Participaciones del usuario Gomola - Fondos

Foro:

Gomola 07/01/24 21:17

Ha respondido al tema Opinión sobre el Global Allocation FI

Sí son posibles los cierres parciales de fondos,no es tan infrecuente y de hecho en algunos que han tenido gran exito de crecimiento se ha realizado ( a modo de ejemplo en 2021 BNP Paribas Energy Transition, de Nordea 1 – Global Climate and Environment Fund de MS INVF Global Opportunity o de Pictet Global Environmental Opportunities ).Existen dos modalidades :Hard Close. El fondo se cierra tanto a nuevos partícipes como a los existentesSoft close: Permitir sólo nuevas entradas de dinero procedentes de quienes ya son clientes, pero no de nuevos.Esto no afecta al funcionamiento operativo y de cotización del fondo pudiendose reembolsar participaciones o adquirir nuevas según la modalidad del cierre.En definitiva es un movimiento defensivo para controlar las entradas Saludos

Gomola 27/12/23 15:54

Ha respondido al tema No tiene sentido llevar renta fija en una cartera a largo plazo - Fondos Indexados

Estimado compañero" Cuando se producen caídas importantes la renta fija no cae y esta disponible para ser invertida a largo plazo.", eso es bastante discutible y a las pruebas me remito....vease el año 2022 Como se puede ver por los resultados de los diferentes índices se produjo la "tormenta perfecta" y la renta fija llego a alcanzar también perdidas de doble digito .Y los últimos ejercicios tampoco han sido especialmente buenos con carácter general para la renta fija.Saludos

Gomola 20/12/23 08:58

Ha respondido al tema Si a un fondo se le saca un 16% no veis malo vender y hacer plusvalías como una acción ?

Es importante tener una estrategia trazada como inversor y tener claro cual es tu perfil, tu horizonte temporal tu tolerancia al riesgo y el objetivo a conseguir.Y en cualquier caso y como bien dice el compañero @pedro-becerro la gran ventaja de los fondos de inversión sobre las acciones es que no es necesario materializar las plusvalías realizando ventas, sino que se pueden realizar traspasos a fondos ultraconservadores o monetarios que además en estos momentos están dando unas rentabilidades en el entorno de 3,7% .La planificación fiscal es muy importante disminuir la factura de impuestos. También es importante tener en cuenta que en caso de ventas se pueden compensar beneficios de un fondo con las perdidas que se pudieran tener en otro en caso de realizarse la venta.Saludos

Gomola 29/11/23 23:51

Ha respondido al tema Bonificacion fiscal 40% - Rescatar plan pensiones

La A.E.A.T. en la propia ayuda de la declaración de la Renta 2022 al respecto ya informa del criterio derivado de la consulta vinculante comentada anteriormente que especifica con total claridad que el rescate se puede realizar en el ejercicio que se produzca la contingencia (jubilación) y en los dos años siguientes.De la misma manera es claro el criterio de que% para aplicarse la deducción del 40% el rescate se tiene que efectuarse en una única vez por cada plan , no siendo posible fraccionarlo en varios ejercicios. De hacerlo así solo se tendría en cuenta para la deducción el importe correspondiente a la primera cantidad rescatada. SaludosGomola

Gomola 28/11/23 22:36

Ha respondido al tema Rescate Plan P - Rescatar plan pensiones

Así es Botella como ya indicaba en mi primera respuesta del post. La reducción del 40 % se aplicará si el rescate se produce en el ejercicio fiscal en el que acaece la contingencia o en los dos siguientes .Saludos

Gomola 27/11/23 23:28

Ha respondido al tema Rescate Plan P - Rescatar plan pensiones

Sobre las nuevas cuestiones que planteas : me interesa unificar mi dos Planes de pensiones en uno solo o mejor seguir con los dos ?Eso es una cuestión muy personal . Depende de las cantidades aportadas , horizonte temporal para rescate, y tipología de inversor ( mayor/menor aversión al riesgo) y de los diferentes planes en que los tienes invertidos /mayor o menor % de renta variable en la cartera) . En cuanto a la simplificación de manejo si solo tienes dos no es demasiado complicado el mismo en mi opinión. una vez jubilado puedo seguir cambiando los Planes de P de una entidad a otra ?Sí puedes hacerlo. Con tantos cambios de entidad, como puedo rastrear mis aportaciones anuales a cada uno de ellos ?Las aportaciones conservan la fecha en que se hicieron en el plan inicial con independencia de cuantos traslados a otros planes se hayan realizado. Siguen el mismo procedimiento que por ejemplo los fondos de inversión. La Entidad en los que lo tienes pueden facilitártelo sin problema. Y de hecho en algunos casos se puede validar on-line en la información que facilitan.No obstante sino fuera así si les puedes pedir el detalle del histórico de fechas y cantidades de las aportaciones .SaludosGomola

Gomola 27/11/23 21:03

Ha respondido al tema Rescate Plan P - Rescatar plan pensiones

En cuanto a tu consulta la normativa a aplicar es la siguiente: Las participaciones anteriores al 31/12/2006 que sean percibidas en forma de capital disfrutan de una reducción del 40 %, es decir, solo contará el 60 % del capital reembolsado de esta manera. Para ello es necesario que este rescate se realice dentro del plazo estipulado en la ley, y que depende de la fecha en la que acaezca el hecho causante: Contingencias acaecidas en 2010 o previamente: se podrá aplicar la reducción del 40 % con fecha límite 31 de diciembre de 2018. Contingencias acaecidas entre 2011 y 2014: la reducción se podrá aplicar si el rescate se produce antes de la finalización del octavo año desde que acaece la contingencia. Contingencias a partir del 1 de enero de 2015: la reducción del 40 % se aplicará si el rescate se produce en el ejercicio fiscal en el que acaece la contingencia o en los dos siguientes. Además de los plazos, existen otros límites para beneficiarte de la reducción del 40%. El más importante es que la reducción debe aplicarse en el primer y único rescate en forma de capital. Dicho de otra forma, solo puedes solicitarlo una vez por cada plan de pensiones que tengas incluyendo la reducción del 40%.SaludosGomola

Gomola 20/11/23 09:51

Ha respondido al tema Fondo capital riesgo

Complementando a lo indicado por el compañero @Gaspar indicar que si está registrado en la CNMV como fondo de capital riesgo desde hace un año y medio. Registro CNMV fondos capital-riesgoPara invertir en estos productos tienes que tener claro su naturaleza, inversión a largo plazo, ( 10 a 12 años), tickets de inversión de un mínimo de 100.000€ y teniendo en cuenta que se trata de una inversión de fondos que en la practica estarán inmovilizados durante un largo plazo.En cuanto a la compañía es muy joven y con poco recorrido, y en mi practica habitual y mas para este tipo de productos, siempre considero empresas con largo recorrido, solvencia y resultados acreditados.Saludos

Gomola 15/11/23 19:48

Ha respondido al tema Sacar mi plan de pensiones - Planes de pensiones BBVA

Para poder realizar el rescate de un plan de pensiones bajo la contingencia de desempleo tienen que cumplirse estas tres condiciones:Encontrarse en situación legal de desempleo.Estar inscrito como demandante de empleo.Haber agotado las prestaciones por desempleo en su nivel contributivo o no tener derecho a ellas. Y esta es la documentación que se requiere al rescatar un plan de pensiones por desempleo:DNI, u otro documento identificativo, del partícipe del plan de pensiones que se quiere rescatar.Solicitud del rescate del plan de pensiones (por desempleo), cumplimentada. La proporciona la entidad gestora del plan.Modelo 145 de la Agencia Tributaria, con el que se ajusta, debidamente, la retención que se realiza al importe que se rescata. Recordemos que la cantidad que se recupera del plan de pensiones, por desempleo, tributa como rendimientos de trabajo.Documento del SEPE en el que se acredite que se está inscrito como demandante de empleo.Certificado del SEPE que demuestre que no se tiene derecho al cobro de ninguna prestación.Informe de vida laboral emitido por la Tesorería General de la Seguridad Social.Espero te sea de ayuda esta informaciónSaludos

Gomola 04/11/23 20:01

Ha respondido al tema ¿Qué os parece la Cuenta Easy de Renta 4?

Es una formula nueva ,pero tienes que tener claro que no es una cuenta corriente en el sentido literal ya que tu saldo diario está sometido a las fluctuaciones del valor liquidativo del fondo sobre el fondo carcasa en el que está invertido. Con lo que implica de que puedas tener ganancias ,pero también perdidas en un momento dado, cosa que no ocurre en una cuenta corriente standard.