Duda sobre dos fondos de BBVA (busco similares)

 

Buenas tardes a todos, tengo una consulta que haceros, espero que sea el lugar oportuno y me echéis una mano.
Por cuestiones de herencia de un familiar sin hijos, he accedido a una cartera en BBVA con bastantes fondos de donde he ido moviendo algunos a My Investor por temas sobre todo de comisiones y otros que no rendían lo esperado.
Me quedan solamente dos, estoy bastante contento con su evolución pero lo que no me gusta son las comisiones que aplican, os digo los que son:

Estoy buscando fondos similares a ellos que estén en My investor y tenga una evolución similar a ellos, pero claro, con menos gastos de gestión de los que cobra el BBVA, estaba mirando algo de Fidelity pero me veo un poco perdido, no sé si podéis echarme una mano y aconsejarme fondos similares a los dos que he expuesto.
Muchas gracias y disculpad la molestia 

El primer fondo creo que es un indexado al IBEX. De hace años, cuando era cliente (joven e inocente) creo recordar que la clase retail tenía un 1% de comisión. Cualquier otro indexado lo hará mejor, si quieres tener algo específico de bolsa española yo buscaría mejor un MSCI Spain por ser más diversificado. No sabes que índice lo hará mejor en el futuro. Otra posibilidad es buscar un indexado europeo más general. En este podrías poner también el segundo fondo.

BBVA Bolsa Índice -> Santander Small Caps FI (ES0175224031)
BBVA Europa Desarrollo Cartera FI -> Miralta Narval Europa FI (ES0173367048)

A pesar de las comisiones más altas, tienen mejor y más largo historial que los fondos del BBVA. Son de la misma categoría.

Gracias, aunque estaba buscando algo con menor coste. En Myinvestor ho he visto nada referenciado al Ibex y en cuanto al segundo miraré ahora, aunque no me suena que comercialice esa gestora.

 

Te cuento cómo lo veo, porque tu duda tiene más miga de la que parece. 

El BBVA Bolsa Índice es justo lo que dices: un indexado al IBEX 35, pero cobrándote comisión de fondo activo (ronda el 1%). Ahí no pagas por gestión, pagas de más por replicar un índice. Y esa diferencia, año tras año, es lo único seguro que te resta. 

Para la parte española tienes un problema real: fondos indexados baratos al IBEX apenas existen en España, por eso no encuentras nada en MyInvestor. Antes de buscarlo, plantéate si de verdad necesitas una apuesta específica por España. Pesa alrededor del 1% del mercado mundial, y si algún día llevas un indexado global o europeo amplio, las grandes españolas ya van dentro. Mucha gente aprovecha para simplificar y quitarse el fondo-país. 

Para la parte europea sí lo tienes fácil: un indexado a MSCI Europe o al Europa desarrollado, de una gestora barata (Vanguard, Amundi, iShares en su clase indexada), con un coste muy por debajo del que pagas ahora. Ahí comparas por el TER o gastos corrientes del folleto, que es donde se ve lo que de verdad cuesta. 

Un par de cosas prácticas. Al ser todo fondos, el cambio lo haces por traspaso, sin pasar por Hacienda, así que reordenarlo no te cuesta impuestos. Y ojo con saltar a fondos de gestión activa "por mejor histórico": suelen llevar comisiones bastante más altas y el pasado no garantiza el futuro. Es justo lo contrario de lo que buscas. 

Buenos días,

Más que buscar fondos similares a los que ya tienes pero con menores comisiones , me parece más interesante buscar fondos que se complementen bien con el resto de tu cartera.

Son fondos que tenía mi familiar, algunos daban buenos rendimientos a pesar de las comisiones y otros que tenía lo que hacían era beneficiar al banco sobre todo, cambié todos estos últimos a My Investor donde además de un Roboadvisor, tenía dos indexados de fidelity, uno Msci World y otro S&p 500, y los ingresé repartidos en esos dos, estos de momento los dejé porque veía buenas rentabilidades, pero quiero moverlos por las comisiones.
Creo que pensándolo bien, me desharé el del Ibex y buscaré un fondo indexado Europa (ya he visto uno de Fidelity y dos de Vanguard).
Es una pena lo de las comisiones porque el Bindex Europa la verdad es que comparando con otros veo que funciona muy bien.
Una duda más, es mejor indexado a Europa o sólo a la zona Euro?
Gracias de nuevo.

¿Zona euro o Europa entera? No creo que se pueda responder objetivamente. Entre otras cosas porque la bolsa ya descuenta expectativas futuras promedio. 

Yo en el núcleo de la cartera tengo  Europa completa. Es más diversificado. El tema moneda no es tan importante en renta variable y además muchas monedas europeas fluctúan menos con respecto al euro. Pero tener algo zona euro tampoco sería un disparate.

Europa entera es algo más "value" que Eurozona, ya que mete más sector salud por las farmas suizas y Novo Nordisk y también más consumo defensivo y así se diluye algo la tecnología (ASML). Hasta ahora ha rentado algo menos pero también con menos volatilidad. De todas formas son muy parecidos entre sí, te va a dar casi igual.

 

Lo de Europa o zona euro ya te lo han contestado bien Javier51 y Rontxi: se parecen mucho y Europa entera diversifica algo más. Yo añadiría dos cosas sobre el resto de lo que cuentas. 

Lo del Bindex Europa: si es un indexado, que funcione bien es mérito del índice, no del fondo. Otro indexado al mismo índice te va a dar prácticamente lo mismo menos la diferencia de comisión, que es justo lo que quieres recortar. No pierdes nada por cambiarlo. 

Y antes de añadir Europa, mira cómo encaja con lo que ya tienes en MyInvestor, que es por donde iba escarmentado. Un MSCI World y un S&P 500 juntos se solapan mucho: Estados Unidos ronda el 70% del World, así que el S&P sube todavía más ese peso. Y Europa ya está dentro del World, alrededor de un 15%. Añadir un indexado europeo tiene sentido si quieres darle más peso a Europa a propósito, pero conviene decidirlo sabiendo eso y no por tener un fondo más. 

Como ya sabes, al ser fondos todo esto lo mueves por traspaso y lo ganado sigue invertido sin pasar por Hacienda. 

Muchas gracias a todos por vuestras opiniones, como se nota no soy un gran inversor en bolsa, aparte de los dos que he expuesto y ya me habéis indicado cómo se solapan.
Si estoy pensando en dar un mayor peso a Europa y quitarme el de España, así que he mirado este, no sé que os parece:

https://global.morningstar.com/es/inversiones/fondos/0P0001CJGN/cotizacion

Es sobre todo para quitarme las comisiones del BBVA.
Por otro lado, otra duda que se me ha creado. También me dejaron bastantes acciones del BBVA, sabéis si es mejor tenerlas en el mismo banco o traspasarlas también a My Investor?
Muchas gracias

PD: ya conocía que traspasar entre fondos no tienes costes para mi ni tengo que pagar nada a Hacienda, de todos modos gracias por recordarmelo.