Lo que le da valor es la necesidad. Nadie necesita tener un Monet en su casa, pero todo el mundo necesita tener una casa independientemente de lo que cuelgue en las paredes.El régimen de propiedad de esa casa, ya es otro tema. Habrá quien le guste moverse y prefiera no tener nada el propiedad, vivir de alquiler y tener que pedir permiso al propietario para clavar una chincheta en la pared y colgar el poster de El lobo del Wall Street. Otros, apreciamos a nuestra familia y nuestros amigos y no queremos ser unos Willy Fog de la vida. Además preferimos tener nuestra propia casa, donde no tengamos que pedir permiso a nadie para pintar una pared de azul o clavar una chincheta.
La dependencia del pisito que tiene el PIB ha caído muchísimo en los últimos años 15 años , por suerte para todos. De un 10,8% en 2006, a un 4,8 en 2022:https://www.diariodesevilla.es/economia/sector-construccion-mitad-alcanzar-apogeo_0_1822618459.html
Si en eso estamos de acuerdo. Hay gente que mejora y hay gente que se queda como está. O peor. Pero la gente que se queda como está, con sueldos muy bajos o cercanos al SMI, no puede comprar vivienda ni cuando los precios están altos ni cuando están bajos. Así que su influencia en el precio presente o futuro de la vivienda es nula.
Si te lo puedes permitir y la vivienda te cuadra, has hecho bien comprando. No te des mal por si la vivienda sube o baja, lo importante es que tú ya tienes una base para tu proyecto de vida. Si la vivienda baja, el precio de tu vivienda bajará en caso de que necesites venderla, pero piensa que también habrá bajado el precio de la vivienda sustitutiva que vayas a adquirir.También te digo una cosa, y es que si hubieras comprado hace 3, 4 ó 5 años hubiera sido mejor porque te hubieras ahorrado muchos miles de euros, pero es probable que entonces no te lo pudieras permitir. Al final, el momento vital de cada persona llega cuando llega, y no tiene nada que ver con el ciclo económico.El drama de este hilo, y esto ya es una opinión personal, es que pueda haber gente que hace 3, 4 ó 5 años se pudiese permitir comprar un piso pero no lo hiciese por hacer caso a los cafres que escribieron en las primeras páginas del hilo.
Hoy el Banco de España ha publicado los últimos datos de morosidad de la banca.https://www.bde.es/f/webbde/GAP/prensa/ficheros/es/morosidad.pdfLa morosidad general sigue estable en el mes de enero, con un 3,61%. Sube ligeramente respecto al mes anterior, donde estaba en el 3,54%. Llevamos 14 meses seguidos muy estables en el 3,50%-3,60%, los valores más bajos desde la crisis de 2008.En cuanto a la morosidad hipotecaria, los datos se muestran trimestralmente. Hoy ha salido el dato del último trimestre de 2023, un 2,58%. Sube una centésima respecto al 2,57% del trimestre anterior.Parece que las medidas de control del crédito establecidas por los supervisores bancarios tras la crisis de 2008 están siendo muy efectivas, y a pesar del gran aumento de los tipos de interés en poco tiempo, la morosidad apenas ha aumentado.
Bueno... Lo cierto con los datos en la mano es que la realidad de la No-Burbuja de Zaragoza la compartimos muchos más millones de españoles que la realidad que tenéis en Madrid :)
Yo no sé lo que pasará el segundo semestre.Lo que sí sé es que estos anuncios catastrofistas sobre el segundo semestre los llevo leyendo en el foro desde 2020. Y estamos en 2024.
Sí, Madrid tiene una situación muy peculiar. Un gran atractivo empresarial y turístico, fiscalidad diferente, muchísimo trabajo cualificado, etc.Aunque sea uno de los sitios con precios más cercanos a una burbuja, veo muy difícil que allí lleguen a bajar. No se puede pretender que una ciudad sea muy próspera y al mismo tiempo baje el precio de la vivienda, eso es prácticamente imposible. Si tienes sueldos más altos e impuestos más bajos, también tienes más dinero disponible para comprar vivienda.