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Monillo 14/05/24 06:36
Ha respondido al tema ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
Obligación de declarar movimientos de dinero ya sea en el banco justificando o en la renta según el caso:- Movimientos en efectivo nacionales: 100k. No se puede ir por la calle con más de 100k en el bolsillo sin llevar un justificante de haberlo declarado.- Movimientos en efectivo con el extranjero: Entradas y salidas de "medios de pago" de España desde 10k rellenando el modelo S1. Metálico, tarjetas monedero, oro... No las transferencias.- Transferencias: El banco (no el cliente) informa a Hacienda de todas las superiores a 10k incluso del mismo titular.- Créditos o préstamos: 6k.- Transferencias entre familiares o amigos: desde 6k por transferencia aunque pueden revisar después desde 3k.- Entre cónyugues con separación de bienes: 6k igual que entre familiares.- Ingresos bancarios en metálico, cobros y pagos en metálico como comprar en una tienda: 3k.- Bizum: Límites: 1k, diario 2k, mensual 5k; desde 10k anual recibidos hay que declarar en la renta. - Operaciones realizadas usando billetes de 500€.- Entre cónyugues gananciales: Exentas de información.
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Monillo 13/05/24 12:00
Ha respondido al tema Qué opináis del depósito remunerado del Banco BIG
Gracias por la info.1.- El dinero va al IBAN aunque no coincida con el titular especificado en la orden de transferencia.2.- Si el banco destino es BBVA debe ser un español que habrá usado un proxy de Ghana. Tal como dices, lo cogerán rápido.3.- Si es un intermediario cómplice (mula), lo habitual, habrá que demostrar que es cómplice. Ya la Guardia Civil sabrá cómo hacerlo. Le caerá una multa por receptación que incluso le pagará el ladrón después. El ladrón será difícil pillarlo y sobre todo cómo lo ha hecho ya que puede repetirlo.
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Monillo 13/05/24 10:19
Ha respondido al tema Qué opináis del depósito remunerado del Banco BIG
Mete la IP en un buscador y te dirá el país, provincia, etc... Por lo menos sabrás si es de España aunque seguro que ha usado proxy o VPN.https://www.cual-es-mi-ip.net/geolocalizar-ip-mapaSobre el IBAN de destino, ¿por qué 2 letras de país empieza?
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Monillo 12/05/24 23:03
Ha respondido al tema Cuenta Facto 2018
Lo siento. Me reservo mis movimientos en Facto hasta que pase la crisis.Me ha dicho un rankiano que retirar 1€ de mi cuenta de Facto es falta de empatía con otros clientes de Facto que tienen depósitos y no los pueden retirar, así que 🙊.
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Monillo 12/05/24 20:21
Ha respondido al tema Bank Norwegian sube el interés de su cuenta al 1,25 % TAE
1.- Sólo se permite un titular y español.2.- Norwegian no retiene nada de los intereses. Se añaden manualmente en la declaración de la renta en bruto al igual que ya vienen puestos en bruto los intereses españoles. No hay que poner ninguna retención.3.- Las transferencia son SEPA. Noruega no es de la UE (Unión Europea) pero es del EEE (Espacio Económico Europeo). Suecia está dentro de todo al igual que España.
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