Acceder

Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

21,6K respuestas
Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
629 suscriptores
Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Página
1.400 / 1.463
#20986

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Se irá entonces el SP por encima de los 6000-6500 puntos y el Nasdaq a los 24000-25000 puntos.
El Dow por encima de los 50.000.
#20987

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Yo no tengo teorías, yo solo replico por aquí lo leo y veo, hay estadísticas para el rendimiento del SP en el ciclo electoral.
Seguramente por estos lares hay gente con mucho más know-how que yo, empecé muy tarde y estoy aprendiendo día a día.
Yo también estoy invertido y espero lo mejor para el SP500 para también hay que estar preparado para posibles bajadas.
El SP y la bolsa en general es como la vida, es una montaña rusa en toda regla.
#20988

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Buenas tardes

Estoy pensando en comenzar a situarme con muy poco, un 2% de la inversión, en China; creo que tiene potencial y parece que últimamente esta funcionando mejor.
¿Cómo veis este fondo:  

PICTET CHINA EQUITIES "I" (EUR) ACC?

Gracias
 
#20989

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Ni idea,yo tengo el indexado de Vanguard en Emergentes 
#20990

Re: Comparto cartera de fondos

No suelo realizar comentarios sobre carteras, pero creo que ya siento una cierta "confianza" contigo como para expresar algunas cosas que espero te ayuden a pensar.
GQG Emerging es un fondo en el que seguramente demos orden de compra este mes para seguir aumentando el peso en emergentes, buen fondo en máximos y conservador (complementaría el Fidelity de Emergentes que caía un 39% cuando compramos).
El CT Global de Small, todavía tiene buen recorrido (en general, todos los small globales), pero  yo me metería en el Baillie global small (IE00BD09K309) si quiero apostar con largo plazo por delante que le veo mucho más recorrido. El Kopernik Global small de Heptagon es la opción conservadora en small, además es value, me parece mejor que el CROCI en este momento (realmente el Croci no lo veo como un fondo value, parece más una indexación  particular).

Ya sabes que para mi la renta fija a largo plazo sobra, si tienes el Fundsmith, te sobran los bonos y el Prudent; puedes diversificar añadiéndole al Fundsmith alguno global si quieres aumentar el peso conservador en la cartera:
 | BNY Mellon Long-Term Glb Eq "W" (eur) | Capital Group New Perspective (LUX) Z EUR
| Comgest Growth World EUR Z Acc | Guardcap Global Equity Fund I Eur Acc
| Pictet Premium Brands "I" acc | UBAM - 30 Global Leaders Equity UC EUR
| Wellington Global Quality Growth Fund EUR S Ac

 No sé para que quieres
 Fidelity Active Strategy - FAST - Global Fund Y-ACC-EUR | F00000QGIQ | LU0966156712
JPMorgan Funds - Global Focus Fund C (acc) - EUR | F0GBR06GT6 | LU0168343191 
fondos globales de crecimiento con bastante volatilidad en máximos, que ya tienes la parte indexada que te cubre el crecimiento (mira las 6 primeras empresas del JPmorgan) (el Fidelity de tecnología, lo mismo, además es muy conservador para apostar a largo plazo).

Bueno, me paro por aquí, ya sabes, no te pases en hacerme demasiado caso, un saludo.

#20991

Re: Comparto cartera de fondos

Hablas entre otros fondos del Fidelity de tecnología pero haces referencia justo antes al Fidelity Fast Global que obviamente no es un fondo de tecnología ni tampoco de crecimiento, más bien value.
#20992

Re: Comparto cartera de fondos

Ya, en general, los Fidelity son fondos "flexibles", muy de fundamentales, éste es blend, con bastante caída.
Quizás, me pasé un poco al mezclarlo con el de Tecnología y con el JPMorgan. Estos dos están cubiertos con el 50% de indexación al S&P o al Mundo; el Strategy es más discutible, puedes tener razón.

#20993

Re: Comparto cartera de fondos

De los pocos aciertos que he tenido en mi breve andadura en el mundo de la inversión ha sido comprar en enero de 2023 el Fidelity Global Technology tras el mal año 2022.
Buenísimo fondo.


#20994

Re: Comparto cartera de fondos

Hola Sarce!!!

Me alegra que me des tu punto de vista y me des nuevas ideas que tal vez no tenga contempladas, ya sabes que no me escondo y yo en esto de la inversión llevo 3 telediarios y me perdí 1 o 2, como me haces algunas preguntas te las intento resolver con mí idea y la estrategia que ahora me veo capaz de seguir fácilmente (que no tiene porque ser mejor ni peor), para poner en contexto, mí estrategia es muy simple, indexación por capitalización mundial, pase lo que pase (entre 50-70 % de la cartera) y el resto GA, esta parte que es la que comentas, por simplicidad para mí, voy a seguir una estructura similar a la parte indexada y no quiero tener más de 6-7 fondos, con la idea de que los fondos que integren cada parte se complementen con la estrategia principal, el proceso de elección del fondo es, Fondo o estrategia  que a largo plazo (5 años o más) tenga una rentabilidad de 10%, que sea entendible, que no sea demasiado compleja de implementar y que tenga unas reglas básicas que impidan a los gestores equivocarse más de la cuenta y que descorrelacionen con su homologo indexado (0.8 sería el máximo).

En cuanto a emergentes, GQG me gusta porque (hasta la fecha) tiene una correlación baja con el indexado, básicamente porque es flexible y el gestor va donde están las oportunidades y no donde esta el índice, en cuanto a Fidelity lo pongo en mí lista de seguimiento gracias.

Small Caps, Aquí es donde más incomodo estoy, porque veo claramente que la diferencia entre tener el indexado y el CT puede ser unos puntos más o unos puntos menos pero el movimiento tiene pinta de ser siempre y en todo momento en la misma dirección y diría que con la misma intensidad, en cuanto a tú recomendación, la sigo pero a día de hoy (igual en el futuro cambia) es mucho rock and roll para mí cuando las cosas se ponen tensas (y ojo que creo que ese fondo como se den las circunstancias igual tienes razón y volará, como ha hecho el Long term o global opp que ya mencionaste en otras ocasiones). Me apunto la opción que me comentas de Kopernik ya que como te he comentado está parte es la que más dudas me suscita.

RF, como ya comenté y después de leeros a varios del grupo y analizar en profundidad mis circunstancias personales, es evidente que tenéis razón y soy demasiado conservador para el deadline, que es dentro de 23 años (que se dicen pronto pero hay que vivirlos), dicho esto, lo que veo en la RF es que he estado mucho tiempo dentro y ahora mismo estamos a menos de 1-2 años de que bajen tipos hasta un 2% en EU, tal vez 3% en EEUU (si no se rompe nada antes que no parece), por lo que sí eso pasa (y esto es una idea personal) seguramente pueda ver retornos de doble digito o cerca de él con este activo y si no se da, cuando estén por el nivel que antes he comentado será momento de quitarlo entero y mientras se va sucediendo ir construyendo la nueva posición.

  Pictet Premium Brands "I" accWellington Global Quality Growth Fund EUR S Ac 

Estos 2 no los seguía, los miro y sí me encajan lo añado a la lista de seguimiento. El resto de fondos sí los sigo pero me da la sensación que sería añadir "otro" Fundsmith y en caso de entrar sería para sustituirlo

En cuanto a JPM y Global Tech, tienes toda la razón, se van a comportar parecido al indexado (no confundir que se van a comportar parecido con van a ser igual de rentables, seguramente a largo plazo el technology será más rentable que ninguno de los 3).

En cuanto a Fidelity Fast, no estoy deacuerdo con lo que comentas, es un fondo que llevo siguiendo desde que se puso de moda en 2022, para mí este fondo no tendría un papel protagonista puesto que es darle un cheque en blanco al gestor pero hay que reconocerle (se puede equivocar mañana y por eso no quiero que sea protagonista) que sabe hacer bien lo que dice que sabe hacer (unos post más atrás alguien puso una entrevista con el gestor en el economista muy interesante), ¿y que sabe hacer bien? (repito hasta la fecha), encontrar empresas a nivel global que por el motivo que sea están pasando una mala racha, además en esa busqueda de empresas se encuentra otras que (según su criterio) ya sabe que lo van a hacer mal y es cuestión de tiempo acertar por lo que se pone corto o como por ejemplo ahora mismo (según dice en la entrevista) está corto en tecnología porque piensa que está muy sobrecomprado todo y que en un plazo corto tiene que corregir. Toda esta estrategia, le puede venir bien a mi cartera para sustituir a la RF ya que el gestor se descorrelaciona muy bien del MCSI WORLD obteniendo resultados (hasta la fecha) similares o superiores.

En cuanto a CROCI SECTORS, lo que me gusta de este fondo y por ese motivo tiene un peso igual a Fundsmith es precisamente lo que comentas aunque no lo veo exactamente igual, por ejemplo, Seilern tiene su famoso "Universo de inversión" pues bien, en CROCI también existe ese universo y esas empresas son (cito textualmente) " el fondo invierte en acciones emitidas por grandes empresas de Estados Unidos, Europa y Japón, de conformidad con la metodología CROCI y la estrategia CROCI Sectors, que selecciona diez acciones con la menor relación económica CROCI entre precio y beneficio (“PER económico CROCI”) con valor positivo de entre cada uno de los tres sectores con el PER económico CROCI medio más bajo. " , es decir, no hay sentimientos, si no una metodología que a DWS le funciona y por tanto el gestor de turno solo tiene que aprender a implementar y ejecutar, le viene bien a mí estrategia porque tiene una correlación baja con el MCSI WORLD y además me permite estar en los 3 sectores que CROCI cree que tienen mejores potenciales de revalorización.

Lo dicho, gracias por comentar, darme nuevas ideas que no conocía y hacer más ameno el grupo, al final de todos estos comentarios que hacemos aprendemos y podemos ir evolucionando la estrategia (siento el ladrillazo).













#20995

Re: Comparto cartera de fondos

En el  Fidelity Fast tienes toda la razón, ya se lo comenté a Francisco70, es un buen fondo de capitalización flexible, que aprovecharé para entrar cuando tenga una caída aceptable.

El Fidelity de Emergentes lo he comentado por la caída que presenta, lo he comprado a principios de Febrero y ya gana un 7% (es que con esas caídas y con tiempo sólo queda ganar); el GQG es más conservador (está en máximos, mira la diferencia) y es muy buen fondo, por eso lo mezclamos con el Fidelity para "asegurar", porque nos sobra liquidez y no queremos tanta "movida" (la seguridad la hacemos también con renta variable, e incluso emergentes, y si se da la vuelta el mercado queremos fondos que aguanten mejor y nos permitan "jugar" haciendo traspasos).

Los fondos que he pasado en negrilla son fondos globales "conservadores" (estas apreciaciones son mi punto de vista, ¡ojo!), se moverán similares al Fundsmith, y yo aconsejo mover el capital entre varios fondos similares para tener más seguridad (no busco hacer un 10% anualizado sino esperar, aprovechando el crecimiento, para traspasar a fondos volátiles en caso de caída, es decir, me sirven de monetario pero con mejores márgenes). Ya sé que esto "chirria" porque se está aconsejando tener pocos fondos, y en esto, yo discrepo un poco por seguridad (el capital que movemos también es un poco alto y eso nos obliga a tener más cuidado). Hay fondos globales que son más volátiles y que yo utilizaría si los quiero para más largo plazo, pero eso sí comprándolos a precio, como el Fidelity Fast. No sé si entiendes la estrategia.

Las small cap son mi debilidad, pero como en grandes, hay fondos "conservadores" y fondos "volátiles" (y no tienen que ser mejores unos que otros, son distintos y no se deben utilizar de igual forma); y aquí no es lo mismo value que crecimiento, y para mí aquí la indexación no me pita. Podemos entrar más a fondo en otro momento que hay mucha tela que cortar...

La renta fija a corto plazo con la estrategia que estas planteando me parece bien. Invertir a 20 años es como la hucha del "cerdito de barro" de cuando eramos niños.

#20996

Re: Comparto cartera de fondos

Bien, lo has comprado en Enero 2023, cuando presentaba una caída del ¿19%?. 
El truco estuvo en el momento de comprarlo, con una caída del 20% el Fidelity debe comprarse.
Otros fondos de tecnología comprados en esa fecha hicieron números igual de buenos, eso sí su caída de partida estaba en el 40%.
Cada fondo debe tener su punto de entrada. 
#20997

Re: Comparto cartera de fondos

Si y desde entonces me ha subido un 31%.Sali con todo a finales de 2022,después de las ultimas bajadas y como ya despegaba lo volví a comprar en enero 
#20998

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Buenas tardes,

Tengo unas dudas que me rondan a la cabeza desde hace tiempo y no se que hacer.

Tengo un par de fondos en Ibercaja:
-Ibercaja Tecnológico  ES0147644035
-Ibercaja Sostenible y Solidario ES0102564038

Me gustaría traspasarlos a otro sitio para cerrar la cuenta, por otro fondo similar al primero. Mejor a ser posible.

El caso es que no sé si:
- Moverlo a Indexa donde ya tengo una cartera y no abrirme más plataformas. Aunque ya no invertiría en lo mismo ni crecería exponencialmente como hacen los fondos tecnológicos.
- Moverlo a una cartera asesorada que ya tengo en Andbank donde me cobran 0.30%+iva del capital invertido en concepto de asesoramiento y en estos 5 años no es que haya ganado mucho... (me parece una cartera ultraconservadora).
- Mirar en Ironía y pagar una por cogerme sólo un fondo tecnológico.
- Nex el plan más básico que me cobrarían algo más que en Andbank ahora mismo.
- Renta4 que veo que andan cobrando custodia si pasas de tener más del 50% de fondos en clases limpias.
Etc...
La verdad es que el fondo que tengo no me parece malo ni caro de comisiones, todo lo que encuentro similar creo que es bastante más caro y este año parece que lo está haciendo bien...

Qué opináis? qué haríais vosotros? Para la cartera de Andbank me comenta un compi viendo los fondos que tengo, que son clases limpias ni los más baratos, pero en cambio Andbank comenta que tengo los fondos que más baratos se pueden adquirir ya que es normativa.

Mi objetivo es desentenderme lo más posible de mi cartera y que vaya trabajando a largo plazo, pero bajo un asesoramiento para ello, por si hay que encauzarla en reajustes cuando vengan muy mal dadas en el mercado. O sea que no me quiero guisar yo mismo los ingredientes, por lo que busco un asesoramiento totalmente independiente y que sea lo mejor para mi, teniendo resultados.



#20999

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola Grome, a ver si me puedes ayudar con una cosita Myinvestor :-) Abrí varios Vanguard y entre ellos uno de RF, Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc
y como no me gustó el comportamiento lo traspasé al Global. Pero Myinvestor no lo ha cerrado, lo ha dejado a 0. Mi pregunta es , ¿ los llamo y lo cierro, verdad? si no acabará generando comisiones de los gastos y está a 0
¿ qué se hace en estos casos? 

Gracias
#21000

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Se cerrará solo en unos días. A mí se me cerró.

Saludos