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Participaciones del usuario Gomola - Fondos

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Gomola 08/04/24 21:06
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
la fecha del traspaso de un fondo está marcada en el folleto del mismo y normalmente  y puede llegar a ser de tres días (laborables) de salida y otros tantos según el fondo de entrada  . Y también hay que tener en cuenta la hora de corte de las ordenes que según sea puede añadir un día más.  Esto en la ficha del fondo tiene que venir reflejado. Adjunto uno a modo de ejemploSaludos
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Gomola 30/03/24 21:27
Ha respondido al tema Como se cuenta cuando hago un reembolso de participaciones en un fondo
Efectivamente estructura FIFO   "First In, First Out" : primera compra  es la que se considera en la primera venta y sucesivamente. Importante tener en cuenta que si el fondo a vender proviene de traspaso en todo  o en parte  de otro anterior se tendrán   en cuenta a efectos de fecha de compra  de las  participaciones provenientes del fondo inicial, las de su fecha histórica., con la consiguiente consideración a efectos de antigüedad en caso de venta.
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Gomola 07/03/24 08:55
Ha respondido al tema Duda traspaso entre fondos
Efectivamente si se trata de fondos de inversión en caso de traspaso no hay impacto fiscal y por tanto no hay nada que declarar.No así si se tratara de un ETF que no permite traspasos sino solo compras y  ventas y en ese caso si habría que hacerlo, al producirse una operación de venta. Saludos
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Gomola 19/02/24 20:46
Ha respondido al tema Fiscalidad del plan de pensiones anterior al año 2007
Así debería de ser pero tienes que asegurarte de ello por lo que  te sugiero por tanto que hagas los traspasos por participaciones teniendo en cuenta  los elementos ya comentados anteriormente que tienes el año de la contigencia y dos mas para realizar el reintegro de las participaciones y que solo puedes hacer una con esta desgravación por cada uno de ellos siendo las posteriores grabadas con el tipo impositivo vigente.También sería bueno que calculases el impacto fiscal sumado con el resto de rentas que tuvieras para valorar que importes imputar en cada ejercicio.Esto puedes hacerlo en el enlace https://sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/Retenciones.shtml Saludos
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Gomola 14/02/24 16:03
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
El fondo  Guinness Global Equity Income   que comentas   es un magnífico fondo que   está encuadrado  dentro de la categoría de Morningstar de  RV Global Alto Dividendo .Invierte en empresas que proporcionen un alto dividendo por tanto, pero no necesariamente tiene porque hacer distribución regular del mismo, y por tanto con tributación fiscal.Esto depende del la clase del fondo que hayas contratado. Al haberlo hecho en la clase D ( de distribución efectivamente te pagará regularmente con la retención correspondiente.Pero como en mi caso si tienes contratada la clase C, no distribuye sino que acumula en el valor liquidativo del fondo y la tributación sería sobre las posibles plusvalías en el momento de venta y sobre el sistema FIFO.Saludos
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Gomola 02/02/24 16:22
Ha respondido al tema Fondo Capital Riesgo - BANKINTER
Estos productos  tienen unas características muy especificas que se deben   tener en cuenta  antes de valorar su entrada:1.- Inversión a largo plazo: Son productos diseñados para tener una duración estimada entre 10-12 años y con posibles clausulas de extensión en su duración.. Tienen dos periodos uno de petición de fondos (call capital) que suelen ser de 4-5 años donde aportas el capital comprometido y el fondo realiza las inversiones . Normalmente suelen estar en este periodo por debajo del valor nominal de lo invertido (curva J).... En el segundo periodo y conforme maduran las inversiones y proceden a la venta de activos viene el pago del capital mas los beneficios conseguidos.2.- Iliquidez: Son productos que no se venden en mercados cotizados, por lo que si precisas venderlos solo se puede hacer con carácter interno al fondo y con la consecuencias  perdidas normalmente importantes de valor, por lo que mas que nunca es importante tener claro que el capital invertido tiene que ser siempre de importes que no vaya a ser necesario disponer en el periodo comprometido.3.-  Analizar a fondo el producto: Es un mercado en ebullición en los últimos años y  muy ofertado especialmente por las bancas privadas y  existen mucha tipologia de productos y con muy diferentes estrategias ,  (private equity & venture capital).Desde mi experiencia  como participe en varios , tengo que decir que los   private equity  son muy interesantes especialmente para diversificar en las carteras de inversión  De igual manera es importante saber que están sometidos a las fluctuaciones del mercado en que operen  y no tienen garantía de rentabilidad , Hasta hace poco se pedían tickets de entrada por   importe mínimo de 100.000€ pero con una reciente modificación normativa se han empezado a comercializar  a partir de 10.000€ C como el de Bankinter  que comentas.Saludos.Saludos
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