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¿Cómo lleváis el seguimiento de todo vuestro patrimonio si tenéis varias plataformas?

1 respuesta
¿Cómo lleváis el seguimiento de todo vuestro patrimonio si tenéis varias plataformas?
¿Cómo lleváis el seguimiento de todo vuestro patrimonio si tenéis varias plataformas?
#1

¿Cómo lleváis el seguimiento de todo vuestro patrimonio si tenéis varias plataformas?

Hola a todos. Yo tengo la inversión repartida entre Interactive Brokers, MyInvestor y Trade Republic, además de la hipoteca, y cada vez que quiero saber cuánto tengo en total y cómo está repartido acabo abriendo varias webs y sumando a mano. Me da curiosidad cómo lo resolvéis vosotros: ¿Excel o Google Sheets, alguna app, MyPortfolio de Rankia, nada y "ya lo miraré"? ¿Qué es lo que más pereza os da mantener al día (precios, aportaciones, traspasos...)? Y una duda concreta: ¿contáis el piso y la hipoteca dentro del patrimonio o lo dejáis aparte? Gracias.
#2

Re: ¿Cómo lleváis el seguimiento de todo vuestro patrimonio si tenéis varias plataformas?

Yo durante años con un Google Sheets y GOOGLEFINANCE para los precios, y lo que de verdad da pereza no son los precios sino apuntar cada aportación y cada traspaso, porque si te saltas uno la rentabilidad ya no cuadra. Ahora la parte de bolsa la llevo en Celsmar y el resto sigue en la hoja, una vez al mes y listo.
Lo del piso: yo lo dejo aparte. Pongo dos números, patrimonio financiero y patrimonio neto con el piso (valor conservador menos hipoteca pendiente). Si lo metes todo junto, la vivienda se come el reparto y parece que vas muy cargado de inmobiliario cuando en realidad no lo puedes mover.