FCA, CNMV, +
- 🪙Número de criptomonedas: +600
- 💲 Comisiones: 0,1% maker - 0,1% taker, pero sin las compras se hacen con su token nativo BNB, conllevan un 25% de descuento.
- 💼 Servicios adicionales: Academia de formación, staking de criptomonedas y sistemas earn, wallet, tarjeta, préstamos, API, pay y mining pool.
- 🗣️Cercanía:
- Atención en castellano: sí
- Oficina en España: no
- Correo de contacto: web y chat
Ventajas:
✅ Plataforma más grande del mundo, más liquidez.
✅ Enorme oferta de productos.
✅ Comisiones muy ajustadas.
✅ Herramientas avanzadas.
✅ Plataforma más grande del mundo, más liquidez.
✅ Enorme oferta de productos.
✅ Comisiones muy ajustadas.
✅ Herramientas avanzadas.
Desventajas:
❌ Se encuentra en un paraíso fiscal sin protección de los derechos de los usuarios
❌ Plataforma y operativa poco intuitiva.
❌ Plataforma y operativa poco intuitiva.
Kukoin
Creada en 2017, KuCoin es uno de los exchanges mejor valorados por CoinMarketCap para invertir en spot, pero está lejos de los más importantes en términos de volumen negociado.
La plataforma destaca por el número de criptodivisas que trabaja, así como la variedad de servicios, muy orientado a trading. Así, permite operaciones con margen, trabaja futuros, incluye staking y su propio mercado de NFTs.
KuCoin está presente en más de 200 países con más de 29 millones de usuarios.
- 🏆 Regulación: SEC, FCA, CNMV, +
- 🪙Número de criptomonedas: +700
- 💲 Comisiones: 0,1% maker - 0,15% taker
- 💼 Servicios adicionales: Academia de formación, staking de criptomonedas y sistemas earn, wallet, tarjeta, préstamos, API, pay, derivados.
- 🗣️Cercanía:
- Atención en castellano: no
- Oficina en España: no
- Correo de contacto: web y chat
Ventajas:
✅ Gran oferta de criptomonedas
✅ Enorme oferta de productos.
✅ Comisiones muy ajustadas.
✅ Herramientas avanzadas.
✅ Gran oferta de criptomonedas
✅ Enorme oferta de productos.
✅ Comisiones muy ajustadas.
✅ Herramientas avanzadas.
Desventajas:
❌ Servicio de atención al cliente
❌ Sufrió un importante hackeo en 2020.
❌ Plataforma poco intuitiva.
❌Se encuentra en un paraíso fiscal, por lo que brilla por su falta de protección de derechos de los usuarios
❌ Sufrió un importante hackeo en 2020.
❌ Plataforma poco intuitiva.
❌Se encuentra en un paraíso fiscal, por lo que brilla por su falta de protección de derechos de los usuarios
¿Tipos de exchanges que existen?
Todos los exchanges de este listado comparten una cosa en común. Son lo que se conoce como un exchange centralizado. Y es que en el mercado existen diferentes tipos de plataformas en las que se pueden comprar y vender criptomonedas.
Estas son las más importantes con sus ventajas y desventajas.
Exchanges Centralizados
Los exchanges centralizados o CEX, que son los más conocidos. Se llaman así porque está gestionada por una empresa que actúa como intermediario, igual que un bróker, pero solo con criptoactivos.
Este tipo de plataformas trabajan con criptomonedas y monedas fiat, ofrecen un mayor número de funcionalidades y suelen tener más liquidez que los exchanges descentralizado. En este sentido, cuanto más grande más liquidez.
A cambio, el exchange también será quien custodie las claves de tus criptoactivos y como suele decirse “Not your keys, not your coins”.
Bit2Me mejor CEX o exchange centralizado
👉 Y por cierto, te dejo con un artículo muy intuitivo en el que podrás aprender desde un exchange centralizados a cómo invertir en bitcoins de forma segura
Exchanges descentralizados
Los exchanges descentralizados o DEX, que son plataformas más puras en términos cripto.
Este tipo de exchanges se ejecutan sobre una blockchain, lo que elimina cualquier intermediario en la operación.
Aquí no hay una empresa o entidad central y son los propios usuarios quienes controlan la información y tienen sus claves privadas. Este tipo de exchanges puede tener más problemas de liquidez, pero a cambio son una fórmula más pura de usar la blockchain.
Brókers
También existen brókers que permiten operar con criptomonedas. Se trata de plataformas conocidas como eToro, Scalable Capital o Interactive Brokers.
Las ventaja de los brókeres para operar con criptodivisas es que permiten integrar todas las operaciones en un único lugar sin tener varias plataformas según el tipo de activo. Además, están mejor regulados que los exchanges.
La parte negativa es que muchos operan a través de derivados, por lo que no siempre estarás comprando la criptomoneda, y que no suelen ofrecer tantas opciones como un exchange. Por ejemplo, el staking o los préstamos no están disponibles en muchos brókeres.
¿Qué requisitos debe cumplir un exchange de criptomonedas?
Como has visto, hay diferentes tipos de exchanges. Incluso dentro de los CEX (centralizados) y los DEX (descentralizados) hay muchas diferencias. ¿Cómo escoger el mejor exchanges? ¿Qué características debe reunir la plataforma de inversión en criptomonedas perfecta?
Seguridad
Un punto clave al invertir en criptomonedas es la seguridad. Lo primero que deberías pedirle a un exchange es que sea fiable. A fin de cuentas, no querrás que un hacker pueda acceder a tus criptoactivos, algo que pasa de tanto en cuanto en el mercado cripto.
Uno de los últimos en sufrirlo ha sido CoinEX, al que robaron 27 millones de dólares en activos.
¿Y qué determina la seguridad de un exchange? Los estándares de cifrado, para empezar, y la seguridad de los fondos, para continuar. Esto pasa por tener provisiones de fondos y seguros específicos.
Desde Glassnode animan a seguir tres indicadores de riesgo:
- EBR o Exchange Reserve Risk: que muestra el riesgo de perder dinero por mantener tus criptomonedas en el exchange;
- EIR o Echange Inflow/Outflow: que mide la relación entre entradas y salidas de criptodivisas;
- EBR o Exchange Balance Ratio: que resume la proporción de activos que hay en el exchange respecto al total en circulación.
Gran variedad de criptos
En la variedad está el gusto. La mayoría de exchange trabajan con las criptomonedas más grandes como Bitcoin, Ethereum, Tether, XRP o Cardano.
Los mejores exchanges de criptomonedas van más allá y cuentan con criptomonedas más exóticas. Al final, en el mercado hay más de 22.900 criptomonedas según los datos de CoinMarkeCap.
Como inversor no necesitas tener acceso a todas, pero sí exigir un mínimo de 100 tokens / criptomonedas.
Una de las ventajas de los grandes exchanges DEX y CEX es que son la plataforma donde debutan las criptomonedas tras cerrar sus preventas o ICOs.
Comisiones bajas
El efecto de las comisiones sobre tu rentabilidad no cambia porque operes con criptomonedas. Toda comisión que pagas de más es rentabilidad de menos que recibes.
Al operar con criptomonedas encontrarás comisiones por retiradas, por traspaso, por conversión de divisa y por transacción, entre otras.
De esta forma, los exchanges suelen diferenciar entre takers y makers a la hora de cobrar comisiones. A modo de recordatorio, la diferencia entre ambos conceptos es la siguiente:
- Taker: Operación de trading que efectúa una orden a precio de mercado.
- Maker: Operación de trading que efectúa una orden a un precio límite.
Servicios adicionales
También es importante revisar los servicios y productos con los que trabaja. Hay exchanges más completos que otros y quizás el mejor ejemplo es Bit2Me.
Entre los servicios de valor añadido clásicos está el área de formación y los recursos que dedica el exchange a instruir a sus usuarios o si dispone de servicios de análisis o de actualidad.
También entra en esta categoría servicios como préstamos sobre criptomonedas, staking, farming y otras modalidades de earn o si tiene o no API para poder operar con tu propio software.
👉 En esta línea, te dejo con nuestro artículo donde podrás valorar las mejores plataformas para hacer staking con criptomonedas
Cercanía
Por último, también hay que analizar la experiencia como usuario. Si la plataforma es o no intuitiva y la atención al cliente.
Aquí conviene buscar un exchange que responda rápido, que tenga disponibilidad, que sea fácil de contactar y que te atienda en castellano.
¿Cómo funciona un exchange de criptomonedas?
Un "crypto exchange" centralizado funciona, fundamentalmente, de la misma forma que las plataformas intercambio de activos clásicos, la diferencia es lo que se negocia, en este caso pares de "cryptos" (LTC/BTC) o pares de "crypto"/fiat (BTC/USD) la alta volatilidad de estos pares es lo que, generalmente, atrae a los usuarios de las plataformas de trading.
Estas plataformas generan ingresos de diversas formas, aunque la más importante son las comisiones al volumen de operaciones (generalmente calculado a 30 días), también obtienen ingresos de las siguientes maneras:
- Comisiones de depósito y de retiro de fiat o criptomonedas, aunque tienen menor importancia y son menos comunes
- Ofrecimiento de servicios de "margin lending" y apalancamiento, que te cobran un tipo de interés y/o un porcentaje de las ganancias.
- Tarifas premium que permiten disminuir las comisiones, más datos, opciones avanzadas y cuestiones similares.
Hay dos tipos de operaciones básicas, las órdenes limitadas y las órdenes a mercado. De esta forma, las órdenes limitadas son las que dan liquidez al mercado, por ello se llama operación "maker", por el contrario las órdenes a mercado retiran liquidez, de ahí "taker". Por ejemplo, poner tus "cryptos" en venta a un precio determinado es una operación "maker", venderlas al precio de mercado es una operación "taker". Generalmente las comisiones "maker" son más bajas, es una forma de incentivar la provisión de liquidez para el mercado.
¿Qué es mejor comprar criptomonedas en un exchange o en un broker? | Opiniones
Bróker o exhange, ¿Cuál se adapta mejor a cada usuario? La clave en este punto es precisamente el tipo de usuario que seas. En función del tipo de operativa o estrategia, te bastará con un bróker o necesitas un exchange.
También dependiendo de cuánto operes, un CEX será suficiente o tendrás que acudir a un DEX para optimizar tus inversiones cripto.
En este sentido, si eres de los que apuestan por la sencillez y solo quieres hacer trading, un bróker puede ser la mejor solución. Eso sí, recuerda que muchos brókeres trabajan con derivados y eso puede complicar la operativa.
En esta misma línea, si lo que buscas es hacer trading sin entrar de lleno en el mundo cripto, tu bróker también puede ser un buen punto de entrada.
Mientras, para quienes quieren comprar y vender, así como acceder a las funcionalidades básicas, un exchange centralizado suele ser la forma más sencilla de empezar. Su ventaja es que trabajan con interfaces más parecidas a las de un bróker y algunos, como Coinbase o Bit2Me son muy intuitivos.
Por último, si quieres sumergirte de verdad en el mundo cripto y tienes pensado hacer muchas operaciones, puedes explorar los exchanges descentralizados son la mejor herramienta para hacerlo.
En cualquier caso, por cuestiones de simplificad y sencillez, los exchanges centralizados deberían ser el punto de referencia para operar con criptodivisas. Tanto por opciones como por operativa.
Eso sí, no pierdas de vista lo comentado anteriormente sobre tus claves. Con un exchange centrlaizado, no serán tuyas. Para eso precisamente existen las wallets de criptomonedas, desde las wallets frías para los más preocupados por la seguridad hasta las wallets online para quienes buscan ese punto más de seguridad.
En definitiva, recuerda que el orden a la hora de juzgar los mejores exchanges de criptomonedas, siempre será: seguridad, amplitud de oferta y servicios, así como comisiones asequible (lo que no quiere decir mínimas). Y en mayor o menor medida, todos los que os hemos traído, cumplen dichas características.
FAQS de exchanges de criptomonedas
¿Cuál es el mayor exchange?
Según los datos de CoinMarketCap, Binance es el exchange más grande del mundo en términos de volumen de trading en spot y también en derivados. De hecho, no hay ni siquiera color con el resto de plataformas.
Si hablamos de volumen, el siguiente (Topcredit) ni siquiera se acerca a la mitad, igual que BIKA o BitForex.
Algo parecido ocurre con los exhanges desentralizados. dYdX es el más grande por delante de Uniswap y Kine Protolol.
¿Qué exchange usar en España?
Binance es el exhange más grande y también el más completo. Debería ser la elección por defecto, aunque también depende de tu experiencia y del tipo de inversor que seas.
¿Cuál es el mejor exchange después de Binance?
Para quienes están empezando, Bit2Me es la alternativa segura a Binance y, junto con Coinbase, presentan un interfaz más sencillo con una curva de aprendizaje mucho más rápida.
Mientras, para los traders Kraken dispone de herramientas completas y un punto más de seguridad.
¿Debería invertir siempre en el exchange más barato?
En absoluto, hay otros elementos que debes valorar al escoger tu plataforma de inversión. Las inversiones son importantes, pero en un mercado como el criptomonedas también cuentan otros elementos que incluyen:
- La robustez de las medidas de seguridad para proteger los activos digitales.
- O la definición de los derechos del inversor en caso de quiebras. Recordamos el caso de FTX.
- La diversidad de productos financieros disponibles, como la posibilidad de participar en staking,
- La eficiencia y claridad en la generación de informes fiscales.
Y tú, ¿inviertes en critpomonedas? ¿Qué tipo de exchanges utilizas para la compra-venta de criptomonedas?
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