Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas (1254/1397)

#18796

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

25/07/23 19:20

Hola, muy buenas.

Llevo poco más de un mes invirtiendo en renta variable por primera vez en mi vida, soy joven y solo he metido en fondos cantidades muy pequeñas (poco más de mil euros) a los que aporto mensualmente lo que puedo, que no es mucho dado que soy estudiante y no tengo demasiado margen. El grueso de mis ahorros ahora mismo están en cuenta corriente y quiero decidir si moverlos a depósito o a un monetario.

El caso es que mi idea fundamental es la de estar indexado, sin embargo, dado que son cantidades pequeñas las que invierto, en lugar de meter el 100 por cien a un indexado, he querido darle un poco más de "picante" con otros tres fondos sectoriales que me parecen atractivos por tendencia, y por lo que he podido ver con los datos de morningstar me parecen fondos de calidad. Me gustaría comentar esta cartera y pedir más que nada algo de feedback, sobre todo si hay algún consenso sobre alternativas mejores a alguno de los fondos sectoriales. El indexado al MSCI World que tengo dudo que genere discrepancia puesto que es barato y es una opción bastante usada y conocida. Son Los siguientes:

- iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR. ISIN IE00BD0NCM55 62%

- Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR ISIN LU1213836080 14%

- Polar Capital Funds PLC - Polar Capital Healthcare Opportunities Fund R Inc ISIN IE00B3NLSS43 10%

- Guinness Sustainable Energy D EUR Accumulation ISIN IE00B3CCJ740 14%
Lo tengo todo con myinvestor.

Un saludo y muchas gracias.

#18797

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

25/07/23 22:33

Llevo eso casi , pero cambié el fidelity por el Jpmorgan us technology, es que el fidelity lleva mucho tema de telecos como Ericsson que no me convencen mucho la verdad

#18798

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

25/07/23 23:03

Que ISIN tiene?

#18799

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

26/07/23 00:23

Cual?

#18800

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

26/07/23 07:14

El JPMorgan Us Technology

#18801

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

26/07/23 07:41

LU0159052710

#18802

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

26/07/23 08:12

Si realmente quieres tener exposición al mundo, yo le echaría un vistazo a algún fondo de small caps y a otro de emergentes.

#18803

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Topolucas

26/07/23 10:06

Si tienes poco dinero y la aportación es pequeña, tal y como comentas, yo usuaria un solo fondo, el ishares, me podría una cantidad objetivo y cuando la consiguiese seguiría creando la cartera, para mi el DCA funciona mejor cuando tus aportaciones impactan mucho sobre el total de la cartera.
En cuanto a deposito o monetario, con un deposito ya sabes el plazo y el interes a conseguir con la perdida de liquidez inmediata, con un monetario deberías conseguir algo parecido al indice eonia (creo recordar) menos comisiones liquidez absoluta en caso de necesidad y exposicion al mercado (si suben mas los TI puedes ganar mas y si bajan ganar menos)
Por supuesto, no es recomendación de nada que ya tengo bastante con lo mio 😉

#18804

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Topolucas

26/07/23 10:52

Hola Mapatal,

Para mi la respuesta es su visión growth (de los fondos que se suele hablar por aquí de MS), por ejemplo el global brands no ha sido tanto drama en 2022, "solo" fue un -12,26 vs -12,85 Vanguard GSI.

Eso sí, MS GO, US Advantage, Endurance, si los comparas con fondos también de Baillie glifford (también ultra growth o dicho de otra forma que buscan los ganadores del futuro veras que también ha caído). La foto para mí fue, son empresas que necesitan financiarse para seguir creciendo, vienen de un periodo donde el dinero es gratis (no pagan por seguir creciendo), de repente llega la inflación y ya no pueden regalar dinero, el mercado se asusta (como es normal) y empieza a quitar de sus carteras empresas con más "riesgo" por otras más defensivas o que les afecta menos los tipos de interés, llegamos a un punto donde el mercado ve que estas empresas "growth" están con un descuento muy importante y que los resultados que ofrecen no son tan malos como para el castigo recibido (algunas llegaron a bajar un 70/80%, creo recordar META), por poner un ejemplo, UBER primera posición de MS Global OPP, este es su gráfico.

En conclusión, no me hagas mucho caso porque yo de conocimientos voy justito pero es lo que yo pienso que ha pasado a Toro pasado y donde @sarce lo ve claro y aprovecha la oportunidad que le da el mercado (tal y como nos ha estado diciendo estos meses).

#18805

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

26/07/23 10:58

Muchas gracias.
No solo @sarce, yo también estoy experimentando con el Endurance.
A ver cuanto dura la fiesta y si tiene recorrido.

#18806

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Topolucas

26/07/23 11:05

Yo compre algo de MS GOOP y va por un 18%...

#18807

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

26/07/23 13:02

Yo estoy intentando el largo plazo. Con MSGOpp. desde 2017 llevo un TAE de 6,18 %. El año pasado fue la prueba de fuego. Espero llegar a los diez años con este fondo y con algún otro. Con un 7% TAE me conformaría.

#18808

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Carlota Perez

26/07/23 19:30

#18809

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Carlota Perez

26/07/23 19:37

Aquí hay una lista de monetarios:
https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/5163726-mejores-fondos-monetarios

❤ ❤ ❤

#18810

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

27/07/23 17:19

¿Qué indexados al S&P 500 recomendarías, Carlota? Gracias y un saludo cordial