Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Fallo tampoco.

La verdad es que hace buenas carteras sí.

Saludos

Sí, el FAST lo sigo:
https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/6106510-hilo-seguimiento-fidelity-fast

El otro no, gracias
♥♥♥

Creo que sí les gana el  CT (Lux) - US Contrarian Core Equities 

♥♥♥

Me permites preguntarte qué tal van? 

Los costes totales son sobre 0,55%, verdad? Qué rentabilidad anualizada te lleva arrojando? Cuántos años llevas y perfil de riesgo?

Muchas gracias estoy mirando varios.

Hola @tinadas,

La EPSV con Indexa -soy residente fiscal en Euskadi, el plan de pensiones es paralelo- me va muy bien, si estudias su método y composición de cartera te das cuenta que tienen una gran reflexión detrás que, en parte, creo que viene del estudio científico de Unai Ansejo en la materia (es físico y se doctoró en economía cuantitativa estudiando estas cosas antes de fundar Indexa).

Como he expuesto por aquí en alguna ocasión, mi cartera de jubilación con Indexa la tengo al 100% bolsa (tengo 49 años, de momento ahí va a seguir), mientras que el resto de mi cartera la tengo en fondos activos muy diversificados 60/40, con opción según mercado y mi perfil de riesgo de subir a 70/30.

Comencé a traspasar a EPSV de Indexa en 2020 desde Bestinver (antes la tuve en el típico producto EPSV bancario, en mi caso con Kutxabank). A día de hoy con Indexa llevo un 12,9% anualizado (bajó un 11% en 2022, pero con perspectiva tampoco es tanto bajar; es ahí cuando hay que aguantar el tipo y estar tranquilo, sobre todo en estos productos para jubilación).

Indexa es gestión pasiva, para bien o para mal. Si baja el mercado, bajará, y si sube subirá. Pero es interesante que analices cómo componen sus carteras, toda la información la tienen disponible en la web. Son muy transparentes en todo lo relativo a composición y rentabilidad esperada y demás. A mi personalmente me gusta cómo lo hacen, y entiendo bien que estén ganando cada vez más cuota de mercado.

Suerte y un saludo.

Muchas gracias por la respuesta detallada, @topolucas.

Entiendo bien la estructuración de tu cartera activa. Para ver si funciona o no y te aporta con respecto a la pasiva, como comentas, hay que esperar un plazo relativamente largo. Coincidimos en Fundsmith y Guinness, y el CT Small lo tengo en la cartera de mi mujer (yo ese segmento lo tengo diversificado por geografías: T Rowe US Smaller, Janus Henderson European Smaller, Matthews Asian Smaller). Para Asia/emergentes tengo Schroeder Asian Opp, que los últimos años ha ido mal pues siguió apostando fuerte por China, pero lleva una semana dando alegrías y haciéndome sonreír a las mañanas. Y Value global llevo Cobas Internacional que, espero, siga la senda de los últimos años y del histórico de Paramés, y no de los primeros y su guerra cabezona por Aryzta.

Ahora he recordado que te hice una reflexión similar en algún mes pasado. En fin, te felicito de nuevo por tu análisis y seguimiento detallado de tu cartera.

Un saludo.

Muchísimas gracias por dedicar un rato de tu tiempo a explicarlo.

Siempre he oído cosas buena de Indexa, y parece ser que se corrobora. 

Un saludo.

Perdona, para los que no tenemos X y no podemos ver ese mensaje que citas de Moclano, podrías copiar aquí el contenido?

una pregunta sobre el programa... ¿coge automáticamente los VL's de los fondos?
Saludos

Se los añades tú (el ISIN)  y ya el automáticamente descarga las cotizaciones, luego cada vez que hagas una compra la registras y el ya va calculando automáticamente las ganancias/perdidas, y cada vez que lo abres se descarga las cotizaciones históricas. Lo clava, comparado por lo que reporta los fondos en MyInvestor, Deutsche bank....

OK, muchas gracias, lo miraré. Ahora tengo una hoja de google sheet con enlaces a Morningstar pero si Mstar cambia algo en el HTML de la web suele fallar y hay que ir retocando.
Gracias
Saludos

ostras. yo soy muy torpe pero veo difícil el programa. me ha pedido cuenta de valores y otra cuenta. luego no sé cómo se meten los activos...

No hay un tutorial o algo??

Saludos

Creo que ya lo voy pillando.

He hecho una prueba y al volver a abrirlo faltaban cosillas. Soy yo que soy torpe y es tarde.

Saludos

Aquí tenéis un vídeo, yo empecé con este, para empezar a manejarlo. Luego si googleais hay más tutos
https://youtu.be/QUAc5HjzOMQ?si=y10t1Ct31-pYYFdT