Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola Sarce,

tal vez aquí es donde hay una diferencia importante, yo no sé cual es tú capital invertido, el mio a día de hoy está por debajo de las 6 cifras, tener muchos fondos (ahora mismo tengo 10 contando las 2 carteras) supone tener fondos con cifras muy bajas por eso prefiero elegir 1 y si me deja de convencer para su función cambiarlo puesto que hay más peces en el mar, cuando tenga una carera de 6 cifras o más (sí todo va como lo planeado 3/4 años), pues ya iremos afinando la estrategia.

La estrategia es la que nos has contado desde que empezaste a compartir tu forma de invertir, es decir, tienes fondos "monetarios" que son para ti, los Fundsmith, Guardcap, MS Global Brands, Ubam 30 leaders, ...., y otros fondos que son más volátiles que han demostrado que en algún momento del ciclo han hecho grandes resultados y que en tu opinión lo van a volver a hacer, entonces los compras muy abajo con la intención de que se recuperen o te den un buen retorno y por último tiene fondos "defensivos" (como tú los llamas), GQG Emerging y global, Robeco BP Premium, (entiendo que aquí tendrás flexibles y Value), que son en los que siempre estás invertido (o no), eso voy entendiendo yo de tú estrategia.  Y al final se basa todo en precio de entrada y precio de salida.

La indexación también es una estrategia muy simple (si vas a 20 años) el precio que pagues hoy es irrelevante, lo importante es que en los 5 primeros años acumules la máxima cantidad de participaciones posible por que sí lo índices siguen siendo eficientes (solo tienen las mejores empresas, las malas desaparecen y lo que crece lo dejan crecer) en ese plazo tus participaciones serán más caras que cuando las compraste y después está, que tal vez el camino no sea agradable solo con la indexación y en este caso prefiero elegir otras estrategias que complementen mí idea principal y me puedan ayudar cuando en algunos momentos los índices necesitan limpiar los excesos que se generan en el corto plazo.

En cuanto a Small Caps, estoy de acuerdo contigo en cuanto a que en Small caps (y añadiría en emergentes), la gestión Activa debería tener un mejor desempeño pero los números se empeñan en decir lo contrarío y acaban siendo muy pocos fondos los que baten al índice a largo plazo y por tanto volvemos a lo de siempre en la GA, la probabilidad de que no aciertes con el que va a mejorar al índice es grande, sin embargo con el índice sabes de antemano que vas a conseguir eso (sea bueno o malo) y además la estadística te dice que si el horizonte temporal es lo suficientemente amplio va a ser difícil perder dinero.

Te digo el motivo principal por el cual ahora mismo no quiero cambiar de estrategia, a día de hoy la fuente principal de revalorización de mi cartera es mi aportación, desde que empecé ya llevo un x2,5 y seguramente en 3/4 años será un x5, es decir, que ahora me importa poco si gano un 6-10-12 % anualizado (cuanto más mejor) pero prefiero en este momento sentar las bases de la futura cartera, acumular participaciones de los fondos que quiero que me acompañen durante los próximos 20 años. Te hago una pregunta , ¿tú crees que msci world dentro de 10 años no habrá doblado? ¿O que dentro de 20 años valdrá menos que hoy?

Y mira que tengo un archivo de seguimiento de fondos que me lo calcula todo y me da los valores que me gusta seguir, que podría intentar una estrategia como la tuya con relativa sencillez (en cuanto a calculo de entrada y salida) pero a día de hoy no me encuentro cómodo con esa estrategia por todo lo expuesto anteriormente.

Si esta en rojo no hacer nada, en verde comprar, la columna reactivación dca 70% cambia de color cuando el precio es el 70% de la máxima caída de los últimos 5 años, por lo que solo quedaría si el gráfico y la macro me convence o no para entrar o el fondo en cuestión ha sufrido algún cambio que no estaba previsto (como cambio de gestor por ejemplo).

De todas formas si llamas o escribes tampoco pasa nada.

Saludos

 Agradeceria consejos, aqui os dejo mi cartera de fondos y el porcentaje de cada uno sobre el total invertido. Indicaros que en los tres primeros (con asterisco) hago aportaciones todos los meses. 

* BESTINVER INTERNACIONAL                    (ES0114638036)     52,53%      

* FIDELITY GLOBAL TECHNOLOGY FUND   (LU1213836080)       8,37% 

* FIDELITY S&P 500                                        (IE00BYX5MX67)      17% 

FIDELITY EURO STOXX 50                             (LU0261952682)      13,7% 

FIDELITY MSCI WORLD                                  (IE00BYX5NX33)        8,37%

Saludos y gracias

Pedazo Excell...hipercompleto.
Yo soy más cutre o simple, tengo anotados en un bloc de notas del móvil los precios de entrada de valor liquidativo con dinero nuevo si hay caidas de 10, 15,25 o 30% en función de la volatilidad de los fondos que llevo...
Es para hacer aportaciones extraordinaria si caen los que llevo.
Con 10% como aparte de la cartera, a veces voy haciendo entradas para intentar ganar más...cada vez con menos ganas, porque si te paras a pensar que solo es un 10% de la cartera. Cuanto implicaría de beneficio en el montante final...
Pues si toda mi cartera sube un 10% a final de año(por poner cifras redondas), con ese 10% de jugueteos tendría que ganar al menos un 20%. Y aún así solo aportaría al montante total de la cartera un 1% al total con todo el tiempo que requiere para un 1%. Como divierte sigo ahí, haciéndolo pero vamos que funcional o rentable no parece.
Menciono esto, a raíz de tu comentario, que al final es mejor ir aportando a tus fondos de confianza, engordando cartera y aprendiendo por el camino.
Hubiéramos aprendido todo esto leyendo como quien nos lea ahora...seguro que no...de forma humano nos gusta probar a ver si ganamos a los indexados o si controlamos la volatilidad mejor que el indexado, o si le aumentamos la volatilidad para arañar más rentabilidad...todo esto lo sabríamos si solo hubiéramos usado en el pasado indexados...yo al menos no. Alfas, betas correlaciones entre fondos, volatilidad de cartera, cuando defendernos un poco si sube mucho y prefiero no arriesgar más(porque sabemos que no sube la bolsa siempre hacia arriba).
@@sarce seguro que tú empleas mucho más porcentaje de la cartera para aprovechar esas plusvalias y entonces si vas bien, si que te recompensa con más porcentaje de revaloralizacion de la cartera.
Yo no tengo esa tolerancia al riesgo y no voy a largo plazo, en el momento actual.
Cuando termine mi objetivo actual iniciaré la cartera de largo plazo, la cual, voy diseñando ya pero con 0€ en el momento actual. Los fondos que llevaré en esa cartera pues alguno creo q se cual será...pero como decía moclano o @@madruga lo importante es la estructura de la cartera, los fondos son meros instrumentos para alcanzar nuestros objetivos. 
Tanto sarce como topolocas siempre aportáis comentarios para pensar y eso es de agradecer.
Saludos!