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Problema con la herencia de un plan de pensiones

14 respuestas
Problema con la herencia de un plan de pensiones
Problema con la herencia de un plan de pensiones
#1

Problema con la herencia de un plan de pensiones

Buenas,

Os escribo por un tema relacionado con la herencia de un plan de pensiones EPSV. 
En 2001, mi tío creó un plan de pensiones y definió como herederos a sus 3 hermanos. En 2015, uno de los hermanos, mi padre, falleció.
En 2022, mi tío que creó el plan de pensiones y estaba soltero, falleció.
En principio, el banco me decíaque me correspondía la parte de mi padre fallecido en 2015, pero la semana pasada, en el momento de hacer la repartición nos dijeron que no, que beneficiarios solo son los dos hermanos vivos… Esto no es lo que quería mi tío y no estuvo bien aconsejado por el asesor después de fallecer mi padre… ¿hay alguna manera de reclamar la parte del plan de pensiones de mi padre? Gracias por vuestra ayuda!
#2

Re: Problema con la herencia de un plan de pensiones

Me he encontrado ya con alguna cosa parecida a esta. Lo primero que hay que hacer es pedirle al banco copia del documento firmado por tu tio en el que se establecían  los beneficiarios del plan. Y lo que diga este documento va a misa. 
#3

Re: Problema con la herencia de un plan de pensiones

Muchísimas gracias por tu respuesta!
Les he pedido el papel con los beneficiarios y me han dicho que no lo tienen y que destruyen todo papel de más de 10 años de antigüedad… Y que en su sistema solo aparece “hermanos” y que hace referencia solamente a los hermanos “vivos”. Para rematar me ha dicho que mi tío debería haber cambiado los beneficiarios y haber añadido o especificado sobrinos. Mañana voy otra vez y les pido el papel. Qué angustia … esto te ha pasado ya antes? Con final feliz para el banco o el heredero no heredero? 
#4

Re: Problema con la herencia de un plan de pensiones

Que hermanos signifique solo "hermanos vivos" es solo una interpretación.  Posiblemente un abogado pueda defender otra interpretación distinta. Por otra parte me parece lamentable que el banco no guarde estos documentos que reflejan la voluntad de una persona.
#5

Re: Problema con la herencia de un plan de pensiones

Hola, han pasado dos años. Estoy en un caso similar. Me podrías decir que pasó al final? 
#6

Re: Problema con la herencia de un plan de pensiones

Toda comunicacion con el banco mediante BUROFAX, nosotros tuvimos un problema con unas acciones de un banco (reparticion con herencia, cuenta mancomunada). Lo hicimos por email normal y un heredero vendió las posiciones y se desentendieron. Suerte y animo. Las herencias solo son problemas

#7

Re: Problema con la herencia de un plan de pensiones

Mi comentario iba sobre el caso de otra persona, por lo que desconozco como terminó todo. De todas formas si expones tu caso particular es posible que alguien pueda ayudarte. 
#8

Re: Problema con la herencia de un plan de pensiones

No lo puedo plantear públicamente. Pero quizás me podaís contestar a esta pregunta. Si un banco dice que hay tantos bienes en la herencia por ejemplo o q las condiciones de los contratos eran unas concretas, tiene presunción de veracidad? Siento ser tan críptico.
#9

Re: Problema con la herencia de un plan de pensiones

Respecto a los bienes de la herencia entiendo que lo que diga el banco se entiende cierto, excepto prueba en sentido contrario. 
Respecto a las condiciones del contrato no vale lo que diga el banco, vale lo que diga el contrato y si el cliente no tiene una copia debe exigir al banco que muestre la copia en su poder.
#10

Re: Problema con la herencia de un plan de pensiones

Y si el banco tampoco la tiene que pasa? Yo pienso q el banco es como la policía, tiene presunción de veracidad siempre, por lo q hay q atenerse a su registro informático salvo prueba en contrario.De hecho es el banco quien da nuestros datos a hacienda y ésta los da por vàlidos salvo prueba contraria. Los bancos se supone q tienen controles para evitar errores o manipulaciones.  Ademàs la documentación en papel o en digital se destruye pasado un tiempo
#11

Re: Problema con la herencia de un plan de pensiones

Esta claro que mientras el contrato sea vigente no debe destruirse bajo ningún concepto.  Que el banco no muestre el contrato es una evidencia de mala praxis, pero a partir de aquí yo no puedo aportar mas. Quizás deberías contactar con un abogado.  
#12

Re: Problema con la herencia de un plan de pensiones

Solicitar copia del contrato a través del defensor del cliente del propio banco, y despues a la CNMV. 
#13

Re: Problema con la herencia de un plan de pensiones

No sé en que sentido lo dices, pero decir que un banco tiene presunción de veracidad no es cierto. Hay miles de disputas con bancos, y en muchísimas se le da la razón al cliente. Y hay muchos bancos sancionados por blanqueo de capitales, incumplimientos, etc. Un banco es una entidad interesada, con ánimo de lucro, como cualquier otra empresa.
Saludos
#14

Re: Problema con la herencia de un plan de pensiones

Al decir presunción no quiero decir que tenga la razón siempre, pero si que la tiene si tu no puedes demostrar lo contrario.
#15

Re: Problema con la herencia de un plan de pensiones

Gracias a todos. Es un caso en el que se  beneficia a un tercero frente a otro. Me quedo con la respuesta de Janus. En este caso la información bancaria debe considerarse veraz salvo prueba en contrario.