MyInvestor error de datos "a efectos fiscales"

Buenas Rankianos.

Sólo preguntar si en mi cabeza lo estoy haciendo mal o si la app de @myinvestor me da mal los datos "a efectos fiscales" (ver foto).

ANTECEDENTES

- Acabo de empezar a hacer pruebas y el 7/05 invertí 2000€ en un fondo indexado de Fidelity.

- Hubo demoras excesivas en actualizar los datos del fondo y cosa de 15 días después lo traspasé íntegramente a uno de Vanguard (estaba en 2023€, mi beneficio entonces fueron +23€).

- Ayer hice una aportación de 75€ (por lo que, aunque el capital invertido en el fondo son 2023+75=2098€; mi aportación este año ha sido de 2075€).

- actualmente, el índice ha bajado un pelín y el valor de mi fondo son 2094€

PREGUNTO

¿Por qué la app me da los siguientes datos "a efectos fiscales"?

- beneficio: +94€ (¿No debería ser +19€, Valor de mercado - total aportado, 2094-2075?)
- rentabilidad: +4,74% (19€ son el 0,9155% de mi inversión...).

No sé... ¿hay algún concepto que se me escapa, o las aportaciones que yo haga se están considerando erróneamente como "beneficios" a efectos fiscales?

Si yo vendiera mi fondo ahora,  ¿De verdad tendría que declarar 94€ de beneficios?

Yo creo que no, pero por favor, ilumínenme...

Agradeciendo de antemano, adjunto la foto y les Saludo

Por lo que veo, tu aportación de ayer (75 €) aun no está recogida en el sistema. Seguramente mañana o pasado ya la tengas sumada en "Inversión inicial".

De todas maneras, la web de MyInvestor es bastante "patata". Mejor entrar en Inversis
https://www.inversis.com/index.html?cobranding=cbmyinvestor
con tus claves de MyInvestor y verlo ahí.
Lo tienes más claro (desglosando partidas fiscales) en Inversiones > Valoración de cartera y luego despliegas en la (i) que hay a la izquierda del fondo y seleccionas plusvalías/minusvalías fiscales.

¡Hola! Y gracias por tu interés en responder.

Yo creo que sí que e está contemplada, al menos en ese dato de "inversión inicial" sobre la línea de puntos (distinta de la de abajo) sí que aparece sumado los 2023 del traspaso más los 75€...

Tomo nota de tu recomendación sobre ver estos temas en Inversis.

SALUDos

Entiendo que cogen el beneficio o perdida que llevaba acumulado, si invertiste 2000 en un principio y ahora esta valorado en 2095, no entiendo lo de los efectos fiscales de 95, si no lo has vendido....¿será como una información?

De todas formas MyInvestor es dueña de Inversis y te juro que NUNCA he conseguido entender la información fiscal en años, cuando hay mucho movimientos de fondos con traspasos y ventas...al final desisto y pienso que habrán informado bien a Hacienda.

Tras escribir aquí (para saber si a alguien más le pasaba) llamé a MyInvestor y me dijeron que no era normal y que lo comunicaban al dpto. correspondiente.

Al día siguiente apareció bien.

Sigo abierto a saber si a alguien más le pasa algo así...

¡Hola! Y gracias por tu interés en responder.

Yo creo que sí que e está contemplada, al menos en ese dato de "inversión inicial" sobre la línea de puntos (distinta de la de abajo) sí que aparece sumado los 2023 del traspaso más los 75€...

Tomo nota de tu recomendación sobre ver estos temas en Inversis.

Editando:

MUCHAS GRACIAS POR ESA INFO Y LINK DE INVERSIS. ¡¡SUPER COMPLETA!!

SALUDos

Es fiable este link? 

Hola buenas, acabo de encontrar tu publicación casi de casualidad y me ha dejado muy mal sabor de boca porque si bien es cierto que al final te lo solucionaron, no sé si fue porque les llamaste o porque igualmente lo iban a hacer. Quiero decir que da que pensar si hay que estar tan pendientes de que algo tan simple puedan estar haciéndolo mal porque eso cuando se llevan a cabo muchas aportaciones (a largo plazo) se traduce en muchos euros de un supuesto beneficio que quizás no es real...

¿Esto es algo que le ha sucedido a más gente o se trata de un hecho aislado? Yo de momento soy cliente de Myinvestor y hasta ahora he confiado en que los datos a efectos fiscales estuvieran bien pero viendo tu post ya no sé qué pensar...

Pues da la casualidad de que yo estoy mosqueado también por un tema similar y buscando información me he encontrado este hilo. 

El caso es que a mi me aparece como “Beneficios” menos de lo que corresponde al cambio y creo que se han hecho un lío entre la divisa en que he comprado las acciones (USD) y la moneda de compra (EUR) 

Si sumo el valor de mercado que ellos dan en EUR (que sí corresponde al cambio con el valor de mercado en USD) con el dato “Beneficio” que también dan en EUR, la suma de ambos me da el valor de inversión pero el que aparece en USD, no el que debería ser el EUR. Es como si el dato “Beneficio” estuviese mal calculado y restase el “Valor de mercado” en EUR del dato “Inversión” en USD, y eso no es correcto, ya que el valor “Inversión” debería estar también cambiado a EUR.

He mirado lo que invertí yo en EUR y comprobado el cambio de ese día a USD y no me salen las cuentas que aparecen en MyInvestor como “Beneficio”, me están quitando con esas cuentas unos 40€ así que en vista que ya han cometido errores con los cálculos como veo por aquí voy a llamarles y que me aclaren esto.

A mí me ha sucedido que al hacer algún traspaso y reembolso me aparecían, de forma errónea, los datos de plusvalías a efectos fiscales. Pasados 2 o 3 días se actualizó sólo correctamente.

Me suele pasar a mí también. En uno o varios días se actualiza y se queda como debería. (o eso creo)

Eso es una de las cosas por las que andaba "mosca". Eso y también porque, al hacer muchos traspasos, el beneficio fiscal me parecía por muchos momentos mayor que el beneficio actual. Hay que tener confianza ciega en que todo esté correcto.

Saludos 

Tengo el mismo problema con un fondo monetario en dólares. Pensé que estaban haciendo el cambio de divisa porque es verdad que el euro está cogiendo fuerza respecto al dólar últimamente, pero ya no sé que pensar.
Si solo tienes un fondo y pocas aportaciones lo puedes controlar, pero si tienes bastantes, vas aportando y haciendo traspasos, al  menos yo, no sé verificarlo; me pierdo. 

Edito: he intentado entrar a través del enlace de Inversis, pero no lo he conseguido. ¿Le sucede a alguien más?

Retomo este hilo para comentar algo parecido:
 Al preparar la documentación para la campaña de la Renta 2025 veo que para las acciones vendidas en el pasado ejercicio, no me cuadra la plusvalía o minusvalía que Myinvestor declara en el campo Resultado Total de su informe, comparado con el mail de compra y venta que Myinvestor envia con cada operación. 
Hago mis caluclos: sumo el valor en euros que aparece al final del mail de compra que Myinvestor envia automaticamente al realizar una compra, y se lo resto al valor de venta que se refleja en ese mail en euros. Cual es mi sorpresa que no cuadra ningún valor. Llamo a atención al cliente, tras explicarle el problema me pide que mande un mail a documentacion@myinvestor.es del cual recibo una respuesta automatica en la que veo un telefono distinto al de att cliente. Llamo a ese telefono puesto que necesito solucionarlo cuanto antes, me atiende un argentino, que me que me explica muy orgullosamente como les han "explicado a ellos el como calcular: Valor de venta en dolares - calor de compra en dolares y eso se multiplica por un valor de cambio de divisa"
A lo que yo le explico que yo compro con un valor en dolares en una fecha, y que cuando vendo el dolar tiene otro valor, y que ademas está obviando las comisiones, pero que al final del dia Myinvestor quita de mi cuenta una valor en Euros y cuando vende llega a mi cuenta otro valor en euros, y que esas son las cifras que a mi y a Hacienda nos importan.
Asi que segun myinvestor yo tengo una plusvalia por venta de acciones de 1.475,80€ de lo cual tendria que pagar el 21% a Hacienda, y según mis calculos tengo una minusvalia de -303,53€ de lo que no tendria que pagar a Hacienda y encima podria compensar con las plusvalias de los dividendos cobrados.
Dividendos los cuales, ya ni siquiera me fio de lo que aparece en el informe, pero que en mi caso son 3 paginas, y no tengo mails de confirmación para localizarlos tan facil.

Alguien puede aclararme si estoy en lo correcto?? A alguien mas le ha pasado??

A mí me hicieron lo mismo (valor de venta en dólares - valor de compra en dólares x tipo de cambio en la fecha de la venta) hace muuuchos años en Inversis, cuando era también banco minorista (antes de vender esa línea de negocio a Andbank).

Evidentemente está mal y es como tú dices. Reclamé y porfié sin resultado alguno. Por entonces aun se presentaba el IRPF en papel, así que en el sobre, junto con la declaración, añadí todo el tocho de justificantes (enredoso porque había habido traspasos entre medias) para que en Hacienda me dejaran en paz y no me enviaran "paralela". No dijeron ni pío, valió mi declaración y ahí quedo todo.

Desde entonces he aprendido a no reembolsar fondos en dólares, sino traspasarlo antes a un monetario en euros y reembolsar desde él. 

En tu caso no creo que vayas a tener problema, más allá del incordio. Haz la declaración con tus datos (que son los correctos), prepara tus justificantes de suscripción y reembolso y cuando te envíen la "paralela" los adjuntas con tus alegaciones.

Un saludo, suerte y sé pertinaz con Hacienda. Como dices, salieron unos euros de tu cuenta con la compra, volvieron otros euros con la venta y eso es lo que hay.