Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Si lees inglés encontrarás este artículo muy interesante:  

 

Muy bueno
El mio es más gestión pasiva. 
Por poder comprar o vender rápido 

 
Janus Henderson Hrzn Glb SC A2 EUR 

Mira ver este si te gusta.

Impresionante artículo!. 
Gracias por compartir.
Yo he decidido utilizar el dual momentum para cuando lleguen esos días complicados, que entiendo es similar a lo que propone en el artículo.

Gracias. Interesante la relación entre los diez mejores y los diez peores días y cómo los primeros se producen mayoritariamente en el transcurso de los mercados bajistas. En alguna ocasión he escrito aquí que la bolsa no baja igual que sube, que durante los mercados bajistas las bajadas se ven punteadas por grandes (y a veces muy grandes) rebotes. Pero era una apreciación subjetiva basada simplemente en la experiencia de haber pasado por ellos, sin un análisis cuantitativo.

Por favor, necesito vuestra opinión, me ha recomendado el banco el fondo Kutxabank RF Horizonte 22 FI con vencimiento al 31-05-2026 y me aseguran una rentabilidad al vencimiento de un 4,42% anual, yo las recomendaciones de los bancos las pongo siempre en cuarentena, pero es que aunque yo lo he puesto en duda ante el bancario, me insiste que me lo aseguran. Alguien que me pueda decir algo al respecto. Gracias.

 Tras una simplísima búsqueda en google...

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Kutxabank RF Horizonte 22 FI

Fecha: 10/06/2024 Nivel de riesgo: 2 medio

Gestora:

KUTXABANK GESTION

Categoría:

IIC con objetivo concreto de rentabilidad no garantizado

Divisa:

euros

Clasificación CNMV:

IIC con objetivo concreto de rentab. no garantizado

Zona geográfica:

euro

Vocación:

El objetivo de rentabilidad estimado no garantizado es que el Valor Liquidativo a vencimiento (31.5.26) sea el 104,42% del Valor Liquidativo Inicial a 12.7.24, (TAE NO GARANTIZADA: 2,32% para suscripciones a 12.7.24, mantenidas a 31.5.26). TAE dependerá de cuando suscriba. Los reembolsos antes de vencimiento no se beneficiarán del objetivo de rentabilidad no garantizado y podrán experimentar pérdidas significativas. Hasta 12.7.24 y desde 1.6.26, ambos inclusive, se invierte en activos que preserven y estabilicen el Valor Liquidativo. Durante la estrategia, invierte en deuda emitida/avalada por Estados UE/CCAA (principalmente deuda pública española), con vencimiento cercano a la estrategia y liquidez y, si es necesario, en renta fija privada OCDE (sin titulizaciones), en euros, y hasta un 10% en IIC de renta fija. Las emisiones tendrán, a fecha de compra, al menos mediana calidad crediticia (mínimo BBB-) o, si fuera inferior, el rating de R. España en cada momento.

Se puede acceder a una descripción más completa de la política de inversión en el DFI del fondo. 

La rentabilidad es ridícula. Un monetario que rente el 3 % anual los próximos dos años (algo más que factible salvo hecatombe) ya te da un 6 % (como apunta Safillo, ese 4,42 % es bianual). Y lo rescatas cuando te dé la gana.

Qué buen negocio para la Kutxa... Increíble que este tipo de productos se sigan colocando abundantemente.

Yo he tenido un Horizonte de Kutxa hace un par de años. Muy similar a lo que te ofrecen.
Mis conclusiones fueron las siguientes:
Fue un error realizar esa inversión.
Rentabilidad: Penosa.
Liquidez: Penosa. No puedes vender el producto salvo en las ventanas, lo cual es penoso porque tienes que estar atento a que no se te pase la fecha. Dada la rentabilidad acabé vendiéndolo en una de las ventanas.

Puedes tener una seguridad similar, con una rentabilidad mayor y con liquidez inmediata en otros productos de RF como pudiera se un FI Monetario (Tresorerie, Groupama...), o incluso una letra del tesoro.

Los productos de Kutxa son muy seguros, en general, pero puedes conseguir productos con seguridad similar, con mas rentabilidad,  con menos gastos, con menos pegas a la hora de recuperar tu inversión y con mas liquidez.

Hace años ya que, como inversor, salí corriendo de Kutxabank tras haber ido siguiendo sus carteras gestionadas y comprobar la cascada de comisiones por capas de gestión sin ningún valor y, sobre todo, la envoltura dialéctica dirigida a una clientela semicautiva, bien fuera por edad, costumbre, arraigo, etc.

Tuve una hipoteca - ésta sí, con unas condiciones competitivas en términos objetivos - que acabé llevándomela tras comprobar el abuso que realizaban con el seguro del hogar - totalmente ruinoso en los últimos años de la hipoteca, claro -  y, encima, con la negativa a separar su papel como banco de su papel como comercializadora de su aseguradora, teniendo que llegar a presentar una reclamación al Banco de España para poder zafarme de esa añagaza que realizan, a mi juicio, de manera sistemática y consciente.

Seguramente, muchas entidades financieras cometan pecados similares, pero en este caso, me molesta sobremanera - por cercano y efectivo -  el transfondo sentimental con el que siempre envuelven sus mensajes.