Buenas,
Últimamente está algo soso esto en cuanto a que poca gente se anima a poner sus carteras, así que aprovechando que estoy pensando en hacer algún cambio en la mía lo pongo por aquí por si alguien quiere darme alguna sugerencia o comentar algo.
Como he puesto alguna vez mi perfil de riesgo es parecido a una 60/40 (invierto a 20 años pero estuve calculándolo y creo que prefiero mantener el máximo drawdown acotado a que no sea más de un 35%, aunque de partida la cartera es muy pequeña y podría aguantar más, pero para dejarla así configurada para cuando vaya creciendo poco a poco). Pero sobre la 60/40 clásica he introducidos otros activos, así que mi asignación de activos escogida es:
RV 60%, RF 22%, OroYMet 10%, Liquidez 4%, LongVolatility 4%.
Los últimos meses los fondos eran:
RV Pura:
| 40% | AMUNDI IS MSCI WORLD AE-C | LU0996182563
| 8% | Seilern World Growth EUR U R | IE00B2NXKW18
| 8% | Robeco QI EM Enhanced Index Equities D € | LU1648457452 (emergentes)
RF Pura:
| 13% | Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C | LU0389812933
OroYMet:
| 9% | Ofi Fincl Inv Precious Metals R | FR0011170182
Mixtos (tienen un poco de cada cosa de forma dinámica)
| 7% | Trojan (Ireland) I EUR Acc | IE00BYV18N80
| 7% | Lazard Patrimoine SRI RC EUR | FR0012355139
Liq:
| 4% | BNPP InstiCash EUR 3M Std VNAV Cl Cap | LU0423950210
Long Vol:
| 4% | Amundi Fds Volatil Wld A EUR C | LU0557872479
La idea de meter los mixtos fue para introducir un poco de flexibilidad en la exposición variable a RV y RF según el momento (factor momentum), y también me gustaba que el Trojan tuviera bonos ligados a la inflación y que el Lazard pudiera ponerse en corto en la RF en momentos en los que esperaban subidas de interés tan cantadas. Actualmente lo que estoy pensando es prescindir del Momentum, e incorporar los bonos ligados a la inflación directamente con otro indexado. Así pues, estoy pensando en dejarla así:
RV Pura:
| 44% | AMUNDI IS MSCI WORLD AE-C | LU0996182563
| 8% | Seilern World Growth EUR U R | IE00B2NXKW18
| 8% | Robeco QI EM Enhanced Index Equities D € | LU1648457452 (emergentes)
RF Pura:
| 14% | Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C | LU0389812933
| 8% | iShares Euro Government Inflation-Linked Bond | IE00B4WXT857
OroYMet:
| 10% | Ofi Fincl Inv Precious Metals R | FR0011170182
Liq:
| 4% | BNPP InstiCash EUR 3M Std VNAV Cl Cap | LU0423950210
Long Vol:
| 4% | Amundi Fds Volatil Wld A EUR C | LU0557872479
Como veis la asignación de activos no cambiaría pero prescindiría de los mixtos y su asignación dinámica y metería el fondo de bonos ligados a la inflación. Estoy reflexionando sobre ello así que escucho cualquier idea si alguien quiere opinar.